نمودار سود و زیان

روش‌های تعیین حد سود و زیان

روش‌های مختلفی برای تعیین حد سود و زیان در بازار سهام وجود دارند و همان‌گونه که در مقاله قبلی توضیح داده شد؛ اکثر معامله‌گران به منظور پیش‌بینی نقاط خروج احتمالی از بازار، از تحلیل تکنیکال استفاده می‌کنند. در این مطلب به بیان مهم‌ترین روش‌های تعیین حد سود و ضرر بر مبنای قیمت، با ذکر مثال‌هایی از بازار سهام خواهیم پرداخت.

فواصل قیمتی مشخص نسبت به ناحیه ورود

برخی سرمایه‌گذاران رویکرد تحلیلی خاصی نداشته و بیشتر روی اعداد ثابت تمرکز دارند. معیار اصلی در این روش، میزان فاصله نقاط خروج نسبت به ناحیه ورود است که معمولاً این فواصل بر اساس واحد درصد بیان می‌شوند. این مقادیر بر مبنای شرایط کلی بازار (نظیر محدودیت نوسان مجاز روزانه)، نوسانات ذاتی سهم و سایر موارد تعیین خواهند شد. در نمودار زیر که مربوط به سهام شرکت ایران خودرو است؛ معامله‌گر پس از شکست سطح مقاومتی تصمیم به ورود می‌گیرد و بر اساس یک استراتژی شخصی، مقدار ثابت %۱۰ حد ضرر نسبت به نقطه ورود در نظر گرفته است. با توجه به اینکه نسبت پاداش به ریسک معاملاتش روی عدد ۲ تنظیم شده است؛ حد سود از ناحیه ورود به بازار، %۲۰ فاصله خواهد داشت.

اعداد رند

استفاده از اعداد رند در تحلیل تکنیکال کلاسیک و به طور کلی تعیین نقاط بازگشت بازار سهام، بسیار مرسوم است. معامله‌گران کهنه‌کار بازار مالی نیز به این سطوح توجه ویژه‌ای داشته و هنوز هم نسبت به کارایی آن‌ها دیدگاه مثبتی دارند. عموماً رسیدن قیمت به محدوده اعداد رند در نمودار، موجب ایجاد تحرکات خاصی در عرضه و تقاضای بازار می‌شود. برخی معامله‌گران با قرار دادن نقاط خروج خود در این سطوح سعی دارند؛ حد سود و زیان مطمئنی داشته باشند. به منظور درک بهتر مطلب، موقعیت معاملاتی فرضی زیر را در سهم وبصادر در نظر بگیرید. پس از شکست نقطه تلاقی خط روند و سطح مقاومتی، فرد اقدام به ورود نموده است که با نسبت بازده به ریسک برابر ۱، مقادیر ۸۰۰ و ۵۰۰ ریال را به ترتیب به عنوان حد سود و زیان احتمالی این معامله در نظر گرفته است.

اندیکاتورها

بدون شک یکی از پرطرفدارترین ابزار نموداری در میان معامله‌گران بازار مالی اندیکاتورها هستند که خود به چندین نوع تقسیم می‌شوند. این ابزارها به حدی مورد علاقه سرمایه‌گذاران است که به عناوین مختلفی نظیر تحلیل بازار، نقطه ورود و نواحی خروج از آن‌ها استفاده می‌کنند. مهم ترین دلیل محبوبیت اندیکاتورها در میان معامله‌گران مبتدی، سهولت کاربری آن‌ها است. اندیکاتورها بر اساس ماهیت و دسته بندی موجود در پلتفرم‌های تحلیلی، به چهار نوع کلی روند یاب، مبتنی بر حجم، اسیلاتورها و اندیکاتورهای تدوین شده توسط آقای بیل ویلیامز تقسیم بندی می‌شوند.

میانگین متحرک یکی از کاربردی ترین اندیکاتورهای تحلیل تکنیکال است که یکی از موارد استفاده آن تعیین نقاط خروج می‌باشد. میانگین‌ها معمولاً به صورت منفرد یا چندگانه استفاده می‌شوند. در تصویر زیر یک موقعیت معاملاتی را مشاهده می‌کنیم که نقاط ورود و خروج کاملاً بر اساس تقاطع دو میانگین متحرک شکل گرفته اند.

