سبدگردانی اختصاصی چیست؟

سبدگردانی در بورس چه مزایا و معایبی دارد؟

سرمایه‌ گذاری در بورس همواره با ریسک‌ پذیری خاص خود همراه بوده و عدم توجه به ریسک موجود در آن می‌تواند ضررهای زیادی را به سرمایه‌ گذاران تحمیل کند. شناخت دقیق از وضعیت بازار بورس و سبدگردانی اختصاصی چیست؟ سهام موجود در آن می‌تواند تا حدودی به معاملات موفق و ایده‌آل کمک زیادی کند. در این خصوص راهکارهایی مثل سبدگردانی در بورس می‌تواند راهگشا و کارساز باشد.

در این مطلب سعی داریم تا در مورد مزایا و معایب سبدگردانی در بورس صحبت کنیم و به مطالب زیر اشاره خواهیم کرد:

منظور از سبدگردانی چیست؟

نکاتی راجع به سبدگردانی

منظور از سبد گردانی چیست؟

سبد گردانی به فرایندی گفته می‌شود که به طور غیرمستقیم توسط شرکت، نهاد و یا افراد متخصص در زمینه سرمایه‌گذاری در بورس انجام می‌شود. در این فرایند، افرادی که قصد دارند در بازار بورس سرمایه‌ گذاری نمایند ولی زمان کافی و یا دانش لازم آن را ندارند، سرمایه مورد نیاز خود را در اختیار شرکت‌های سبدگردان می‌گذارند تا آنها بر اساس وضعیت بازار و میزان ریسک‌پذیری، سرمایه را میان چند سهم سبدگردانی اختصاصی چیست؟ تقسیم کنند و سبد سرمایه‌ گذاری تشکیل بدهند و آن را مدیریت کنند.

مزایای سبد گردانی

سبد گردانی در بورس مزایای گوناگونی دارد که در اینجا به برخی از آنها اشاره می‌کنیم:

پایین آوردن میزان ریسک

وقتی شما با شرکت‌های سبدگردان در ارتباط هستید، به دلیل شناخت بهتر سبد گردان‌ها در مورد وضعیت سهام حاضر در بازار بورس، به میزان قابل‌ توجهی ریسک خود را در خرید سهام به حداقل می‌رسانید.

امنیت خاطر در سرمایه‌ گذاری

با سبد گردانی توسط متخصصین بازار سرمایه، شما به عنوان سرمایه‌ گذار خیالتان بابت امنیت در سرمایه‌ گذاری و روند خرید و فروش راحت است چراکه سبد گردان تمامی جوانب را برای چینش سبد مناسب به کار می‌گیرد.

مدیریت زمان

معامله در بازار بورس و توجه به نحوه خریدوفروش سهام، کاری زمان بر محسوب می‌شود. شما باید در طول روز حواستان به معاملات و گزارش‌های سهام باشد. با سبدگردانی می‌توان در زمان خود به میزان قابل توجهی صرفه‌ جویی کرد و این کار را به کارشناسان بازار سرمایه سپرد.

منعطف بودن

سبد گردانی این امکان را به سرمایه‌گذار می‌دهد تا نسبت به سبد سرمایه خود آگاهی و دسترسی کامل داشته باشد. همچنین شرکت‌های سبد گردان این امکان را برای سرمایه‌گذار فراهم می‌کنند تا طیف وسیعی از سهام اعم از سهام صنعتی، خصوصی و صندوق‌های سرمایه‌ گذاری را در سبد خود داشته باشد و در این مورد با هم تعامل و تفاهم داشته باشند.

اختصاصی بودن سبد سهام

سبد گردان با بررسی شخصیت شما و نوع رفتاری شما به‌ عنوان سرمایه‌ گذار، سبدی مختص رفتار شما تشکیل می‌دهد. این عوامل می‌تواند بستگی به روان‌شناسی افراد، نوع ریسک‌ پذیری و عجول یا صبور بودن فرد داشته باشد.

مدیریت پرتفوی

داشتن استراتژی معاملاتی و انتخاب پرتفوی مناسب برای سرمایه‌ گذاری در بورس امری بسیار مهم تلقی می‌شود. با انتخاب سبدگردان مجرب، مدیریت سبد سرمایه شما به بهترین شکل صورت می‌گیرد تا بخش مهمی از دغدغه شما کنار گذاشته شود.

معایب سبد گردانی

در کنار مزایای مهمی که سبدگردانی در بازار دارد اما باید این نکته را هم گفت که سبدگردانی دارای معایبی هم می‌باشد که سعی می‌کنیم به برخی از آنها اشاره کنیم.

