سرمایه گذار کیست؟

سرمایه گذاری و فرق آن با معامله‌گری چیست؟

سرمایه گذاری در بازار سرمایه و بورس چند سالیست که به‌ شدت مورد توجه مردم قرار گرفته است. واژه‌های بورس، سرمایه گذاری، تریدر یا معامله‌گر و تحلیل تکنیکال، فاندامنتال و… نیز بسیار جستجو شده‌اند. این نشان از علاقه زیاد مردم به سرمایه گذاری و تریدری در این حوزه است. اما نکته‌ای که شاید مردم به آن خیلی توجه نمی‌کنند، این است که این واژه‌های سرمایه‌گذاری و تریدری باهم متفاوت هستند. در این مقاله قرار است راجع به تفاوت‌های یک تریدر و یک سرمایه‌گذار صحبت کنیم.

تعریف سرمایه گذاری چیست؟ سرمایه ‌گذار کیست؟ تریدر کیست؟ ویژگی‌های هریک کدامند؟ چگونه بدانیم که کدامیک برای ما بهتر است؟ اگر می‌خواهید جواب همه این سوال‌ها را بدانید و بتوانید برای آینده خود تصمیم بهتری بگیرید، تا آخر این مقاله را با دقت مطالعه کنید.

سرمایه چیست؟

در ابتدا برای این‌که بدانیم سرمایه چیست، باید بدانیم تعریف دارایی‌ چیست و انواع آن کدامند؟

دارایی‌های ما در زندگی به دو دسته کلی تقسیم می‌شوند؛ دارایی‌های هزینه‌ای و دارایی‌های سرمایه‌ای. دارایی‌هایی که هزینه‌ای هستند، در طول مدت از ارزش آن‌ها کاسته می‌شوند و به اصطلاح جز هزینه‌های زندگی ما محسوب می‌شوند. به‌عنوان مثال خودرو و گوشی موبایل و پوشاک و… همه اینها جز دارایی‌های هزینه‌ای ما هستند که بر اثر گذر زمان و استفاده ما مستهلک شده و از ارزششان کاسته می‌شود.

اما در مقابل دارایی‌هایی مثل زمین، آپارتمان، طلا و سهام و… دارایی‌های سرمایه‌ای ما هستند. شما هرچه از زمینتان استفاده کنید از ارزش آن کاسته نمی‌شود. طلا را هرچه به گردن بیاویزید و دست بخورد، قیمتش مستهلک نمی‌شود. اما کافی است تا جعبه گوشی همراهتان را باز کنید تا ارزشش به نصف قیمت کاهش پیدا کند.

ملک یک دارایی سرمایه‌ای محسوب می‌شود

آیا خودرو یک دارایی و نوعی سرمایه گذاری است؟

خودرو در همه جای جهان جز دارایی‌های هزینه‌ای به حساب می‌آید، اما در ایران جز دارایی‌های سرمایه‌ای محسوب می‌شوند که این یک اشتباه مرسوم در ایران است. این روزها مردم برای سرمایه‌گذاری، به خرید خودرو روی سرمایه گذار کیست؟ آورده‌اند. کار به جایی رسیده که مردم صف می‌ایستند تا خودرویی بخرند که حتی چیزی از آن نمی‌دانند. اما نکته مهم اینجاست که مردم فقط برای سود فروشش این کار را می‌کنند و شاید اصلا به خودرو نیازی نداشته باشند. حتی برای آن‌ها مهم نیست که خودروی مورد نظر چه کیفیتی دارد و اصلا ایمن است یا خیر.

دقیقا حباب گل لاله نیز چنین مشخصاتی داشت. بعد از مدتی مردم جهان گل لاله را به‌عنوان یک کالای سرمایه‌ای حساب می‌کردند و تنها برای فروش به دیگران با قیمت بالاتر و سودش آن راخریداری می‌کردند. اما این باعث نشد که گل لاله همیشه به‌عنوان یک کالای سرمایه‌ای باقی بماند.

در واقع خودرو را باید یک کالای مصرفی بادوام نامید. کالایی که به سرعت یک بسته چیپس مصرف نمی‌شود، اما به مرور ارزش خود را از دست می‌دهد.