اگر قیمت بالاتر از میانگین‌ها قرار داشته و یک تقاطع مثبت نیز اتفاق بیفتد(یعنی خط قرمز رنگ که متعلق به میانگین ۴۰ روزه است، میانگین متحرک۶۰ روزه را به سمت بالا بشکند) اقدام به خرید نموده و زمانی که میان قیمت و میانگین متحرک ۴۰ روزه، یک شکست قیمتی نزولی رخ دهد؛ باید از معامله خارج شویم. در واقع یک نقطه خروج غیرثابت انتخاب شده است که به صورت هم‌زمان حد سود و زیان را پوشش می‌دهد.

فیبوناچی

افرادی که سواد ریاضی داشته باشند؛ مطمئناً سری اعداد فیبوناچی را می‌شناسند و داستان معروف آن را نیز شنیده‌اند. مجموعه ابزار فیبوناچی در پلتفرم‌های معاملاتی بازار مالی، یکی از قدرتمندترین ابزارهای تحلیلی به شمار می‌آیند که حتی می‌توان صرفاً بر مبنای آن‌ها یک استراتژی معاملاتی کامل تدوین نمود! فیبوناچی بازگشتی یکی از محبوب ترین ابزار تحلیل نموداری فیبوناچی است که معامله‌گران بسیاری از سطوح آن به عنوان نقاط کلیدی ورود و خروج از معامله استفاده می‌کنند. با مشاهده نمودار قیمت شرکت مخابرات ایران متوجه می‌شویم که معامله‌گر «الف» بر اساس تلاقی خط روند صعودی، سطح حمایتی کلاسیک و ناحیه %۳۸ فیبوناچی بازگشتی در یک نقطه، اقدام به خرید نموده است. حد سود این معامله در سطح صفر درصد فیبوناچی یا همان قله قبلی و حد ضرر آن نیز در ناحیه %۶۱.۸ که درصد طلایی فیبوناچی می‌باشد؛ قرار داده شده است.

سطوح حمایت و مقاومت

تعداد کثیری از معامله‌گران قدیمی بازار، به این سطوح ساده اما مهم در نمودار قیمت، توجه خاصی داشته و بخش مهمی از استراتژی معاملاتی آن‌ها را شامل می‌شود. تئوری اصلی در استفاده از حمایت و مقاومت کلاسیک این است که بر اساس روانشناسی جمعی نمودار سود و زیان اگر قیمت از یک ناحیه بازگشت داشته باشد؛ ممکن است دفعات بعدی نیز با رسیدن به این نقطه، سرمایه‌گذاران واکنش مشابهی داشته باشند. به همین دلیل استفاده از این سطوح به عنوان نقاط خروج از بازار، کار بسیار عاقلانه‌ای به نظر می‌رسد. زیرا، در صورت شکست این نواحی، هشدار جدی مبنی بر تغییر روند صادر شده و منطقی است که از معامله خارج شویم. در مثال زیر بر اساس نماد تاپیکو، نمونه‌ای از موقعیت‌های معاملاتی را مشاهده می‌کنیم که نقاط حد سود و زیان بر اساس سطوح حمایت و مقاومت مشخص شده‌اند.

خطوط روند

همانند سطوح حمایت و مقاومت کلاسیک، خط روند نیز یکی از مفاهیم ابتدایی و مهمی است که به تحلیلگران فنی آموزش داده می‌شود. این خطوط که طبق قواعد مشخصی، از اتصال نقاط بازگشت قیمت در نمودار تشکیل می‌شوند، یکی از قدرتمند ترین ابزارهای تحلیلی در بازار مالی به شمار می‌روند. خط روند به صورت انفرادی یا در نقاط تلاقی با سایر ابزار تحلیل، قابلیت استفاده دارد. این خطوط به دلیل اینکه یکی از مبانی اصلی تحلیل تکنیکال تلقی می‌شوند؛ ابزار دیگری نیز بر اساس آن‌ها تدوین یافته‌اند. به عنوان نمونه کانال‌های قیمتی از نمونه ابزار مرسوم در تحلیل نموداری می‌باشند که بر مبنای خطوط روند ترسیم می‌شوند.

در موقعیت معاملاتی فرضی ذیل مشاهده می‌کنید که پس از ترسیم یک کانال قیمتی صعودی در نمودار روزانه سهم ملی صنایع مس ایران، معامله‌گر «ب» پس از شکست ناحیه مقاومتی کوتاه مدت، اقدام به خرید سهم می‌نمایند. در چنین موقعیت‌هایی معامله‌گران بلندمدتی می‌توانند، از خطوط کف و سقف کانال به ترتیب به عنوان حد زیان و سود بهره ببرند و در صورتی که سرمایه‌گذار افق کوتاه ‌مدتی را مد نظر داشته باشد؛ با رسیدن به خط روند کوتاه مدت(خط قرمز رنگ) جهت جلوگیری از تقبل ریسک تغییر روند، می‌توان از معامله خارج شد.

