بورس فقط سهام نیست

نمی‌توانید تمام اطلاعاتی را که نیاز دارید، از روی تابلو معاملاتی بخوانید.

بورس بانک‌ها چیست؟ کدام سهام در بورس بانک‌ها پرسودتر است؟

بورس بانک‌ها هم بعد از رشد بی سابقه بورس ایجاد شد. به عبارتی همه آمده‌اند! شرکت‌ها و صنایع مختلف را می‌گوییم. همه به‌منظور جذب سرمایه وارد بازار بورس شده‌اند. بد نیست بدانید که بانک‌ها هم خودشان را به بزم رسانده‌اند! در ادامه با بورس بانک‌ها بیشتر آشنا می‌شویم.

حالا که صنایع متخلف خصوصی و دولتی سهام‌شان را برای فروش عرضه کرده‌اند، دست سرمایه‌گذاران برای انتخاب درست و کسب سود فراوان از همیشه بازتر است. یکی از معروف‌ترین گروه‌های حال حاضر بازار بورس، گروه بانک‌ها و موسسات اعتباری است که برخلاف باقی گروه‌ها از ثبات بیشتری برخوردار است. چندی پیش که شاخص کلی بورس شدیداً صعودی بود، سهام بانک‌ها هم روزبه‌روز افزایش پیدا می‌کرد. جالب اینکه پس از سقوط تاریخی بورس، سهام این گروه کم‌ترین ضرر را متحمل شد و حتی در بیشتر مواقع صعودی باقی ماند!

در این مقاله راجع به بورس بانک‌ها صحبت می‌کنیم. البته منظور از این عبارت، شکل خاصی از بازار بورس نیست. برای اینکه گیج نشوید، اجازه دهید ابتدا این معنای این مفهوم را برایتان کاملاً مشخص کنیم.

وقتی از بورس بانک‌ها سخن می‌گوییم، منظورمان چیست؟

احتمالاً ماهیت بازار بورس را می‌دانید! شرکت‌های مختلف از صنایع گوناگون سهام خود را برای فروش عرضه می‌کنند و سرمایه‌گذاران به امید کسب سود، این سهم‌های عرضه‌شده را خریداری می‌کنند؛ البته هیچ تضمینی برای سود کردن وجود ندارد و حتی ممکن است سرمایه‌گذار متضرر شود. قاعدتا در مورد بورس بانک‌ها نیز همین گونه است.

طی چند سال گذشته، بسیاری از شرکت‌های کوچک و بزرگ، خصوصی و دولتی، همه و همه سعی کردند به هر نحوی وارد بازار بورس اوراق بهادار شوند. یکی از صنایعی که با تمام قوا وارد و به امید جذب سرمایه و نقدینگی وارد این بازار شد، صنعت غول‌پیکر بانکداری بود!

بانک‌های خصوصی و دولتی زیادی در بازار بورس هستند! حتی با وجود اینکه خیلی وقت است بازار بورس اوضاع خوبی ندارد، همچنان نمادهای بانکی روند رو‌به‌رشدی دارند. به همین جهت گزینه‌های بسیار خوبی برای سرمایه‌گذاری – مخصوصاً بلندمدت – محسوب می‌شوند.

اما چرا بورس بانک‌ها برخلاف عموم صنایع دیگر حاضر در بورس روندی صعودی دارند؟

صنعت بانکداری تحت تاثیر عوامل جهانی نیست!

نوسانات جهانی تاثیر آنچنانی بر بانک‌های ایران ندارند! یعنی خیلی مهم نیست که نرخ جهانی طلا با افت شدید مواجه شده باشد یا اقتصاد تمام دنیا درگیر رکود باشد. سازوکار بانک‌های ایرانی دخلی به هیچ‌کجای دنیا ندارد.

اصلی‌ترین دلیل تحریم‌هایی است که بر این بانک‌ها اعمال شده. تحریم‌هایی آنقدر سفت‌و‌سخت که توپ تکانشان نمی‌دهد و همین مسئله باعث شده تا بانک‌ها هم از تاثیرات ناشی از وقایع مختلف جهان ایمن بمانند.

بیایید از کمبودها فرصت بسازیم. این حقیقت یکی از مهم‌ترین مزایای سهام بانکی است. در واقع با خرید سهام یک بانک داخلی، خیال‌تان راحت است! چون سهامی که خریده‌اید، به احتمال خیلی زیاد روند افزایشی خواهد داشت. فارغ از اینکه اقتصاد تمام کشور و حتی دنیا دچار بحران شده است.

گروه بانک‌ها هم درست مثل هر گروه دیگری در بازار بورس، نماد مخصوص‌ به خود را دارند.

نماد گروه بانک‌ها و موسسات اعتباری: و

در بازار بورس اوراق بهادار، همه شرکت‌هایی که در یک صنف و صنعت فعالیت می‌کنند، دارای یک نماد مشترک هستند. این نماد‌ها برای شناسایی گروه هر سهم به کار می‌روند. از آنجایی که زمینه فعالیت بانک‌ها و موسسات اعتباری یکسان است، همه آن‌ها در گروهی با عنوان بانک‌ها و موسسات اعتباری قرار دارند و نماد این گروه حرف “و” است!

بر این اساس، تمام سهم‌هایی که ابتدای نام‌شان حرف “و” وجود دارد، سهام یک بانک یا موسسه اعتباری هستند که در بازار بورس حضور دارند.

اگر قصد سرمایه‌گذاری و فعالیت در بازار بورس اوراق بهادار را دارید و علی‌الخصوص می‌خواهید سهام بانک‌های فعال در بازار بورس را بخرید، باید با نمادهای این سهم‌ها آشنا شوید.

با 10 نماد معروف گروه بانک‌ها و موسسات اعتباری آشنا شوید

همان‌طور که گفتیم، سهام تمام بانک‌ها در بازار بورس اوراق بهادار با حرف “و” شروع می‌شوند. در ادامه 10 نماد اصلی این گروه را به شما معرفی خواهیم کرد.

1) وبصادر

این نماد متعلق به سهام بانک صادرات است. در لحظه نگارش این مقاله، وبصادر بیشترین حجم معاملات (1050 میلیارد ریال) را در میان 10 نماد اصلی دارد و به‌نوعی می‌توان گفت که رهبر بازار گروه بانک‌ها و موسسات اعتباری است. همچنین ارزش هر سهم این نماد در حال حاضر 2690 ریال است که نسبت به روز گذشته، رشد خیره‌کننده 5.91 درصدی را ثبت کرده است. آن هم در روزهایی که ارزش بیشتر نمادها رو به افول است.

2) وتجارت

بانک تجارت با نماد وتجارت در بازار بورس کشور فعالیت می‌کند. این نماد هم مثل وبصادر حال و روز خوبی دارد و حجم معاملات آن در لحظه نگارش این مقاله 856 میلیارد ریال برآورد شده است. در مورد قیمت هر سهم این نماد هم باید بگوییم که با رشد 2.84 درصدی نسبت به روز گذشته، ارزشی معادل 2900 ریال دارد!

3) وبملت

سومین نماد از 10 نماد معروف گروه بانک‌ها و موسسات اعتباری هم به یک بانک دولتی دیگر اختصاص دارد، بانک ملت! این بانک که جزو شناخته‌شده‌ترین بانک‌ها میان مردم این مرزوبوم است، حجم معاملاتی برابر با 693 میلیارد ریال را ثبت کرده است. ارزش هر سهم این نماد نسبت به روز گذشته 2.85 درصد افزایش یافته و به عدد 4330 ریال به ازای هر سهم رسیده است.