سوال: آیا اگر خودروی پراید با قیمت یک میلیون تومان و از دم قسط به وفور در ایران وجود داشت و خرید آن به راحتی خرید یک آب معدنی بود، باز هم مردم آن را برای سرمایه گذاری انتخاب می‌کردند؟

خوب به این موضوع فکر کنید. حتی در ایران نیز، خودرو نمی‌تواند برای همیشه یک کالای سرمایه‌ای باقی بماند.

سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه گذاری عبارت است از تبدیل وجوه مالی به یک یا چند دارایی سرمایه‌ای و نگهداری آن‌ها به منظور افزایش ثروت.

سرمایه، در لغت به معنای سرِ مایه، یا سرچشمه پول است. سرمایه‌گذار، منابع نقد و شبه نقد خود را به شکلی به‌کار می‌بندد که برایش یک جریان نقدی ایجاد کند.

برای مثال وقتی یک دستگاه بازی می‌خریم، پول خرج می‌کنیم. اما وقتی یک دستگاه بازی را در شهربازی می‌گذاریم و از سود حاصل از آن بهره می‌بریم، داریم سرمایه گذاری می‌کنیم.

سرمایه گذار کیست؟

مشخصا سرمایه‌ گذار نیز شخصی است که عمل سرمایه گذاری را انجام می‌دهد. این افراد معمولا با هدف توسعه سرمایه خود و بهره‌مندی از منافع اقتصادی آن در آینده این کار را انجام می‌دهند. بنابر این سرمایه گذاری بیشتر در دیدگاه بلندمدت معنی پیدا می‌کند.

سرمایه گذاری، شبیه به کاشتن یک درخت است، به امید بهره‌مندشدن از میوه‌های آن. کسی که یک درخت می‌کارد، می‌خواهد ده سال، بیست سال، یا برای تمام عمر از این درخت بهره‌مند شود. هرچند شاید روزی درخت خود را بفروشد، اما دیدگاه اصلی او فروش درخت به قیمتی بالاتر نیست. درخت برای او واسطه تولید میوه است.

چنین فردی چندان به نوسان قیمت درخت توجه ندارد، برای او بازار میوه است که اهمیت دارد.

به تعبیر وارن بافت، سرمایه‌ گذار موفق کسی نیست که هوش بسیار زیادی دارد. بلکه عامل اصلی موفقیت یک سرمایه‌ گذار، صبر بالا است.

تریدر یا معامله‌گر کیست؟

تریدر یا معامله‌گر کسی است که اقدام به خرید و فروش سرمایه گذار کیست؟ دارایی‌ها در کوتاه مدت می‌کند. او این کار را با هدف کسب منفعت از نوسانات قیمتی انجام می‌دهد، پس می‌توان گفت که ذات عمل معامله‌گری در بلندمدت نیست.

برای این که به رابطه بین زمان در تریدری و سرمایه‌گذاری پی ببریم، باید به نکته زیر دقت کنیم:

به‌عنوان مثال وقتی شما یک واحد آپارتمان می‌خرید، احساس برنده بودن می‌کنید. چون می‌دانید که ارزش آن در آینده بیشتر از قیمت پرداختی شما است و شما برای توسعه دارایی‌هایتان در آینده و بهره‌برداری از منافع آن این اقدام را انجام داده‌اید. اما این آینده دقیقا یعنی کی؟ فردا؟ هفته بعد؟ ماه بعد؟

کمی به این موضوع فکر کنید. آیا وقتی شما خانه‌ای می‌خرید سرمایه گذار کیست؟ انتظار دارید که از فردا قیمت ملک شما رشد کند؟ اصلا هدف شما از این که که ملکی را می‌خرید چیست؟ آیا با این دید می‌خرید که هفته بعد آن را بفروشید؟

اکثر مردم برای خرید ملک دید بلند مدت دارند. به‌عبارت دیگر شاید کمتر باشد که ملکی را برای فروش در هفته بعد خریداری کند. پس خرید ملک را می‌توانیم در دسته سرمایه‌گذاری‌ها قرار دهیم و درواقع کسانی که ملک می‌خرند، سرمایه گذاری می‌کنند.

دسته سوم

بنیامین گراهام از دسته سوم فعالان بازارسرمایه هم اسم می‌برد. معامله‌گرانی که سواد کافی برای سفته‌بازی ندارند، با اصول سرمایه گذاری هم آشنا نیستند. آن‌ها در عمل دارند سهم را به امید فروش در قیمت بالاتر می‌خرند و نوسان‌های روزانه قیمت برایشان مهم است. اما ضعف دانش خود را در پس عنوان سرمایه‌گذار پنهان می‌کنند.