الگوهای قیمتی

امروزه تشخیص روند آتی بازار سهام بر اساس الگوهای قیمتی، بسیار رایج است. این الگوها بر اساس حرکات قیمتی پرتکرار و مشابه که پس از وقوع آن‌ها بازار روند مشخصی پیدا کرده است؛ از اطلاعات قیمتی بلند مدت بازارهای مالی، استخراج شده‌اند. الگوهای نموداری انواع و اقسام مختلفی دارند که مهم ترین آن‌ها عبارتند از: سر و شانه، پرچم، مستطیل، سقف و کف‌های چند قلو، کنج.

این الگوها بر اساس شرایط وقوع می‌توانند خاصیت نزولی یا صعودی داشته و یکی از نقاط قوت الگوهای قیمتی این است که یک الگو به تنهایی می‌تواند نواحی حد سود و زیان معاملات را به طور نمودار سود و زیان دقیق مشخص کند. به طور مثال به الگوی پرچم و نقاط خروج از معامله در نمودار سهام بانک ملت توجه فرمایید.

نمودار سود و زیان

یک تصویر بصری از استراتژی سود و ضرر احتمالی آپشن در یک نقطه ی معین در زمان است

نمودار سود و زیان

نمودار سود و زیان، یا نمودار ریسک، یک تصویر بصری از استراتژی سود و ضرر احتمالی آپشن در یک نقطه ی معین در زمان است. تریدر های آپشن از نمودارهای سود و زیان برای ارزیابی چگونگی عملکرد یک استراتژی در طیف وسیعی از قیمت ها و درک نتایج بالقوه استفاده می کنند. به دلیل طبیعت بصری یک نمودار، تریدر ها می توانند سود و زیان بالقوه و خطر و پاداش پوزیشن را در یک نگاه ارزیابی کنند.

برای ایجاد یک نمودار سود و زیان، باید مقادیر را در امتداد محورهای X و Y ترسیم کنید. محور افقی (محور x) قیمت های پایه را نشان می دهد، به ترتیب با قیمت های پایین تر در سمت چپ و قیمت های بالاتر به سمت راست نشان داده می شود. قیمت اصلی فعلی معمولا در این محور قرار دارد. محور عمودی (محور Y) نشان دهنده ارزش بالقوه سود و زیان برای موقعیت است. نقطه شکست (که نشان دهنده ی عدم سود و ضرر است) معمولا در محور Y است، سود نیز در بالای این نقطه (بالاتر در امتداد محور Y) و زیان های زیر این نقطه (پایین در محور) نشان داده شده است. شکل 8 ساختار اصلی نمودار سود و زیان را نشان می دهد.

شکل 8: ساختار اصلی یک نمودار سود و زیان. هر مقداری که در بالای محور x قرار دارد، نشان دهنده ی افزایش است؛ هر مقداري که در زير آورده شده، نشان دهنده از دست دادن است.

خط آبی (در زیر) نشان دهنده سود و ضرر بالقوه در محدوده ی قیمت های اساسی است. برای ساده تر شدن، ما با نگاهی به پوزیشن سهام بلند مدت با 100 سهم می پردازیم. فرض کنید یک سرمایه گذار 100 سهم را به ازای 25 دلار خریداری کرده است، که مجموعا هزینه ای 2500 دلاری است.نمودار شکل 9 نشان دهنده ی سود و زیان بالقوه ی این پوزیشن است. هنگامی که خط آبی در قیمت 25 دلار (هزینه هر سهم) است، توجه داشته باشید که ارزش سود و زیان 0.00 دلار است (بدون شک). با افزایش قیمت سهام، سود نیز افزایش می یابد؛ برعکس، با کاهش قیمت، زیان ها افزایش می یابد. از آنجا که در تئوری هیچ محدودیتی برای قیمت سهام وجود ندارد، خط گراف نشان دهنده یک فلش در انتها است.

شکل 9: یک نمودار سود و زیان برای یک سهام فرعی (این در هیچ کمیسیون یا هزینه کارگزاری فاکتور نمی باشد).