4) وپست

پست بانک ایران با نماد وپست در بازار بورس حضور دارد و سهامش را در اختیار سرمایه‌گذاران مشتاق قرار می‌دهد. این نماد گرچه با حجم معاملاتی 475 میلیارد ریال، از این حیث در رتبه چهارم قرار دارد؛ اما خوب است بدانید که ارزش سهام این نماد از تمام نمادهای دیگر این گروه بیشتر است. هر سهم وپست با رشد قابل‌توجه 5.96 درصدی، به ارزشی برابر با 20440 ریال به ازای هر سهم رسیده است.

همان‌طور که مشاهده می‌کنید، تفاوت ارزش سهام مشهود است!

5) وپاسار

پنجمین نماد معروف گروه، متعلق به بانک خصوصی پاسارگاد است. حجم معاملات این نماد در لحظه برابر با 466 میلیارد ریال است. ارزش هر سهم بانک پاسارگاد یا همان نماد وپاسار، 12950 ریال است که نسبت به روز قبل 1.73 درصد رشد را تجربه کرده است. همچنین وپاسار پس از وپست ارزشمندترین نماد گروه بانک‌ها و موسسات اعتباری است.

6) وپارس

دیگر بانک خصوصی معروف کشور یعنی پارسیان، با نماد وپارس در بورس حضور دارد. حجم معاملات سهام این نماد 465 میلیارد ریال است و اختلافی بسیار جزئی با وپاسار متعلق به دیگر بانک خصوصی کشور یعنی بانک پاسارگاد دارد؛ اما ارزش هر سهم این نماد، تفاوت بسیاری با ارزش وپاسار دارد! هر سهم در لحظه نگارش برابر است با 3150 ریال!

7) ونوین

بانک خصوصی دیگری که سهامش را در بازار بورس عرضه کرده، بانک اقتصاد نوین است و نماد آن ونوین نام دارد! این نماد با حجم معاملاتی 328 میلیارد ریال و ارزش 4740 ریال (با تجربه رشد 0.42 درصدی) به ازای هر سهم، یکی دیگر از 10 نماد معروف و شناخته‌شده این گروه است.

8) وسینا

نماد بانک سینا در بازار بورس، وسینا نام دارد! جالب است که تمام نمادهای گروه بانک‌ها و موسسات اعتباری، روندی صعودی را از خود نشان داده‌اند و تنها نمادی که پایین رفته، همین وسینا است! حجم معاملاتی نماد بانک سینا برابر با 198 میلیارد ریال است و ارزش هر سهم این نماد 3330 ریال!

9) وکار

نماد بانک سینا در بازار بورس، وسینا نام دارد! جالب است که تمام نمادهای گروه بانک‌ها و موسسات اعتباری، روندی صعودی را از خود نشان داده‌اند و تنها نمادی که پایین رفته، همین وسینا است! حجم معاملاتی نماد بانک سینا برابر با 198 میلیارد ریال است و ارزش هر سهم این نماد 3330 ریال!

10) وخاور

عجیب‌ترین نماد در میان اعضای گروه بانک‌ها و موسسات اعتباری برای بانک خاورمیانه است، وخاور! اگر فردی از حرف اول نماد یعنی “و” نداند، فکر می‌کند این نماد متعلق به شرکتی است که در زمینه ساخت ماشین‌های سنگین و نیمه‌سنگین فعالیت می‌کند.

این نماد در حال حاضر ارزش معاملاتی ناچیزی نسبت به دیگر نمادهای گروه دارد. تنها 21935 میلیون ریال! اما سهام این نماد جزو ارزشمندترین‌ها به‌شمار می‌رود. هر سهم خاور با رشد 2.36 درصدی مواجه شده و حالا ارزشی برابر با 9540 ریال به ازای هر سهم دارد!

نکته بسیار مهم: کسب سود و ضرر در بازار بورس، ناشی از نوسانات همیشگی این بازار است. تمام اعداد و ارقامی که در این بخش به آن‌ها اشاره کردیم، مربوط به زمان نگارش مقاله یعنی هفته اول فروردین 1400 است. بنابراین بسته به زمانی که شما در حال مطالعه این مطلب هستید، اعداد و ارقام هم ممکن است دستخوش تغییرات بسیاری شده باشند.

حالا که با 10 نماد اصلی گروه بانک‌ها و موسسات اعتبار آشنا شدید، بد نیست که با رهبر این گروه در بازار هم آشنا شوید. همان‌طور که گفتیم وبصادر یا همان بانک صادرات رهبری را در اختیار دارد؛ اما چرا؟

چرا وبصادر رهبر گروه بانک‌ها و موسسات اعتباری است؟

منظور از رهبر گروه در بازار بورس، نمادی است که بیشترین تاثیر را بر دیگر نمادها می‌گذارد؛ یعنی رشد آن به رشد دیگر نمادها کمک می‌کند و افول آن بر باقی نمادهای گروه تاثیر منفی می‌گذارد. همچنین رهبر یا لیدر در تعیین وضعیت گروه در کل بازار، نقشی مهم را ایفا می‌کند.

وبصادر به خاطر حجم بالای معاملاتی‌ای که دارد، گزینه بسیار مناسبی برای رهبری این گروه است. میزان عرضه و تقاضا برای سهام بانک صادرات بیشتر از سهام باقی بانک‌ها است و همین موضوع یک فاکتور بسیار مهم در تعیین رهبر محسوب می‌شود؛ اما فاکتورهای دیگری هم وجود دارند!

عوامل موثر در تعیین رهبر یک گروه در بازار بورس اوراق بهادار

یکی از مهم‌ترین عوامل تعیین‌کننده لیدر یک گروه، میزان سرمایه آن شرکت است. بالطبع هرچه سرمایه بیشتر باشد، احتمال لیدر شدن هم زیاد است! عوامل تاثیرگذار دیگر عبارتند از میزان ارزش هر سهم، حجم معاملاتی هر نماد، تعداد سهامی که قرار است برای فروش عرضه شود، نقدینگی ورودی و ….

بنابراین لیدر یا رهبر در هر گروه، با احتساب موارد فوق تعیین می‌شود.

جدا از اینکه در هر گروه، یک نماد نقش رهبر را دارد و تاثیر به‌سزایی بر دیگر نمادها می‌گذارد، هر گروه هم بسته به میزان قدرتی که دارد، می‌تواند نقش کوچک یا بزرگی در صعود یا سقوط کل بازار داشته باشد!

نقش گروه بانک‌ها و موسسات اعتباری در کل بازار بورس: تعیین‌کننده!

گروه بانک‌ها و موسسات اعتباری، بزرگ‌ترین گروه بازار بورس و اوراق بهادار نیستند! اما جزو بزرگ‌ترین‌ها محسوب می‌شوند. با این اوصاف نمی‌توان از نقش مهم این گروه در روند کلی این بازار چشم‌پوشی کرد!

رهبر صنعت بانکداری، یعنی وبصادر – که می‌دانید متعلق به بانک صادرات است – جزو 10 نماد برتر کل بازار است و به همین خاطر این گروه نقش تعیین‌کننده‌ای در روند کلی بازار دارد. البته نیاز به تاکید است که روند صعودی وبصادر به‌تنهایی کاری از پیش نمی‌برد و این نماد فقط یکی از تعیین‌کننده‌ها است.

اما آیا می‌توان با قطعیت سهام یک نماد بانکی را به‌عنوان گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاری انتخاب کرد؟!!

کدام سهام در بورس بانک‌ها پرسودتر است؟

یک سوال کلی که نمی‌توان به آن پاسخ دقیقی داد! اگر انتظار دارید در ادامه به شما بگوییم سراغ سهام نماد X بروید و از سهام نماد Y اجتناب کنید، باید بگوییم که متاسفانه یا خوشبختانه از این خبرها نیست!

برای بررسی سودآور یا زیانده بودن یک سهام در یک بازه زمانی مشخص (کوتاه‌مدت، میان‌مدت یا بلندمدت)، باید عوامل بسیاری را مورد تحقیق و تفحص قرار داد. نمی‌توان با نگاه به ارزش سهام و رشد و افت آن در طول یک روز یا یک هفته تصمیم گرفت!