این افراد در عمل، معامله‌گرانی با افق زمانی طولانی‌تر هستند، نه سرمایه‌گذار.

کافی است بازار برای مدتی رنج باشد، آن‌وقت می‌بینیم که سود تقسیمی و بازدهی‌های آهسته و پیوسته برایشان اهمیتی ندارد و شاید به نوسانگیری بلندمدت در بازارهای دیگر مثل طلا و مسکن روی بیاورند.

البته این کار از نظر قانونی و اخلاقی ایرادی ندارد. اما خوب است که فرد خودش را بهتر بشناسد و بداند که دقیقا دارد چه کار می‌کند.

سرمایه گذاری کنیم یا معامله‌گری؟

جالب است بدانید که قیمت ملک هم دارای نوسان‌های زیادی است، منتهی ما آن را نمی‌بینیم. اگر قیمت ملک هر روز روی تابلوی بازار ثبت می‌شد، شاید خیلی‌ها از ترس نوسان‌های قیمتی، هیچوقت به سراغ آن نمی‌آمدند. پس درمی‌یابیم که سرمایه ‌گذار بودن و یا تریدر بودن به روحیات خودمان نیز بستگی دارد. واقعیت این است که ما باید ابتدا روحیات خودمان را بشناسیم تا ببینیم کدامیک برایمان بهتر است و از لحاظ شخصیتی کدام فعالیت با روحیات ما سازگارتر است.

سوال این است که سرمایه‌گذار باشیم یا یک معامله‌گر؟ در ادامه به ویژگی‌های خاص برای یک فرد سرمایه‌ گذار و یا یک تریدر اشاره می‌کنیم.

تحمل صبرتان چقدر است؟

روزی یکی از دوستانم راجع به سهمی در بازار بورس آمریکا از من نظر خواست. او هدف از خریدش را بلندمدت اعلام کرد که من هم نظرش را تایید کردم و گفتم برای خرید گزینه خوبی است. بعد از یک هفته دوباره دوستم را دیدم و از او پرسیدم که آیا سهمی که گفته بودی را خریدی؟ او خیلی جدی گفت که فروختمش!

من با کمال تعجب سرمایه گذار کیست؟ از او پرسیدم که مگر نگفتی که برای بلندمدت خرید کردی؟

گفت: بله، من هم دو روز سهم را نگهداشتم و بعد فروختم.

اینجا بود که فهمیدم تعریف بلندمدت و کوتاه‌مدت برای آدمهای مختلف متفاوت است.

شما باید بدانید که آستانه صبرتان چقدر است. یکی مثل دوست من بلندمدت را تنها در دو روز می‌بیند و یکی هم مثل وارن بافت چهل سال سهامدار سهم کوکاکولا است. اگر صبرتان محدود است سرمایه‌ گذاری تقریبا برای شما بی‌معنی خواهد بود. زیرا سرمایه‌گذاری‌ها عملا در بلندمدت (به معنای واقعی) سودآور هستند.

تا چه حدی ریسک‌پذیر هستید؟

در دنیای معامله‌گری همواره ریسک کارتان بالا است. اگر در معاملاتتان تحمل ضرر را ندارید و یا استرس روی نتیجه کار شما تاثیر می‌گذارد، باید در استراتژی خود تجدید نظر کنید. میزان تحمل ضرر در افراد مختلف با شخصیت‌های مختلف کاملا متفاوت است. همچنین میزان سرمایه نیز در این امر دخالت دارد.

یکی از روش‌هایی که می‌توانید میزان تحمل ضرر را در خودتان اندازه بگیرید این است که وقتی یک معامله باز می‌کنید، تا چه حد ذهنتان را درگیر می‌کند؟ اگر معامله‌ای را وارد شدید که هنگام شب و در خوابتان هم درگیرش هستید، یعنی ذهن شما هنوز آمادگی تحمل آن حجم از معامله و ضررهای احتمالی را ندارد.

در این مرحله باید حجم معاملاتتان را کاهش دهید و آنقدر این عمل را تکرار کنید که دیگر ذهنتان درگیر مقدار ضرر در معامله نباشد. اگر مقدار حجم معاملات شما پس از کاهش به اندازه‌ای بود که دیگر سودش برایتان ارزشی ندارد، یعنی معامله‌گری با روحیات و شخصیت شما سازگار نیست.

