مدیریت طمع در ترید

با ارزش ترین درسی که می آموزید این است که نقطه قوت پول شما خرید وقت آزاد است.

نحوه سیو سود در ارز دیجیتال

بازار ارز دیجیتال یکی از بازارهای مالی پرریسک و البته پردرآمد است. برای کسب درآمد در بازار کریپتوکارنسی باید از استراتژی‌های خاصی استفاده کنید. هر معامله‌گر با توجه به اهداف معاملاتی خود از یک استراتژی منحصر به فرد استفاده می‌کند. استراتژی‌های که افراد برای انجام معاملات استفاده می‌کنند از فردی به فرد دیگر متفاوت است. یکی از استراتژی‌های که باید همه تریدرها از آن استفاده کنند، استراتژی سیود سود در ارز دیجیتال است. با استفاده از این استراتژی می‌توانید سود خود را در زمان مناسب از بازار خارج و ذخیره کنید. ما در این مطلب به صورت کامل نحوه سیو سود در ارز دیجیتال را به شما عزیزان آموزش می‌دهیم.

سیو سود (SAVE PROFIT) در ارز دیجیتال به چه معناست؟

در بازار کریپتوکارنسی مانند هر بازار دیگر مالی دو نوع ریسک وجود دارد. ریسک اول که مربوط به خود بازار است و تریدرها امکان مدیریت آن را ندارند و ریسک نوع دوم که مربوط به خود تریدر و اهدافش است و به راحتی با استفاده از استراتژی‌های خاص امکان مدیریت آن وجود دارد.

برای مدیریت ریسک نوع دوم شما باید از استراتژی سیو سود در ارز دیجیتال استفاده کنید. نحوه انجام این استراتژی به این صورت است که شما مشخص می‌کنید که در چه نقطه‌ای از قیمت، سرمایه و سود خود را از بازار خارج کنید.

برخی از تریدرها وقتی که سودشان در بازار در حال افزایش است، طمع می‌کنند و به امید افزایش سودشان سرمایه خود را از بازار خارج نمی‌کنند. از آنجا که بازارهای مالی همیشه در حال نوسان هستند با شروع روند نزولی تمام سود و سرمایه خود را از دست می‌دهند.

برای اینکه مانع نابودی سودتان شوید بهترین روش این است که یک سطح را به عنوان نقطه سیو سود در نظر بگیرید و زمانی که سودتان به آن نقطه رسید بدون توجه به روند قیمتی سرمایه خود را از بازار خارج کنید.

استراتژی‌های رایج سیو سود

برخی از افراد تصور می‌کنند منظور از سیو سود در ارز دیجیتال این است که به صورت کامل معامله خود را خاتمه دهند و تمام سرمایه‌شان را از بازار خارج کنند. در حالی که شما بدون بستن معاملات نیز می‌توانید از استراتژی سیو سود استفاده کنید. به صورت کلی چهار استراتژی رایج برای سیو سود وجود دارد که ما در ادامه آن را معرفی می‌کنیم:مدیریت طمع در ترید

خروج تمام سرمایه: در این حالت بعد از اینکه میزان سودتان به مقدار تعیین شده رسید تمام سرمایه خود اعم از سرمایه اولیه و سود را از بازار خارج می‌کنید و به معاملاتتان خاتمه می‌دهید. این روش برای افرادی که ریسک‌گریز هستند بسیار مناسب است.

خروج‌ سود: اما اگر قصد بستن معاملات خود را ندارید، می‌توانید فقط سود را خارج کنید و اصل سرمایه اولیه را در بازار برای انجام معاملات نگه دارید.

خروج سرمایه اولیه: یکی دیگر از استراتژی‌های سیو سود این است که سرمایه اولیه خود را خارج کنید و با سودی که کسب کردید به معامله بپردازید.

خروج‌ درصد مشخصی از سرمایه: همچنین شما می‌توانید درصد مشخصی از سرمایه که در بازار دارید را برای مدیریت ریسک از بازار ارز دیجیتال خارج کنید. اینکه چه درصدی از سرمایه را از بازار خارج کنید بستگی به هدف معاملاتی شما دارد.

نحوه سیو سود در ارز دیجیتال

شما به دو صورت می‌توانید سطح سیو سود را تعیین کنید. در روش اول سطح مشخصی را در ابتدا معاملات برای سودتان تعیین کنید و هر زمان که سود به آن سطح مشخص رسید، به سیو سود بپردازید.

اما برخی از افراد در ابتدا کار سطحی را برای خروج از بازار تعیین نمی‌کنند. بلکه بعد از اینکه روند صعودی می‌شود با توجه به روند صعودی تصمیم می‌گیرند چه زمانی از بازار خارج شود. زمانی که درصد رشد افزایش قیمت در حال کاهش است یعنی بازار در حال خروج از روند صعودی پس بهتر مدیریت طمع در ترید از استراتژی سیو سود استفاده کنید.

به عنوان مثال بازار ابتدا یک رشد 20 درصدی داشته و سپس چند درصد کاهش یافته و دوباره رشد کرد که در این حالت میزان رشد 15 درصد بود. در نوسان بعدی میزان رشد 7 درصد است. این نوسانات نشانگر اصلاح یا ریزش قیمت است و باید به معاملات خود پایان دهید.

حدضرر

برای سیو سود در ارز دیجیتال می‌توانید از گزینه حدضرر در صرافی آنلاین استفاده کنید. در گزینه حدضرر قیمتی که برای سیو سود در نظر گرفته‌اید را بنویسید. زمانی که قیمت به آن میزان برسد، سیستم صرافی به صورت خودکار ارز دیجیتال شما را می‌فروشد.

صرافی‌های داخلی و بین‌المللی متعددی برای معامله ارزهای دیجیتال وجود دارد که گزینه حدضرر را نیز برای فروش ارزهای دیجیتال دارند. برای خرید ارز دیجیتال با امنیت بهتر از صرافی‌های داخلی که دارای مجوز هستند، استفاده کنید. بسیاری از صرافی‌های داخلی با ارائه خدمات متنوع و پشتیبانی آنلاین وجود دارند که شما می‌توانید در آن‌ها حساب کاربری بسازید.

چرا باید از استراتژی سیو سود استفاده کنیم؟

یکی از مشکلات افراد در زمان انجام معاملات این است که براساس هیجانات و احساساتی که دارند تصمیم به ادامه یا خاتمه ترید می‌گیرند. حس طمع باعث می‌شود که بدون توجه به تحلیل‌های تکنیکال بنیادی معامله‌ای را ادامه دهید و در نتیجه دچار ضرر شوید. استراتژی سیو سود به شما کمک می‌کند که براساس منطق و تحلیل و به دور از احساسات به انجام معاملات در بازار کریپتوکارنسی بپردازید.

چند نکته مهم در مورد سیو سود

براساس پیش‌بینی شما یک ارز دیجیتال در روند صعودی خود به دو مقاومت مختلف 70 و 90 برخورد می‌کند. بهترین استراتژی سیو سود در این حالت فروش بخشی از سود یا سرمایه اولیه در مقاومت اول است. با این کار اگر قیمت از مقاومت اول نتواست بالاتر برود شما ضرر نمی‌کنید و سرمایه خود را حفظ می‌کنید. با مازاد سرمایه که در بازار نگه داشتید به معاملات بپردازید و در صورت ادامه روند صعودی به کسب سود بیشتر بپردازید. بهترین استراتژی سیو سود در ارز دیجیتال این است که به صورت مرحله به مرحله سرمایه خود را از بازار خارج کنید.

سخن آخر

در بازار کرپیتوکارنسی نمی‌توانید بگویید که به چه میزان سود کرده‌اید مگر اینکه سرمایه خود را از بازار خارج کرده باشید. اگر سرمایه شما هنوز در بازار، با یک نوسان ممکن است که کل سرمایه و سود خود را از دست بدهید. بنابراین برای اینکه بدانید به چه میزان سود کرده‌اید باید از استراتژی سیو سود در بازار ارز دیجیتال در زمان درست استفاده کنید. استراتژی سیو سود یک استراتژی بسیار مناسب برای اینکه از سود زیاد هیچگاه سرمست نشوید و براساس تحلیل به صورت منطقی معامله کنیم.

