کسب سود بدون ریسک

نکته : برخی از صرافی های نامعتبر قصد کلاهبرداری داشته و به شما قیمت هایی حتی پایین تر از نرخ بازار پیشنهاد میدهند تا شما را وسوسه به خرید کنند ولی این صرافی ها بدلیل نامعتبر بودن تمام سرمایه شما را گرفته و به شما اجازه برداشت نمیدهند پس باید اول از اعتبار صرافی که قصد خرید و فروش در آن ها را دارید مطمئن شوید .

فیلم آموزشی بازار آتی کالای ایران توسط کسب سود بدون ریسک نیما کرامت و علیرضا شوشتری

اولین معامله ی آتی به روش جدید در سال 1865 و در بورس شیکاگو،بر روی غلات انجام شد.در ایران نیز نخستین معاملات قرارداد آتی در بورس کالای ایران بر روی شمش طلای یک اونسی پذیرفته شد.اما با آغاز معاملات آتی سکه در آذر ماه سال 87،تقریبا تمام معاملات آتی بورس کالا به سکه اختصاص پیدا کرد. درحال حاضر معاملات آتی طلا(صندوق طلا لوتوس)،زعفران و نقره در بازار آتی در حال انجام است.در ادامه قرارداد آتی شمش طلا نیز به زودی راه اندازی خواهد شد.

قرارداد آتی (کالا) چیست؟

قرارداد آتی کالا قراردادی است که درآن خریدار و فروشنده متعهد می شوند که در زمان سررسید(درآینده) کالای مشخصی را با قیمتی که در زمان حال با یکدیگر معامله کنند. بورس کالا برای جلوگیری از امتناع طرفین از انجام معامله مبلغی رو از طرفین تحت عنوان وجه تضمین اولیه دریافت میکند.

ویژگی های اصلی بازار آتی چیست؟

امکان نوسان گیری در تایم فریم های (بازه های زمانی) پایین، نقدینگی بالا،عدم نکول ایفای تعهدات به نسبت پیمان آتی

◼ اهرم:

اعتباری هست که بورس کالا برای اخذ موقعیت تعهدی تعیین میکند و باعث می شود که شما با چندین برابر سرمایه خدا معامله داشته باشید، به عنوان مثال برای معامله 1000 واحد صندوق طلا لوتوس به ارزش تقریبی 12 میلیون تومان چیزی در حدود 4/1(25%) این مبلغ را پرداخت میکنید، به عبارتی در این مثال اهرمی در حدود 4 برابر سرمایه تان خواهید داشت، در نتیجه در ادامه سود/زیان معامله گر از نوسانات قیمت 4 برابر خواهد شد.

◼ فروش استقراضی (ویژگی دو طرفه بودن بازار):

در این بازار شما می توانید در صورت تحلیل صحیح از نزول قیمت ها نیز کسب سود نمایید، به طوری که اگر تحلیل شما این باشد که قیمت ها در ادامه نزولی خواهد بود می توانید با اخذ موقعیت تعهدی فروش در قیمت های بالاتر از ریزش قیمت ها نیز سود کسب سود نمایید.

◼ پوشش ریسک (هجینگ):

شما میتوانید با اخذ موقعیت تعهدی (Long or Short) در یک قیمت مشخص، قیمت کالا مورد معامله را(طلا،نقره،زعفران) را برای خود تثبیت کنید، در ادامه قیمت ها افزایش و یا کاهش داشته باشد، قیمت برای شما ثابت خواهد ماند.

◼ آربیتراژ:

کسب سود بدون ریسک از اختلاف قیمت نقدی و قیمت آتی(آربیتراژ زمانی)

فعالین این بازار:

◼ بورس بازان یا نوسان گیران (Speculator)
◼ پوشش دهندگان ریسک (Hedger)
◼ آربیتراژگرها (Arbitrageur)

نمایش جلسات آموزشی دوره آتی کالا :

جلسه ۱ : معرفی و جایگاه بازار مشتقات ۴ دقیقه

۱-۱	معرفی مجموعه آموزشی بازار آتی
لینک : نمایش
	حجم: ۱۵ مگابایت
زمان: ۳ دقیقه
۱-۲	جایگاه بازار مشتقات در بازارهای مالی و طبقه بندی آن در ایران
لینک : نمایش
	حجم: ۱۳ مگابایت
زمان: ۴ دقیقه

جلسه ۲ : تعریف کلی مشتقات ۷ دقیقه

لینک : نمایش
	حجم: ۲۵ مگابایت
زمان: ۷ دقیقه

جلسه ۳ : تعریف تخصصی بازار آتی و کالاهای مورد معاله در آن ۲۱ دقیقه

لینک : نمایش
	حجم: ۶۴ مگابایت
زمان: ۲۱ دقیقه

جلسه ۴ : ویژگی های بازار آتی (اهرم، دو طرفه بودن بازار و . ) ۱۸ دقیقه

لینک : نمایش
	حجم: ۶۰ مگابایت
زمان: ۱۸ دقیقه

جلسه ۵ : تاریخچه و فعالین بازار آتی ۹ دقیقه

لینک : نمایش
	حجم: ۳۵ مگابایت
زمان: ۹ دقیقه

جلسه ۶ : مشخصات قراردادهای آتی (طلا، نقره، زعفران و . ) ۳۴ دقیقه

لینک : نمایش
	حجم: ۷۳ مگابایت
زمان: ۳۴ دقیقه

جلسه ۷ : اصطلاحات تخصصی بازار آتی ۳۸ دقیقه

۷-۱	وجه تضمین اولیه ، انواع حساب های بانکی ، انواع وضعیت های حساب (مارجین کال،عادی و . )، بازار جبرانی ، قیمت تسویه ، قیمت تسویه لحظه ای ، نحوه به روز رسانی حساب ها و بررسی سود و زیان حساب های دارندگان موقعیت های تعهدی
لینک : نمایش
	حجم: ۱۳۹ مگابایت
زمان: ۳۸ دقیقه

جلسه ۸ : آموزش تابلو معاملاتی بازار آتی ۹ دقیقه

۸-۱	آموزش تابلو معاملاتی بازار آتی، بررسی موقعیت های باز،حجم و.
لینک : نمایش
	حجم: ۷۲ مگابایت
زمان: ۲۹ دقیقه

جلسه ۹ : جلسه معاملاتی و مچینگ قیمتی ۱۶ دقیقه

۹-۱	مراحل جلسه معاملاتی و نحوه مچینگ قیمتی در دوره حراج تک قیمتی در بازار آتی
لینک : نمایش
	حجم: ۴۸ مگابایت
زمان: ۱۶ دقیقه

جلسه ۱۰ : آموزش سامانه آنلاین معاملات آتی کارگزاری بانک سامان ۲۵ دقیقه

۱۰-۱	نحوه تنظیم سفارشات شرطی جهت قراردادن حد سود،حد ضرر و ورود سفارشات در خارج از ساعات معاملاتی
لینک : نمایش
	حجم: ۶۱ مگابایت
زمان: ۲۵ دقیقه

جلسه ۱۱ : آشنایی با استراتژی های تکنیکال جهت تحلیل و نوسانگیری ۴۱ دقیقه

لینک : نمایش
	حجم: ۳۴ مگابایت
زمان: ۴۱ دقیقه

جلسه ۱۲ : مقایسه بازار آتی با بازار سهام ۱ دقیقه

۱۲-۱	مقایسه بازار آتی با بازار سهام (کارمزد معاملات،تفاوت عرضه اولیه در سهام با ایجاد نماد جدید در قراردادهای آتی، Rolloverو. )
لینک : نمایش
	حجم: ۲۹ مگابایت
زمان: ۱۱ دقیقه