پیشنهاد می‌کنم که سعی کنید بدون هیچ تعصبی تست فوق را روی خودتان انجام دهید.

پیروی از نظم و پایبند بودن به استراتژی

یکی از عوامل مهمی که هر معامله‌گری باید به آن دقت داشته باشد، این است که در معاملات خود یک نظم خاص داشته باشد و سعی کند این نظم را در هر شرایطی حفظ کند. داشتن استراتژی به نظم‌دهی معاملات یک تریدر کمک زیادی می‌کند. ولی این که تا چه حد به قوانینی که خود وضع کرده‌اید پایبند می‌مانید، به شما مربوط است.

یک معامله‌گر حرفه‌ای به استراتژی خود ایمان دارد و حتی در ضرر نیز به آن پایبند است. اگر نمی‌توانید روی یک قاعده خاص حرکت کنید و تصمیم خود را سریع عوض می‌کنید، سرمایه‌ گذاری برای شما گزینه راحت‌تری از معامله‌گری است.

چرا یک جراح مغز و اعصاب فوق حرفه‌ای، هیچ وقت عزیزان خود را جراحی نمی‌کند. آیا واقعا بلد نیست و نمی‌داند یا نمی‌تواند؟ او برای این که حساسیت کارش را می‌داند و برای این که احساساتش را در کارش دخالت ندهد این کار را انجام نمی‌دهد.

تا چه حد احساسی هستید؟

این نکته یکی از مهم‌ترین نکات در ویژگی‌های فردی یک سرمایه‌گذاریا یک معامله‌گر است. از خودتان بپرسید که با قرار گرفتن در شرایط بحرانی چقدر روی خود کنترل دارید؟ آیا زود عصبانی می‌شوید؟ آیا زودرنج هستید؟ عواطف روی تصمیمات زندگی شما چقدر تاثیرگذار هستند؟

جواب این سوالات را کسی بهتر از خود شما نمی‌داند. پس در جواب سوالات بالا خودتان را قانع نکنید و سعی کنید که با خودتان در این موارد صادق باشید. درواقع هرچقدر این احساسات در شما قوی‌تر باشد، کار شما برای کنترل این احساسات در کارتان سخت‌تر می‌شود.

به این نکته فکر کنید که چرا یک جراح مغز و اعصاب فوق حرفه‌ای، هیچ وقت عزیزان خود را جراحی نمی‌کند. آیا واقعا بلد نیست و نمی‌داند یا نمی‌تواند؟ او برای این که حساسیت کارش را می‌داند و برای این که احساساتش را در کارش دخالت ندهد این کار را انجام نمی‌دهد.

کنترل احساسات در معامله‌گری یکی از مهمترین عوامل برای کسب موفقیت در این راه است

یک معامله‌گر حرفه‌ای نیز هیچ‌گاه در معاملات خود احساسات را دخالت نمی‌دهد و همواره سعی دارد از نگاه منطق به آن نگاه کند. به‌عبارت دیگر معامله‌گر موفق و حرفه‌ای کسی است که سودها و زیان‌ها هیچ تاثیری بر روحیه او ندارد، زیرا او می‌داند که ترید احساسی از روی ترس یا طمع، آغاز یک زیان بزرگ است.

اگر روی احساسات خود کنترل زیادی ندارید، بهتر است تایم فریمی که معاملاتتان را در آن انجام می‌دهید بالاتر ببرید. زیرا نوسانات در تایم فریم‌های بالاتر کندتر انجام می‌شوند و همین موضوع باعث می‌شود که کمتر درگیر احساسات مقطعی در معاملاتتان شوید. اگر تایم فریمتان آن‌قدر بالا رفت که دیگر معاملاتتان به یک سرمایه ‌گذاری تبدیل شد، پس روحیه کاری شما هم همان است.

نداشتن تعصب و غرور

یکی از ویژگی‌های بارز و مهم در معامله‌گران بازارهای مالی این است که مغرور هستند، اما متعصب نیستند. بین غرور و تعصب یک مرز باریک وجود دارد که اگر غرور به تعصب تبدیل شود می‌تواند زیان‌های زیادی را برای یک معامله‌گر به‌دنبال داشته باشد. یک معامله‌گر حرفه‌ای به تحلیل‌ها و استراتژی معاملاتی خودش ایمان دارد و همواره به استراتژی خود پایبند است؛ اما هرگز روی آن‌ها تعصب ندارد و هیچ وقت روی نظر خودش پافشاری نمی‌کند. بلکه طبق استراتژی معاملاتی که دارد، مداوم خودش را با روند بازار منطبق می‌سازد.