نقاط خروج از معامله

یکی از عوامل حیاتی بقای معامله‌گران در بازار مالی، مدیریت سرمایه است. نواحی ورود و خروج از معامله، دو بخش اصلی یک استراتژی معاملاتی کامل می‌باشند. مدیریت ریسک معاملات در بازار سهام، در گرو تعیین نقاط خروج بهینه در شرایط سود و زیان است. به عبارت دیگر، در صورتی که حین ورود به موقعیت معاملاتی، برنامه خروج احتمالی ما مشخص نشده باشد؛ نمی‌توان حجم معاملاتی منطقی تعیین نمود و در نتیجه عملاً قادر به مدیریت سرمایه خود نخواهیم بود. تعیین نقاط خروج از موقعیت‌های معاملاتی، یکی از مهم ‌ترین مهارت‌های معامله‌گری است که به باور برخی کارشناسان اهمیت این موضوع از نحوه ورود به معامله نیز بیشتر است زیرا، حتی اگر در بهترین زمان ممکن نیز وارد بازار شده باشیم؛ اما نتوانیم برای خروج از معامله تصمیم درستی اتخاذ کنیم، قطعاً معاملات پرسودی نخواهیم داشت!

به طور کلی حین خروج از معاملات، نتایجی جز سود، زیان و در مواقع نادری خنثی(نقطه سر به سر) در انتظار ما نیست. در واقع اگر پیش بینی ما صحیح بوده باشد؛ در نقطه احتمالی پایان روند بر اساس استراتژی معاملاتی، سهام را به فروش می‌رسانیم و در صورت اشتباه بودن دیدگاه ما نسبت به روند آتی سهم، در ناحیه‌ای که دیگر امیدی برای بازگشت قیمت‌ها وجود ندارد؛ با پذیرش زیان از معامله خود خارج می‌شویم. عموماً در بازار مالی، معامله‌گران نقاط خروج خود را بر اساس روش‌های نموداری یا سایر روش‌های مبتنی بر تابلوی قیمت‌ و متناسب با افق سرمایه‌گذاری خود تعیین می‌کنند که در مقالات بعدی بلاگ آسان بورس به شرح این اصول و ابزار تحلیلی می‌پردازیم. فلسفه اصلی تعیین نقاط خروج این است که در مواقع حرکات موافق بازار بتوانیم در ناحیه مناسبی از بازار خارج شده تا سود حاصل از معاملات از مدیریت طمع در ترید دست نرود و زمانی که بازار در جهت مخالف ما در حال پیشروی است؛ در بهترین نقاط ممکن دارایی خود را به فروش رسانده و از زیان بیشتر جلوگیری کنیم.

نقاط خروج از معامله در بازار مالی، به دو دسته کلی حد سود و حد زیان تقسیم می‌شوند؛ که در ادامه به توضیح آن‌ها خواهیم پرداخت.

حد سود چیست؟

ناحیه بهینه خروج از بازار حین حرکت قیمت در جهت موافق موقعیت معاملاتی و صحت پیش بینی را، اصطلاحاً حد سود می‌نامند. در درجه اول هدف از تعیین حد سود این است که بتوانیم بازدهی مورد انتظار از معاملات خود را محاسبه کنیم و همچنین برنامه از پیش تعیین شده‌ای برای فروش دارایی خود داشته باشیم تا، هنگام تصمیم برای خروج از معامله دچار طمع یا استرس نشده و در مواقع رسیدن به سود مد نظر، بدون هیچ‌گونه اتلاف وقتی از معامله خارج شویم. تعیین حد سود پیش از ورود به معامله الزامی است زیرا، همگان می‌دانند روندهای بازار مالی پایدار نیستند و باید رویکردهای تدافعی حفاظت از سود داشته باشیم تا بازدهی مناسبی کسب کنیم.

حد سود به ما توانایی قیاس بین موقعیت‌های معاملاتی مختلف را می‌دهد؛ تا از ورود به معاملاتی که پتانسیل سوددهی مناسبی ندارند، اجتناب نموده و در صورت وجود چندین موقعیت مناسب هم‌زمان، بتوانیم از لحاظ بازده مورد انتظار، بهترین آن‌ها را برگزینیم. گاهاً مشاهده می‌شود؛ معامله‌گران تمرکز اصلی خود را بر نقطه ورود و حد ضرر گذاشته و توجه خاصی به تعیین حد سود ندارند. این رویکرد کاملاً اشتباه است زیرا، در این صورت شما برنامه خاصی برای خروج نداشته و تابع شرایط جاری بازار هستید. در چنین وضعیتی، اگر معامله‌گر از تجربه و مهارت بالایی برخوردار نباشد؛ امکان از دست رفتن سودها و تبدیل معاملات موفق به موقعیت‌های بازنده بسیار محتمل است. .

حد ضرر چیست؟

حد زیان در نقطه مقابل حد سود قرار دارد. نقطه خروج از بازار به هنگام پیشروی قیمت بر خلاف موقعیت معاملاتی، سطح توقف زیان یا حد ضرر نام دارد. به محض رسیدن قیمت به این ناحیه، معامله‌گران باید سهام خود را به فروش برسانند زیرا، حد زیان نیز همانند حد سود یک رویکرد تدافعی در مقابل نوسانات بازار محسوب شده و هدف آن پیش‌گیری از وقوع زیان بیشتر است. تعیین و پایبندی به حدود زیان، یکی از نکات کلیدی سرمایه‌گذاری موفق در بازار مالی است. فردی که هیچ‌گونه محدودیتی برای زیان خود قائل نباشد، قطعاً نمی‌تواند معاملات موفقی را تجربه کند!

در واقع معامله‌گری بدون حد ضرر را می‌توان به رانندگی عمدی با خودروی بدون ترمز تشبیه نمود که به احتمال خیلی زیاد منجر به مرگ سرنشینان آن خواهد شد. فایده اصلی حد ضرر این است که پیش از وقوع زیان‌های سنگین و شرایط بحرانی به معامله‌گر یادآوری می‌شود؛ در صورت شکست این ناحیه ممکن است هیچ نقطه توقفی برای بازار وجود نداشته باشد!

در مبحث تعیین ریسک معاملات نیز، حد ضرر نقش اساسی ایفا می‌کند. در صورتی که ما پیش از ورود به معامله، سطح توقف زیانی مشخص نکنیم، قادر به تعیین حجم بر اساس حداکثر ریسک، نخواهیم بود. ذکر این نکته الزامی است که هنگام تعیین و اعمال نقاط خروج از معامله در بورس سهام تهران، شرایط خاص این بازار نظیر محدودیت درصد نوسان مجاز روزانه و صفوف خرید و فروش را نیز در نظر بگیرید تا، با موقعیت‌های غیر منتظره‌ای مواجه نشده و در تمام مواقع امکان اعمال تصمیمات معاملاتی خود را داشته باشید.

نقاط خروج ثابت یا متحرک

یکی از پندهای سرمایه‌گذاری رایج در بازار مالی این است که؛ ” ضررهایتان را محدود کرده و به سودهایتان اجازه پیشروی دهید “.

تأکید این جمله بر داشتن حد ضرر معقول و حد سود حداکثری اما قابل دسترس می‌باشد؛ تا در مواقع درست بودن تحلیل‌ها، به بهترین نحو ممکن از شرایط بازار بهره‌مند شوید. برخی معامله‌گران مجرب و حرفه‌ای، در عوض مقادیر ثابت حد سود و زیان، از نقاط خروج متحرک استفاده می‌کنند تا، بازدهی حداکثری و ریسک حداقلی داشته باشند. زمانی که بازار در مراحل ابتدایی طبق پیش بینی آن‌ها عمل کند؛ با جابجایی حد ضرر خود در مسیر سوددهی، ریسک معاملات را تا نزدیکی صفر تقلیل داده و در ادامه بخشی از سود خود را نیز اصطلاحاً قفل می نمایند که در صورت حرکات بازگشتی احتمالی تمام سود آن‌ها از بین نرفته باشد. همچنین زمانی که معاملاتشان در آستانه حد سود باشد؛ با تحلیل دقیق قدرت روند و شرایط حاکم بر بازار، اهداف سوددهی خود را در سطوح بالاتر قرار داده تا، از تمام پتانسیل موقعیت معاملاتی خود استفاده کرده باشند.