حداقل سرمایه موردنیاز برای سبد گردانی:

شرکت‌های سبد گردان به طور معمول برای انجام فرایند سبد گردانی، حداقل سرمایه را تعریف کرده‌اند که ممکن است بسیاری از سرمایه‌ گذاران قصد آوردن چنین سرمایه را به بازار نداشته باشند. این حداقل سرمایه معمولاً از 100 میلیون تومان تا ارقام بالاتر تعریف می‌شود.

به‌واقع باید گفت که هر شرکتی برای سبدگردانی قابل اعتماد نیست و می‌بایست حتماً قبل از عقد قرارداد، مجوزهای فعالیت و سابقه شرکت را بررسی کرد تا در دام افراد سودجو قرار نگرفت.

سبد گردان‌های نامناسب:

در مواردی دیده می‌شود که سبد گردانی به‌خاطر تجربه ناکافی نتیجه مطلوبی را نداشته است. سابقه و تجربه در زمینه بورس بسیار حائز اهمیت است. شاید هیچ چیزی به‌اندازه این دو در تعیین سبدگردان مناسب مهم نباشد. حتماً سراغ سبد گردان‌هایی باید رفت که تجربه کافی در بازار سرمایه را داشته باشند و بخصوص نتایج مطلوبی از خود در گذشته به جای گذاشته باشند.

نکاتی راجع به سبد گردانی

1. تحقیق و مشورت در مورد پیداکردن بهترین و قابل‌اعتمادترین سبد گردان‌ها را فراموش نکنید.
2. حتماً تجربه و سابقه سبدگردان و نتایج گذشته آن را مدنظر قرار بدهید.
3. شرکت‌هایی را برای سبد گردانی انتخاب کنید که تحلیلگران و کارشناسان خبره و قوی داشته باشند.
4. خدمات سبد گردانی نظیر گزارش‌ها ماهیانه، پشتیبانی قوی، قرارداد منظم و دقیق و مشاوره‌های لازم را همواره در نظر داشته باشید. سبد گردانی مناسب‌تر است که خدمات ویژه‌ای را به مخاطبش ارائه بدهد.
5. در مورد کارمزد و مالیات حتماً قبل از عقد قرارداد صحبت کنید.
6. از تجربه سرمایه‌گذارانی که با انواع سبد گردان‌ها کار کرده اند استفاده بهینه کنید.

جمع‌بندی

سبد گردانی در بازار سرمایه همواره دارای مزایا و معایبی بوده است که باید مورد توجه قرار داد. انتخاب سبد گردان مناسب می‌تواند امنیت فکری و سودآوری برای سرمایه‌ گذاران داشته باشد. ما در این مقاله به بررسی برخی از مزایا و معایب سبد گردانی پرداختیم و نکاتی را راجع به انتخاب سبد گردان ذکر کردیم.

کارگزاری اقتصاد بیدار با داشتن سابقه طولانی در بازار بورس و نیز بهره‌بردن از کارشناسان خبره، خدمات سبد گردانی و آموزشی خود را به علاقه‌ مندان و سرمایه‌ گذاران حوزه سرمایه‌ گذاری ارائه می‌دهد و امید است این مطلب مورد توجه قرار گرفته شده باشد.

مدیریت دارایی؛ راهکاری برای سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس

گروه کسب و کار: ورود به بازارهای مالی از بورس گرفته تا سکه و ارز و مسکن ریسک‌های ریز و درشتی دارد. به همین خاطر سرمایه‌گذار باید برای موفقیت در این بازارها دانش لازم را داشته باشد و از طرف دیگر روزانه و به صورت مستمر اتفاقات آن‌ها را رصد کند.

اگر سرمایه‌گذار شرایط ذکر شده را نداشته باشد؛ باید راه دیگری را برای فعالیت در بازارهای مالی انتخاب کند. در بازار بورس و اوراق بهادار به دو صورت می‌توان فعالیت کرد. راه اول فعالیت مستقیم و مدیریت پورتفو توسط خود سرمایه‌گذار است و اما راه دوم ورود غیر مستقیم به بازار. شرکت‌های مدیریت دارایی در مسیر دوم همراه سرمایه‌گذاران هستند. تاسیس صندوق‌های سرمایه‌گذاری و همچنین سبدگردانی اختصاصی از جمله خدمات شرکت‌های مدیریت دارایی است.
در این مقاله به مرور خدمات مدیریت دارایی و ویژگی‌های آن می‌پردازیم.