هدفتان از ورود به بازارهای مالی چیست؟

اگر خواستید روزی وارد بازارهای مالی بشوید این سوال را حتما از خود بپرسید که چرا قصد دارید وارد بازارهای مالی بشوید؟ اگر جوابتان رسیدن به سود و پولدار شدن است، متاسفانه گزینه اشتباهی را انتخاب کرده‌اید. حتما این جمله را شنیده‌اید که می‌گویند بیش از 90% از معامله‌گران در بازارهای مالی زیان‌ده هستند. علت این امر جواب همان سوال است. باید معامله‌گری در بازاهای مالی را به‌عنوان یک شغل ببینید. آیا کسی که کاسب و مغازه‌دار است فقط برای سودش این کار را کرده؟

جواب: خیر او مغازه داری را به‌عنوان یک شغل انتخاب کرده و از این راه زندگی می‌کند. ممکن است گاهی سود کند و گاهی هم ضرر. دقت کنید که هیچ فروشنده‌ای بخاطر ضرر در یک ماه مغازه خود را جمع نمی‌کند. مشکلات سرمایه گذار کیست؟ شغلی یک معامله‌گر نیز زیاد هستند. یک معامله‌گر واقعی نیز ضرر در معاملاتش را با جان و دل می‌پذیرد، اما از ایجاد زیان زیاد نیز جلوگیری می‌کند. او قبول دارد که ضرر نیز جزئی از معاملات او است و برای این کار همواره روی بهتر شدن استراتژی و روانشناسی خودش کار می‌کند.

معامله‌گر واقعی طمع را در خودش کشته و اصلا به دنبال کسب سود بالا در کوتاه مدت نیست؛ بلکه بیشتر به دنبال ماندن است. به قول وارن بافت “اگه کسی کسب سود بالا در کوتاه مدت را با لحن مطمئن وعده داد، لبخند زنان از او دور شوید.

آیا باید هر روز معامله کرد؟

خیلی مرسوم است که می‌گویند معامله‌گری در بازارهای مالی، یک کرم درونی را در انسان ایجاد می‌کند. این کرم همواره او را به معاملات بیشتر تشویق می‌کند. یکی از مشکلاتی که معمولا مردم دارند این است که فکر می‌کنند هر روز باید معامله کنند. به‌عبارت دیگر اگر یک روز در بازار بورس یا فارکس معامله نکنند، شب خواب به چشمانشان نمی‌آید.

این یک ذهنیت غلط برای معامله‌گران حاضر در بازارهای مالی است. بعضی از اوقات برای من پیش می‌آید که در طول یک هفته نیز هیچ معامله‌ای نمی‌کنم، چون درک شرایط بازار در آن هفته برایم سخت است. مطمئن باشید این نکته باعث کوچک شدن و سرشکستگی شما نخواهد بود.

نتیجه گیری فرق بین معامله‌گری و سرمایه ‌گذاری چیست؟

در این مقاله سعی کردیم که فرق بین سرمایه گذاری و معامله‌گر را شرح دهیم و ویژگی‌ها و خصوصیات فردی یک معامله‌گر و یک سرمایه ‌گذار را باهم بررسی کنیم، تا بتوانیم استراتژی بهتری را برای ورود و کار کردن در حوزه بازاهای مالی به‌کار ببریم. واقعیت این است که هرچه بیشتر روی روانشناسی خودتان کار کنید نتیجه بهتری در انتظار شما خواهد بود. یادتان باشد که خودتان بهترین قاضی در این مورد هستید، پس سعی کنید همواره با خودتان در این مورد صادق باشید. زیرا خودتان را هیچ وقت نمی‌توانید گول بزنید.

اگر این مقاله برایتان مفید بوده لطفا آن را با دیگران به اشتراک بگذارید و اگر سوالی در مورد موضوع این مقاله دارید ان را برایمان کامنت کنید. حتما شخصا به آن‌ها پاسخ خواهم داد.

می توانید ویدیوهای بیشتری از تالار بورس را در شبکه اشتراک ویدیو آپارات و همچنین کانال یوتیوب تالار بورس دنبال کنید.