تعیین حد سود و زیان و اعمال آن‌ها در جریان معامله‌گری، روش‌های مختلفی دارد که هر سرمایه‌گذار باید بر اساس مهارت کاری خود بهترین روش را برگزیند.

آموزش اصول ترید طلا در بازارهای جهانی

اگر می خواهید تجارت و معامله طلا در بازارهای جهانی را شروع کنید یا آن را به سبد سرمایه گذاری بلند مدت خود اضافه کنید ، ما در این مقاله آموزشی به چهار مرحله آسان برای شروع اشاره میکنیم .

خواه بازار خرسی باشد یا گاوی، به دلیل موقعیت منحصر به فرد طلا در سیستم های اقتصادی و سیاسی جهان، بازار طلا با نقدینگی بالا، فرصت های عالی برای کسب سود دارد.

در حالی که بسیاری از افراد تصمیم به مالکیت فیزیکی این فلز را دارند، معاملات طلای جهانی در بازارهای سهام، معاملات آتی و قراردادی ، اهرم های باورنکردنی با ریسک های اندازه گیری شده ارائه میدهند.

چرا اغلب معامله‌گران طلا شکست می‌خورند؟

تریدرهای بازار اغلب موفق به استفاده کامل از نوسانات قیمت طلا مدیریت طمع در ترید نمی شوند. زیرا آنها با ویژگی های منحصر به فرد بازارهای جهانی طلا یا تله های پنهانی که می تواند سود آنها را از بین ببرد ، آشنا نیستند.

بعلاوه ، همه ابزارهای مالی به طور یکسان ایجاد نشده اند. برخی از ابزارهای معاملات طلا بیشتر از بقیه به دنبال نتایج پایدار در سود خالص هستند.

معامله با فلز زرد کار سختی نیست، اما فعالیت در این بازار به مجموعه مهارت‌هایی نیاز دارد که فقط مختص بازار طلا است .

ابتدا این دو نکته مهم را رعایت کنید

1. در ابتدا ، از اصول و محرک های بنیادی که قیمت طلا را تعیین میکنند شروع کنید. یک دیدگاه طولانی مدت در مورد پرایس اکشن طلا داشته باشید و سپس به روانشناسی بازار توجه کنید.
2. پس از انجام همه این کارها ، بهترین روش برای معامله یا خرید طلا را انتخاب کنید چه به صورت فیزیکی (مستقیم) یا از طریق معاملات آتی یا ETF یا صندوق سرمایه گذاری مشترک طلا (غیرمستقیم).

4 مرحله ترید طلا

1- محرک های طلا را بشناسید

طلا به عنوان یکی از قدیمی ترین ارزهای جهان ، عمیقاً در روان دنیای مالی جای گرفته است. تقریباً همه در مورد این فلز زرد اظهارنظر میکنند.

اما طلا در واقع فقط به تعداد محدودی از کاتالیزورهای قیمت واکنش نشان می دهد. هر یک از این نیروها در قطبی تقسیم میشوند که بر احساسات ، حجم و شدت روند بازار تأثیر می گذارد، این عوامل تاثیرگذار عبارتند از:

• نوسانات تورمی
• شاخص ترس و طمع سرمایه گذاران
• عرضه و تقاضا

فعالان بازارهای جهانی وقتی در واکنش به یکی از این قطبها با طلا معامله می کنند ، با خطر بالاتری روبرو می شوند.

به عنوان مثال ، فرض کنیم یک حرکت خرسی (فروش) در بازارهای مالی جهان رخ می دهد، طلا در یک حرکت شدید صعود می کند.

بسیاری از معامله گران تصور می کنند ترس باعث حرکت فلز زرد شده و وارد معامله میشوند. آنها معتقدند یک سنیتمنت کورکورانه قیمت را بالاتر می برد.

درحالی که ممکن است تورم در واقع باعث سقوط سهام شده باشد و جمعیت تکنیکال بیشتری را به خود جلب کرده که برخلاف روند صعودی طلا، فروشنده سهام باشند.

همواره ترکیبی از این نیروها در بازارهای جهانی بازی می کنند

به عنوان مثال ، محرک های اقتصادی فدرال رزرو (FOMC) در سال 2008 آغاز شد. در ابتدا تأثیر کمی بر طلا داشت زیرا بازیگران بازار بروی ترس ناشی از فروپاشی اقتصادی 2008 تمرکز داشتند.

با این حال ، این آزادسازی کمی با تزریق نقدینگی تورم را حمایت کرد و بازار طلا و سایر گروه های کالایی (commodity) را برای یک وارونگی بزرگ آماده کرد. ( آزادسازی کمی یا Quantitative Easing به یکی از سیاست‌های پولی دولت‌ها گویند که توسط آن نقدینگی در جامعه افزایش می‌یابد)

در هر حال چرخش و بازگشت بازار بلافاصله اتفاق نیفتاد ، زیرا یک تورم عمدی (reflation) در حال انجام بود . ارزش طلا سرانجام در سال 2011 پس از اتمام تورم عمدی کاهش یافت و بانکهای مرکزی سیاستهای آزادسازی کمی خود را تشدید کردند.

شاخص نوسانات بازار (VIX (volatility یا شاخص ترس و طمع سرمایه گذاران همزمان کاهش یافت. این نشان داد که ترس دیگر انگیزه قابل توجهی برای به حرکت درآوردن بازار نیست.

2- معامله گران بازار طلا را بشناسید

سوسک های طلا

معامله طلا جمعیت بیشماری را در بازارهای جهانی با علایق متنوع به خود جلب می کند. سوسک های طلا در بالای این جمعیت قرار دارند. آنها شمش‌های فیزیکی را جمع آوری می کنند و بخش بزرگی از دارایی های خود را به سهام طلا ، قراردادها و معاملات آتی اختصاص می دهند.

اینها بازیکنان بلندمدتی هستند که به ندرت توسط روند نزولی تحت تاثیر قرار میگیرند و در نهایت با صبر و سرمایه بالا، بازیکنانی که ایدئولوژی ضعیف‌تری دارند را از میدان به در میکنند.

خرده فروشان تقریباً بیشتر جمعیت سوسک های طلا را تشکیل می دهند. این افراد با افزودن جریان نقدینگی عظیم به بازار و با عرضه مداوم ؛ کف قیمت را در سهام آتی طلا را حفظ می کنند.

اصطلاح سوسک‌های طلا

در اقتصاد ، اصطلاح “سوسک های طلا ” عبارتی محاوره ای است برای اشاره به افرادی که در مورد طلا بولیش هستند .

ایدئولوژی معاملاتی سوسک های طلا : از آنجا که طلا در ارتباط با ارزهای فیات قیمت گذاری می شود ، بنابراین اگر ارزهای فیات ارزش خود را از دست بدهند ، طلا از نظر ارزش افزایش می یابد.

صندوق های سرمایه گذاری

علاوه بر این گروه ، معامله طلا در بازارهای جهانی فعالیت های عظیمی را از طریق سرمایه گذاران حقوقی صندوق ها جذب خود میکند.

این صندوق ها با استراتژی های دو جانبه در ترکیبی از ارزها و اوراق قرضه معامله می کنند. این استراتژی را به نام ریسک گریزی – ریسک پذیری Risk On و Risk Off یا RO-RO میشناسند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری سبدهایی مخلوط از نمادهای معاملاتی ریسک دار (Risk On) و امن (Risk Off) ایجاد می‌کنند و از طریق الگوریتم‌های بسیار سریع و به صورت عکس مدیریت طمع در ترید هم، آنها را معامله می‌کنند.