همان‌طور که گفتیم در لحظه نگارش این مقاله، سهام نماد وپست متعلق به پست بانک ایران، بیشترین ارزش را دارد؛ اما خب هیچ تضمینی وجود ندارد که این مسئله تا چندماه دیگر هم صادق باشد. شاید ارزش سهام این نماد با سقوطی تاریخی مواجه شود و فقط ضرر کنید.

برای انجام هرگونه معامله مستقیم در بورس باید حداقل دانش در این زمینه را داشته باشید. داشتن کد بورسی و امکان فعالیت در این بازار، برای کسب سود کافی نیست! تا می‌توانید بخوانید و یاد بگیرید.

در رابطه با بانک‌ها باید تحقیق همه‌جانبه داشته باشید و از وضعیت پشت‌پرده آن‌ها اطلاعات کسب کنید. شاید اوضاع به همان خوبی‌ای که مسئولین بانک می‌گوید نباشد. شاید ارزش‌ها حباب باشند و هیچ پشتوانه‌ای برای آن‌ها وجود نداشته باشد.

شایدهای بسیاری وجود دارند که فقط با کسب دانش بیشتر به قطعیت تبدیل می‌شوند.

توصیه می‌کنیم بی‌گدار به آب نزنید و به‌جای اینکه دنبال معرفی یک نماد مشخص باشید، دانش‌تان را در این زمینه افزایش دهید تا خودتان بتوانید نماد درست را شناسایی و انتخاب کنید.

چند جمله برای جمع‌بندی

صنعت بانکداری هم از دیگر صنایع عقب نمانده و بانک‌های بسیاری سهام‌شان را در بازار بورس عرضه کرده‌اند. یک نکته بسیار مهم = راجع به این صنعت وجود دارد! آن هم اینکه به‌خاطر تحریم‌هایی که همیشه وجود داشتند، این صنعت در کشور ما از نوسانات و تغییر قیمت‌های جهانی مستقل شده است. این استقلال این معنی را می‌دهد که بانکداری ایران تاثیر بسیار کمی از عوامل خارجی دارد. شاید در نگاه کلی این موضوع یک خصوصیت منفی باشد، اما هنگام سرمایه‌گذاری در بازار بورس اوراق بهادار، قطعاً یک مزیت محسوب می‌شود.

نماد گروه بانک‌ها و موسسات اعتباری در این بازار حرف “و” است. هر نمادی که با این حرف شروع شود در این گروه قرار می‌گیرد. اگر قصد خرید سهم بانک‌های حاضر در بازار بورس را دارید، به جای اینکه دنبال یک نام مشخص بگردید، دانش‌تان را افزایش دهید تا بتوانید با درنظر گرفتن تمام جوانب انتخاب درست را انجام دهید.

بورس ترسناک نیست، اگر این ده نکته را بدانیم!

معمولا وقتی بورس با رونق مواجه می‌شود، مردم زیادی به فکر ورود به بازار سرمایه می‌افتند. آن‌ها در مورد سودهای کلان این بازار می‌شنوند و دلشان می‌خواهند از این سفره بهره‌ای ببرند. اما دیگر همه می‌دانند که بورس، بازاری پرخطر است. جایی که می‌توانید بخش زیادی از پول خود را از دست بدهید. البته تمام زندگی با بده‌بستان ریسک و بازده همراه است و بورس هم از این قاعده مستثنا نیست: همیشه خوشی با سختی همراه می‌شود. مشکل اینجا است که بیشتر مردم چیزی در مورد خوشی‌ها و سختی‌های بورس نمی‌دانند. برای آن‌ها ورود به بورس، مثل وارد شدن به غاری تاریک است.

اما حقیقت چیز دیگری است. معامله سهام آن‌قدرها که به نظر می‌رسد کار ترسناکی نیست. در این مقاله قصد داریم به ده نکته اشاره کنیم که حرکت در این مسیر را برای شما آسان‌تر کند.

1- معامله سهام یک حرفه است

یادگرفتن حرفه نجاری غیرممکن نیست. آرایشگرها از یک سیاره بورس فقط سهام نیست دیگر نیامده‌اند. هر کس می‌تواند وقت بگذارد و نویسندگی را بیاموزد. معامله سهام هم یک شغل است و مثل هر شغل دیگری می‌توانید آن را یاد بگیرید. خوش‌بختانه منابع علمی خوب و مفیدی هم در این زمینه وجود دارد. حتی منابع مجانی موجود در اینترنت.

نکته مهم اینجا است که این حرفه چندان دشوار نیست. اگر با چهار عمل اصلی آشنایی دارید و حوصله دارید برای مطالعه وقت بگذارید، می‌توانید شرکت‌ها را تحلیل کنید و گزینه‌های خوب را پیدا کنید.

2- قیمت بالا الزاما نشانه خوبی نیست

بیشتر تازه‌کارها از سهم‌هایی که قیمتشان نزولی است پرهیز می‌کنند و وقتی یک سهم رشد می‌کند به خرید آن علاقه‌مند می‌شوند. حقیقت آن است که رشد %4.9+ در یک روز وسوسه خرید ایجاد می‌کند، اما تضمینی وجود ندارد که این روند به همین شکل ادامه داشته باشد.

نمی‌توانید تمام اطلاعاتی را که نیاز دارید، از روی تابلو معاملاتی بخوانید.

برعکس این گزاره هم صادق است. کاهش قیمت یک سهم نشانه بدی نیست. اگر به این نتیجه رسیده‌اید که در یک شرکت موقعیت خوب سرمایه‌گذاری وجود دارد، اما قیمتش در چند روز گذشته نزولی بوده، معنی‌اش این نیست که سهام این شرکت را نخرید. یا اگر مالک آن هستید، سهام خود را بفروشید. به خصوص در نخستین ماه‌های ورود به بورس لازم است خود را از هیجان‌های روزانه دور نگه دارید.

3- سهم 1000 تومانی گران و سهم 100 تومانی ارزان نیست

وقتی برای خرید تلفن همراه به بازار می‌روید، به‌سادگی می‌توانید قیمت گوشی‌ها را با هم مقایسه کنید و بفهمید گوشی 5 میلیون تومانی گران و گوشی 500 هزارتومانی ارزان است. البته احتمالا می‌دانید که گرانی یا ارزانی یک گوشی‌ بی‌دلیل نیست. گوشی گران‌تر، به‌احتمال‌زیاد دستگاه بهتری است.

قیمت هر سهم را فراموش کنید. سوالی که باید به آن پاسخ دهید این است که آیا تمام شرکت به این قیمت می‌ارزد یا نه؟

اما در مورد سهام اساس کار به این سادگی نیست. سهم 1000 تومانی بهتر از سهم 100 تومانی نیست. مثلا شرکت ملي‌ صنايع‌ مس‌ ايران‌ را در نظر بگیرید. این شرکت 12 هزار میلیارد تومان ارزش دارد. شرکت را در قالب 60 میلیارد سهم در بازار عرضه کرده‌اند. پس قیمت هر سهم 200 تومان است. (ممکن است قیمت امروز متفاوت باشد. این اعداد فقط برای مثال هستند.) اگر این شرکت به 6 میلیارد سهم تقسیم شده بود، قیمت هر برگه سهم 2000 تومان می‌شد. اما ارزش شرکت ملی مس هیچ تغییری نمی‌کرد.

قیمت هر سهم را فراموش کنید. سوالی که باید به آن پاسخ دهید این است که آیا این شرکت 12 هزار میلیارد تومان می‌ارزد یا نه؟

4- وقتی سهام یک شرکت را می‌خرید، آن شرکت را خریده‌اید

همان‌طور که گفتیم در بازار سرمایه، شرکت ملی مس را به 60 میلیون قسمت تقسیم کرده‌اند و هر کس می‌تواند یک یا چند قسمت از این شرکت را بخرد. اگر 6 میلیون سهم ملی مس (فملی) بخرید، فقط مالک یک ورق کاغذ نمی‌شوید. بلکه ده درصد شرکت با تمام دارایی‌ها، بدهی‌ها، وجوه نقد، سودها و زیان‌ها، محصولات، موجودی انبار و… از آن شما می‌شود.