سرمایه گذار موفق کیست ؟

برای ایجاد روحیه سرمایه گذاری در خود قبل از شروع به سرمایه گذاری لازم است برخی توانایی ها را در خود تقویت کنید تا بتوانید به یک سرمایه گذار خوب تبدیل شوید تا در سرمایه گذاری در هر زمینه‌ای از موفقیت خود اطمینان داشته باشید . برای این کار لازم است 6 توانایی مهم را در خود تقویت کنید .

مغز :
برای تقویت مغز خود برای تبدیل شدن به مغز یه سرمایه گذار لازم است روزانه محل های سرمایه گذاری مختلف را بررسی کنید . توجه داشته باشید که بررسی و ارزیابی سرمایه گذاری که در حین فعالیت با شکست مواجه شده است در اولویت قرار گیرد . با این کار شما عوامل تضعیف کننده ی یک سرمایه گذار را به خوبی خواهید شناخت .

قلب :
در بررسی افراد موفق در سرمایه گذاری به نتیجه جالبی می رسیم که تمامی این سرمایه گذاران عاشق سرمایه گذاری بودند و به موفقیت خود ایمان داشتند . حتی با وجود شکست یا ضرر در سرمایه گذاری از آن به عنوان تجربه یاد کردند و مقدار سرمایه‌ای که در آن ضرر کردند را هزینه یادگیری تجربه اعلام کردند . پس الزاماً شما باید زمینه عاشق شدن به سرمایه گذاری را در خود فراهم کنید .

گوش :
برای تحلیل بازار و محل سرمایه گذاری لازم است به اخبار هر روز خوب گوش کنید . گوش کردن خوب به اخبار و وقایع روزانه در حکم داده ها برای تحلیل در مغز را دارد و به مغز شما در تحلیل درست و مطمئن کمک خواهد کرد .

چشم :
یکی دیگر از اعضای بدن برای انتقال داده به مغز برای تحلیل دقیق محل سرمایه گذاری چشم است . شما با تلفیقی از دو عضو مهم بدن ( گوش و چشم ) داده های مورد نیاز برای ارزیابی محل سرمایه گذاری و نحوه سرمایه گذاری را به مغز انتقال می دهید . توجه جدی داشته باشید که تصمیم درست بر پایه داده های زیاد و درست بدست می آید .

دست :
سرعت عمل در هر معامله‌ ای برای موفقیت در سرمایه گذاری الزامی است و در عین حال که چشم ، گوش و مغز باید سرعت عمل جمع آوری داده سرمایه گذار کیست؟ سرمایه گذار کیست؟ ها و تحلیل آن را داشته باشد . چون دست مسئول اجرا و نهایی کردن معامله می باشد و باید از سرعت عمل بیشتری برخوردار باشد .

دهان
بعد از تبدیل شدن به یک سرمایه گذار خوب و ایجاد یک سبک سرمایه گذاری لازم است برای تثبیت دانش خود و استفاده دیگران دانش خود را به دیگران انتقال دهید .

خصوصیات سرمایه گذار های موفق

سرمایه‌ گذار بودن برای بسیاری از افراد یک رویای دور و دست‌ نیافتنی است . این افراد به این دلیل که فکر می‌کنند سرمایه‌ گذاری نیاز به پول زیادی دارد از آن دوری می‌کنند ، اما این تصور اشتباه است . شما می توانید با کمترین سرمایه و داشتن روحیه مناسب سرمایه گذاری کنید . ولی باید خصوصیات یک سرمایه گذار موفق را داشته باشید . ما برخی خصوصیات سرمایه گذار های موفق را تشریح کردیم :

صبر :
سرمایه گذار موفق یک سرمایه گذار صبور است . این امکان وجود دارد که در یک دوره زمانی کوتاه نوسان قیمت در بازارهای مختلف بسیار باشد اما یک فعالیت بلند مدت در اکثر مواقع با افزایش قیمت و در نتیجه سود سرمایه گذار همراه است . بحران های اقتصادی نیز از یک دوره زمانی برخوردار بوده و بدون شک هیچ چیزی برای همیشه ادامه پیدا نمی کند . رکود اقتصادی چند ماه ادامه داشته و یا در نهایت یک یا دو سال ادامه پیدا می کند اما دیدگاه بلند مدت و صبر سرمایه گذار می تواند شرایطی را ایجاد کند که میزان ضرر کاهش پیدا کرده و این دوران را به سلامت سپری کند . براین اساس توجه شما را به 7 جمله‌ی با ارزش از جسی لیور مو ( مشهور ترین بورس باز تاریخ ) جلب می کنیم :

پول درآوردن زمان می برد
به من زمان بندی ندهید بلکه زمان بدهید
درست بخرید ، موقعیت خود را محکم بچسبید
پول از راه صبر در می آید نه از راه خرید و فروش
هیچکس هرگز نمی تواند تمام نوسانات بازار را بشناسد
افرادی که هم بتوانند درست بخرند و موقعیت خود را محکم بچسبند ، نادرند .
هیچوقت به این فکر نکردم که پول زیادی در بیاورم ، بلکه این حاصل صبر من بود .