سبدگردانی اختصاصی چیست؟
از جمله خدمات شرکت‌های مدیریت دارایی، سبدگردانی اختصاصی است. سبدگردانی اختصاصی یعنی مدیریت پورتفو سهامدار توسط یک شرکت مدیریت دارایی یا یک کارشناس بازار سرمایه.
در حقیقت سهامدارانی که سرمایه قابل توجهی دارند با مراجعه به شرکت‌های مدیریت دارایی درخواست سبدگردانی اختصاصی می‌کنند.
اگر سرمایه‌گذار در انتخاب شرکت سبدگردانی موفق عمل کند؛ ریسک فعالیت در بازار سرمایه را تا حد زیادی کاهش می‌دهد. از جمله مزایای سبدگردانی می‌توان به موراد زیر اشاره کرد.
• معامله بر اساس دانش بورس و شناخت بازار
• مدیریت اختصاصی سبد سهام
• عدم نیاز به وقت و دانش بورسی بالا
• عدم وجود تضاد منافع بین سبدگردان و سرمایه‌گذار

سود سبدگردانی
باید در نظر داشت که در سبدگردانی اختصاصی سود تضمین شده وجود ندارد. در حقیقت مهمترین قدم در این نوع سرمایه‌گذاری در بازار بورس، انتخاب سبدگردان مناسب است. سهامدار اگر شرکت قابل اعتمادی را انتخاب کند، به سود نیز خواهد رسید.

کارمزد سبدگردانی
شرکت‌های سبدگردانی در قبال فعالیت‌های خود از سرمایه‌گذار کارمزد دریافت می‌کنند. البته در بیشتر قراردادهای سبدگردانی این کارمزد در شرایط خاص و بنا بر ملاحظاتی دریافت می‌شود.
شرکت سبدگردان عموما در قرارداد خود کف سودی را به عنوان سود تضمینی مشخص کرده و وقتی بازدهی پورتفو از آن میزان بیشتر شد، اقدام به دریافت کارمزد از سرمایه‌گذار می‌کند. این تصمیم برای جلب اعتماد سرمایه‌گذار است.

قرارداد سبدگردانی
قراداد شرکت‌های مدیریت دارایی در زمینه سبدگردانی اختصاصی با هم تفاوت دارد. هر شرکت بر طبق اساسنامه خود و توافق با سهامدار قراردادی را تنظیم می‌کند. البته توجه به برخی موارد در تنظیم این قرارداد ضروری است که به آن‌ها اشاره می‌کنیم:
• گزارش‌دهی
• محرمانه‌بودن اطلاعات
• محدودیت‌های معاملاتی
• فرایند نظارت بر عملکرد سبدگردان
• آورده سرمایه‌گذار

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟
همانطور که توضیح دادیم یکی از خدمات مدیریت دارایی تاسیس و مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. اما صندوق سرمایه‌گذاری چیست و چه کارکردی دارد؟
صندوق سرمایه‌گذاری نهادی مالی است که با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار، با تجمیع وجوه سهامداران و مدیریت کارشناسان بازار سرمایه آغاز به کار می‌کند.
در حقیقت سهامداران با خرید واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری پول خود را در اختیار کارشناسان بازار قرار می‌دهد. این صندوق‌ها گستره وسیعی از سرمایه‌گذاران، از افراد ریسک‌پذیر تا افراد ریسک‌گریز را شامل می‌شود.

انواع صندوق سرمایه گذاری
صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر اساس نوع معاملات و همچنین میزان و شکل دارایی به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند.
• صندوق سرمایه‌گذاری ETF: صندوق‌های سرمایه‌گذاری ETF یا قابل خرید و فروش نقدشوندگی بالایی دارند. معامله واحدهای این نوع صندوق‌ها، مانند سهام شرکت‌های بورسی است. سرمایه‌گذار می‌تواند به صورت انلاین و با استفاده از پنل‌های معاملاتی این نوع صندوق‌ها را بخرد.
• صندوق سرمایه‌گذاری صدور و ابطال: در این نوع صندوق‌ها صدور و ابطال واحدهای بر اساس NAV فردای معاملات انجام می‌شود. بعد از فروش واحدها نیز پول بین 3 تا 7 روز کاری به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود.
• صندوق سرمایه‌گذاری سهامی: این نوع صندوق مناسب افراد ریسک‌پذیر بازار سرمایه است. در صندوق سهامی تا 95 درصد دارایی می‌تواند در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری شود.
• صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت: این صندوق در مقابل صندوق سهامی قرار دارد. در صندوق درآمد ثابت تا 95 درصد دارایی در ابزار مالی درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی و اوراق قرضه سرمایه‌گذاری می‌شود. این صندوق‌ها کم‌ریسک‌ترین صندوق‌های بازار سرمایه هستند.
• صندوق سرمایه‌گذاری مختلط: این نوع صندوق مابین صندوق سهامی و درامد ثابت قرار دارد. در صندوق مختلط تا 60 درصد دارایی در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌شود.
• صندوق سرمایه‌گذاری طلا: این صندوق‌ها ابزار جدید مدیریت مالی برای جلب اعتماد سهامداران بورسی است. در این نوع صندوق‌ها 90 درصد دارایی صندوق صرف خرید گواهی یک روزه سکه طلا می‌شود.