به نظر می رسد که با آپشن ها نمودار کمی متفاوت است، از آنجا که خطر ریسک شما محدود به پریمیوم شما برای آپشن پرداخت می شود. در مثال نشان داده شده در شکل 10 یک گزینه تماس با قیمت انجام گزینه 50 دلار و هزینه 200 دلار (برای قرارداد) است. خطر ریسک 200 دلار است که برابر با پریمیوم است. اگر آپشن بی ارزش منقضی شود (به عنوان مثال، قیمت سهام در زمان انقضا 50 دلار بود)، ضرر آن 200 دلار است، همانطور که توسط خط آبی تقاطع محور y در مقدار منفی 200 نشان داده شده است. در این مورد، سرمایه گذار با پرداخت پریمیوم 200 دلار «ضرر»، که با افزایش قیمت سهام (برابر با سود 200 دلار) جبران خواهد شد.

شکل 10,نمودار سود و زیان برای یک موقعیت بلند مدت.

لازم به ذکر است که مثال فوق یک نمودار معمولی برای یک خرید طولانی را نشان می دهد؛ هر استراتژی آپشن مانند خرید بلند مدت پروانه ها دارای یک نمودار سود و زیان است که ویژگی سود و ضرر و زیان آن استراتژی خاص را مشخص می کند.

شکل 11، از وب سایت Options Industry Council، گرفته شده است، راهبردهای آپشن های مختلف و نمودارهای سود و زیان مربوطه را نشان می دهد.

اکثر پلتفرم های معاملاتی آپشن ها و نرم افزار های تجزیه و تحلیل، به شما اجازه ی ایجاد نمودار سود و زیان برای آپشن های خاص را می دهد. علاوه بر این، نمودار ها را می توان با دست و با استفاده از نرم افزار Microsoft Excel ، و یا با خرید ابزاراهای تجزیه و تحلیل قابل دسترس نمودار سود و زیان ایجاد کرد.

گزارش سود و زیان - پرتفو

پرتفوی یا گزارش سود و زیان، امکانی است که نسبت به بازدهی بازارهای مختلف و معاملات شما، سود یا زیان بدست آمده را محاسبه و به صورت های مختلف (نمودار، ریالی و درصدی) نمایش می‌دهد. با این گزارش می‌توان در یک نگاه وضعیت کلی رمزارزهای موجود، عملکرد مالی در معاملات، و تاثیر تغییرات قیمتی رمزارزها نسبت به موجودی را مشاهده نمود.

معرفی اجمالی

پنل سود و زیان در نسخه بتا آماده شده است. این گزارش در نوبیتکس پس از فعالسازی آن، شروع به رصد و ذخیره سازی اطلاعات مربوطه کرده و سود و زیان را به صورت درصدی و ریالی نمایش می‌دهد. برای مشاهده‌ی این گزارش از داشبورد بخش کیف‌های من، دکمه‌ی «پرتفو. » را کلیک نموده و درخواست خود را برای فعالسازی ثبت کنید. بر اساس نوبت درخواست، گزارش به تدریج برای کاربران فعال خواهد شد.

پرتفوی پس از فعالسازی، خرید و فروش ها و تغییرات قیمتی بازارها، واریزها و برداشت ها را رصد و تاثیر آنها در سبد سرمایه گذاری یا کیف پول های شما را بررسی و در ساعات ابتدایی روز بعد ذخیره سازی می نماید. لذا با توجه به توضیحات، توجه به این نکته حائز اهمیت است که صرفاً اطلاعات سود و زیان مربوط به روزهای ذخیره شده ی پس از فعالسازی قابل ارائه خواهد بود و روزهای قبل قابل بررسی نبوده و در آمار نیز وجود نخواهند داشت.

همچنین با توجه به ساختار و فرایند ذخیره سازی اطلاعات، باید توجه داشت که اطلاعات و داده های مربوط به هر روز در روز بعد از آن قابل مشاهده و بررسی است. در ساعت ۰۰:۳۰ هر شب، محاسبات مربوط به روز گذشته انجام می‌شود. انجام این محاسبات ممکن است تا چند ساعت زمان‌بر باشد که پس از اتمام آن، نتایج در پنل کاربران قابل مشاهده خواهد بود. همچنین اطلاعات سود و زیان که به صورت روزانه ذخیره می شوند پس از اتمام یکماه کامل به صورت ماهانه نیز محاسبه و ذخیره خواهند شد.

توضیحات اجزای مختلف گزارش

پس از فعال‌سازی، در صفحه گزارش سود و زیان بخش‌های مختلفی در اختیار شما قرار می‌گیرند که هر یک اطلاعات خاصی از وضعیت سود و زیان پرتفوی رمزارزی شما را نمایش می‌دهند. در ادامه هر یک از این بخش‌ها معرفی شده‌اند.