حتی هستند سهام‌دارانی که قبل از خرید سهم، از شرکت بازدید می‌کنند. در مورد آن پرس‌وجو می‌کنند. راجع به تیم مدیریتی آن اطلاعات جمع می‌کنند. درست مثل وقتی که می‌خواهید یک خودروی جدید بخرید. اگر در مورد خودرو تحقیق نکنید، ممکن است خیلی خوش‌شانس نباشید و سرتان کلاه برود.

با خرید سهام مالک بخشی از یک شرکت می‌شوید.

حالا فرض کنید می‌خواهید با ده نفر از دوستانتان به‌طور شریکی ماشین بخرید. آیا در این حالت یک‌دهم معمول در مورد این ماشین تحقیق می‌کنید؟ خیر. شما باز هم مجبورید تمام ماشین را بررسی کنید، گویی می‌خواهید به‌تنهایی آن را بخرید.

در مورد سهام هم وضع به همین شکل است. اگر می‌خواهید یک برگه از سهام «همراه» را بخرید باید در مورد تمام «شركت ارتباطات سيار ايران» تحقیق کنید. از خود بپرسید آیا «همراه اول» آن شرکتی است که می‌خواهید مالکش باشید؟

5- هیچ تضمینی وجود ندارد

بزرگ‌ترین اشتباه تازه‌واردها این است که بازار سرمایه را با بازار پول اشتباه می‌گیرند. آن‌ها فکر می‌کنند بورس چیزی شبیه به بانک است: «پولت را در بورس می‌گذاری و سود خوبی می‌گیری، فقط ممکن است پولت را بخورند!» این تصور به‌طور کامل اشتباه است.

در بازار سرمایه، شما پولتان را جایی نمی‌گذارید. بلکه با پول خود چیزی می‌خرید که قرار است برایتان کار کند و پول در بیاورد. در این صورت پول شما به امانت دست یک شرکت نیست. شما پول خود را داده‌اید و بخشی از یک شرکت را گرفته‌اید.

در بازار سرمایه، پول شما به امانت دست یک شرکت نیست. شما پول خود را داده‌اید و بخشی از یک شرکت را خریده‌اید.

حالا قرار است این شرکت کار کند، سود کند و شما هم سود خود را بردارید. ممکن است شرکت خوب کار کند و ارزش آن در چشم مردم بیشتر شود. در این صورت می‌توانید دارایی خود را بفروشید. این بار هم شما پولتان پس نگرفته‌اید، سرمایه خود را فروخته‌اید.

6- در بورس سود نقدی هم وجود دارد

گفتیم که سهام یک شرکت، یعنی بخشی از دارایی آن. اما معنی این حرف این نیست که از بورس نمی‌توانید پول نقد دربیاورید. بعضی از مردم فقط چند برگه سهم می‌خرند و امید دارند که سهام خود را گران‌تر از قیمت خرید، بفروشند. حقیقت آن است که باوجود کاهش قیمت سهم، هنوز هم می‌شود سود کرد.

معمولا در پایان هرسال شرکت‌ها سود خالص خود را محاسبه می‌کنند و بعد سود هر سهم را به دست می‌آورند. به این عدد EPS یا Earnings Per Share می‌گویند. درصدی از این سود (بسته به تصمیم هیئت‌مدیره) بین سهام‌داران تقسیم می‌شود. به این سود، سود تقسیمی (DPS) یا Dividend Per Share می‌گویند. درواقع شما برای دریافت این سود تقسیمی است که سهم می‌خرید. گران‌شدن خود سهم یک اثر جانبی برای سرمایه‌گذاری شما است. پس لازم است قبل از خرید بدانید که در طول یک سال چقدر سود دریافت می‌کنید.

7- سبد خود را متنوع کنید

حتی بزرگ‌ترین تحلیل‌گرها هم در مورد آینده سهم‌ها مطمئن نیستند. آن‌ها وقتی به استخدام شرکت‌های سرمایه‌گذاری درمی‌آیند، سعی می‌کنند از سهم‌های مختلفی بخرند که ریسک یکدیگر را پوشش می‌دهند. به‌خصوص اگر سهم‌ها از صنایع مختلف انتخاب شوند، ریسک سرمایه‌گذاری کم‌تر خواهد بود.

البته توجه کنید که این یک قاعده کلی نیست. در شرایطی خاص ممکن است سرمایه‌گذاران جذب یک صنعت خاص شوند. مثلا شاید سهام شرکت‌های پتروشیمی یا فلزات اساسی را بخرند. اما آن‌ها به امید بازدهی بیشتر، ریسک بیشتری را به جان می‌خرند.

نکته دیگر این است که متنوع‌سازی مختلط (سهام‌ از صنایع مختلفی که شرایط متفاوت دارند) تنها یکی از شیوه‌های متنوع‌سازی است. سهامداران با روحیه‌های متفاوت ممکن است انواع دیگر تنوع مثل متنوع‌سازی عمودی یا افقی را هم انتخاب کنند.

متنوع‌سازی مختلط تنها یکی از شیوه‌های متنوع‌سازی است. سهامداران با روحیه‌های متفاوت ممکن است انواع دیگر تنوع را انتخاب کنند.

همین که یک سرمایه‌گذار بجای خرید سهام یک شرکت فولادی، چند شرکت فلزی را در پرتفوی خود قرار می‌دهد، سبد خود را متنوع کرده است. همین‌طور سهامداری که شبیه به یک زنجیر از اکتشاف معدن، تا تولید فولاد و حتی خودروسازی و لیزینگ را در سبد خود قرار می‌دهند تا تمام سود بالادست و پایین‌دست را در اختیار بگیرند.

این که به چه روشی سبد خود را متنوع کنید به روحیه خودتان بستگی دارد. اما مهم است که یک سیاست برای متنوع‌سازی داشته باشید.

8- در بورس موارد کم‌ریسک هم وجود دارد

اگر خرید‌وفروش سهام شغل شما نیست، شاید فرصت نکنید صورت‌های مالی شرکت‌های مختلف را مطالعه کنید، به محاسبه نسبت‌های مالی بپردازید، اخبار شرکت‌ها را بخوانید و بعد از خرید، از پرتفوی خود پاسداری کنید.

اما معنای این حرف این نیست که شما نمی‌توانید به بازار سرمایه وارد شوید. موسسه‌هایی وجود دارند که با استفاده از متخصص‌های حرفه‌ای، با سرمایه‌ای هنگفت، به‌طور تمام‌وقت بازار را زیر نظر گرفته‌اند.

تمام تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد نگذارید.

اگر کد بورسی گرفته‌اید و قصد دارید آنلاین خرید‌وفروش کنید، می‌توانید از صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) استفاده کنید. این صندوق‌ها می‌توانند «با درآمد ثابت» یا «صندوق سهام» باشند. طبیعی است که به خاطر ریسک کم‌تر این واحدها، باید انتظار بازدهی کم‌تری هم داشته باشید. اما دست‌کم مطمئن هستید که پول شما در حرارت معاملات سهام تبخیر نخواهد شد.

9- نگاه بلندمدت داشته باشید

بیشتر مردم با نحوه سرمایه‌گذاری در بانک آشنایی دارند. آن‌ها برای بازدهی بیشتر پول خود را به‌صورت یک‌ساله، پنج‌ساله و ده‌‌‌ساله در بانک می‌گذارند. معمولا سود سپرده کوتاه‌مدت ناچیز است. اما همین آدم‌ها با ورود به بورس توقع دارند در یک ماه بتوانند به سود سالانه بانک برسند.