این صندوق‌ها با این استراتژی مخصوصا در بازارهای پر استرس فعالیت میکنند که شرکت عموم معامله‌گران در آنها کمتر از حد معمول است .

تئوری RO-RO

طبق تئوری RO-RO ، هر زمان که ریسک در بازار پایین است، سرمایه گذاران تمایل دارند که در سرمایه گذاری هایی با ریسک بالاتر مشارکت کنند.

اما وقتی ریسک زیادی در بازار احساس می شود ، سرمایه گذاران به سمت دارایی های امن تر گرایش پیدا می کنند.

3- خواندن چارت‌های بلند مدت طلا را یادبگیرید

جهت معامله موفق طلا در بازارهای جهانی حتما برای یادگیری کامل نمودار طلا وقت بگذارید.

زمان کافی اختصاص دهید تا کاملا چارت طلا را یاد بگیرید. این کار را با یک تاریخچه‌ی بلند مدت که به حداقل 100 سال قبل بازمی‌گردد شروع کنید.

علاوه بر تشخیص روندهای صعودی که برای دهه‌ها به حرکت خود ادامه داده‌اند،‌ طلا همینطور روندهای نزولی بسیار طولانی مدتی نیز از خود نشان داده است. این روند باعث ضررهای اساسی سوسک های طلا شده است.

از نظر استراتژیک ، با شناخت نمودار طلا و تجزیه و تحلیل آن سطوح قیمتی مهمی را شناسایی می کنید که در زمان برگشت قیمت به آن سطوح باید توجه ویژه ای به آن داشته باشید.

بنابراین نباید فراموش کنید که چارت‌های بلند مدت و کوتاه مدت مربوط به طلا را بررسی کنید. با تمرکز بر روی سطوح قیمتی کلیدی می‌توانید تجربه‌ی خود از معامله طلا را طور قابل توجهی ارتقا دهید.

تاریخچه طلا را در نمودار آن بررسی کنید

تاریخچه معاصر طلا تا سال 1970 میلادی حرکت اندکی را نشان می دهد. هنگامی که بدنبال حذف استاندارد طلا برای دلار بودند و به دلیل افزایش تورم ناشی از افزایش ناگهانی قیمت نفت خام ، طلا با یک روند افزایشی طولانی مدت، روند صعودی به خود گرفت.

پس از آنکه در فوریه 1980 هر اونس طلا به 2067 دلار رسید ، در اواسط همان سال، در واکنش به سیاست محدودکننده پولی فدرال رزرو ، نزدیک به 700 دلار کاهش یافت.

روند نزولی تا اواخر سال 1990 ادامه داشت . طلا وارد روند صعودی تاریخی خود شد . در فوریه 2012 با 1916 دلار در هر اونس به اوج خود رسید. سپس با کاهش مداوم از آن زمان ، در چهار سال حدود 700 دلار افت کرد.

اگرچه در سه ماهه اول سال 2016 با بزرگترین سود سه ماهه خود در 30سال گذشته 17 درصد افزایش یافت. اما مجددا از مارس 2020 ، با هر اونس 1618 دلار معامله شد.

4- محل سرمایه‌گذاری خود را انتخاب کنید

امروزه معامله های ذخایر طلا در بازارهای جهانی بسیار پرطرفدار شده‌است و هزینه پایین آن یکی از مولفه‌های مهم معاملات شمش‌های طلا محسوب می‌شود. برخی از سرمایه گذاران برای کسب سود با استفاده از نرخ‌های آینده، به معامله ذخایر طلا می‌پردازند.

به عنوان مثال اگر بتوانید طلای فیزیکی خریداری کنید و آن را نگهداری کنید و قیمت فعلی آن به علاوه هزینه نگهداری آن کمتر از قیمت طلا در آینده باشد (یعنی کمتر از قیمت طلا در بازارهای فیوچرز یا بازار سلف)، آن وقت شما می‌توانید در این شرایط آربیتراژ کنید.

البته باید هزینه‌های بروکر را در قیمت اولیه لحاظ کنید تا قیمت تمام شده به درستی محاسبه شود.

آربیتراژ چیست؟

آربیتراژ به معاملات سفته‌بازی اطلاق می‌شود که از تفاوت قیمت بین دو مکان یا دو زمان برای کسب سود استفاده می‌کنند؛ به این صورت که از مکان ارزانتر خرید انجام می‌شود و در مکان گرانتر فروخته می‌شود.

درنظر داشته باشید نقدینگی در بازار، روند طلا را دنبال می کند. هنگامی که طلا به شدت نوسان پیدا میکند جریان نقدینگی نیز افزایش می یابد. برعکس در دوره های آرامتر نوسانات طلا، نقدینگی در این بازار کاهش پیدا میکند.

این نوسانات به دلیل میانگین نرخ مشارکت بسیار پایین تر، بازارهای معاملات آتی را به نسبت بازارهای سهام بیشتر تحت فشار قرار میدهد.

3 نوع معامله و سرمایه گذاری طلا را بشناسید

1- معامله طلا در بازار فیوچرز

هشدار: به علت ریسک بسیار بالا در بازار فیوچرز، از معاملات در این بازار تا حد ممکن پرهیز کنید. این قسمت را فقط به دید اطلاعات عمومی مطالعه فرمایید.

فرایند معاملات آنلاین طلا از طریق بازار فیوچرز، نیاز به خرید حداقل یک مقدار خاص طلا بر اساس قراردادهای آتی موجود دارد، به‌طور معمول هر قرارداد آتی طلا حاوی 100 اونس طلا است.

ارزش کل هر قرارداد آتی برابر با 100 اونس ضرب در قیمت طلا در هر اونس است. با فرض این که قیمت طلا نزدیک به 1250 دلار در هر اونس باشد.ارزش فرضی یک قرارداد آتی نزدیک به 125000 دلار می‌شود.

قراردادهای آتی را می‌توان با استفاده از اعتبار (قرارداد مارجین) خریداری کرد. این به سرمایه گذاران اجازه می‌دهد از اهرم یا لوریج استفاده کنند . لذا فقط بخش کوچکی از پول مورد نیاز برای خرید طلا را پرداخت کنند.

سازمان‌های بورسی معمولاً میزان مارجین مورد قبول را در وب سایت‌های خود درج می‌کنند. به عنوان مثال در بورس کالای شیکاگو میزان مارجین مورد نیاز برای معامله یک قرارداد طلا 4200 دلار است.

بورس CME سه نوع از معاملات آتی اساسی طلا را ارائه میده . قرارداد استاندارد طلا 100 اونس ، قرارداد کوچک طلا 50 اونس و قرارداد میکرو طلای 10 اونس.

کلیه اطلاعات مرتبط که شما برای معامله خود به آن نیاز دارید در این وبسایت ذکر شده‌است. اطلاعات مورد نیاز شامل نحوه تسویه حساب، مشخصات قرارداد و نیز اطلاعات مربوط به حجم و میزان بهره است.

صرافی شیکاگو (CME) چیست؟

صرافی شیکاگو (CME) ، که به زبان عامیانه به عنوان شیکاگو مرک شناخته می شود ، یک بورس سازمان یافته برای معاملات آتی است.

CME معاملات آتی در بخش های کشاورزی ، انرژی ، شاخص های سهام ، ارز ، نرخ بهره ، فلزات ، املاک و مستغلات و حتی آب و هوا را انجام می دهد.

2- معامله اسپات طلا در بازار فارکس

یک ابزار جایگزین برای سرمایه گذارانی که مایل به سرمایه‌گذاری در طلا هستند استفاده از یک پلتفرم (OTC) است، امروزه بازار فارکس اسپات به یکی از محبوب‌ترین روش‌های سرمایه‌ گذاری برای معاملات طلا و نقره تبدیل شده‌است.

در این بازار در واقع سرمایه گذاران به خرید یا فروش فیزیکی فلزات گرانبها نمی‌پردازند. بلکه فقط از تغییرات قیمت آنها سود می‌برند.