اگر در هر سرمایه گذاری ، شما دانش کافی را نداشته باشید دو راه در مقابل شما وجود دارد ؛ اول اینکه مسئولیت های لازم را به افراد متخصص بسپارید . اما این مساله می تواند هزینه های بسیاری را به همراه داشته و فرصت های زیادی را از میان ببرد و یا اینکه در سرمایه گذاری با ضرر کسب تجربه کنید . پس لازم و ضروری است قبل ورود به هرگونه سرمایه گذاری ، آموزش های لازم را فرا گیرید و در حین سرمایه گذاری هر روز به میزان دانش خود بیافزاید.

۲۳ اصل سرمایه گذاری وارن بافت :

فوراً اقدام کنید
بی اندازه صبور باشید
حفظ سرمایه همیشه اولویت اول است
اجتناب از ریسک به صورت جدی
فلسفه سرمایه گذاری مخصوص به خود را طرح کنید
برای انتخاب خرید و فروش سهام ، سیستم شخصی خودتان را طراحی کنید
تا آن اندازه که می توانی خرید کن
بر میزان بازده ای که پس از پرداخت مالیات به دست می آید تمرکز کنید
تنها بر روی چیزی که درک می کنی سرمایه گذاری کن
تحقیقات خود را انجام دهید
از سیستم خود مصرانه پیروی کنید
اشتباهات خود را بپذیرید و فورا آنها را اصلاح کنید
اشتباهات را به تجربیات آموزنده تبدیل کنید
هزینه های خود را بپردازید
هرگز در سرمایه گذار کیست؟ مورد کاری که در حال انجام آن هستید چیزی نگویید
بدانید که چگونه کارهای خود را به دیگران بسپارید
عاشق کاری باشید که انجام می دهید و نه عاشق چیزی که دارید
تمام فکر و ذکر خود را به سرمایه گذاری اختصاص دهید
سرمایه خود را در جریان فعالیت های اصلی خود قرار دهید
از سرمایه گذاری در بخش هایی که با معیارهایتان سازگار نیست اجتناب کنید
یک سرمایه گذاری موفق را تا زمانی نگه دارید که دلیل از پیش تعیین شده ای برای فروش آن داشته باشید

سرمایه گذار خطرپذیر کیست؟

سرمایه‌گذاری خطرپذیر یکی از موارد جهت دریافت سرمایه برای راه‌اندازی و آغاز به کار و یا پیشرفت یک کسب‌و‌کار کوچک می‌باشد. اکثر سرمایه‌گذاری‌هایی که در این حیطه صورت می‌گیرد ریسک بالایی دارند و در جریان خطر هستند. مواردی که در این نوع سرمایه‌گذاری‌ها دارای اهمیت می‌باشند شامل: داشتن مدیریت فعال، داشتن یک برنامه‌ریزی جهت توسعه ایده‌های راهبردی کسب‌و‌کار مورد هدف، ارزش افزوده و بالا رفتن قیمت سهام می‌شود. وقتی یک کسب‌و‌کار رونق پیدا کند، فعالیت‌های انجام شده در این راستا محور اساسی رشد محصول و یک فناوری نوین است. برای کسب اطلاعات بیشتر در این مورد می‌توانید از مشاوره حقوقی سرمایه‌گذاری و جذب سرمایه تیم حقوقی لامینگو بهره‌مند شوید.