یک شرکت خوب که به‌طور منظم سود تقسیم می‌کند، در یک دوره 5 تا 10 ساله تمام پولی که سرمایه‌گذاری کرده‌اید را به‌طور نقدی به شما باز می‌گرداند. بعد از آن، قیمت سهم هرقدر که شده باشد، از نظر حسابداری سود کرده‌اید. البته از نظر اقتصادی سود شما باید بیشتر از بهره بانکی باشد. در غیر این صورت می‌توانستید با گذاشتن پول در بانک بیشتر سود کنید.

بد نیست یادآوری کنیم که شرکت‌های زیان‌ده یا شرکت‌هایی با سود تقسیمی ناپایدار از این قاعده پیروی نمی‌کنند.

10- سهام تنها یک مورد سرمایه‌گذاری است

یک سرمایه‌گذار هوشمند تمام بازارهای ممکن را زیر نظر دارد. در شرایطی ممکن است بر روی مسکن سرمایه‌گذاری کند، طلا بخرد یا گاهی با تبدیل کردن دارایی به پول نقد، از خود در مقابل بازار راکد محافظت کند.

بورس روزهای خوب دارد و روزهای بد. خیلی خوب است که بازار بورس را زیر نظر داشته باشیم. اما بورس فقط سهام نیست گاهی می‌توانیم موارد سرمایه‌گذاری بهتری پیدا کنیم. از طرف دیگر بازارهای جایگزین (املاک، پول، کالا و انرژی) بر وضعیت اوراق بهادار تاثیر می‌گذارند. به همین دلیل تنها با خیره شدن به تابلوی معاملاتی نمی‌شود به حداکثر هوشمندی دست‌یافت.

نقل و انتقال سهام

برای نقل و انتقال سهام ، یکی از بررسی هایی که در اداره ثبت شرکت ها انجام میشود تطبیق مالکیت سهام یا سهم الشرکه در صورت جلسات ارائه شده به آن اداره با سوابق موجود بورس فقط سهام نیست در پرونده ثبتی هر شرکت است.
در صورت وجود هر گونه مغایرت در تعداد سهام و سهم الشرکه، پذیرش نشده و رد می شود.
اداره ثبت شرکت ها دارای بانک اطلاعاتی راجب به سهامداران و اعضای هیئت مدیره با مشخصات شناسنامه ای هر شرکت ثبت شده است.

نحوه نقل و انتقال سهام در شرکت های سهامی

در شرکت های سهامی معمولا دفتر ثبت سهام وجود ندارد همینطور شرکت ها فاقد برگه سهام می باشند که این موضوع ممکنه مالکیت سهامداران را دچار مشکل کند چون هیچ دستگاه و ارگانی برای نظارت به این موضوع وجود ندارد .
تنها مستند موجود برای اثبات مالکیت سهام سهامداران لیست سهام مجامع عمومی­ است که در اداره ثبت شرکت ها موجود است و در موارد مقتضی مراجع قضایی در صورت عدم وجود دفتر سهام، لیست سهامداران را از اداره ثبت شرکت ها استعلام می گیرد.
ولی این لیست نمی تواند به تنهایی ملاک صدور احکام قضایی باشد .

سهام جزو حقوق مالی به حساب می آید و حکم مال منقول داره که هم به صورت قهری و هم اختیاری و قراردادی قابل نقل و انتقال است.
صلاحیت انتقال سهام با توجه به اساسنامه شرکت هم با مجمع عمومی عادی یا فوق العاده است ، هم با هیئت مدیره.

انتقال سهام از موارد الزامی برای ثبت به حساب نمی آید.
طبق ماده 106 لایحه اصلاحی قانون تجارت از موارد آگهی ثبتی نیست.

تشریفات انتقال سهام به دو دسته سهام بانام و بی نام تقسیم میشود:

• انتقال سهام بی نام
• انتقال سهام با نام

انتقال سهام بی نام

طبق ماده 39 لایحه اصلاحی قانون تجارت سهام بی نام بصورت سند در وجه حامل تنظیم و دارنده آن ، مالک آن به حساب می آید مگر آنکه خلافش ثابت شود.
نقل و انتقال سهام بی نام با قبض و اقباض ( ستاندن مال و دادن بهای آن) انجام میشود .
گواهینامه موقت سهام بی نام در حکم سهام بی نام است و از نظر مالیات مشمول قوانین و مقررات سهام بی نام است.
تا زمانیکه تمام مبلغ اسمی سهام پرداخت نشده صدور ورقه سهم بی نام یا گواهینامه موقت بی نام غیر قانونی و ممنوع است.
به تعهدکننده اینگونه سهام، گواهینامه موقت بانام داده میشود .

انتقال سهام با نام

طبق ماده 40 لایحه اصلاحی قانون تجارت انتقال سهام بانام باید در دفتر سهام شرکت ثبت بشود و انتقال دهنده یا وکیل یا نماینده قانونی او باید انتقال سهام را در دفتر سهام شرکت امضا کند.
اگر تمام مبلغ اسمی سهم پرداخت نشده باشد، آدرس کامل انتقال گیرنده در دفتر سهام باید قید بشود و به امضای انتقال گیرنده یا وکیل یا نماینده قانونی او برسد و از جهت اجرای تعهدات ناشی از انتقال سهام معتبر است.
اگر هر تغییری در آدرس انتقال گیرنده بوجود بیاید ، باید این تغییر در دفتر سهام ثبت و امضا شود.

در هر نقل و انتقالی که این شرایط رعایت نشده باشد، هم از نظر شرکت و هم از نظر اشخاص ثالث بی اعتبار است و فقط بین طرفین خریدار و فروشنده معتبر است و خریدار می تواند از طریق مراجعه قضایی فروشنده را به انجام مراتب بالا ملزم کند.

تفاوت انتقال سهام در شرکت سهامی عام و شرکت های سهامی خاص

در شرکت های سهامی عام نقل و انتقال سهام نمی تواند مشروط به موافقت مدیران شرکت یا مجامع عمومی سهامداران بشود.
ولی در شرکت های سهامی خاص میشود در اساسنامه شرکت قید شود که انتقال سهام با موافقت مدیران شرکت و یا مجمع عمومی سهامداران انجام شود.
در حال حاضر در اداره ثبت شرکت ها، نقل سهام با قید موافقت مدیران در اساسنامه شرکت ، در صورتجلسه هیئت مدیره انجام میشود.

نقل و انتقال سهام ممتاز

طبق ماده 42 لایحه اصلاحی قانون تجارت هر شرکتی سهامی می تواند طبق اساسنامه و تا زمانیکه شرکت منحل نشده، با تصویب مجمع عمومی فوق العاده سهامداران، سهام ممتاز در نظر بگیرد.
امتیازات سهام ممتاز و نحوه استفاده از آن باید به وضوح تعیین شود.
هرگونه تغییر در امتیازات این سهام باید به تصویب مجمع عمومی فوق العاده برسد آنهم با موافقت دارندگان نصف بعلاوه یک سهام ممتاز.

در اساسنامه شرکت برای نقل و انتقال سهام ممتاز مقررات خاصی در نظر گرفته میشود که در زمان نقل و انتقال اینگونه سهام باید اجرا شود.
برای مثال انتقال سهام ممتاز باید به شخصی که دارای شرایط خاص مثلا دارای اعتبارات ویژه است انجام شود.
یا اینکه برای انتقال سهام ممتاز باید بقیه دارندگان سهام ممتاز موافق باشن که تمامی این مقررات باید در اساسنامه شرکت قید شده باشد .