وضعیت پرتفو:
ارزش کل موجودی:‌ مجموع ارزش ریالی همه رمزارزهای موجود در کیف پول های نوبیتکس شما تا ساعت ۲۴ روز گذشته
سود و زیان 24h: مجموع ارزش ریالی سود یا زیان حاصل از معاملات شما در روز قبل (از ساعت ۰۰ تا ۲۴ روز گذشته)
سود و زیان ۳۰ روز گذشته: مجموع ارزش ریالی سود یا زیان حاصل از معاملات در بازه ۳۰ روز گذشته (تا ساعت ۲۴ روز نمودار سود و زیان گذشته)

نمودار دوناتی کیف‌های شما:
این نمودار درصد هر رمزارز نسبت به کل پرتفوی شما را تا لحظه گزارش‌گیری به تفکیک نمایش می‌دهد. برای مشاهده درصد دقیق هر کدام از آنها نیز کافیست نشانگر ماوس را روی هر کدام از بخش های رنگی نمودار نگه دارید. این نمودار و اطلاعات مربوطه با هر بار نمایش صفحه به‌روز می‌شود.

نمودار سود و زیان تجمیعی:
این گزارش سود یا زیان تجمیعی شما را در هفت روز گذشته نمایش می‌دهد. منظور از «سود یا زیان تجمیعی» جمع تمامی سود و زیان شما از ابتدای فعال‌سازی محاسبات پرتفو تاکنون است. در نتیجه در این نمودار می‌توانید وضعیت کلی موجودی خود را از ابتدا تا کنون مقایسه کنید و بازخوردی نسبت به کارکرد کلی خود در بازار رمزارزها داشته باشید.

نمودار سود و زیان روزانه:‌
این گزارش سود یا زیان روزانه در هفت روز گذشته را نمایش می‌دهد. هر ستون نمایانگر درصد سود یا زیانی است که در همان روز کسب کرده‌اید. برای مشاهده اطلاعات بیشتر می‌توانید نشانگر ماوس را بر روی هر ستون نگه داشته تا اطلاعات ریالی و درصد دقیق آن را نیز مشاهده نمابید.
تعریف دقیق سود و زیان روزانه ارزش ریالی و درصد سود یا زیان بدست آمده از ساعت ۰۰:۰۰ بامداد تا ساعت ۲۴:۰۰ می‌باشد که در پایان آن روز محاسبه و ذخیره شده است. همچنین تعریف سود و زیان ماهانه ارزش ریالی و درصد سود یا زیانی است که از ساعت ۰۰:۰۰ روز یکم ماه تا ساعت ۲۴:۰۰ آخرین روز ماه محاسبه و ذخیره شده است.

نمودار ارزش کل موجودی‌ها:
این نمودار ارزش ریالی موجودی کل شما را در هفت روز گذشته نمایش می‌دهد. در واقع روند تغییرات ارزش ریالی مجموع رمزارزهای موجود شما در کیف پول‌ها در ساعت ۲۴:۰۰ هر روز در این نمودار مشاهده می‌شود. با نگه داشتن ماوس بر روی هر نقطه می‌توانید موجودی دقیق را در هر روز مشاهد کنید.

نمودار سود و زیان

سطرها و ستون ها در اکسل

توابع اکسل

آموزش جامع مبانی فرمول نویسی اکسل – بخش 1

آموزش توابع عددی و آماری اکسل – بخش 1

آموزش توابع متنی اکسل 2016 – بخش 1

کوتاه درباره آموزش 365 :
بنیاد آموزش 365 با هدف در اختیار گذاشتن آموزش های تخصصی به صورت رایگان آغاز به کار کرد.
از شروع فعالیتمان تا کنون با صدها دوره آموزشی رایگان با قدرت به کار خود ادامه داده و هر روز دوره های جدیدی به وب سایت اضافه می گردد.

لطفاً با اشتراک گذاری و معرفی این وب سایت به دوستانتان ما را در بهبود و گسترش دوره های آموزشی یاری کنید.

مدیر بازرگانی : 09303807053

آموزش پیش پردازنده ی sass – بخش 6

آموزش پیش پردازنده ی sass – بخش 5

نمودار سود و زیان آموزش طراحی سایت با جوملا joomla – بخش 11

آموزش زبان برنامه نویسی Dart – Flutter

طراحی و ساخت قطعات صنتعی با کامپیوتر CAD / CAM

مبانی داده کاوی ( Data Mining ) – علم داده چیست؟

پاکسازی داده ها ( Data Cleaning ) – معرفی علم داده

هزاران ساعت ویدئو آموزشی تخصصی

تماس با ما

تمامی آثار ارائه شده در این وب سایت در وزارت فرهنگ و ارشاد اسلامی به ثبت رسیده
و فقط برای استفاده در وب سایت آموزش 365 مجاز می باشد.
هر گونه کپی برداری و استفاده غیر مجاز پیگرد قانونی دارد.