جلسه ۱۳ : ارزش گذاری قراردادهای آتی ۱۴ دقیقه

لینک : نمایش
	حجم: ۴۵ مگابایت
زمان: ۱۴ دقیقه

جلسه ۱۴ : رفتار سررسیدها و نحوه آربیتراژ ۲۱ دقیقه

لینک : نمایش
	حجم: ۶۴ مگابایت
زمان: ۲۱ دقیقه

جلسه ۱۵ : اخذ کد معاملاتی آتی (ثبت نام غیرحضوری) ۱۱ دقیقه

لینک : نمایش
	حجم: ۱۹ مگابایت
زمان: ۱۱ دقیقه

جلسه ۱۶ : جمع بندی مطالب ۵ دقیقه

کسب سود بدون ریسک

لینک : نمایش
	حجم: ۳۲ مگابایت
زمان: ۵ دقیقه

جلسه ۱۷ : لیست نمایش دانلود همه جلسات ۰ دقیقه

لینک : نمایش
	حجم: ۰ مگابایت
زمان: ۰ دقیقه

مطالب مرتبط

فیلم آشنایی با مفاهیم بورس تهران توسط سعید نجفی

آشنایی با افزایش سرمایه به زبان ساده توسط فرشاد امیر شوقی

فیلم آموشی آشنایی با گواهی نامه های بازار سرمایه توسط ثارا میران

6 دیدگاه

hamed

سلام بچه ها Fundeight (فاند۸) – یه سایت ایرانی که تامین سرمایه میکنه برای تریدر هایی که سرمایه اولیه کمی دارن حداقل فاندی که میده ۲۵۰۰۰ دلاره. من تازه باهاشون آشنا شدم خیلی خوبه واقعا، دغدغه بزرگ کم بودن سرمایه برای ترید رو حل کردن

به سایتش سر بزنید ——> Fundeight دات کام

mrdashti26

سلام
بابت این آموزش خوب از فراچارت و کارگزاری سامان تشکر می کنم
برای اساتید خوب این دوره استاد کرامت و استاد شوشتری بهترین ها را از خداوند آرزومندم
پیروز و پیادار باشید

travel

فوق العاده عالی و کاربردی

az.mohamad

سلام وقت بخیر
عرض ادب و احترام خدمت مدیریت محترم و کادر اجرایی سایت وزین کاربردی فراچارت همچنین سپاس از مدرسین گرانقدر این دوره و گروه مالی سامان که موجب ساخت این دوره ارزنده را فراهم آوردند ؛ حقا و انصافا ارزندگی این دوره علاوه بر محتوا کاربردی ، به جهت ورود یک نهاد مالی – کارگزاری سامان در تهیه محتوای ارزنده و جدید آموزشی به صورت رایگان و عرضه در این سایت وزین پرمخاطب فراچارت ، گامی نو و تحول برانگیز در حیطه ایجاد فرصت های برابر آموزش بازارهای مالی و معرفی ابزارهای نوین از سمت متولیان این امر میباشد؛ که به عمق بخشی هر چه بیشتر و حرفه ای تر شدن این بازار کمک شایانی مینماید امید است اینگونه فعالیت ها از جانب این نهاد مالی محترم و دیگر نهادها ادامه و استمرار داشته باشد ؛ مجددا مراتب قدردانی و سپاس خود را از این فرصت جدید به دست اندرکاران تقدیم میکنم .
همچنین باید متذکرشد آنقدر این دوره درخشان است که نقاط ضعف به سختی دیده میشود اما اگر فصل دومی با محتوای: ” ترکیب استراتژی های آتی و اوراق اختیار با هدف پوشش ریسک و افزایش بهره ، استراتژی های زمانی و اعداد یونانی دلتا و…در آتی و اختیار معامله و چگونگی اثر و افزایش بهره از آنها ، استراتژی های خرید و فروش همزمان ،واچلیست معاملاتی روزانه _فصلی _ دوره ای و… ، سبد معاملاتی آتی – اختیار ، استراتژی های میکس آتی – اختیار در دوره های رونق و رکود ، استراتژی گواهی سپرده _ آتی _ اختیار جهت پوشش ریسک و آربیتراژ ، اصول چینش و تشکیل سبد مشتقه ، ارائه اکسل یا برنامه محاسبه خودکار جهت محاسبات ارزشگذاری و واچلیست شناسایی فرصت های معاملاتی و…”اگر به این دوره ارزنده اضافه گردد بسیار مفید به فایده خواهد بود
همچنین کانال و گروه بسیار ارزنده و قابل تقدیری در سوشیال مدیا دارید
اگر ترید لایو و جلسات تحلیلی روزانه پیش یا حین یا پس از زمان معاملاتی برگزار شود شاید بتوان گفت تبدیل به تنها مجموعه در کل کشور خواهید شد که این خدمات را ارائه میدهید.
همچنین جای خالی ابزارهایی چون شاخص عمق مارکت و ….در این بازارهای نوپا حس میشودکه جای بسی تاسف دارد .
سپاس از حسن توجه و دقت نظرتان
راهتان هموار و پر رهرو باد…..

کرامتنیماnimakeramat

با سلام خدمت عزیزان
ممنون برای توجه تان و وقتی که گذاشتین
پیشنهادات بسیار خوبی بود
سعی میکنیم تا جایی که می شود در ادامه مباحث جامع تر شود.
در صددیم مجموعه آموزشی اختیار معامله (آپشن) رو تهیه کنیم و در ادامه استراتژی ها را تقدیم کنیم.

ALIREZA

درود بر شما
سپاس از حسن توجه شما
امیدواریم در ادامه بیشتر در خدمت باشیم

آربیتراژ Arbitrage چیست

آربیتراژ Arbitrage چیست؟ در پاسخ به این سوال میتوان گفت آربیتراژ یعنی از تفاوت قیمت میان دو یا چند بازار متفاوت بتوان سود بدست آورد ، می شود گفت معامله آربیتراژ بدون ریسک است و در آن معامله هیچ گاه معامله گر ضرر نخواهد کرد .

آربیتراژ زمانی اتفاق می افتد که یک دارایی در بازار کمی تفاوت قیمت داشته باشد در آن زمان معامله گر دارایی را خریده و در بازار دیگر به فروش میرساند و سود کسب می کند .

این استراتژی نسبت به سایر استراتژی ها ریسک پایین تری دارد .

استفاده از Arbitrage در بازار ارزهای دیجیتال

در هر کشور صرافی های متفاوتی وجود دارد که قیمت ارزهای دیجیتال در آنها متفاوت است و دلیل این تفاوت قیمت میزان تقاضا خرید آن ارز می باشد .

ما در بازار ارزهای دیجیتال دارای سه کسب سود بدون ریسک نوع آربیتراژ هستیم که شامل : فاصله ای ، فرامرزی ، آماری است .

بعنوان مثال در صرافی اول قیمت بیت کوین 9.500 دلار است و در صرافی دوم قیمت این ارز 9.870 دلار می باشد شما میتوانید ارز BTC را از صرافی اول خریداری کرده و در صرافی دوم بفروش برسانید و سود 370 دلاری کنید این روش آربیتراژ فاصله ای نام دارد .

روش فرامرزی هم مشابه روش فاصله ای است فقط تنها تفاوتی که دارد این است که این صرافی در کشور های دیگر وجود دارند ولی اجرای این روش در برخی مواقع سخت است .

در روش آماری ریسک بیشتری نسبت به دو روش بالا دارد چرا که در این روش از الگو های ریاضی استفاده می شود که از اختلاف قیمت میان دو ارز به سود برسند که این شیوه عمر کوتاهی دارد .