انتقال سهام در اداره ثبت شرکت ها

طبق ماده 106 لایحه اصلاحی قانون تجارت نقل و انتقال سهام از موارد آگهی ثبتی نیست و طبق مواد 39 و 40 لایحه اصلاحی قانون تجارت نقل و انتقال سهام در شرکت های سهامی خاص جزو امور داخلی هر شرکت است و می بایست نقل و انتقال سهام بانام در دفتر انتقال شرکت قید شود و خریدار و فروشنده باید این دفتر را امضا کن و همینطور طبق اساسنامه شرکت مقررات مربوط به نقل و انتقال سهام اجرا شود.

ولی طبق ماده 46 قانون برنامه پنجم توسعه اقتصادی و اجتماعی و تکمیل بانک اطلاعاتی اداره ثبت شرکت ها، تصمیمات مربوط به انتقال سهام به همراه ارائه دفتر نقل و انتقال سهام و گواهی پرداخت مالیات نقل و انتقال سهام باید به ثبت در اداره ثبت شرکت ها برسد .
طبق ماده 40 لایحه اصلاحی قانون تجارت در صورت امتنای فروشنده به امضای دفتر نقل و انتقال سهام، خریدار می تواند از طریق مراجعه قضایی فروشنده را ملزم به امضای دفتر نقل و انتقال سهام کند.

اگر تمام مبلغ اسمی سهم پرداخت نشده باشد ، آدرس کامل انتقال گیرنده در دفتر سهام باید قید شود و به امضای انتقال گیرنده یا وکیل یا نماینده قانونی او برسد و از جهت اجرای تعهدات ناشی از انتقال سهام معتبر است.
اگر هر تغییری در آدرس انتقال گیرنده بوجود بیاد، باید این تغییر در دفتر سهام ثبت و امضا شود.
در هر نقل و انتقالی که این شرایط رعایت نشود، هم از نظر شرکت و هم از نظر اشخاص ثالث بی اعتبار است.

چگونگی پرداخت مالیات انتقال سهام و نقل و انتقال سهم الشرکه

در تبصره 2 ماده 143 قانون مالیات های مستقیم بیان شده، از هر نقل و انتقال سهام و سهم الشرکه و حق تقدم سهام و سهم الشرکه شرکا در سایر شرکت ها مالیات مقطوعی به میزان چهار درصد ارزش اسمی آن ها وصول می شود.

از این بابت وجه دیگری به عنوان مالیات بردرآمد انتقال فوق الذکر مطالبه نمی شود.
انتقال دهندگان سهام و سهم الشرکه و حق تقدم سهام مکلفند قبل از انتقال، مالیات متعلق را به حساب سازمان امور مالیاتی کشور واریز کنند.
اداره ثبت شرکت ها و همچنین دفاتر ثبت اسناد رسمی موظفن در زمان ثبت تغییرات یا تنظیم سند انتقال، گواهی پرداخت مالیات تعلق گرفته را دریافت و به پرونده مربوطه پیوست کنند.

هر نوع انتقال سهامی باید دارای گواهی پرداخت مالیات که در ماده 143 قانون مالیات های مستقیم بیان شده، باشد .
همانطور که بیان شد طبق ماده 39 لایحه اصلاحی قانون تجارت سهام بی نام بصورت سند در وجه حامل تنظیم و دارنده ،مالک آن به حساب می آید مگر خلافش ثابت شود ولی برای ثبت نقل و انتقال سهام اعم از بانام و بی نام، باید گواهی پرداخت مالیاتی ذکر شده در ماده 143 قانون مالیات های مستقیم به همراه مدارک و مستندات هویتی سهامداران جدید به اداره ثبت شرکت ها ارائه شود.

زیرا طبق تبصره یک ماده 143 قانون مالیات های مستقیم هیچگونه تفکیکی برای اخذ گواهی پرداخت مالیات در نظر نگرفته و به همین علت است که اداره ثبت شرکت ها در زمان ثبت صورتجلسه انتقال سهام چه بانام و چه بی نام علاوه بر دریافت لیست سهامداران قبل و بعد از انتقال سهام، موظف به دریافت گواهی پرداخت مالیاتی نقل و انتقال سهام می باشند.

طبق ماده 143 قانون مالیات های مستقیم شرکت هایی که سهام آن ها طبق قانون مربوط از طرف هیئت پذیرش برای معامله در بورس قبول می شوند، از سالی که پذیرفته شدند تا سالی که از فهرست نرخ های در بورس حذف نشده در صورتیکه کلیه نقل و انتقالات سهام از طریق کارگزاران بورس انجام و در دفاتر مربوط ثبت شود، معادل ده درصد مالیات آنها بخشیده خواهد شد.

از هر انتقال سهام و حق تقدم سهام شرکت ها در بورس و همینطور مابقی اوراق بهاداری که در بورس معامله می شوند، مالیات مقطوعی به میزان نیم درصد ارزش فروش سهام و حق تقدم سهام وصول و از این بابت مبلغ دیگری بعنوان مالیات بر درآمد انتقال سهام و حق تقدم سهام گرفته نخواهد شد.

کارگزاران بورس موظف اند مالیات عنوان شده را در هر انتقالی از انتقال دهنده دریافت و به حساب مشخص شده از طرف سازمان امور مالیاتی کشور واریز کنند و ظرف مدت ده روز از تاریخ انتقال، رسید آن به همراه فهرستی که شامل تعداد و مبلغ فروش سهام مورد انتقال است را به اداره مالیاتی منطقه ارسال کنند.

بررسی نقل و انتقال سهام شرکت ها بعد از انحلال

بعضی شرکت ها بعد از انحلال، درخواست انتقال سهام دارند.
با توجه به قوانین موجود در اداره ثبت شرکتها نقل و انتقل سهام بعد از انحلال با ابهاماتی مواجه است.
ممکن است سهام سهامداران به دلایل مختلفی در برابر دیون بازداشت و متوقف شده باشد، بعد از بازداشت هم شرکت منحل بشود،در این رابطه برای اجرای حکم دادگاه شخصی که حکم به نفع او صادر شده درخواست واگذاری سهام می کند، ولی بعضی از اداره های ثبت انتقال سهام بعد از انحلال را غیر قابل ثبت می دانند.

در صورتیکه هدف شخصی که حکم به نفع او صادر شده برای انتقال سهام بعد از انحلال دست یابی به اموالی است که به سهامدار بعد یا درحین تصفیه منتقل میشود ، باشد .
پس این نوع انتقال بعد انحلال درست است.
در مورد انتقال سهام به صورت قراردادی هم باید عنوان کرد که اگر مالک بورس فقط سهام نیست بورس فقط سهام نیست سهام با اطلاع کامل از میزان اموال و دارایی شرکت و اطلاع از تقسیم آن ها، تصمیم به انتقال سهامش را داشته باشد در این حالت خریدار هم با اطلاع کامل از اینکه شرکت منحل شده، و قبول مسئولیت نقل سهام توسط فروشنده و خریدار، قابل ثبت در اداره های ثبت شرکت ها است.

بررسی نقل و انتقال سهم الشرکه در شرکت با مسئولیت محدود

در نقل و انتقال سهم الشرکه در شرکت با مسئولیت محدود باید دو شرط اساسی طبق قانون تجارت رعایت شود:

رعایت ماده 102 قانون تجارت که تصریح کرده سهم الشركه كه شركاء نمی توانند به شكل اوراق تجارتی قابل انتقال اعم از با اسم و يا بی اسم و غيره درآيد سهم الشركه را نمی توان منتقل به غير نمود مگر با رضايت عده از شركاء كه لااقل سه ربع سرمايه متعلق به آنها بوده و اكثريت عددی نيز داشته باشند.
رعایت ماده 103 قانون تجارت که تصریح کرده انتقال سهم الشركه بعمل نخواهد آمد مگر به موجب سند رسمی.