تمام ویدئو ها رایگان و دسته بندی شده در گوشی شما

معرفی و بررسی نمودارها و چارت‌های مناسب تحلیل‌های مالی

سلامت مالی، جریان کسب و کار شما و در نهایت موفقیت طولانی مدت آن را تضمین می‌کند، به همین دلیل نظارت دقیق، جامع و منظم بر منابع مالی شما کاملا ضروری است. در عصر دیجیتالِ مبتنی بر داده، سازمان‌های “هوشمند تجاری” با توانایی جمع آوری، سازماندهی و استفاده از بینش‌هایی که برای اهداف تجاری مداوم آنها بسیار ارزشمند است، اطمینان دارند که در دراز مدت نمودار سود و زیان رشد می‌کنند. تجسم داده‌های آنلاین در عملیات تجاری اولویت دارد و باعث ایجاد فضاهای کاری کارآمدتر و سریع‌تر می‌شود.

گفته شده، در زمانی که کمتر از دو سال، در هر ثانیه حدود ۱٫۷ مگابایت اطلاعات جدید برای هر شخص در کره زمین تولید می‌شود، کسب و کارهایی که به دنبال سیال نگه داشتن امور مالی خود هستند، نیاز به دسترسی به داشبوردها و KPIهای مجهز به نمودارها و چارت‌های مالی دارند. این نمودارها قابل فهم، دقیق و سطح بینشی لازم برای افزایش کارایی و جلوگیری از مشکلات احتمالی قبل از وقوع را ارائه می‌دهند.

در این مقاله، ما تعریف اولیه نمودارهای مالی را ارائه خواهیم داد. توضیح می‌دهیم که چرا به آنها نیاز دارید و به اساسی‌ترین سوال‌ها را در این باب پاسخ می‌دهیم که: چه نمودارهایی را باید در تجزیه و تحلیل مالی قرار دهید؟

نمودارهای مالی چیست؟

نمودارها و چارت‌های مالی به صورت بصری، نقدینگی، بودجه، هزینه‌ها، گردش پول و بسیاری دیگر از معیارهای مالی را ردیابی می‌کنند، در حالی‌که با استفاده از داده‌های مالی در زمان واقعی و با مروری جامع بر اطلاعات مالی، به کسب و کارها کمک می‌کنند تا از بحران مالی جلوگیری نمایند.

برای اطمینان از بهترین عملکرد ممکن و سلامت مالی یک شرکت، انجام تجزیه و تحلیل‌های مالی منظم و اطمینان از بالاترین کیفیت مدیریت داده‌ها باید از اولویت‌های اصلی شرکت‌ها، بدون توجه به اندازه آنها باشد. اگر بخش دارایی زنگ خطر را به صدا درآورد، همه باید با دقت گوش دهند زیرا این خبر مربوط به مهمترین اطلاعات است و در صورت عدم توجه به آنها خسارات جدی به سازمان می‌رسد. به همین دلیل نمودارها و چارت‌های مالی باید با نهایت دقت و توجه ایجاد شوند.

چرا به نمودارهای تجزیه و تحلیل مالی نیاز دارید؟

ما به عنوان یک انسان، بهتر از هر چیز به داده‌های بصری پاسخ می‌دهیم و پردازش می‌کنیم. گفته شده، وقتی نوبت به درک و اقدام بر اساس معیارهای مالی و بینش‌های اساسی می‌رسد، نمودارها و چارت‌های مالی با طراحی مناسب بهترین راه‌حل را ارائه می‌دهند.

مزایای استفاده از نمودارهای مالی

شما قادر خواهید بود میزان نقدینگی، جریان وجوه نقد، بودجه و هزینه‌های خود را با سهولت، به صورت بصری و با فرآیندهای خودکار (نمودار سود و زیان که قبلا به صورت دستی و با خطرات بالاتر انجام می‌شدند)، به طور دقیق ردیابی کنید. با تعیین شاخص کلیدی عملکرد (KPI) مالی مناسب برای کسب و کار خود، قادر خواهید بود اهداف مالی ارزشمندی را که منجر به رشد و موفقیت می‌شود، تعیین کنید. در حالی که نمودارهای بی‌شماری وجود دارد، ما در این مقاله نمودارهای ارزشمند را برای هر کسب و کار توضیح خواهیم داد.