معامله طلا در بازارهای فرابورس جهانی ، چارچوبی را برای سرمایه گذاران خرد فراهم کرده‌اند که در خارج از بورس به معامله بپردازند. معاملات فرابورس طلا در میان بانکها مرسوم است.

اما صندوق‌های پوشش ریسک و صندوق‌های بازنشستگی نیز در این زمینه فعال هستند. معاملات طلای فارکس به این منظور توسعه داده شده‌اند که به تولیدکنندگان و مصرف‌کنندگان طلا و بانک‌های مرکزی و بانک‌های تجاری در تسهیل تجارت طلا کمک کنند.

در بازار فارکس، طلا مانند ارز معامله می‌شود

از نظر بسیاری، طلا یک شبه ارز است. قیمت طلا به دلار آمریکا بیان می‌شود و تقریباً مانند یک جفت ارز معامله می‌شود.

معامله طلا در بازار فارکس را می‌توان با تحلیل نمودار XAU/USD دنبال کرد. مانند سایر جفت ارزها هنگام خرید یا فروش طلا در یک سررسید خاص. فقط تفاوت نرخ بهره بین طلا و دلار آمریکا را پرداخت یا دریافت می‌کنید.

منحنی نرخ بهره طلا را منحنی طلای آتی (gold forward curve) یا منحنی GOFO می‌نامند. این اختلاف نرخ بهره از 2 روز، که به آن قیمت روز طلا یا قیمت اسپات گفته می‌شود، تا 10 سال یا حتی بیشتر می‌شود.

قیمت طلا همزمان با تغییر احساسات سرمایه گذاران بر اثر انتظارات تورمی و همچنین قدرت دلار آمریکا نوسان می‌کند. رایج‌ترین دارایی مورد مدیریت طمع در ترید استفاده برای محافظت از سرمایه یک سرمایه‌گذار در برابر افزایش تورم طلا است.

مفهوم تورم چیست؟

هرچه ارزش سبد کالا و خدمات مصرفی افزایش می‌یابد، از قدرت خرید مصرف‌کنندگان کاسته می‌شود. مهمترین اقلامی که نوسان قیمت زیادی دارند شامل مواد غذایی، فلزات و انرژی است که به‌طور کلی در محاسبات «تورم خالص» توسط فدرال رزرو در نظر گرفته نمی‌شوند.

مهمترین اقلامی که در تورم خالص محاسبه می‌شود شامل اجاره بها، قیمت مسکن و دستمزد کارگران است. سرمایه گذاران برای دفاع در برابر افزایش انتظارات تورمی باید دارایی مستحکمی را خریداری کنند که ارزش آن با نرخی بالاتر از نرخ تورم افزایش یابد.

مزایای معامله طلا از طریق فارکس

اگر طلا را از طریق بازار فارکس معامله می‌کنید، برخلاف بازار آتی که هر قرارداد آن حداقل مشخصی دارد، می‌توانید هر مقدار خاصی که بخواهید طلا خریداری کنید.

مثلاً اگر بخواهید طلا را از طریق بازار فارکس خریداری کنید می‌توانید یک مبلغ مشخصی از آن را خریداری کنید در حالی اگر 100 اونس طلا در بازار آتی بخرید هزینه‌ی آن برای شما بسیار زیاد خواهد شد.

بعضی از کارگزاران قراردادهایی با اندازه مشخص دارند، اما به‌طور معمول گزینه‌های متنوعی را در اختیار شما قرار می‌دهند که بتوانید هزینه‌های خود را مدیریت کنید.

کارگزاران فارکس به شما مارجین می‌دهند و در اغلب موارد سرمایه مورد نیاز برای شروع معاملات طلا در حداقل ممکن است. بسیاری از کارگزاران فارکس این امکان را می‌دهند که تنها با پرداخت 100دلار طلا معامله کنید.

15 کاری که به حفظ سلامت روانی در ترید ارزهای رمزنگاری کمک می کند

در این راهنما قصد نداریم در مورد چگونگی ترید ارزهای رمزنگاری یا چگونگی کسب درآمد یا سرمایه گذاری در این فضا صحبت کنیم.

اگر وارد فضای ترید ارزهای رمزنگاری شده اید حتما می دانید که این تجارت می تواند تمام وقت شما را بگیرد. زمانی که پول خود را با ثبت سفارش درگیر می کنید، ناگهان بیشتر از این که وقت خود را صرف شبکه های اجتماعی کنید، قیمت ها را بررسی می کنید، نمودارهای را با وسواس دنبال می کنید و در رویا خود نمودارهای شمعی و شاخص ها را پیش بینی می کنید.

اما نکته مهم این است که این بازار هرگز استراحت ندارد. معامله گران بازار سهام از ساعت 8:30 شروع به کار می کنند و حداکثر تا 4 بعدازظهر مشغول هستند. روزهای تعطیل، آنها نیز تعطیل هستند و با بسته شدن بازار استراحت می کنند. اما بازار ارزهای رمزنگاری همیشه فعال است. اگر ساعت 2 بامداد خواب هستید ممکن است فرصت یک سود 10 برابری را از دست بدهید و یا شاید نتوانید از سقوط 40 درصدی بازار استفاده کنید. بنابراین باید گفت که می توان ساعت های متوالی به نمودارها خیره شد.

این وضعیت می تواند بر روی اعصاب و تمرکز شما تاثیر گذار باشد و باعث استرس متوالی و شاید احساساتی عمل کردن شود.

اسکات ملکر، که با لقب گرگ تمام بازارها شهرت دارد، می گوید این بازار هرگز بسته نمی شود. جدا شدن از آن بسیار مشکل است. برای این کار باید مهارت کسب کنید.

اما این مهارت را چطور پرورش دهیم؟ به عبارت دیگر، چطور ضمن سرمایه گذاری و انجام ترید ارزهای رمزنگاری ، سلامت روانی خود را حفظ کنیم؟ در این مورد کِوین چو،رئیس بخش بازرگانی گلاسیال کپیتال، توصیه هایی داشته است.

این توصیه ها، توصیه های مالی نیست و در واقع نکات، راهبردها و راهنمایی هایی برای حفظ سلامت روانی است.

1) ساعت معاملات خود را تنظیم کنید

بازار ارزهای رمزنگاری 24 ساعته و در تمام ایام هفته فعال است، اما این بدان معنا نیست که شما هم باید حضور داشته باشید. ملکر می گوید:

من این کار را مانند تجارت سهام انجام می دهم.

وی می گوید که تریدهای خود را تنها بین ساعت 9 صبح تا 3 بعدازظهر انجام می دهد و بعد شام می خورد و وقت خود را با خانواده می گذراند. درست مانند یک فرد عادی زندگی می کند.

2) برنامه ریزی کنید و به آن پایبند باشید

هر تاجر و معامله گر موفقی به نظم و انضباط ذهنی تاکید دارد. چو می گوید:

به دلیل انجام تجارت، تکالیف خود را دقیق انجام دهید و کاری که باید بکنید، انجام دهید.

من عادت به نکته برداری دارم. چیزهایی مثل اینکه چه چیزهایی سودم را افزایش می دهد و چه چیزهایی به خطر می اندازد؟ هدفم از هر معامله چیست و تحمل چقدر ضرر را دارم؟

چو می گوید، زمانی که حدود ضرر و سود خود را مشخص مدیریت طمع در ترید کنید، احتمالا احساسات کمتر بر عملکرد شما تاثیر خواهند گذاشت.

ملکر ضمن موافقت با این نکته خاطرنشان می کند، اغلب افراد به نمودارها خیره می شوند و مایل به بالا رفتن یا پایین آمدن آنها هستند. اما او این کار را نمی کند.

ملکر از قبل برای معاملات خود برنامه ریزی می کند، نقاط ورود و خروج خود را مشخص کرده و بعد نمودار را نادیده می گیرد. پس از ورود و مشخص کردن حدود سود و ضرر، به سراغ زندگی عادی خود می رود. ملکر می گوید:

بزرگترین اشتباهی که اغلب افراد مرتکب می شوند تغییر احساسی برنامه و عملکرد است. آنها حد ضرر خود را پایین می آورند، زیرا فکر می کنند بلافاصله پس از خروج آنها با ضرر، قیمت 100 برابر جهش می یابد.