البته باید توجه کرد در مورد شرط اول اساسنامه شرکت می تواند ترتیب دیگری را مقرر کند.
همینطور در مورد شرط دوم قابل ذکر است که نقل و انتقال سهم الشرکه با سند صلحی که توسط دفاتر اسناد رسمی طی سند رسمی تنظیم می شود ، انجام پذیر است.
از لحاظ قانونی دفاتر اسناد رسمی ملزم به رعایت ماده 102 قانون تجارت که در بالا ذکر شده، هستند ولی دیده شده که برخی از این دفاتر بدون رعایت این قانون اقدام به صدور سند صلح می نمایند.

در حالیکه دفاتر اسناد رسمی می بایست با رعایت دقیق ماده 102 قانون تجارت اقدام به صدور سند صلح نمایند و صدور سند صلح بدون رعایت این ماده نمی تواند ملاک اقدام اداره ثبت شرکت ها برای ثبت نقل و انتقال سهم الشرکه باشد.

برای مشاوره در زمینه نقل و انتقال سهام شرکت با مشاورین ثبت ونک در تماس باشید. 02187790

اگر می‌خواهید سود سهام عدالت خود را به موقع دریافت کنید بخوانید | چرا سود برخی سهامداران عدالت واریز نمی شود؟

سال گذشته پس از واریز سود سهام عدالت سال ۹۸، عده زیادی از مشمولان اعلام کردند که سودی برای آنها واریز نشده است؛ اتفاقی که ممکن است امسال هم برای عده ای از مشمولان سود سهام عدالت رخ دهد.

به گزارش همشهری آنلاین، سال گذشته پس از واریز سود سهام عدالت سال ۹۸، عده زیادی از مشمولان اعلام کردند که سودی برای آنها واریز نشده است.

حالا پس از گذشت تقریبا یک سال، شرکت سپرده گذاری مرکزی اعلام کرده است که هنوز هم دو میلیون و ۳۰۰ هزار نفر از مشمولان سود سهام عدالت، سود خود را دریافت نکرده اند که دلیل آن، اعلام نشدن شماره شبا از سوی این افراد است.

اطلاعیه این شرکت را همچنین می توان به پرداخت سود سال ۹۹ سهام عدالت که بنا به گفته مسئولان پرداخت آن از اسفند ماه امسال آغاز می شود، تعمیم داد؛ اینکه اگر مشکلی در شماره شبای مشمولان سهام عدالت وجود داشته باشد، آنها نمی توانند سود سال ۹۹ را به موقع، دریافت کنند.

بر این اساس، شماره شبای نامعتبر، مسدود، راکد، مشترک (دو امضاء)، ارزی و بلندمدت از جمله مهم‌ترین دلایلی است که می تواند موجب واریز نشدن سود سهام عدالت مشمولان شود.

همه سهامداران سهام عدالت می‌توانند با مراجعه به سامانه سجام یا سایت سهام عدالت از وجود شماره شبا معتبر خود نزد شرکت سپرده گذاری مرکزی اطمینان حاصل کنند.

حالا شرکت شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه از سهامداران مشمول که هنوز سود سهام عدالت سال ۱۳۹۸ خود را دریافت نکرده اند خواسته است که هر چه زودتر اقدام به اعلام شماره شبای خود کنند.

در اطلاعیه این شرکت آمده است: براساس آخرین آمارها بیش از ۲ میلیون و ۳۰۰ هزار سهامدار مشمول سهام عدالت، سود سهام سال ۱۳۹۸ خود را دریافت نکرده اند که این افراد باید هر چه زودتر اقدام به اعلام شماره شبای خود کنند.

افرادی که تاکنون سود سهام عدالت خود را دریافت نکرده اند، می‌توانند از دو طریق شماره شبای معتبر را در سامانه‌های شرکت سپرده‌گذاری مرکزی ثبت و سود سهام خود را دریافت کنند.

ثبت نام و احراز هویت در سامانه جامع اطلاعات مشتریان (sejam.ir) و درج شماره شبای معتبر در سایت sahamedalat.ir، دو روشی است که مشمولان سهام عدالت می‌توانند شماره شبای بانکی خود را اصلاح کنند.

در ادامه اطلاعیه شرکت سپرده‌گذاری مرکزی آمده است: شماره شبای نامعتبر، مسدود، راکد، مشترک (دو امضاء)، ارزی و بلندمدت از جمله مهم‌ترین دلایلی است که برخی از سهامداران نتوانستند سود سال ۱۳۹۸ خود را دریافت کنند.

همچنین همه سهامداران سهام عدالت می‌توانند با مراجعه به سامانه سجام یا سایت سهام عدالت از وجود شماره شبا معتبر خود نزد شرکت سپرده گذاری مرکزی اطمینان حاصل کنند.

چطور سهام عدالت خود را بفروشیم؟!

به گفته رئیس کل سازمان خصوصی سازی، آزاد سازی سهام عدالت برای ۴۹ میلیون و ۱۵۲ هزار و ۷۴۱ نفر مشمول، بعد از ۱۳ سال به دو روش مدیریت مستقیم بورسی و مدیریت غیر مستقیم از طریق شرکت‌های سرمایه‌گذاری استانی و با انتخاب مشمول انجام می‌شود.

در این مقاله قصد داریم توضیحات کاملی را در مورد روش‌های آزاد سازی برای مشمولان سهام عدالت ارائه کنیم تا با آگاهی کامل در مورد سهام خود تصمیم بگیرند.

آزاد سازی سهام عدالت

در راستای اجرای فرمان آیت الله خامنه‌ای و موافقت ایشان با درخواست رئیس جمهور مبنی بر آزادسازی سهام‌عدالت، سازمان خصوصی‌سازی با همکاری و مشارکت سازمان بورس و اوراق بهادار و سایر نهادها در بازار سرمایه، اقدام به فراهم نمودن تمهیدات و اقدامات عملی لازم برای تحقق این امر نموده است تا شرایط بهره‌مندی هرچه سریع‌تر مردم از منافع و مدیریت سهام مذکور فراهم شود.

در همین ارتباط، هریک از سهام‌داران محترم سهام عدالت می‌توانند با انتخاب یکی از دو روش مطرح شده یعنی روش‌های مستقیم و غیر مستقیم نسبت به تعیین نحوه مدیریت سهام متعلق به خود تصمیم‌گیری نمایند.

انتخاب روش مسقیم آزادسازی سهام

در صورت انتخاب آزادسازی به روش مستقیم، مالکیت و مدیریت سهام عدالت به‌ صورت مستقیم و بدون واسطه با لحاظ مراتب ذیل به شما تخصیص و انتقال می‌یابد:

به میزان سهام تخصیص ‌یافته به هر فرد در شرکت‌های سرمایه‌پذیر سهام‌عدالت و به ‌تناسب ارزش زمان واگذاری، تعدادی از سهام ۳۶ شرکت بورسی به شما تخصیص خواهد یافت. علاوه بر آن، این دسته از سهام‌داران سهام‌عدالت، به ازای سهام شرکت‌های غیر بورسی سرمایه‌پذیر سهام عدالت، سهام شرکت‌های سرمایه‌گذاری استانی را نیز دریافت خواهند نمود.

در این حالت مسئولیت حفظ، نگهداری و مدیریت سهام اختصاص‌یافته به عهده سهامدار بوده و در راستای حفظ ارزش سهام تخصیص‌یافته، قابلیت نقل‌ و انتقال سهام مزبور به غیر و فروش آن بر اساس محدودیت‌های زمانی و مقداری تعیین‌شده توسط شورای عالی بورس صورت خواهد گرفت. مطابق قانون تجارت شما سهامدار محسوب شده و از مزایای سهام تخصیص‌یافته ازجمله سود و … بهره‌مند خواهید شد.

همچنین شما می‌تونید دو ماه پس از تاریخ انتخاب روش مذکور با مراجعه به سامانه جامع اطلاعات مشتریان (سجام) از تعداد سهام تخصیص‌یافته نزد شرکت‌های سرمایه‌پذیر سهام عدالت مطلع شوید.