شما قادر خواهید بود که تمام داده‌ها و معیارهای مالی را درک کنید، زیرا آنها به دسته‌های عملی تقسیم می‌شوند و به صورت شهودی ارائه خواهند شد. همانطور که گفته شد، کار دستی مستعد اشتباهاتی است که با استفاده از نرم‌افزار تجزیه و تحلیل سلف سرویس می‌توانید به راحتی از آنها جلوگیری کنید.

واضح است که با استفاده از قدرت نمودارهای قوی که بینش مالی دقیق، قابل اعتماد و روشنی ارائه می‌دهند، ادارات مالی می‌توانند بینش‌های خود را به راحتی درک کرده و در نتیجه موفقیت و تکامل لازم را حاصل کنند، نه اینکه با انبوهی از داده‌های بی‌معنی و پیچیده درگیر شوند. برای این کار شما می‌توانید با ایجاد یک نمودار ساده درآمد در مقابل هزینه‌ها، کار خود را شروع کنید. داشبوردی ایجاد کنید که تمام داده‌های شما را در یک صفحه نمایش دهد.

تجسم داده‌های مالی کدام نقش را بازی می‌کند؟

تجسم داده‌های مالی مانند داشبوردهای تعاملی با نمودارها و چارت‌هایی که در ردیابی کلیه KPIهای مالی اصلی شما در یک سیستم عامل قابل مرور کمک می‌کنند، کاملا مورد استفاده است. این داشبوردها به دپارتمان‌های مالی، در طولانی مدت این قدرت را می‌دهند که در سطح بالای عملکرد اقتصادی کسب و کار خود، باقی بمانند. در نتیجه مدیریت نقدی کارآمدتر، پیگیری دقیق هزینه‌ها، بینش جامع در مورد فروش و داده‌های بصری اضافی با هدف دستیابی به اهداف ارزشمند مالی فراهم می‌شود.

داشبورد مالی تمام داده‌ها، معیارها و بینش‌های لازم را برای اطمینان از موفقیت عملکرد مالی، گردش پول، مدیریت پول نقد و تجزیه و تحلیل سود و زیان، ارائه می‌دهد. این مهم نه تنها استخراج سریع داده‌های کلیدی را به سرعت انجام می‌دهد، بلکه به روشی توسعه یافته است که ارتباطات یافته‌های خود را با سهامداران مهم در یک کسب و کار بسیار ساده‌تر ‌کند. برخلاف نمودار سنتی اکسل، این نمودارهای مالی، داده‌های به‌روز را ارائه می‌دهند که برای آینده مالی کسب و کار شما بسیار ارزشمند خواهد بود.

نه تنها کسب و کار شما فرصت کاوش، نظارت و دستیابی به داده‌های به‌روز را خواهد داشت، بلکه سطح تعاملی منبعی بسیار ارزشمند برای مدیریت حجم عظیمی از داده‌ها است، خصوصا در بخش مالی که یک اشتباه کوچک می‌تواند به میلیون‌ها خسارت منجر شود. به همین دلیل تعامل با نمودارها و چارت‌های مالی از اهمیت بالایی برخوردار است.

سرانجام، استفاده از نمودار در گزارش‌های مالی، در حال حاضر، یک استاندارد تجاری در محیط کاری است. وقتی ابزار هوشمند، اتوماسیون، تصاویر خیره‌کننده و تعاملی را برای فرآیند تجسم داده‌های مالی خود جمع می‌کنید، بخش دارایی شما بهره‌وری را افزایش داده و هزینه‌ها را کاهش می‌دهد.

برخی از مهم‌ترین نمودارهای گزارش مالی

حاشیه سود ناخالص (Gross Profit Margin)

این نمودار مالی به عنوان یکی از مولفه‌های اصلی داشبورد سود و زیان ما، در قالب یک نمودار سنتی به سبک پای، اما با طراحی قابل کنترل‌تر، ساخته شده است. نمودار حاشیه سود ناخالص، درآمد کلی شما منهای هزینه کالاهای فروخته شده را بر تقسیم کل درآمد فروش شما به نمایش می‌گذارد.

با ارائه نمایشی بصری از سود ناخالص خود و همچنین معیارهای مشخص شده، این نمودار به شما امکان می‌دهد تا بازده تولید سازمان خود را بسنجید و در نهایت به شما کمک می‌کند از هر دلار فروش خود از درآمد بیشتری برخوردار شوید.