Arbitrage یک فرصت خیلی کوتاه است برای اینکه در جهان بیش از دویست صرافی وجود دارد اگر شما به موقع ارزی را خریداری کرده و در صرافی دیگر با قیمت بالاتر بفروش برسانید میتوانید در زمان کم سود عالی کسب کنید .

در برخی مواقع استفاده از روش آربیتراژ پلتفرمی که شما از آن استفاده کرده اید کارمزد از شما دریافت خواهد کرد باید به این نکته توجه داشته باشید که آیا بعد از کسر کمیسیون ها باز هم برای شما سودی خواهد داشت؟

یکی از اضطراب هایی که کاربران با آن مواجه می شوند این است که بعضی از مواقع به علت کندی هایی که وجود دارد و برای خرید از یک صرافی و فروش در صرافی دیگر زمان خواهد برد فرصتی که مورد نظر کاربران هست را ازبین میبرد .

نکته : برخی از صرافی های نامعتبر قصد کلاهبرداری داشته و به شما قیمت هایی حتی پایین تر از نرخ بازار پیشنهاد میدهند تا شما را وسوسه به کسب سود بدون ریسک خرید کنند ولی این صرافی ها بدلیل نامعتبر بودن تمام سرمایه شما را گرفته و به شما اجازه برداشت نمیدهند پس باید اول از اعتبار صرافی که قصد خرید و فروش در آن ها را دارید مطمئن شوید .

مزایا و معایب استفاده از Arbitrage

مزایای استفاده از این روش :

1. استفاده از این روش ریسک ندارد و این روش مناسب کسانی است که نمیخواهند ریسک زیادی بکنند .
2. فرصت عالی برای کسب سود .

معایب استفاده از آربیتراژ :

1. شما باید قبل از هر گونه اقدام مالیات و کارمزد آن معامله را بررسی کنید تا دچار حدس اشتباه در مورد سود آن معامله نشوید
2. در استفاده از این روش باید اطلاعات کافی را داشته باشید و سریع اقدام کنید چرا که فرصت استفاده از این شیوه بسیار کوتاه است .
3. این شیوه نیاز به سرمایه زیاد دارد و با سرمایه کم نمیتوان سود زیادی کسب کرد .

چند نوع آربیتراژ از نظر سود وجود دارد؟

در بازار ارزهای دیجیتال سه نوع Arbitrage وجود دارد : ساده ، مثلثی ، پوشش نرخ بهره

نوع ساده این روش زمانی رخ میدهد که یک رمز ارز در بیش از یک صرافی ترید شود

نوع مثلثی به این شکل است که معامله گر ارز اول را به ارز دوم مبدل میکند و ارز دوم را نیز به ارز سوم مبدل کرده و ارز سوم را در نهایت می فروشد و به ارز پایه باز میگردد ، در این مدل از معاملات زمانی سود به دست می آید که کمیسیونی که خرید و فروش ها دارند از تفاوت قیمت بین ارزها کم تر باشد .

در نوع پوشش نرخ بهره با توجه به عملکرد آربیتاژ قیمت رمز ارزها به سمت همگرایی می رود و در اثر این همگرایی در بعضی از اوقات قیمت ها به سمت برابری می روند.

سه نوع از ریسک در آربیتراژ :

ریسک Execution Risk ( اجرایی )

شما نمیتوانید در آن واحد چند معامله را با هم ببندید مثلا اگر در صرافی اول ارزی را خریده اید شاید تا موقع فروش آن ارز قیمت تغییر کند .

ریسک Liquidity Risk ( نقد شوندگی )

زمانی این ریسک رخ خواهد داد که تریدر بدون بررسی قیمت بازار و سریع معامله را انجام دهد چرا که شاید در این زمان بازار نقدینگی نداشته باشد و به جای اینکه تریدر سود کند ضرر خواهد کرد .

ریسک Risk of depreciation ( کاهش بها )

پایین آمدن قیمت ارزهای دیجیتال یک ریسک محسوب می شود ، چرا که وقتی شما شروع به خرید یک ارز میکنید اگر قیمت آن ارز پایین بیاید بازار قسمتی از سود شما را میبلعد .

در این مقاله پاسخ آربیتراژ Arbitrage چیست ؟ را به شما عزیزان دادیم و شما را با این روش به صورت ساده و کاربردی آشنا کردیم استفاده از این شیوه با اطلاعات کافی باید انجام شود و فرصت برای آن بسیار کم می باشد ، نکته مهم این است شما باید قبل از اقدام به خرید و فروش حتما میزان مالیات و کارمزد آن معامله را در نظر بگیرید . این روش اگر به صورت درست از آن استفاده شود باعث ایجاد سود عالی در مدت زمان کم می شود .

۹ ایده برای سرمایه‌گذاری بدون سرمایه | کسب درآمد از سرمایه‌ای که نداریم!

می‌دانید راحت‌ترین کار دنیا چیست؟ سرمایه‌گذاری بدون سرمایه ! حتما می پرسید چگونه؟ هرکس برای خودش نظری دارد ولی به‌ نظر ما راحت‌ترین کار دنیا دست‌ روی دست گذاشتن است. البته فقط یکی دو بهانه برای این کار نیاز دارید که خب خیلی زود جور می‌شود. این روزها هم آنقدر بهانه برای کاری نکردن زیاد است که خیلی راحت می‌توانید ازشان استفاده کنید.

این دست روی دست گذاشتن زحمت و ضرری ندارد ولی می‌تواند یک عمر کسب سود بدون ریسک شما را در یک نقطه نگه‌ دارد. شاید باخودتان بگویید خب شما راهی نشان بده تا ما دست روی دست نگذاریم. یا ممکن است بگویید ما پول و شرایط شروع یک کار یا درآمد و… را نداریم. مهم نیست؛ ما راهی بهتان نشان می‌دهیم تا بتوانید سرمایه‌تان را قرض بگیرید و با کم‌ترین هزینه کسب درآمد کنید.

آیا فقط پولدارها می‌توانند سرمایه گذاری کنند؟

خیلی‌ها در زندگی‌شان تغییر ایجاد می‌کنند و اوضاع‌شان را بهبود می‌بخشند ولی راستش را بخواهید همه‌شان پولدار نیستند و اتفاقا خیلی‌هایشان با پول خیلی کمی پا در مسیر کسب درآمد گذاشته‌اند. خیلی‌ها با سرمایه‌های کوچک مسیر موفقیت را پیدا می‌کنند و با تلاش زیاد بعد از چند سال سرمایه‌هایشان را چند برابر می‌کنند. اتفاقا موفقیت و پیشرفت روی خوشش را به کسانی نشان می‌دهد که با تلاش و تحقیق و سرمایه‌ی کم مسیر پیشرفت را پیدا می‌کنند. درواقع اگر چنین رویکردی وجود نداشته باشد با سرمایه‌های بزرگ و میلیاردی هم نمی‌توان به‌جایی رسید.

خلاصه‌ی حرفمان این است: بی‌پولی بهانه‌ی خوبی برای عقب ماندن و درجا زدن نیست؛ با پول خیلی کم هم می‌شود جلو رفت.

پول کم یا پول خیلی کم؟ مسئله این است

شاید در دل‌تان یکی دو تا حرف درشت بارمان کنید و بگویید حتما نفس‌مان از جای گرم در می‌آید که داریم این چیزها را می‌گوییم. ازطرفی ممکن است با خودتان بگویید سرمایه‌‌تان آنقدر کم است که اصلا حرف زدن درموردش خنده‌دار به‌نظر می‌رسد.