3) طمع خود را کنترل کنید

چو می گوید بزرگترین مشکلات ترید؛ غرور، ترس و طمع هستند. احساسات خود را خنثی نگه دارید. روی اصول و چارچوب خود تمرکز کنید. چو می گوید:

نباید در سودها احساس غرور و تبحر کنید و در ضررها احساسات بر شما غلبه کند.

اما در واقعیت چطور؟ مسلما گفتنش از انجام دادن آسانتر است. از آنجا که ضرر در معاملات اجتناب ناپذیر است، چطور باید آنها را کنترل کرد و کاهش داد؟

4) به ضررها به عنوان فرصتی برای یادگیری نگاه کنید

چو می گوید هر ضرر می تواند درسی را در تجارت به شما بیاموزد. از ضررها عبور کنید. اجازه ندهید ضررها باعث عصبانیت، ناامیدی و تحریک شما شوند. آنها را به عنوان محرکی برای یادگیری ببینید. فقط اوضاع و شرایط را تحلیل کنید. چو می گوید سوال اولی که باید از خود بپرسید این است که آیا ورود به این موقعیت با تحلیل درست بوده و بعد فقط بدشانسی آوردید و متحمل ضرر شدید؟ به خودتان دروغ نگویید. اگر پاسخ شما بله است پس با آن روبرو شوید، زیرا این اتفاقات می افتد و باید روی بلند مدت تمرکز کنید.

سوال دوم این است که اگر پاسخ شما به سوال اول منفی است و تصمیمی نادرست و با تحلیل ضعیف گرفته اید، سعی کنید بفهمید که چه چیزی شما را به سمت این تصمیم اشتباه سوق داده است. منطقی بی اساس؟ یا منطقی درست اما با فرضیات بی اساس؟ تحلیل خونسردانه و بدون جانبداری می تواند اضطراب و عصبانیت شما را کنترل کند.

داشتن و کنترل این دو احساس با هم بسیار سخت است. اما این یک مهارت اجباری است.

5) ورزش کنید

این نکته ای است که شاید نادیده گرفته شده. ملکر می گوید:

لازم است که برای آرام کردن ذهن خود ورزش کنید یا مسابقات را تماشا کنید.

6) تقسیم بندی

در روزهای ابتدایی، این که تمام روز خود را به بررسی قیمت ها، نمودارها و موقعیت ها اختصاص دهید، غیرطبیعی است. در این شرایط مهم نیست که چه کاری انجام می دهید. غذا می خورید یا وقت خود را با خانواده می گذرانید. ذهن شما مدام مشغول ترید و بررسی قیمت ها است. چو معتقد است باید در زندگی خود تقسیم بندی انجام دهید و توجه خود را به کاری که مشغول انجام آن هستید جلب کنید. به این ترتیب ذهنتان آرام می شود. به عنوان مثال وی می گوید:

صبح شنبه بچه های من ساعت 8 بیدار می شوند و من می خواهم تمام صبح خود را با آنها بگذرانم. برعکس دوشنبه صبح وارد معاملات می شوم و تمام توجه من در طول روز بر این معاملات است.

چو می گوید اگر این اولویت بندی و تقسیم بندی را نداشته باشید، توجه شما همه جا هست و تمام کارها را نصفه و نیمه انجام می دهید.

7) سرمایه زیادی را در تجارت و ترید ارزهای رمزنگاری وارد نکنید

انجام ترید، وقتی درآمد و معیشت شما به آن بستگی دارد، معمولا سخت تر می شود. منطقی فکر کردن سخت تر است. کنترل اضطرابی که ممکن است شما را به جبران ضررها و کسب سود بالا ترغیب کند، مشکل خواهد بود. ملکر می گوید:

سرمایه خود را مدیریت طمع در ترید در چند جا قرار دهید و از طرق متفاوت کسب درآمد کنید.

8) احساسات خود را کنترل کنید و از بین ببرید

این نکته برای افراد بسیار مهم است که بتوانند تکرار آن را نیز تضمین کنند. چو می گوید:

کنترل احساسات در هنگام انجام معاملات بسیار مهم است. هم برای سلامت روان و هم برای عملکرد مالی درست. بهترین راه برای افزایش کنترل بر احساسات تمرین و تکرار آن در طول زمان است.

وقتی ترید و معاملات را شروع می کنید، وقتی اوضاع خوب پیش می رود، طبیعی است که احساس می کنید یک نابغه هستید و در صدر معامله گران قرار دارید. وقتی اوضاع بد پیش می رود، احساس حماقت می کنید و افسرده می شوید.

پس به ترید ارزهای رمزنگاری را بدون دخالت احساسات ادامه دهید. با گذشت زمان نکات بیشتری یاد می گیرید.

با گذشت زمان، هر چه بیشتر کار می کنید به کنترل بیشتر احساسات عادت می کنید و معاملات تاثیری بر روز شما ندارد. رسیدن به این نقطه بسیار مهم است، زیرا مسلما نمی خواهید احساسات بر تصمیمات شما تاثیر بگذارد.

مطلب زیر می تواند به شما کمک کند:

9) استراحت کنید

در فاصله زمانی بین بررسی نمودارها و نوسانات قیمتی کمی استراحت کنید. این امر برای حفظ تعادل روانی لازم است. چو می گوید:

جهان خارج از فضای ارزهای رمزنگاری نیز وجود دارد.

10) به سایر اولویت های خود نیز بپردازید

همانطور که ملکر می گوید هوای زندگی خود را داشته باشید. این به حفظ تعادل کمک می کند و می تواند وسواس و استرس شما را مهار کند.

11) مدیریت زمان را تمرین کنید

مدیریت زمان را در هر کاری که انجام می دهید داشته باشید. در هر لحظه از خود میپرسم اولویت من در حال حاضر چیست؟ درک اولویت ها نیز بسیار مهم است.

اگر اولویت او در این ساعت تحقیق در مورد شرکت ایکس باشد، فقط روی آن تمرکز می کند و بر نوسانات قیمت ارزهای رمزنگاری توجه نخواهد داشت. اما اگر اولویت وی ترید باشد، تمام توجه خود را بر معاملات متمرکز می کند و نگران سایر امور نیست.

12) وقت گذاشتن برای افزایش اطلاعات

تجارت و سرمایه گذاری در فضای رمزنگاری برای بسیاری افراد چیزی فراتر از عملکرد قیمتی است. آنها در درک فناوری، فلسفه و تغییرات مداوم در این دنیای جذاب جدید تحقیق می کنند. این امر می تواند فواید زیادی در ادامه کار داشته باشد. به جای این که از هر توییت یا خبری آشفته و نگران شوید، که گاهی اوقات می تواند باعث تصمیمات اشتباه شود، می توانید گاهی وقت خود را صرف افزایش دانش خود در زمینه ارزهای رمزنگاری کنید و تمرکز خود را بر روی آن بگذارید.

13) تلفن همراه خود را گاهی همراه نبرید

ملکر می گوید، بعضی اوقات لازم است برای صرف وقت در زندگی عادی از تلفن همراه خود دوری کنید تا بتوانید تمام توجه خود را بر زندگی روزمره خود قرار دهید.

البته چو با این نظر مخالف است. وی معتقد است چیزی به عنوان حفظ تعادل بین کار و زندگی وجود ندارد.

14) بدانید که استرس و فکر دائم در بازار رمزنگاری هرگز از بین نمی رود

حتی معروفترین تریدرها و معامله گران می گویند، گاهی اوقات تسلیم فشارهای روانی می شوند و تحت تاثیر احساسات تصمیم گیری می کنند. مسلما هیچگاه نمی توانید پیش بینی کنید که انفجار قیمت بیت کوین کی رخ می دهد.

15) ارزش وقت بیشتر از پول است

این بیشتر از یک توصیه است و در واقع یک اصل کلی است. در واقع مفهوم این است که آنچه که واقعا مهم است را فراموش نکنید. ملکر می گوید:

با ارزش ترین درسی که می آموزید این است که نقطه قوت پول شما خرید وقت آزاد است.