در کدام صندوق سرمایه گذاری کنیم؟
برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها، در ابتدا باید شناختی نسبت به روحیات خود داشته باشید. به عنوان مثال افرادی که روحیه ریسک‌پذیری بالایی دارند و به دنبال بازده بالا نیز هستند بهتر است در صندوق‌های سهامی سرمایه‌گذاری کنند. در مقابل سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت مناسب افرادی است که روحیه ریسک‌پذیری کمی دارند. همچنین صندوق‌های درآمد ثابت گرینه مناسبی برای افرادی است که به دنبال دریافت سودی بیشتر از سود بانکی هستند.
همان‌طور که در تعریف صندوق‌های مختلط گفتیم این صندوق‌ها مناسب افرادی است که از روحیه ریسک‌پذیری متوسطی برخوردارند. صندوق‌های طلا نیز مناسب تمامی کسانی است که می‌خواهند در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنند و از سود این بازار بهره ببرند و ارزش سرمایه‌شان را در مقابل تورم حفظ کنند.

آشنایی با سبدگردانی کارگزاری آگاه

در ادامه قصد داریم با خدمات سبدگردانی کارگزاری آگاه آشنا شویم و پربازده ترین سبدگردان را به شما معرفی کنیم.

به گزارش برنا، برای سرمایه گذاری در بورس روش‌های مختلفی وجود دارد. شما می‌توانید بر اساس دانش و شناخت خود، شخصا و مستقیما برای خرید و فروش سهام اقدام کنید یا این که با استفاده از روش‌های غیر مستقیم، سرمایه خود را به دست افراد حرفه‌ای بسپارید. صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی اختصاصی دو روش برای سرمایه‌گذاری غیر مستقیم هستند. در ادامه قصد داریم با خدمات سبدگردانی کارگزاری آگاه آشنا شویم و پربازده ترین سبدگردان را به شما معرفی کنیم.

چگونه پربازده ترین سبدگردان را شناسایی کنیم؟

وب سایت‌های مختلفی فهرست برترین شرکت‌های سبدگردان و بهترین عملکردها را منتشر می‌کنند. از جمله وب سایت سازمان بورس و اوراق بهادار که در آن می‌توانید گزارش سالانه عملکرد این شرکت‌ها را مشاهده کنید. البته هر شرکت وب سایت مخصوص به خود را نیز دارد و آمار و اطلاعات عملکرد را در آن منتشر می‌کند. با استفاده از این آمارها شما می‌توانید عملکرد شرکت‌های سبدگردان را در بازه‌های زمانی مختلف بررسی و با هم مقایسه کنید. این مقایسه به شما نشان می‌دهد شرکت‌ها در شرایط مختلف بازار چگونه عمل کرده‌اند. اما قبل از پرداختن به موضوع پربازده ترین سبدگردان در بازار سرمایه ایران، لازم است کمی بیشتر با مفهوم سبدگردانی آشنا شویم و مزایای آن را بشناسیم.

سبدگردانی اختصاصی چیست و چه مزایایی دارد؟

سبدگردانی اختصاصی روشی غیر مستقیم برای سرمایه‌گذاری در بازار بورس است که در آن برای هر سرمایه‌گذار، سبدی اختصاصی و متناسب با میزان ریسک‌پذیری و اهداف مالی او تشکیل می‌شود. در حقیقت سبدگردانی یعنی: «تصمیم‌گیری در مورد خرید، فروش یا نگهداری اوراق بهادار به نام سرمایه‌گذار معین و متناسب با اهداف مالی او که توسط سبدگردان، در قالب قراردادی مشخص و به منظور کسب انتفاع برای سرمایه‌‌گذار انجام می‌شود.»

سرمایه‌گذاری با این روش، مزایای بسیاری دارد که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم:

• اختصاصی بودن: شرکت‌های سبدگردانی طی جلساتی میزان ریسک‌پذیری، اهداف و محدودیت‌های سرمایه‌گذار را می‌سنجند و بر اساس شناخت کامل، سبدی مختص به او تشکیل می‌دهند.
• بدون نیاز به زمان و دانش بورسی: در این روش نیازی به داشتن دانش بورسی و صرف زمان نیست و همه کارها توسط شرکت انجام می‌شود.
• مدیریت حرفه‌ای: تیم مدیریت شرکت‌های سبدگردان از کارشناسان و تحلیل‌گران حرفه‌ای بازار تشکیل می‌شود که شناخت خوبی نسبت به بازار دارند و استراتژی مناسب هر شرایط را به درستی تشخیص می‌دهند.
• انعطاف‌پذیری: سرمایه‌گذار می‌تواند استراتژی خود را در طول دوره سبدگردانی تغییر دهد. مثلا درخواست کند سرمایه‌گذاری با روش محتاطانه و کم‌ریسک‌تری انجام شود یا برعکس.
• هم‌سویی منافع شرکت و سرمایه‌گذار: کارمزد متغیر شرکت، به میزان سود بستگی دارد و در نتیجه هر چه سرمایه‌گذار سود بیشتری کسب کند، شرکت سبدگردان نیز منتفع خواهد شد.