اما راستش ما از رو نمی‌رویم و بهتان می‌گوییم حتی با سرمایه‌ی چندصدهزار تومانی هم روزنه‌ی امیدی حتی در این شرایط دشوار و تورم کمرشکن، وجود دارد. درواقع تیم قسطا این موقعیت را برای شما فراهم کرده است. شما می‌توانید با پیش پرداخت کم یک قسطا کارت دریافت کنید و به‌جای خرید وسایل مصرفی، این مقدار پول را به روش‌های مختلف سرمایه گذاری کنید. اما چطور؟

چطور می‌توان با اعتبار قسطا کارت سرمایه گذاری کرد؟

همان‌طور که گفتیم شما می‌توانید به‌دنبال راه‌های کسب درآمد باشید ولی نگران سرمایه‌ی اولیه نباشید. ما این پیشنهاد را باتوجه به شرایطی که از قسطا کارت سراغ داشتیم بهتان دادیم. با استفاده از قسطا کارت می‌توانید در اولین مرحله از یک تا هفت میلیون اعتبار خرید دریافت کنید و به‌کمک این مبلغ سرمایه‌گذاری‌تان را کلید بزنید. حتی می توانید وسایل مورد نیاز کسب و کار خود را با استفاده از قسطا کارت از فروشگاه های معتبر آنلاین مثل دیجیکالا یا هر فروشگاه فیزیکی دیگری بخرید. توجه کنید که قسطاکارت عضو شتاب میباشد و در سراسر کشور معتبر است و با استفاده از آن میتوانید نسبت به خرید اقساطی گوشی، لپتاپ قسطی و پرداخت هزینه انواع خدمات مانند هزینه عمل بینی اقساطی و هر چیز دیگری تا سقف ۲۰ میلیون تومان بدون نیاز به ضامن اقدام کنید.

با قسطا کارت می‌توانید هم به‌روش اینترنتی و هم فیزیک از جاهایی که دستگاه pos دارند، خرید کنید و اقساطش را طی شش تا ده ماه و باخیال راحت بپردازید. کافی است خوش‌حسابی‌تان به تیم قسطا ثابت شود تا بتوانید در درخواست‌های بعدی مبلغ بیشتری بگیرید و کسب درآمد بیشتری داشته باشید.

ولی چه راه‌های افزایش درآمد و سرمایه گذاری وجود دارند و چه مسیری را می‌توان طی کرد؟

به چه روش‌هایی می‌توان سرمایه گذاری کرد؟

این روزها تورم چترش را حسابی روی زندگی همه‌ی ما باز کرده است و هرکاری که می‌کنیم نمی‌توانیم از زیر سایه‌اش خارج شویم. در این شرایط شاید اگر به فکر راه‌های کسب درآمد و سرمایه گذاری باشیم بتوانیم کمی از ارزش پول‌مان را حفظ کنیم و حتی سود داشته باشیم.

برخلاف نظر خیلی‌ها سرمایه گذاری یکی از بهترین و موثرترین راه‌های کسب درآمد است. خیلی‌ها سرمایه گذاری را کار پرریسکی می‌دانند و فکر می‌کنند با کوچک‌ترین خطایی تمام سرمایه‌شان ازدست می‌رود و به‌خاک سیاه می‌نشینند ولی درواقع اینطور نیست. سرمایه گذاری یک علم است که باید برای یادگیری‌اش وقت گذاشت و زحمت کشید و با تکنیک‌ها و منطقش آشنا شد.

ولی چند نوع سرمایه گذاری وجود دارد و آیا تمام راه‌های افزایش درآمد و سرمایه گذاری ختم به‌خیر می‌شوند؟

ما در این‌جا سه راه سرمایه گذاری را بررسی می‌کنیم:

• سرمایه گذاری مولد
• سرمایه گذاری غیرمولد
• سرمایه گذاری روی کالاهای مستهلک شونده

سرمایه گذاری مولد تکلیفش مشخص است. شما در بازارها یا روی چیزهایی حساب باز می‌کنید که راکد نیستند و باعث شکوفایی اقتصادی هم می‌شوند.

سرمایه گذاری غیرمولد روی چیزهایی مثل ارز، خرید طلا، زمین و… انجام می‌شوند که در بیشتر موارد رشد قیمت دارند ولی نهایت کارشان این است که با تورم پیش می‌روند و ارزش پول‌تان را درطول زمان حفظ می‌کنند. این نوع سرمایه گذاری در حالت کسب سود بدون ریسک منطقی سود خاصی برایتان ندارد و حتی ممکن است درطولانی مدت ضرر هم به‌همراه داشته باشد.

سرمایه گذاری روی کالاهای مستهلک شونده مثل خرید اتومبیل، گوشی موبایل و… انجام می‌شود و همان‌طور که از اسمش هم فهمیده‌اید هم هزینه‌ی نگهداری دارد و هم درطول زمان آسیب می‌بیند و نمی‌تواند شما را به سود برساند و کسب درآمد کند.

بنابراین اگر می‌خواهید برای کسب درآمد از سرمایه‌های کم شروع کنید بهتر است از قسطا کارت کمک بگیرید و به‌فکر یک سرمایه‌گذاری مولد متناسب با دخل‌تان باشید. درادامه هم از ایده‌های سرمایه گذاری مولد و کم‌هزینه برایتان توضیح می‌دهیم و هم بهتان می‌گوییم چه راه‌هایی را بروید تا سرمایه گذاری بهتر و ایمن‌تری داشته باشید. در حقیقت ما به شما می آموزیم که چگونه سرمایه‌گذاری بدون سرمایه انجام دهید.

۹ ایده برای سرمایه گذاری و کسب درآمد با کم‌ترین سرمایه : سرمایه‌گذاری بدون سرمایه

کافی است مقدار کمی پس‌انداز داشته باشید تا بتوانید یک قسطا کارت بگیرید و سرمایه گذاریتان را شروع کنید یا دنبال راه‌اندازی یک کسب‌وکار کوچک و جمع‌وجور باشید. ما پیشنهادهای جذابی برایتان داریم:

روی یادگیری یک فن، حرفه، نرم‌افزار و… سرمایه گذاری کنید.

اگر به یک زمینه‌ی کاری علاقه دارید یا فکر می‌کنید استعداد انجام دادنش را دارید، کمی هزینه کنید و در حرفه‌ی مورد نظرتان آموزش ببینید. یادگیری یکی از بهترین راه‌های سرمایه گذاری است. مثلا شما مبلغی را صرف یادگیری یک نرم‌افزار، یک زبان برنامه‌نویسی، یک حرفه یا هنر مثل عکاسی و… می‌کنید و بعدها با وارد شدن به بازار کار کسب درآمدتان شروع می‌شود. اگر به کارهای گرافیکی علاقه دارید می‌توانید کار با یکی از نرم‌افزارهای فوتوشاپ، این‌یزاین، ایلاستریتور و… را یاد بگیرید و کسب درآمدتان را شروع کنید. این یکی از راه های شروع سرمایه‌گذاری بدون سرمایه است.

سرمایه گذاری در بازارهای سرمایه

سرمایه گذاری در بازارهای سرمایه مثل بورس، یکی از راهای افزایش درآمد است. بازارهای سرمایه مثل بورس گزینه‌های خیلی خوبی برای سرمایه گذاری هستند ولی به دو شرط:

1. دانش و علم برای ورود به این بازارها را به‌دست بیاوریم.
2. به‌عنوان یک منبع کسب درآمد ثابت ماهانه به بازار بورس نگاه نکنیم.