اینطور نیست که باید بتوانید وقت بیشتری را صرف تلاش برای درآمد زایی کنید(بلکه باید برعکس باشد). ترید و تجارت یکی از فرصت های نادری است که در آن زمانی موفق خواهید بود که برای پولدار شدن شخص دیگری بردگی نکنید.

به عبارت دیگر اگر 24 ساعته و 7 روز هفته را صرف نگاه کردن به نمودارهای رمزنگاری کرده اید و هرگز برای زندگی خود وقت نگذاشته اید، آیا واقعا سیستم زندگی خود را ارتقاء داده اید؟ آیا واقعا برنده هستید؟ ملکر می گوید:

اگر پول برای شما وقت بیشتری نخریده است، پس اشتباه می کنید.

چگونه در هنگام معامله بر ترس و استرس خود غلبه کنیم؟

از مدت‌ها قبل در فضای سرمایه گذاری این فرض به وجود آمد که سرمایه گذاران بر اساس معیارهای منطقی نظیر ریسک و بازده، میزان سود، وضعیت سودآوری و …، تصمیم به سرمایه گذاری می‌گیرند. این در حالی است که تحقیقات مالی رفتاری، آشکار ساخت که عواملی مانند احساسات، هیجانات و وضعیت روحی افراد ازجمله دیگر فاکتورهای تأثیرگذار روی تصمیمات سرمایه‌گذاری و مالی آن‌ها است.

بسیاری از سرمایه‌گذاران برای وارد شدن به یک سرمایه‌گذاری، سقف قیمت و برای خروج از سرمایه‌گذاری کف قیمت را انتخاب می‌کنند و در هیاهوی رسانه‌های اجتماعی و هجوم اطلاعات و احساسات، اقدام به خرید سهام در بالاترین قیمت‌ها و فروش آن در کمترین قیمت می‌کنند! واقعاً چرا سرمایه‌گذاری‌ به این شکل صورت می‌گیرد و چگونه می‌توان از سرمایه‌گذاری بر اساس هیجانات و احساسات خودداری کرد؟

در این مطلب از بلاگ بآشگاه کارگزاری آگاه سعی می‌کنیم نگاهی کاربردی به روانشناسی سرمایه گذاران در بورس داشته باشیم. با ما همراه باشید.

رفتار سرمایه‌گذاران

اگر از سرمایه‌گذاران پرسیده شود چه هدفی را از سرمایه‌گذاری خود دنبال می‌کنند، بیشتر آن‌ها پاسخی ساده خواهند داد: آن‌ها خواهان سود هستند. گرچه این پاسخ واضح به نظر می‌رسد اما درون آن عوامل و فاکتورهایی وجود دارد که بر پیچیدگی این پاسخ می‌افزاید. درون هریک از ما، خواسته‌هایی وجود دارد که همیشه ابراز نمی‌کنیم و یا حتی از وجود آن‌ها بی‌اطلاعیم. بیشتر ما وقتی درباره پول و سرمایه‌مان تصمیم‌گیری می‌کنیم، به‌جای اینکه واقعاً به قصدی که داریم عمل کنیم (کسب سود) معمولاً به دنبال این هستیم که آن احساسات درونی را ارضا کنیم. عدم اطلاع از این خواسته‌های نهفته در درون، می‌تواند منجر به این شود که خطاهای جبران‌ناپذیری در سرمایه‌گذاری خود مرتکب شویم و این به معنای ضربه مالی ضربه احساسی است.

برای مثال ممکن است درحالی‌که معاملات ما در وضعیت سودآوری نیست، به‌طور مداوم به معاملات سهام بپردازیم و به‌جای اینکه سرمایه‌گذاری را یک عمل هوشیارانه مالی تلقی کنیم، این کار را به چشم یک بازی لذت‌بخش ببینیم. از طرف دیگر ریسک‌های معقولی که برای کسب سود بالاتر در بازار باید متحمل شویم را نپذیریم و به خاطر ترس از دست دادن سرمایه، وارد معامله نشویم. عکس این موضوع نیز احتمال وقوع دارد. به این معنا که از فروش سهامی که قیمت آن سقوط کرده و روند نزولی دارد، خودداری می‌کنیم چون می‌خواهیم همچنان امیدوار بمانیم که قیمت آن بالاخره رشد خواهد کرد و مجبور نخواهیم بود به شکست خود اعتراف کنیم.

مشکل ما هرکدام از موارد فوق باشد، مهم این است که تمایلات و احساسات شخصی پنهان درون خود را بشناسیم تا بتوانیم با تصمیمات بهتر، درنهایت به هدفی که واقعاً به آن نیاز داریم برسیم.

مهم‌ترین عامل بروز احساسات و هیجانات در سرمایه‌گذاری، وابستگی احساسی به سهام است.

وابستگی احساسی به سهام

یکی از مشکلات احساسی در بورس که هرگز در پرتفوی سرمایه گذاران موفق رخ نمی‌دهد، وابستگی احساسی به یک سهم یا دارایی است. برای روشن شدن این موضوع یک مثال مطرح می‌کنیم. فرض کنید تعدادی سهام از پدر یا پدربزرگتان به شما رسیده، احتمالاً دوست دارید بدون توجه به روند سهم و وضعیت شرکت، مدیریت طمع در ترید یادگاری پدربزرگتان را تا ابد نگهداری کنید. درحالی‌که اگر واقع‌بین باشید باید آن سهام را بررسی کرده و اگر ارزش نگهداری و روند مناسبی ندارد آن را بفروشید. احساساتی بودن می‌تواند در زندگی و روابط شخصی ویژگی ارزشمندی باشد، اما این ویژگی در سرمایه‌گذاری مناسب نیست. برای وجود هر دارایی در پرتفوی شما باید یک دلیل قانع‌کننده وجود داشته باشد و اگر یک دارایی، هدفی که مدنظر است را محقق نمی‌کند باید آن را فروخت. چیزی که در این مطلب روی آن تأکید داریم، این است که سرمایه گذاران باید سبد دارایی و پرتفوی سهام خود را بر اساس اصول سرمایه‌گذاری تشکیل دهند نه بر مبنای وابستگی احساسی.

بررسی نشانه‌های سرمایه‌گذار احساسی

اگر یکی از ویژگی‌های زیر در شما وجود دارد، پس شما یک سرمایه‌گذار یا معامله‌گر احساسی هستید:

وقتی قیمت سهام کمی افت می‌کند، آن را به فروش می‌رسانید:

تصمیم برای فروش سهام باید نتیجه ملاحظات دقیق باشد. اگر شما سهم را فقط به خاطر اینکه کمی زیان کرده‌اید می‌فروشید، پس شما یک سرمایه‌گذار احساسی هستید!

روی اخبار شدیداً متمرکز شده‌اید:

پیگیری و رصد اخبار بخش مهمی از سرمایه گذاری است اما اگر شما در شرکتی مانند کارگزاری و شرکت‌های سرمایه‌گذاری و شرکت‌های مشابه شاغل نیستید، خواندن مرتب اخبار و اطلاعات سهام مرتبط به‌صورت ۲۴ ساعته برای شما ضروری نیست و این رفتار منطقی نیست و به‌احتمال‌قوی شما یک سرمایه‌گذار احساسی هستید!

شما به خاطر سودی که هنوز تحقق نیافته، خوشحال هستید:

سود تحقق نیافته سودی است که اگر یک دارایی را در زمان و قیمت مشخصی بفروشید عایدتان می‌شود. این سود هنوز کسب نشده و قطعی نیست. به‌طور مثال اگر یک سهم با قیمت ۲۰۰ تومان بخرید و رویای رسیدن قیمت به ۳۰۰ تومان را داشته باشید، درحالی‌که هنوز این افزایش قیمت محقق نشده، به این خاطر شادمان شوید و یا پس از خرید سهام، با شروع رشد قیمت، فوراً احساس شیفتگی و خوشحالی “شدید” به شما دست دهد، شما یک سرمایه‌گذار احساسی هستید!