حاشیه سود عملیاتی (Operating Profit Margin)

به عنوان نمودار مالی سود و ضرر دیگر، این تصویر علاوه بر نمودار میله‌ای تفصیلی، به بخش‌های درصدی در گیج نمایش داده می‌شود و به شما کمک می‌کند تا درآمد خود را قبل از بهره و مالیات (EBIT) را دقیق محاسبه کنید.

هرچه درآمد عملیاتی شما بیشتر باشد، سود بالقوه کسب و کار شما بیشتر خواهد بود و این نمودار مالی به شما کمک می‌کند تا این نمودار سود و زیان معیار در مخلوطی از داده‌های تاریخی و بینش‌های بی‌ارزش در زمان واقعی فرو نرود.

نسبت هزینه عملیاتی (Operating Expense Ratio)

نسبت هزینه عملیاتی نیز به شدت مربوط به سود و زیان فعالیت‌های کلیدی بخش مالی شما است و این گیچ رنگی، به شما کمک می‌کند حتی در یک نگاه سریع به اطلاعات مورد نیاز خود دسترسی پیدا کنید. نسبت هزینه عملیاتی (OER) به شما این قدرت را می‌دهد تا با مقایسه هزینه‌های عملیاتی و درآمد کلی خود، کارایی عملیاتی کسب و کار خود را درک کنید.

این ابزار نمودار سود و زیان یکی از بهترین نمودار برای نشان دادن سود و زیان است، اما شما برای ایجاد یک داستان داده‌های مالی مناسب، باید با نمودارهای دیگر نیز ارتباط برقرار کنید. با نظارت منظم بر این اطلاعات، شما می‌توانید تصمیم بگیرید که آیا سرمایه‌گذاری شما مقیاس‌پذیر است و اگر احساس می‌کنید که چنین نیست، به کمک یک نمودار مالی فوق‌العاده با ارزش، تغییرات لازم را در استراتژی تجاری خود ایجاد کنید.

نسبت فعلی (Current Ratio)

این نمودار، کاملا به داشبورد مدیریت و وجه نقد گره خورده است و اساسا یک نسبت نقدینگی است که به شما در سهولت درک توانایی مالی کسب و کار خود، برای پرداخت مهمترین تعهدات خود را در کوتاه مدت (غالبا در مدت ۶ یا ۱۲ ماه را می‌دهد)، کمک می‌کند.

این نمودار مالی در قالب دو محاسبه نسبت بصری برای دسترسی سریع به سطح سلامت یا عملکرد کلی نقدینگی و همچنین یک نمودار ستونی برای کمک به شما در مقایسه داده‌ها و روندهای نقطه‌ای ارائه شده است. این نمودار مالی اطمینان حاصل خواهد کرد که شما قادر به انجام تعهدات، پرداخت‌ها و رد شدن از موانع، قبل از برخورد با آنها هستید یا خیر.

حاشیه سود خالص (Net Profit Margin)

این نمودار سود ویژه، که در قالبی مشابه نمودار نسبت هزینه‌های عملیاتی ارائه شده است، به راحتی تیم‌های مالی را قادر می‌سازد در تجزیه و تحلیل اطلاعات مورد نیاز برای درک عمیق‌تر شدن سطح سلامت خط اصلی، تلاش لازم را در نظر بگیرند. در نتیجه به دست آوردن سطح بینش مورد نیاز برای افزایش سود خالص کلی شما، آسان خواهد بود.

به عنوان یکی از مهم‌ترین KPIهای مالی که یک کسب نمودار سود و زیان و کار می‌تواند ردیابی کند، این نمودار بسیار ارزشمند است. با استفاده از این نمودار قوی، قابل اعتماد و بصری، شما قادر خواهید بود هرگونه ناکارآمدی را برطرف کرده و سود خالص شرکت خود را با گذشت زمان افزایش دهید.

نتیجه سخن

در متن پیش رو توضیح داده‌ایم که چرا نمودارها را باید در تحلیل مالی بگنجانیم. سعی شد تا ۱۰ مورد از بهترین نمودارهای گزارش مالی را نیز به همراه مزایای آنها برای شما نام ببریم تا بتوانید با استفاده از این نمودارهای مالی، در بهینه‌سازی گزارشگری و نمودار سود و زیان تجزیه و تحلیل کلی مالی خود، بهترین نتیجه را به دست آورید.

کاروکسب دوره‌های آموزشی متنوعی را در حوزه‌های تحلیل کسب‌وکار، هوش تجاری، مدیریت فرایند، مدیریت پروژه، مدیریت چابک و . برگزار می‌کند. جهت آشنایی با دوره‌های آموزشی کاروکسب از تقویم دوره‌های آموزشی بازدید نمایید.