اگر به‌دنبال راه‌های کسب درآمد هستید و به‌طور جدی بورس را انتخاب کرده‌اید، بهتر است برای یادگیری هزینه کنید و با مشورت با افراد موفق و کاربلد این حوزه، وارد شوید.

محصولات مختلف را عمده بخرید و در اینترنت و فضای مجازی بفروشید.

برای خرید و فروش حتما قرار نیست مغازه یا فروشگاهی پر از جنس داشته باشید. می‌توانید کسب و کارتان را با کم‌ترین سرمایه و به‌طور محدود در فضای مجازی شروع کنید. راه‌های کسب درآمد در فضای مجازی را یاد بگیرید و از فروش چیزهای کوچک مثل جوراب، روسری و… شروع کنید. این روش یکی دیگر از بهترین روش های سرمایه‌گذاری بدون سرمایه است.

در خانه عکاسی کنید و درآمد داشته باشید.

اگر به عکاسی علاقه دارید و با زیر و بم این هنر آشنا هستید، می‌توانید با سرمایه‌ای کم یه دوربین بخرید و درخانه مشتری داشته باشید و عکاسی کنید. البته میتوانید از خدمات قسطا استفاده کنید و بصورت قسطی دوربین بخرید.

پخت‌و پز و تهیه‌ی غذا درمنزل از بهترین روش‌های کسب درآمد با سرمایه‌ی کم است.

خیلی‌ها به آشپزی، شیرینی و کیک‌پزی، پختن و تهیه‌ی ترشی و مربا و کارهایی از این دست علاقه دارند و ازطرف دیگر سرمایه‌شان آنقدر کم است که ممکن است حتی کفاف شرکت در کلاس‌های آموزشی را هم ندهد. اگر جزو این دسته هستید می‌توانید با استفاده از مزایای قسطا کارت مواد اولیه‌ی آشپزی در منزل را بخرید، محصولات مورد نظرتان را تهیه کنید و ازطریق فضای مجازی و.. بفروشید. اگر کمی تلاش و ذکاوت داشته باشید بعد از مدتی می‌توانید کسب و کارتان را حسابی رونق بدهید. این روش را نیز می توان جز روش های سرمایه‌گذاری بدون سرمایه به حساب آورد.

در فعالیت‌های ورزشی مختلف مدرک مربی‌گری بگیرید.

اگر عشق و علاقه‌تان در ورزش خلاصه می‌شود و درعین‌حال سرمایه‌ی زیادی هم ندارید می‌توانید با صرف هزینه‌های کمی در کلاس‌های مربی‌گری رشته‌ی موردنظرتان شرکت کنید و مدرک بگیرید. با مدرک‌تان می‌توانید در باشگاه‌های مختلف کار کنید و درآمد داشته باشید. به این ترتیب با دریافت مدرک و کسب مهارت سرمایه‌گذاری بدون سرمایه داشته باشید.

به طراحی لباس به‌عنوان یکی از راه‌های کسب درآمد فکر کنید.

از دیگر راه های سرمایه‌گذاری بدون سرمایه می توان به طراحی لباس اشاره کرد. اگر دستی بر آتش دوخت و طراحی لباس دارید می‌توانید با هزینه‌ی کم در کلاس‌های آموزشی شرکت کنید و بعدا در این حوزه فعال باشید و طرح‌هایتان را به تولیدی‌ها و مزون‌های لباس بفروشید. طراحی شال و روسری هم می‌تواند گزینه‌ی خوبی برای کسب درآمد با سرمایه‌ی کم باشد.

راه‌اندازی منابع اطلاعاتی آنلاین برای خوره‌های کتاب و موضوعات علمی مناسب است.

کتاب زیاد می‌خوانید یا در مورد موضوع خاصی مثل تاریخ، موضوعات اجتماعی و… اطلاعات قابل‌قبول و معتبری دارید؟ می‌توانید پادکست، ویدئوی آموزشی خلاقانه، کتاب الکترونیکی و… تولید کنید و در اینترنت بفروشید. محتواهای این‌چنینی را هم‌چنین می‌توانید در سایت‌هایی مثل یوتیوب آپلود کنید و متناسب با افزایش بازدیدها درآمد داشته باشید؛ به این ترتیب می توانید از این روش سرمایه‌گذاری بدون سرمایه انجام دهید.

خدمات مورد نیاز مردم را بهشان بفروشید.

کافی است مدتی فکر و تحقیق کنید تا ایده‌ی خاصی به ذهن‌تان برسد. چرا که هنوز جای خیلی از کارها و خدماتی که می‌توان ازشان کسب درآمد کرد در ایران خالی است. نیازها و موقعیت شهر و محله‌تان را درنظر بگیرید و ببینید ارائه‌ی چه خدماتی درآمدزا است و می‌تواند جزو راه‌های کسب درآمد در این روزها و این شرایط باشد.

حال که با چند روش از بهترین روش های سرمایه‌گذاری بدون سرمایه اشنا شدید، در ادامه بد نیست ترفندهای سرمایه گذاری را نیز بیاموزید.

۷ ترفندی که در مسیر سرمایه گذاری و کسب درآمد به کارتان می‌آیند

همان‌طور که گفتیم با سرمایه‌ی کم هم می‌توان کسب درآمد کرد و روی خوش موفقیت را دید. اما باید پیش‌نیازهای قدم گذاشتن در این مسیر را بدانید تا شانس موفقیت‌تان بلاتر برود و بتوانید نتیجه‌ی تلاش‌هایتان را ببینید:

1. تلاش فراوان، یادگیری مداوم و کمی ریسک‌پذیری رمز موفقیت‌ در دنیای کسب‌وکار این روزها است.

دیگر ترفندهای قدیمی پولدار شدن چندان جواب نمی‌دهند. همان‌طور که همه چیز به‌روز و مدرن می‌شود روش‌های افزایش درآمد هم روزبه‌روز جدیدتر می‌شوند. این روزها شانس با کسانی یار است که حسابی پشتکار دارند، از افراد باهوش و خلاق کمک می‌گیرد، دائم درحال یادگیری هستند و جایی هم برای شکست و ریسک درنظر می‌گیرند.

اگر می‌خواهید سرمایه گذاری‌تان جواب بدهد باید یک برنامه‌ریزی درست و درمان داشته باشید. سعی کنید برنامه‌ای بریزید که به کمکش بتوانید زمان و هزینه‌هایتان را به‌بهترین شکل مدیریت کنید.

اشتباه نکنید؛ نگفتیم به سبک پولدارها خرج کنید؛ گفتیم به‌سبک پولدارها زندگی گنید. افراد پولدار و موفق همیشه بخش بزرگی از درآمدشان را صرف سرمایه گذاری دوباره می‌کنند. آن‌ها به‌جای خرید مداوم اشیای لوکس و آن‌چنانی، مقدار زیادی از پول‌شان را صرف گسترش کسب‌وکارشان می‌کنند و همین موضوع روزبه‌روز موفق‌ترشان می‌کند.

1. مهارت مذاکره و فروش‌تان را بهبود ببخشید.

یکی از راه‌های افزایش درآمد بهبود مهارت فروش است. شما باید قابلیت قانع کردن مشتری‌ها، مذاکره با آن‌ها و… را به‌دست بیاورید. مقاله‌ها و مطالب زیادی در این‌باره در اینترنت وجود دارد.

1. تاجایی که می‌توانید در هزینه‌هایتان صرفه‌جویی کنید.
2. احتمال شکست را جایی گوشه‌ی ذهن‌تان قرار دهید.

در مسیر کسب درآمد و سرمایه گذاری ممکن است شکست بخورید ولی مهم این است که شکست را بپذیرید و به‌عنوان یک چالش گذرا نگاهش کنید. اگر توانایی پذیرش شکست‌ها را داشته باشید بااولین مشکل جا نمی‌زنید و برای جبران کردنش دنبال راه‌های جدید و جایگزین می‌گردید.