با این توضیحات، مزایای استفاده از سبدگردانی اختصاصی روشن شد. حال مختصری درباره خدمات سبدگردانی کارگزاری آگاه صحبت می‌کنیم و به معرفی پربازده ترین سبدگردان می‌پردازیم.

خدمات سبدگردانی اختصاصی کارگزاری آگاه

شرکت سبدگردان آگاه در شهریور ماه 97 و با سرمایه ۲۰ میلیارد ریال، آغاز به کار کرد. البته فعالیت سبدگردانی از سال 86 توسط کارگزاری آگاه انجام می‌شد اما با تصمیم مدیران، مقرر شد که این فعالیت در قالب شرکت جداگانه‌ای انجام شود. در طول زمان تیم مدیریت دارایی آگاه با داشتن سال‌ها تجربه و برخورداری از دانش و تخصص تحلیل‌گران حرفه‌ای، توانسته است کارنامه درخشانی سبدگردانی اختصاصی چیست؟ رقم بزند و با ارائه صندوق‌های سرمایه‌گذاری متنوع و خدمات سبدگردانی اختصاصی، سود بازار سرمایه را به دست سرمایه‌گذاران برساند. طبق آمارها، آگاه در میان پربازده ترین سبدگردان های بازار سرمایه ایران قرار دارد.

فرایند سبدگردانی آگاه طی مراحل زیر انجام می‌شود:

• آشنایی اولیه: در مرحله اول کارشناسان آگاه با شما آشنا می‌شوند و جلسه‌ای برای بررسی‌های دقیق‌تر تنظیم می‌شود.
• تکمیل فرم سنجش ریسک: در این مرحله با یک آزمون دقیق و کارشناسی‌شده و همچنین مصاحبه حضوری، میزان ریسک‌پذیری و اهداف مالی شما سنجیده می‌شود.
• انعقاد قرارداد: در این مرحله پیش‌نویس قرارداد سبدگردانی برای شما ارسال می‌شود.
• شروع سرمایه‌گذاری: پس از امضای قرارداد یک کد سبدگردانی برای شما صادر می‌شود و مدیریت دارایی شما آغاز خواهد شد.

در حال حاضر حداقل مبلغ لازم برای سبدگردانی آگاه، 5 میلیارد تومان است. برای سرمایه‌گذاری با مبالغ کمتر، می‌توانید از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری اقدام کنید.

سخن آخر

یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری غیر مستقیم و برخورداری از دانش و تجربه مدیران متخصص، سبدگردانی اختصاصی است. روشی که در آن، مدیریت دارایی بر اساس میزان ریسک‌پذیری و اهداف مالی شما انجام خواهد شد. در این مطلب خدمات سبدگردان و مزایای آن را بررسی کردیم و به معرفی روش‌های شناسایی پربازده ترین سبدگردان اشاره کردیم.

سبدگردانی چیست؟

مطابق بند ۱۷ ماده ۱ قانون بازار اوراق بهادار مصوب آذر ۱۳۸۴ مجلس شورای اسلامی، سبدگردان عبارت است سبدگردانی اختصاصی چیست؟ از: ﺷﺨﺺ ﺣﻘﻮﻗﻲ ﻛﻪ در ﻗﺎﻟﺐ ﻗﺮاردادی ﻣﺸﺨﺺ و ﺑﻪ ﻣﻨﻈﻮر ﻛﺴﺐ اﻧﺘﻔﺎع، ﺑـﻪ ﺧﺮﻳﺪ و ﻓﺮوش اوراق ﺑﻬﺎدار ﺑﺮای ﺳﺮﻣﺎﻳﻪ ﮔﺬار ﻣﻲﭘﺮدازد. همچنین بر اساس بند ۳۳ ماده ۱ همین قانون، ﺳﺒﺪ ﻣﺠﻤﻮعه داراﻳﻲﻫﺎی ﻣﺎﻟﻲ اﺳﺖ ﻛﻪ از ﻣﺤﻞ وﺟﻮه ﺳﺮﻣﺎﻳﻪ ﮔﺬاران ﺧﺮﻳﺪاری ﻣﻲ ﺷﻮد.

در بازار سرمایه، سبد به ترکیبی از اوراق بهادار مختلف گفته می شود که به جهت کاهش ریسک سرمایه گذاری تشکیل می‌گردد. دارایی های مختلف از لحاظ ریسک و بازده با یکدیگر متفاوت می باشند که با استفاده از ترکیب همین تفاوت ها در یک سبد می‌توان به سطح مشخصی از بازدهی با ریسک کمتر دست یافت.