شما به خاطر ضرر و زیانی که هنوز قطعی نشده است، ناراحت می‌شوید:

زیان تحقق نیافته، برعکس سود تحقق نیافته است. اگر هر زمان که قیمت سهام از قیمت خریداری شما کمی کاهش یافت و شما احساس ناامیدی و اندوه کردید، شما یک سرمایه‌گذار احساسی هستید!

شما از بررسی قیمت سهام ترس دارید:

چنانچه می‌دانید قیمت سهمتان کاهش یافته، اما از بررسی قیمت سهام ترس دارید، چون نمی‌خواهید با حقیقت مواجه شوید، در این صورت شما یک سرمایه‌گذار احساسی هستید!

با هر خبر بد ترس وجود شما را می‌گیرد:

عکس‌العمل منطقی در مواجهه با اخبار بدی که از بازار و وضعیت شرکت‌هایی که سهام آن را دارید، این است که اثر این اخبار و اطلاعات را به‌صورت واقع‌بینانه بررسی کنید و تصمیم متناسب با آن را بگیرید. اگر شما با هر خبر بد رسیده از بازار، هراسان می‌شوید در این صورت یک سرمایه‌گذار احساسی هستید!

مدام قیمت سهام را بررسی می‌کنید:

بازار بورس، یک بازار نوسانی است و قیمت سهام در این بازار روزانه نوسانات زیادی خواهد داشت. اگر مرتباً با کارگزار تماس می‌گیرید یا در سامانه معاملاتی خود و سایر سامانه‌های معتبر دیگر، قیمت سهام را بررسی می‌کنید و یا اگر از هر شخصی که می‌بینید درباره سهام نظرخواهی می‌کنید، شما یک سرمایه‌گذار احساسی هستید!

۵ راه‌حل پیشنهادی برای کاهش اثر احساسات در سرمایه‌گذاری

۱ – تشکیل پرتفوی سرمایه‌گذاری: تکنیکی که می‌تواند باعث کاهش پاسخ احساسی به بازار شود، ساخت پرتفوی دارایی‌هاست. چون اگر پرتفوی به‌درستی چیده شده باشد، خیال شما تا حدودی راحت است که اگر یکی از سهام یا دارایی‌های موجود در پرتفوی افت کرد، مابقی آن‌ها مانع از افت شدید سرمایه شما خواهد شد. تنوع سازی دارایی‌ها می‌تواند اشکال مختلفی داشته باشد؛ سرمایه‌گذاری در صنایع مختلف، مناطق جغرافیایی مختلف، خرید انواع دیگر اوراق بهادار و حتی مصون‌سازی با بازارهای جایگزین مانند بازار مسکن. پس در بیشتر چرخه‌های طبیعی بازارها، استفاده از یک استراتژی تنوع سازی می‌تواند از کاهش شدید ارزش سرمایه جلوگیری کند و درنهایت راهکاری برای جلوگیری از بروز رفتار احساسی و هیجانی سرمایه‌گذار باشد.

۲ – داشتن طرح و استراتژی: وجود یک استراتژی دقیق و نوشته‌شده روی کاغذ در سرمایه‌گذاری حیاتی است. برخی از موارد پیشنهادی که می‌توانید مشخص کنید شامل این موارد است:

• اهداف سرمایه‌گذاری (تعیین حد سود و حد ضرر)
• بازه زمانی سرمایه‌گذاری
• هدف کلی پرتفوی سرمایه‌گذاری
• استراتژی تغییرات در پرتفوی

بسیاری از سرمایه‌گذاران موفق بر اساس اهداف سرمایه گذاری (حد سود و حد ضرر) تصمیم‌گیری می‌کنند. برای مثال استراتژی برخی از افراد این است که اگر قیمت سهام ۸ یا ۱۰ درصد از قیمت خرید آن‌ها کاهش یافت آن را می‌فروشند. از طرف دیگر، تصمیم‌گیری برای فروش سهام و زمان کسب سود کمی مشکل است. چون وقتی قیمت سهم در حال افزایش است، طمع افزایش قیمت باز هم ادامه می‌یابد و باعث بروز دو دلی می‌شود. در این زمان، سرمایه‌گذاران ممکن است تصمیم بگیرند بخشی از سهام خود را در قیمت فعلی و در قیمت‌های بالاتر، مابقی سهام را بفروش برسانند.

۳ – عدم سرمایه‌گذاری با پول قرض: به نظر شما فرد مبتدی و تازه‌وارد که برای خرید و فروش سهام از سرمایه‌ای قرضی و وام استفاده می‌کند می‌تواند در بازار موفق شود؟ حرفه‌ای‌های بازار از این قاعده مستثنی هستند، ولی شخصی عادی که اولین روزها و حتی اولین ماه‌های آشنایی با بورس را می‌گذراند، درصورتی‌که بخواهد با سرمایه‌ای که مالک آن نیست از بازار سود به دست آورد، معمولاً نمی‌تواند از تأثیر احساسات و هیجانات در معاملات خود اجتناب کند. زمانی که شما با سرمایه‌ی خودتان در حال معامله هستید، نوسانات بازار احساسات مخرب کمتری در شما ایجاد می‌کند.

۴ – شروع سرمایه‌گذاری با مبالغ کم: همان‌طور که با سرمایه‌های بالا می‌توان سودآوری بیشتری در بورس به دست آورد، میزان زیان احتمالی نیز با معاملات سنگین، بیشتر می‌شود و همین عامل منجر به افزایش میزان استرس و هیجانات می‌گردد. مخصوصاً زمانی که یک سرمایه‌گذار مبتدی به معامله و سرمایه‌گذاری با مبالغ بالا عادت ندارد، این مدیریت طمع در ترید موضوع معمولاً به ضرر تمام می‌شود. رفته‌رفته با آموزش سرمایه گذاری در بورس و افزایش مهارت سرمایه‌گذاری در این بازار، می‌توان حتی در معاملات با سرمایه بالا، کنترل بیشتری روی احساسات داشت.

۵ – پذیرش فرصت‌های ازدست‌رفته: یکی از احساساتی که می‌تواند مخصوصاً باعث شتاب‌زدگی در انجام معاملات سهام و سرمایه‌گذاری شود، احساس از دست دادن فرصت است. ازآنجایی‌که هیچ‌کدام از ما نمی‌توانیم معجزه کنیم، ممکن است در اغلب مواقع فرصت‌های رشد را از دست بدهیم. درصورتی‌که شما قصد خرید سهمی را داشتید ولی به هر دلیلی آن را نخریدید و یا نتوانستید بخرید و بعداً آن سهم رشد کرد، به‌احتمال‌قوی آرزو می‌کنید که آن سهم را داشتید. البته آرزو کردن هیچ سودی برای شما نخواهد داشت. توصیه بزرگان است که به‌جای آرزو کردن، روی رشد مهارت سرمایه‌گذاری و معامله‌گری‌تان کار کنید تا فرصت‌های بعدی را به‌موقع شناسایی کنید.

هیچ‌کس در بورس وجود ندارد که از همه فرصت‌های سودآوری استفاده کند و اگر این موضوع را بپذیرید، اقدامات احساسی و هیجانی شما در معاملات کاهش می‌یابد.

سخن آخر

شواهد نشان می‌دهد که بیشتر سرمایه‌گذاران احساسی برخورد می‌کنند و جریان پول را در زمان نامناسب ایجاد نموده و باعث کاهش بازدهی سرمایه‌گذاری‌شان می‌گردند. قبول داریم که سرمایه‌گذاری به‌دوراز هیجانات و احساسات، در عمل مشکل‌تر است. مخصوصاً اینکه عدم قطعیت، خصیصه ذاتی بازارهای مالی به شمار می‌رود؛ ولی شما می‌توانید ابتدا با شناسایی نقاط ضعف خود، اقدامات پیشگیرانه را برای کم کردن اثرات هیجانات و احساسات روی سرمایه گذاری تان انجام دهید.