برای موفقیت در سرمایه گذاری باید هوش مالی‌تان را افزایش دهید. ولی چطور می‌توان هوش مالی بالایی داشت؟ باید باورهایتان را به چالش بکشید و تغییرشان بدهید. اطلاعات مالی‌تان را ازطریق مشاوره، مطالعه و… زیاد کنید و با بودجه‌بندی پولی و مالی به‌مرور زمان مهارت‌هایتان در این زمینه افزایش دهید.

حرف آخر

اگر مقاله را بادقت و کمی انصاف خوانده باشید حتما تا اینجا متوجه شده‌اید که با سرمایه‌گذاری بدون سرمایه و با سرمایه‌ی خیلی کم هم انجام می شود و می‌توانید از این طریق کسب درآمد کنید و شرایط بهتری داشته باشید. مهم‌تر از همه فهمیده‌اید که در این مسیر تنها نیستید و می‌توانید روی کمک تیم قسطا حسابی حساب کنید.

کافی است کمی درمورد قسطا کارت پرس‌وجو کنید و با استفاده از مزایایش به‌جای خرید وسایل مختلف، سرمایه گذاری کوچکی انجام دهید و به‌مرور زمان اثر مثبتش را ببینید.

درادامه سعی کردیم راه‌های کسب درآمد و سرمایه گذاری متنوعی را هم بهتان پیشنهاد کنیم. مطمئنیم باکمی خلاقیت و فکر کردن شما هم می‌توانید راه‌های خوبی پیدا کنید؛ پس دست‌ از روی دست بردارید و از همین حالا شروع کنید.

راه‌های کسب سود بدون ریسک و بالاتر از سود بانکی

چرا سرمایه‌گذاری در اسناد خزانه اسلامی بدون ریسک است؟

دغدغه‌ی همه‌ی سرمایه‌گذاران در اوراق بدهی این است که ناشر اوراق نتواند در تاریخ سررسید مبلغ اسمی به همراه سود را بازگرداند. برای رفع این نگرانی سرمایه‌گذاران اسناد خزانه، دولت بازپرداخت سود و اصل پول اوراق را در اولویت اول و حتی قبل از پرداخت حقوق کارکنان خود قرار داده است. از این رو اسناد خزانه ریسک نکول ندارند.

آیا اسناد خزانه اسلامی ریسک نقدشوندگی دارند؟

ریسک نقدشوندگی به این معنی است که شما اوراق بهادار را در بازار بخرید و در زمان فروش در پیدا کردن خریدار یا نقد کردن اوراق به مشکل بخورید. اوراق اسناد خزانه‌ی اسلامی روزانه حداقل 200 میلیارد تومان در فرابورس معامله می‌شود. بنابراین ریسک نقدشوندگی برای این اوراق تقریباً وجود ندارد و مطمئن باشید که به راحتی می‌توانید اوراق خود را نقد کنید. ( برای مطالعه بیشتر درباره بازده انواع اخزا در یک سال اخیر می‌توانید به مقاله اخزا، ابزاری کم ریسک برای سرمایه‌گذاری؛ بررسی بازده اخزا در یک سال اخیر مراجعه کنید.)

چگونه اسناد خزانه اسلامی بخریم؟

برای سرمایه‌گذاری در اسناد خزانه حتماً باید کد بورسی داشته باشید.
یک هفته قبل از سررسید اسناد، معاملات در بازار بورس متوقف می‌شود تا به حساب و کتاب صاحبان اوراق رسیدگی شود. در تاریخ سررسید، مبلغ اسمی اوراق معادل 100 هزار تومان برای هر ورق به حساب دارندگان واریز می‌شود. درصورتی که بخواهید قبل از سررسید و در زمانی دلخواه اوراق را بفروشید و سرمایه خود را خارج کنید، می‌توانید به صورت آنلاین و یا مراجعه حضوری به کارگزار خود، اوراق را به قیمت معامله در بازار به فروش رسانید.
از آنجایی که اسناد خزانه اسلامی پرداخت سود دوره‌ای ندارند، در سررسید تنها مبلغ اسمی به حساب خریدار اوراق واریز می‌شود. برای مثال شما پنج ماه قبل اوراق را در بورس به قیمت 85 هزار تومان به ازای هر ورق در بازار خریداری می‌کنید و در سررسید 100 هزار تومان به ازای هر ورق به حساب شما واریز می‌شود.

سیاست اوراق بدهی چیست؟

اوراق بدهی نظیر انواع اوراق مشارکت، اوراق خزانه اسلامی و … دارای سود ثابت است و می‌تواند ریسک سرمایه‌گذاری را تا حد قابل کسب سود بدون ریسک توجهی کاهش دهد. اوراق بدهی (اوراق قرضه) به طور معمول توسط دولت منتشر و ضمانت می‌شود و آنجا که پرداخت اصل و فرع این اوراق توسط دولت تعهد می‌شود، بدون خطر است.

به بیان دیگر سرمایه‌گذار بخشی از سرمایه خود را در محلی سرمایه‌گذاری کرده که برای آن سود ضمانت شده در نظر گرفته می‌شود.

اوراق بدهی شرکتی چیست؟

اوراق بدهی شرکتی توسط شرکت‌ها منتشر می‌شود. شرکت‌های بزرگ به تشخیص بورس توانایی انتشار و بازپرداخت بدهی دارند، برای تامین مالی پروژه‌های جدید اوراق بدهی منتشر می‌کنند. این انتشار اوراق از سه طریق زیر ممکن است:

• به میزان 5 میلیارد سهم جدید منتشر کند
• به میزان 5 میلیارد تومان اوراق بدهی منتشر کند
• از بانک وام 5 میلیاردی بگیرد

اخذ مستقیم وام از مردم: شرکت‌ها می‌توانند به جای مراجعه به بانک، از بازار بدهی و به صورت مستقیم از مردم وام بگیرند. در این حالت چون واسطه (بانک) حذف می‌شود، با نرخ بهره کمتری می‌تواند پول قرض بگیرد و از آن طرف نیز مردم به دلیل اینکه ریسک قرض دادن به شرکت را مستقیم تحمل می‌کنند، انتظار سود بیشتری از اوراق بدهی شرکتی دارند. زیرا هنگامی که شما در بانک سپرده‌گذاری می‌کنید، بانک خودش ریسک وام دادن به شرکت‌ها را متحمل می‌شود.

• در حالتی که سرمایه‌گذار اوراق بدهی شرکتی را می‌خرد، خودش ریسک این وام را تحمل می‌کند. بنابراین احتمال دارد (هرچند احتمالش کم است) شرکتی که اوراق آن را خریداری کرده‌اید نتواند وام را بازپس دهد یا در تاریخ دیرتر نسبت به تاریخ سررسید پول صاحبان اوراق را برگرداند.
• بدین ترتیب منطقی است که خریدار اوراق بدهی شرکتی انتظار سود بیشتری نسبت به اوراق بدهی دولتی بدون ریسک مانند اسناد خزانه اسلامی و یا سود بانکی داشته باشد. به همین دلیل اوراق بدهی شرکتی با اندکی سود بیشتر نسب به اسناد خزانه معامله می‌شوند.