در واقع، سبدگردانی فرآیندی است که طی آن فرد خبره در امر سرمایه‌گذاری بر اساس خصوصیات، سطح ریسک‌پذیری و مقدار سرمایه هر سرمایه‌گذار، سبدی مناسب او تشکیل داده و به سبدگردانی اختصاصی چیست؟ صورت مستمر بر آن نظارت و اعمال مدیریت می‌کند. همچنین، با توجه به تغییر عوامل اثرگذار بر محیط سرمایه‌گذاری، تصمیمات بهینه در جهت رسیدن به اهداف سبد و افزایش ارزش آن از طرف مدیر اتخاذ می‌شود. مزیت عمده سبدگردانی در استفاده از توان حرفه‌ای مدیران و کارشناسان و مشاوره‌های تخصصی در حوزه ی سرمایه‌گذاری است. این مساله باعث می‌گردد که تمام تصمیمات گرفته شده با دقت و بررسی لازم بر روی گزارش‌های مالی و اخبار بازار سرمایه به انجام برسد و در واقع وجه تمایز استفاده از خدمات سبدگردانی نسبت به سرمایه‌گذاری انفرادی و یا از طریق سایر نهادهای بازار سرمایه در همین نکته نهفته است و آن استفاده از دانش، تخصص و تجربه ی مدیران و کارکنان حرفه ای سبدگردان است که آن را نسبت به سرمایه گذاری انفرادی در بازار سرمایه مفیدتر می نماید.

به موجب قرارداد منعقده بین شرکت‌های سبدگردان و مشتریان، سبدگردان تعهد می‌نماید که با استفاده از متخصصین حوزه‌های مالی، سرمایه‌گذاری و با توجه به سلایق هر یک از مشتریان، ترتیبی اتخاذ نماید تا وجوه موضوع قرارداد را در راستای کسب بازدهی با تقبل ریسک‌های منطقی به امر سرمایه‌گذاری اختصاص دهد.

توصیه ما به شما این است که از سپردن سرمایه خودتان به اشخاص حقیقی و یا حقوقی که بدون دریافت مجوز از سازمان بورس اقدام به ارائه خدمات سبد گردانی می کنند خودداری کنید. برای مشاهده مشخصات و نشانی شرکت های سبدگردانی می توانید به پایگاه اینترنتی رسمی سازمان بورس و اوراق بهادار به نشانی www.seo.ir بخش نهادهای مالی تحت نظارت مراجعه کنید.

مزیت سبد اختصاصی نسبت به صندوق سرمایه‌گذاری مشترک

مزیت اصلی سبدگردان نسبت به صندوق‌های سرمایه‌گذاری این است که سبدگردان، با در نظر گرفتن میزان ریسک‌پذیری فرد به صورت اختصاصی برای او سبد تشکیل می دهد و به صورت مداوم به نظارت آن می­پردازد. فرد سرمایه گذار مالک مستقیم دارایی‌های سبد خود هست و سبدگردان صرفا به وکالت از طرف سبدگردانی اختصاصی چیست؟ سرمایه گذار اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار می کند. بنابراین سرمایه گذار دقیقا می داند که در سبد خود، سهام کدام شرکت و از هر کدام به چه میزان وجود دارد. در حالیکه در صندوق های سرمایه گذاری مشترک این چنین نیست و با تجمیع سرمایه چند نفر سرمایه گذاری انجام می شود و سرمایه­گذار بصورت غیر مستقیم مالک سهام و سایر اوراق بهادار خریداری شده توسط صندوق می شود.

فرآیند عقد قرارداد در شرکت سبدگردان زاگرس

بر اساس مقررات سبد گردان موظف است قبل از تشکیل سبد سرمایه گذاری برای فرد میزان ریسک پذیری فرد را ارزیابی کند و سبد سرمایه گذاری متناسب با میزان ریسک پذیری سرمایه گذار تشکیل بدهد. به عنوان مثال سبد گردان برای فردی که قدرت ریسک پذیری کمتری دارد عمدتا اوراق مشارکت و اوراق اجاره که بازدهی ثابتی دارد خریداری می کند و مبلغ کمتری از سرمایه فرد را به سهام که ریسک بیشتری دارد اختصاص می دهد. در حالی که بخش عمده ی سبد یک فرد ریسک پذیر از سهام تشکیل شده است .

سبد گردان موظف است برای ارائه سبدگردانی اختصاصی چیست؟ ی خدمات قرارداد مشخصی منعقد کند، در این قرارداد مواردی همچون میزان تعهدات سبد گردان در قبال سرمایه گذار، میزان کارمزدی که سرمایه گذار به ازای دریافت خدمات باید به سبدگردان پرداخت کند و همچنین نحوه ی گزارش دهی سبدگردان به سرمایه گذار مشخص می شود.