شایان‌ ذکر است بهره‌مندی از خدمات قابل ‌ارائه از جمله ایجاد امکان معامله‌پذیری سهام تخصیص‌یافته در آینده منوط به مراجعه به سامانه سجام، ثبت‌نام و احراز هویت در مراکز تعیین‌شده می‌باشد.

انتخاب روش غیر مستقیم آزادسازی سهام

در روش دوم و انتخاب آزادسازی به روش غیرمستقیم، مالکیت و مدیریت سهام عدالت شما با لحاظ مراتب ذیل از طریق شرکت‌های سرمایه‌گذاری استانی ساماندهی خواهد شد و شما حق انتقال به غیر و دخل و تصرف در آن را نخواهید داشت.

با دادن اختیار به شرکت‌های سرمایه‌گذاری استانی، سهام شما توسط شرکت‌های سرمایه‌گذاری استانی ساماندهی خواهد شد. این سهام در قالب صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (۷۰%) و صندوق‌های سرمایه‌گذاری پروژه استانی (۳۰%) قرار می‌گیرند.

ارزش کل سهام واگذار شده در قالب سهام عدالت در سال ۱۳۸۵ به ۴۹ میلیون و ۱۵۲ هزار و ۷۴۱ نفر مشمول در ۶ دهک جمعیتی، از سهام ۵۰ شرکت شامل ۳۶ شرکت بورسی و ۱۴ شرکت غیر بورسی به ارزش کل ۲۶,۶۳۶ میلیارد تومان بود که اکنون بعد از حدود ۱۳ سال ارزش کل سهام‌عدالت به حدود ۳۰۰ هزار میلیارد تومان (حدود ۱۱.۲ برابر ) رسیده است.

بر اساس صحبت‌های رئیس سازمان خصوصی سازی، شورای عالی بورس قرار است ظرف ماه جاری در مورد نحوه ورود ۳۰۰ هزار میلیارد تومان سهام‌عدالت به بورس و حضور ۴۹ میلیون سهامدار جدید تصمیم گیری کند.

چطور سهام عدالت خود را آزادسازی کنیم؟!

برای انتخاب روش آزاد سازی سهام‌عدالت، باید مشمولان وارد سامانه‌سهام عدالت به نشانی www.samanese.ir شوند و با وارد کردن اطلاعات هویتی خود اقدام نمایند. فرصت ورود مشمولان سهام‌عدالت به سامانه مذکور و گزینش نحوه آزادسازی سهام، ‌یک ماه (از ۱۰ اردیبهشت ۹۹ تا ۱۰ خرداد ۹۹) خواهد بود.

توجه کنید که انتخاب روش آزادسازی سهام عدالت تنها یک بار امکان پذیر بوده و مشمولان این طرح باید در گزینش روش آزادسازی سهام عدالت خود با مشورت و علم کافی اقدام نمایند.

سهام عدالت چقدر می ارزد؟!

هر چند پیش تر قیمت سهام عدالت ۵ میلیون تومان و در پایان سال گذشته نزدیک به هشت میلیون تومان اعلام شده بود، رییس سازمان خصوصی سازی ارزش این سهام را در شرایط کنونی حدود ۱۱ میلیون اعلام کرده است. به این ترتیب هر سهمی که قبلا حدود یک میلیون تومان ارزش داشته است، در حال حاضر ارزشی برابر با یازده میلیون تومان را داراست. هرچند که ممکن است در ماه‌های آینده تغییرات اندکی نیز در این ارقام به وجود آید.

آیا همه سهام عدالت یازده میلیون تومانی دارند؟!

طبق آخرین آمار اعلامی رئیس کل سازمان خصوصی‌سازی، دو دهک کمیته امداد و سازمان بهزیستی برگه سهام یک میلیونی دارند و غیر از آن، ۲۵ میلیون نفر برگه‌های سهام‌عدالت ۵۳۲ هزار تومانی و ۱۰ میلیون نفر برگه‌های سهام ۴۷۸ هزار تومانی دراختیار دارند که البته ارزش هریک از این سهام حدود ۱۱ برابر شده است و برای دارنده سهام عدالت یک میلیون تومانی در سه سال گذشته ۵۰۰ هزار تومان سود واریز شده است.

پس می‌توان گفت که ارزش سهام‌عدالت دهک‌های کمیته امداد و سازمان بهزیستی در حال حاضر حدود ۱۱ میلیون تومن و ارزش سهام‌عدالت سایر افراد حدود ۵ میلیون تومان می‌باشد.

لازم به ذکر است که پیش از این دارندگان سهام‌عدالت در سه مرحله سود سهام خود را دریافت کرده‌اند. سود مرحله اول برای هر سهم یک میلیونی ۱۵۰ هزار تومان، در مرحله دوم ۱۷۵ هزار تومان و مرحله سوم ۲۰۵ هزار تومان بود. سومین مرحله واریز سود سهام عدالت در اسفند ماه سال گذشته صورت گرفته است.

کدام روش آزادسازی به نفع دارندگان سهام عدالت است؟

هر دو روشی که در سامانه سهام‌عدالت برای آزادسازی اعلام شده، بورسی است یعنی از طریق بورس انجام خواهد شد. در روش آزادسازی مستقیم سهام‌دار خودش مسئولیت پرتفوی بورسی (با شرایط خاص که در آینده تعریف خواهد شد) را به عهده دارد، ولی در روش غیرمستقیم پرتفوی افراد در شرکت سرمایه‌گذاری استانی قرار می‌گیرد و شرکت‌ها به نیابت از سهامداران سهام آن‌ها را مدیریت می‌کنند، بنابراین در روش دوم شخص به طور مستقیم درگیر نیست.

ماهیت این روش‌ها به شکل محسوسی فرقی ندارد یعنی از نظر سود و زیان یکی بهتر از دیگری نیست و هر دو تابع قانون تجارت و سازوکارهای بازار سرمایه است. قرار است که چارچوب آزادسازی سهام عدالت (شامل چه بازه زمانی و با چه درصدی) در شورای عالی بورس تصویب شده و اعلام گردد.

دو نکته بسیار مهم!

• در حال حاضر امکان فروش سهام‌عدالت مشولان وجود ندارد. اما افرادی که قصد دارند در آینده سهام خود را به فروش برسانند می‌بایست با ورود به سایت www.samanese.ir روش آزادسازی سهام خود را انتخاب کنند.
• توجه کنید که ثبت نام سهام‌عدالت در حال حاضر انجام نمی‌شود و این طرح تنها شامل کسانی است که در سال‌های گذشته ثبت نام خود بورس فقط سهام نیست را انجام داده‌اند.

چکیده مطلب :

سهام عدالت طرحی بود که در سال‌های ۸۴ و ۸۵ برای افزایش ثروت اقشار کم‌درآمد جامعه در نظر گرفته شد. در آن زمان برای هر نفر عددی حدود ۵۰۰ هزار تومان تا ۱ میلیون تومان سهمیه سهام عدالت در نظر گرفته شد که در حال حاضر و با گذشت ۱۴ سال ارزش فعلی سهام عدالت برای هر نفر چیزی حدود ۵ تا ۱۱ میلیون تومان برآورد می‌شود. البته قطعا شما هم می‌دانید که این رقم به هیچ وجه نمی‌تواند افرادی که به دنبال موفقیت و استقلال مالی هستند را راضی کند! برای اثبات این موضوع هم کافی است به قیمت یک خودروی پراید در بازار آزاد رجوع کنید!

ما معتقدیم که انسان‌های پر تلاش و با انگیزه لیاقت رسیدن به ثروت‌ها و نعمات بیشتری را دارند. تا هم خودشان رفاه و استقلال مالی واقعی را تجربه کنند و هم به رشد و پویایی اقتصاد کشور عزیزمان کمک کنند.