اوراق با درآمد ثابت چیست؟

اوراق بدهی یا همان اوراق قرضه و صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت مانند بانک‌ها سود بدون ریسک به سرمایه‌گذاران خود می‌دهند. افرادی که واحدهای این صندوق‌ها را خریداری می‏‌کنند‏، در واقع سرمایه‌گذارانی کم ریسک هستند. این افراد انتظار دارند سودی معقول با حداقل ریسک ممکن به دست آورند.
به همین علت مدیران صندوق‌های سرمایه‌گذاری منابع مالی حاصل از فروش واحدهای این صندوق‌ها را عمدتاً به خرید اوراق بهادار بدون ریسک یا کم ریسک مثل اوراق مشارکت، اوراق اجاره، اوراق خزانه و. اختصاص می‌‏دهند تا بتوانند سود مورد نظر را برای سرمایه‌گذاران محقق کنند. در عوض، سود شما از خرید این اوراق تضمین ‌شده است.
اوراق قرضه نیز دولت پشتیبان آن‌هاست.
اوراق با درآمد ثابت نوعی از اوراق بهادار است که خریدار این اوراق مقادیر ثابتی را در دوره‌های زمانی مشخص تا تاریخ سررسید اوراق دریافت می‌کند و در کسب سود بدون ریسک زمان سررسید اصل پول به او بازگردانده می‌شود.

صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت (Fixed Income)

صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت نوعی از صندوق‌های سرمایه‌‌گذاری هستند که همه افراد حقیقی و حقوقی می‌توانند با سرمایه‌گذاری در آن به‌صورت دوره‌ای کسب سود کنند. سیاست سوددهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت معمولاً پرداخت سود به‌صورت یک‌ماهه یا سه‌ماهه است و اگر غیر از این باشد این موارد در امیدنامه صندوق ذکر می‌شود.

عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

متداول‌ترین شیوه دسته‌بندی صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر مبنای ترکیب دارایی صندوق‌ها است. بر این اساس صندوق‌های سرمایه‌گذاری به سه دسته زیر تقسیم می‌شوند.
⦁ درآمد ثابت
⦁ سهامی
⦁ مختلط

سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، کمترین ریسک ممکن را دارد و میزان سود آن‌ها در مقایسه با انواع دیگر صندوق‌ها، کمتر است اما سودی بیشتر از سپرده‌های بانکی نصیب سرمایه‌گذار می‌کند؛ چرا که این نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری حداقل 70 درصد و حداکثر 95 درصد از سرمایه خود را روی اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند.

از طرفی سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار از امن‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری است؛ زیرا بانک‌ها پشتوانه پرداخت این اوراق هستند و سود آن‌ها مشخص بوده و در زمان تعیین شده پرداخت می‌شود.
باقی‌مانده سرمایه صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت به میزان حداقل 5 درصد و حداکثر 30 درصد در بازار سهام سرمایه‌گذاری می‌شود.

اوراق با درآمد ثابت	سهام
70الی95%	5الی30%

نمودار زیر نشان‌دهنده ترکیب دارایی نمونه‌ای از صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت است

مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

• ریسک پایین
• حفظ ارزش سرمایه در مقابل تورم
• پرداخت سودی ثابت که معمولاً بیشتر از سود پرداختی توسط بانک‌ها است.

• صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت اکثراً ضامن نقدشوندگی و جبران خسارت احتمالی دارند و معمولاً بانک‌ها، بیمه‌ها و یا نهاد‌های سرمایه‌گذاری بزرگ از آن‌ها حمایت می‌کنند.
• بعضی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری امکانات ویژه‌ای برای سپرده‌گذاران در نظر می‌گیرند به عنوان مثال اعطای تسهیلات بسته به میزان مبلغ سرمایه‌گذاری. سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت می‌تواند به عنوان ضامن در سایر فعالیت‌های مالی محسوب شود.
• با توجه به امیدنامه، هر کدام از صندوق‌ها سیاست متفاوتی را اتخاذ می‌کنند و میزان و شرایط سوددهی متفاوتی دارند. سوددهی صندوق‌ها می‌تواند ماهیانه، سه‌ماهه، شش‌ماهه و یا سالیانه باشد. در صورتی که این تقسیم سود به صورت سالیانه انجام شود میزان افزایش سرمایه بیشتر از حالت تقسیم سود ماهانه است.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

همه افراد بالای 18 سال می‌توانند برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت اقدام کنند. برای این کار می‌توان به دفاتر صندوق سرمایه‌گذاری مراجعه و واحدهای سرمایه‌گذاری تهیه کرد.

برخی از صندوق‌های با درآمد ثابت امکان خرید و فروش واحدها به‌صورت آنلاین را برای افراد فراهم کرده‌اند که از طریق سایت صندوق واحد سرمایه‌گذاری قابل خرید است.

هر سهامدار صندوق می‌تواند هر زمان که بخواهد سرمایه‌ خود را از صندوق خارج کند اما باید دقت داشته باشد که نسبت به زمانی که سهام را خریداری کرده است ارزش هر واحد سرمایه‌گذاری در چه وضعیتی قرار داد. چرا که ارزش هر واحد بسته به شرایط لحظه‌ای بازار ممکن است کاهش و یا افزایش پیدا کند اما در نهایت به پیش‌بینی انجام شده نزدیک می‌شود.

پرداخت سود در صندوق‌های با درآمد ثابت

• یکی از دلایلی که سرمایه‌گذاران به این صندوق‌ها علاقه دارند، پرداخت سودهای دوره‌ای است که بازه زمانی آن در صندوق‌های مختلف متفاوت است. مثلاً برخی از صندوق‌های با درآمد ثابت پرداخت سود ماهانه دارند، برخی 3 ماهه، 6 ماهه و …
• سود صندوق‌ها، تفاوت ارزش خالص روز واحدهای سرمایه‌گذاری با قیمت مبنای واحدهاست که متناسب با تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری هر سرمایه‌گذار، به حساب او واریز می‌شود.
• نمودار زیر بازدهی ماهانه صندوق‌های با درآمد ثابت قابل معامله در بورس را نشان می‌دهد:

جمع‌بندی

سرمایه‌گذاری همیشه با ریسک و هیجان همراه است و برای افراد با ریسک‌پذیری پایین کار نسبتاً سختی است. کاهش نرخ سود بانکی موجب شده سود سپرده‌های بانکی برای برخی از افراد جامعه جذابیت گذشته را نداشته باشد.در این مقاله سعی شده دو روش اصلی برای سرمایه‌گذاری کم ریسک را معرفی کنیم، در زمینه صندوق‌های سرمایه‌گذاری تیم خبر بولتن به طور کامل گزارشی از بازدهی و عملکرد صندوق‌های درآمد ثابت،سهامی و مختلط را تهیه کرده است.

در صورت تمایل به آشنایی بیشتر با صندوق‌ها پیشنهاد می‌شود مقاله‌ی:صندوق‌های سرمایه‌گذاری را مطالعه کنید.

۸۰ درصد سود بدون ریسک در ۳ ماه

در حالی‌که این روزها نوسانات شاخص بورس ذهن فعالان بازار سرمایه را به خود مشغول کرده است و دلایلی نظیر تاثیر FATF، فروش حقوقی، معاملات اعتباری و.. برای آن عنوان می‌شود، جایی نه چندان دور و در بورس.