حداقل مبلغ سرمایه گذاری در سبدگردان زاگرس

شرکتهای سبدگردان برای مدیریت بهینه منابعی که جذب می نمایند باید حداقل سرمایه لازم برای سبدگردانی را مشخص کنند.

حداقل سرمایه لازم برای انعقاد قرارداد سبدگرانی در شرکت زاگرس مبلغ پنج میلیارد ریال می باشد.

سطوح ریسک ­پذیری

یکی از عواملی که در میزان بازدهی شما تاثیر دارد، سطح ریسک پذیری شما است:

اگر شما دارای سطح ریسک پذیری پایین هستید میزان بازدهی مورد انتظار شما اندکی بالاتر از سود بانکی خواهد بود و در این حالت سبدگران برای شما اوراق سبدگردانی اختصاصی چیست؟ کم ریسک خریداری خواهد کرد.

و اگر دارای سطح ریسک پذیری متوسط هستید، میزان بازدهی مورد انتظار شما بالاتر از سطح ریسک پذیری پایین خواهد بود. در این نوع ریسک پذیری مقداری از سرمایه شما صرف خرید اوراق کم ریسک و مقداری هم صرف خرید سبدگردانی اختصاصی چیست؟ اوراق پر ریسک خواهد شد.

و اما اگر دارای سطح ریسک پذیری بالا هستید بازدهی مورد انتظار شما بیشتر از سطوح ریسک پایین و متوسط است. در این حالت تمام سرمایه شما صرف خرید اوراق پر ریسک خواهد شد.

. توجه داشته باشید که بازدهی مورد انتظار همواره با ریسک رابطه مستقیمی دارد و با افزایش بازدهی مورد انتظار ریسک نیز افزایش پیدا خواهد کرد. شرکت سبدگردان زاگرس با استفاده از تیم تحلیل خود همواره در جهت مدیریت ریسک اقدام به متنوع سازی سبد سرمایه گذار متناسب با سطح ریسک وی خواهد کرد.

کد PRX چیست؟

استفاده از ظرفیت شرکت های سبدگردان یکی از روش های سرمایه گذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه است و همواره تعداد زیادی از سرمایه گذاران، پول خود را در اختیار این شرکت ها قرار می دهند. همانطور که می دانید، افراد برای فعالیت در بازار سرمایه به کد بورسی احتیاج دارند؛ مشابه همین موضوع، شرکت های سبدگردان نیز یک کد اختصاصی تحت عنوان کد PRX برای مشتریان خود صادر می کنند و افرادی که از طریق شرکت های سبدگردان اقدام به سرمایه سبدگردانی اختصاصی چیست؟ گذاری کرده اند به وسیله کد PRX شناخته می شوند. بنابراین، اگر شما نیز در خصوص کد PRX و نحوه اخذ آن کنجکاو هستید، توصیه می کنیم تا پایان مقاله همراه ما باشید.

کد PRX چیست؟

برخی از علاقه مندان به فعالیت در بازار سرمایه، زمان سبدگردانی اختصاصی چیست؟ و تخصص لازم برای فعالیت در این بستر را ندارند؛ به همین دلیل، به شکل غیرمستقیم و از طریق شرکت های سبدگردان در این بازار سرمایه گذاری می کنند. همانطور که می دانید، برای انجام معامله به شکل مستقیم در بازار سرمایه، افراد به کد بورسی نیاز دارند و مشابه همین موضوع در فرآیند سبدگردانی نیز وجود دارد.

در واقع هر فردی که سرمایه خود را در اختیار شرکت سبدگردان قرار می دهد، یک کد PRX دریافت می کند که این کد نشان دهنده سبدگردانی اختصاصی برای شخص سرمایه گذار است و از این طریق شناسایی می شود.

کد PRX چه زمانی صادر می شود؟

هر قرارداد سبدگردانی که بین شخص سرمایه گذار و شرکت سبدگردانی دارای مجوز از سازمان بورس منعقد می شود، دارای یک کد PRX اختصاصی است و پس از بستن قرارداد و انجام فرآیندهای مربوط به آن، معمولا 3 روز کاری طول می کشد که این کد برای شخص سرمایه گذار صادر شود. لازم به ذکر است که این کد از طریق پیامک و یا ایمیل برای مشتری ارسال می شود.

کد PRX را چگونه می توان دریافت کرد؟

برای دریافت این کد باید به یک شرکت سبدگردان دارای مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار مراجعه کنید که این فرآیند می تواند به 2 شکل آنلاین و مراجعه حضوری انجام شود. در واقع، شخص سرمایه گذار مدارک هویتی خود را ارائه و یا در سیستم بارگزاری می کند و هزینه افتتاح سبد را نیز پرداخت می کند. پس از این اقدام، شرکت سبدگردان مدارک را به سازمان بورس ارسال می کند تا سبد بورسی و همچنین کد PRX به مشتری اختصاص داده شود و همانطور که اشاره شد، این فرآیند ممکن است چند روز طول بکشد.