در حالی‌که این روزها نوسانات شاخص بورس ذهن فعالان بازار سرمایه را به خود مشغول کرده است و دلایلی نظیر تاثیر FATF، فروش حقوقی، معاملات اعتباری و.. برای آن عنوان می‌شود، جایی نه چندان دور و در بورس کالا معاملات به نحوی رقم می‌خورد که یک فرصت آربیتراژ (جایگزینی) با بازدهی بیش از ۸۰ درصد در مدت ۳ ماه به وجود آمده است.
در بازار معاملات آتی دیروز در بورس کالا، نماد قرارداد آتی زعفران نگین تحویل دی ماه ۱۳۹۷ در اواسط بازار به ازای هر قرارداد ۲۲ هزار و ۲۰۰ تومان معامله شده است؛ این در حالی است که در همان زمان گواهی سپرده زعفران نگین تحویل آبان به ازای هر گرم ۱۲ هزار و ۲۸۷ تومان قیمت خورده است، به عبارت دیگر در صورتی که شخصی در نماد گواهی سپرده زعفران نگین آبان ماه موقعیت خرید اتخاذ کند و به همان مقدار در بازار آتی و در نماد زعفران نگین تحویل دی‌ماه موقعیت فروش بگیرد بیش از ۸۰ درصد بازدهی کسب خواهد کرد.

در جدول همراه فرصت‌های آربیتراژ موجود به همراه بازدهی هر کدام نشان داده شده است: با توجه به اینکه بخش عمده زعفران تولیدی کشور صادر می‌‌شود انتظار داریم نوسانات قیمت زعفران از نوسانات نرخ ارز تبعیت کند، در واقع یکی از دلایل پذیرش زعفران در بازار معاملات بورس کالا نیز همین مورد بوده است.

حال با توجه به اینکه نرخ ارز نسبت به بیشینه تاریخی خود حداقل ۲۵ درصد کاهش یافته است انتظار داریم معاملات قراردادهای آتی زعفران نیز با کاهش قیمت همراه باشد در صورتی‌که تابلو معاملات چیز دیگری را نشان می‌دهد و قیمت‌های قراردادهای آتی به‌طور کلی افزایش یافته است.

جدول زیر انحراف قابل توجه قیمت زعفران با نرخ ارز را نشان می‌دهد.

همان‌طور که مشاهده می‌شود بازدهی قرارداد آتی زعفران از بازدهی نرخ ارز بسیار بیشتر بوده است. اگرچه ممکن است در توجیه آن به نوسانات فصلی قیمت زعفران اشاره شود، ولی اختلاف آنقدر زیاد است که به نظر می‌رسد باید به دنبال دلیل دیگری بود که در این میان می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

۱- میزان کارآیی بازار: یکی از تعاریف بازار کارآ این است که به اندازه کافی افرادی در آن بازار فعالیت داشته باشند که فکر می‌کنند بازار کارآ نیست به این ترتیب برای کسب سود بیشتر بین سرمایه گذاران رقابت شکل گرفته و سبب می‌شود قیمت دارایی‌ها به ارزش آنها نزدیک‌تر شود و به کارآیی بیشتر بازار کمک خواهد شد؛ حال آنکه با توجه به آمار منتشر شده در بورس کالا حجم معاملات در این بازار چندان بالا نیست و مهم تر اینکه فعالیت اشخاص حقوقی در این بازار بسیار پایین بوده که این موضوع نشان دهنده عمق نسبتا کم بازار است و احتمال دستکاری قیمت‌ها را نیز بالا می‌برد در نتیجه فراهم کردن تمهیدات لازم برای حضور سرمایه گذاران بیشتر در این بازار منجر به کارآیی بیشتر آن خواهد شد.

۲- اثربخشی بازارگردان: طی تحقیقات میدانی به عمل آمده بعضی سرمایه‌گذاران فرصت کسب بازدهی از طریق آربیتراژ را شناسایی کرده‌اند در نتیجه با خرید زعفران در بازار فیزیکی اقدام به اخذ موقعیت فروش در بازار آتی کرده ولی با توجه به افزایش شدید قیمت‌ها و فرآیند تسویه حساب معاملات بازار آتی مارجین کال (نیاز به پرداخت پول بیشتر) شده و به‌رغم اینکه با هدف حفظ موقعیت فروش خود تا سررسید چند بار حساب خود را شارژ کرده ولی در نهایت به دلیل افزایش بیش از حد قیمت‌ها با مشکل نقدینگی مواجه شده و به دلیل عدم توانایی شارژ حساب خود مجبور به اخذ موقعیت خرید و بستن موقعیت معاملاتی خود شده‌اند.

این امر خود نیز موجب افزایش تقاضا و رشد بیش از پیش قیمت‌ها می‌شود. به نظر می‌رسد با افزایش اثربخشی بازار گردانی می‌توان به این بازار نوپا عمق بیشتری بخشید و سرمایه گذاران بیشتری را برای ورود به این بازار ترغیب کرد. مورد دیگری که ارتقای کارآیی بازارگردانی را ضروری می‌سازد ایجاد تعادل بین عرضه و تقاضا است که فقدان آن با نگاهی به روند قیمت‌های قرارداد آتی زعفران کاملا مشهود است به‌طوری‌که در معاملات قرارداد آتی زعفران تحویل آبان ماه تقریبا در نیمی از روزهای معاملاتی بازار با صف خرید یا صف فروش به کار خود پایان داده است یا معاملات قرارداد آتی زعفران تحویل دی ماه از حدود ۳۰ روز معاملاتی که پشت سر گذاشته است بیش از ۲۰ روز آن با صف خرید یا صف فروش بسته شده است حال آنکه مهم‌ترین وظیفه بازارگردان محدود کسب سود بدون ریسک کردن دامنه نوسان قیمت (در ساز و کار بازار و معاملات) و دادن فرصت تصمیم‌گیری به سرمایه گذاران است بالاخص در چنین بازاری که اهرم بالای آن سود و زیان سرمایه گذاران را چند برابر می‌کند.

۳- در حال حاضر انتظار می‌رود صادرکنندگان ارز خود را به نرخ سامانه نیما به فروش برسانند و هر‌گونه تغییر در این انتظار نظیر تغییر نرخ ارز در سامانه نیما یا معافیت بعضی صادرکنندگان از ورود ارز به سامانه نیما، قیمت‌ها را تحت تاثیر قرار خواهد داد.

۴- بازار آتی نشان‌دهنده انتظارات سرمایه‌گذاران نسبت به آینده است و هر‌چه به سررسید قرارداد آتی نزدیک تر شویم قیمت قراردادها به ارزش قراردادها نزدیک تر می‌شوند.

افزایش موقعیت‌های باز همراه با روند قیمت‌ها، احتمال ادامه روند را تقویت می‌کند و کاهش موقعیت‌های باز نشان دهنده تضعیف روند است یعنی با رشد قیمت‌ها و رشد موقعیت‌های معاملاتی پتانسیل تداوم این مسیر وجود دارد و بالعکس. همان‌طور که در نمودار‌های همراه نشان داده شده است حدود ۲ ماه از باز شدن نماد قرارداد آتی زعفران تحویل آبان می‌گذرد که در یک ماه اول روند صعودی قیمت با روند صعودی موقعیت‌های باز همگام بوده است و در ماه دوم روند موقعیت‌های باز نزولی شده و مسیری عکس روند قیمت در پیش گرفته است که ادامه روند صعودی قیمت‌ها را با تردید مواجه می‌کند.

نوسان شدید قیمت‌ها در روز چهارشنبه هفته قبل و حرکت از صف خرید به صف فروش در نماد قرارداد آتی زعفران تحویل آبان ماه و همچنین ادامه صف فروش این نماد در روز پنج‌شنبه و دیروز نیز نشان‌دهنده ناپایداری قیمت‌ها بوده است. به نظر می‌رسد در صورت عدم انتشار خبر مهمی که انتظارات سرمایه گذاران را به‌طور اساسی تغییر دهد تمایل به کاهش قیمت‌ها بیش از افزایش قیمت‌ها باشد اگرچه این ادعا فقط یک اظهارنظر است و نه بیشتر.