کد بورسی و PRX چه تفاوت هایی با یکدیگر دارند؟

به لحاظ ظاهری، کاراکترهای تشکیل دهنده کد بورسی و PRX با یکدیگر متفاوت هستند. در واقع، کد PRX از سه حرف لاتین PRX به همراه عدد ساخته می شود؛ در حالیکه کد بورسی از حروف اصلی تشکیل دهنده فامیلی افراد و یک عدد 5 رقمی ساخته می شود.

دریافت کد PRX چه مزایایی دارد؟

استفاده از شرکت های سبدگردان و دریافت کد PRX برای افرادی که زمان و دانش تحلیلی کافی برای انجام معاملات را ندارند، می تواند یک فرصت بسیار عالی باشد که از طریق آن بتوانند در بازار سرمایه فعالیت کنند. بنابراین، سرمایه گذاری از طریق شرکت های سبدگردان می تواند مزایای زیادی داشته باشد که در ادامه به معرفی برخی از آن ها می پردازیم.

مدیریت بهینه سرمایه گذاری

دریافت این کد و سرمایه گذاری از طریق شرکت های سبدگردان باعث می شود که دارایی شما به صورت حرفه ای مدیریت شود؛ چراکه تحلیلگران و معامله گران حرفه ای متعددی در این شرکت ها حضور دارند. تجربه ها نشان داده است سبدگردان هایی که از مدیریت و تحلیلگران خوب استفاده می کنند، می توانند بازدهی های خوبی را به وجود بیاورند.

صرفه جویی در زمان

برخی از افراد، زمان کافی برای انجام معامله در بازار سهام را ندارند و سرمایه گذاری از طریق شرکت های سبدگردان می تواند برای آن ها بسیار مفید باشد.

امکان انتخاب سبد با توجه به ویژگی های منحصر به فرد

شما این امکان را دارید که با توجه به افق زمانی، میزان ریسک پذیری و اهدافی که در استراتژی معاملاتی خود مشخص کرده اید، سبد مورد نظر خود را انتخاب کنید و شرکت های سبدگردان موظف هستند که این موضوع را لحاظ کنند.

به عنوان مثال، ممکن است که یک سرمایه گذار فردی ریسک گریز باشد و از سبدگردان خود بخواهد که به هنگام تشکیل سبد سرمایه گذاری از قرار دادن شرکت های فعال در بازار پایه فرابورس خودداری کنند و شرکت سبدگردان نیز بایستی این موضوع را رعایت کند.

جلوگیری از رفتارهای هیجانی

تمامی بازارهای مالی دارای نوسانات قیمتی هستند و همین موضوع است که فعالیت در این بازار را برای برخی از افراد تبدیل به یک کار هیجان انگیز کرده است. اما اگر این هیجانات ناشی از نوسانات موجود در بازار کنترل نشود، ممکن است آسیب های زیادی به سرمایه افراد وارد کند. از طرف دیگر، سرمایه گذاری از طریق شرکت های سبدگردان می تواند تا حدودی از این هیجانات بکاهد؛ چراکه در یک شرکت سبدگردان، افراد حرفه ای و متخصص حضور دارند که بسیار با تجربه هستند و نوسانات بازار بر روی احساسات و تصمیم گیری های آن تاثیر نمی گذارد.

جمع بندی

استفاده از ظرفیت شرکت های سبدگردان یکی از فرصت های خوب برای سرمایه گذاری غیرمستقیم در بازار سهام است و هر فردی که قصد سرمایه گذاری از این طریق را دارد، به یک شرکت سبدگردانی مراجعه کرده و با آن ها قرارداد سبدگردانی را امضا می کند. از طرف دیگر، هرکدام از این قراردادها، یک کد اختصاصی تحت عنوان کد PRX دارند که در حقیقت، به عنوان علامت شناسایی برای هر قرارداد و سرمایه گذار شناخته می شود.

برای دریافت این کد بایستی به یکی از شرکت های سبدگردان سبدگردانی اختصاصی چیست؟ دارای مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار مراجعه کنید و فرآیند آن معمولا به این شکل است که چند روز بعد، این کد صادر شده و از طریق پیامک و یا ایمیل برای شخص سرمایه گذار ارسال می شود. کدهای PRX به لحاظ ظاهری با کد بورسی متفاوت هستند و این کدها با استفاده از 3 حرف PRX و چند عدد ساخته می شوند. لازم به ذکر است که برای دریافت این کد می توانید به شکل حضوری و یا اینترنتی با شرکت های سبدگردان در ارتباط باشید.