مفهوم سرمایه‌گذاری خطرپذیر

سرمایه‌گذاری خطرپذیر نمونه‌ای از سرمایه‌گذاری در شرکت‌های نوپا و عموما استارتاپ‌ها می‌باشد. در حقیقت سرمایه مورد نیاز از گروه سرمایه‌گذار گرفته می‌شود و آن سرمایه را در کسب‌و‌کار و استارپ‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند. افراد کارآفرین برای جذب سرمایه به مواردی چون دارایی و خطر توسعه محصول سرمایه‌گذاری شده، توجه می‌کنند. این نوع سرمایه‌گذاری بیشتر در مرحله اول سرمایه‌گذاری مورد توجه واقع می‌شود و این نکته بر عکس سرمایه‌گذاری‌های دیگر است. این روش سرمایه‌گذاری بیشتر برای افراد ثروتمند و بانک‌ها و موسسات مالی انجام می‌شود، که چنین سرمایه‌ای را در اختیار دارند و حاضر به قبول ریسک‌ها هستند. چنین سرمایه‌گذاری و بالا بردن سرمایه برای شرکت‌هایی که فعالیت‌های خود را تازه شروع کرده‌اند بسیار مناسب است.

چگونگی کار صندوق سرمایه‌گذاری خطرپذیر

با توجه به اینکه کسب‌و‌کار تا چه حدی از لحاظ سرمایه‌گذاری پیشرفت کرده است، شامل ۳ قسمت می‌شود که در ادامه به شرح آن می‌پردازیم:

• بودجه اولیه
• سرمایه مراحل اولیه
• سرمایه مراحل پیشرفت

در یک صندوق سرمایه‌گذاری خطرپذیر میزان کمی پول در کسب‌و‌کارهای متعدد سرمایه‌گذاری می‌شود. این کار به این دلیل است که شرکت‌های کوچک را به شرکتی بزرگ تبدیل کنند. این صندوق قبل از هر کاری از همان اول مبلغ سرمایه را جمع آوری می‌کند. سر فصلی که به وسیله صندوق برای سرمایه‌گذار ارسال می‌شود، تعیین می‌کند که آیا سرمایه‌گذاران قصد دارند سرمایه خود را اضافه کنند یا خیر. افرادی که چنین سرمایه‌گذاری را پوشش می‌دهند، از تمامی سرمایه‌گذاری‌ها محافظت می‌کنند. این صندوق برای بازدهی بالا و مثبت خود به دنبال سرمایه‌گذاران سهام خصوصی است. انجام این پروژه زمان‌بر بوده و نیازمند به یک جستجو در میان کسب‌و‌کار‌های مختلف می‌باشد تا شرکتی را پیدا کرد که بیشترین میزان رشد را دارد.

کاربرد سرمایه‌گذاری خطرپذیر

بیشتر خدمات و برنامه‌هایی که روزانه مردم از آن استفاده می‌کنند، از طریق همین سرمایه‌گذاری خطرپذیر انجام شده است. پس از گذشت زمان، استارتاپ‌های مختلفی آغاز به جذب این نوع سرمایه‌گذاری می‌کنند. وقتی در کسب‌و‌کاری سرمایه خطرپذیر به درستی استفاده شود، باعث می‌شود که آن کسب‌و‌کار بر اصول درستی پایه ریزی شود. تمامی برنامه‌ریزی‌های اساسی در این راستا موجب جذب شریک‌های قدرتمند و داشتن بودجه‌ای بسیار می‌شود.

نکته قابل ذکر در این مورد این است که مشاوره حقوقی سرمایه‌گذاری خطرپذیر بیشتر برای کسب‌و‌کارها جدید کاربرد دارد. این سرمایه از طریق پول نقد و قرار دادن سرمایه برای شرکت‌های تازه کار می‌باشد. انتخاب چنین سرمایه‌گذاری بیشتر برای کسانی است که دسترسی به بنگاه‌های دیگری ندارند.

مراحل سرمایه‌گذاری خطرپذیر

مرحله اول

مهم‌ترین اصل در سرمایه‌گذاری تأمین بودجه است. این سرمایه در زمینه تحقق هدف در کسب‌و‌کار می‌باشد. کارآفرینان با دریافت چنین سرمایه‌ای دنبال ایده‌ای برای گسترش کسب‌وکار هستند و در این مرحله محصول را توزیع نمی‌کنند. بودجه‌ای که در این زمینه صرف می‌شود، جهت بالا بردن اعضای گروه و پژوهش‌ها در زمینه بازاریابی برای فروش محصول می‌باشد

مرحله دوم

در سرمایه‌گذاری خطرپذیر استارتاپ در مقابل سرمایه زیادتر بخشی از سهام خود را واگذار می‌کند. برای اینکه به پیشرفت قابل قبولی در این زمینه برسد. وقتی واگذاری سهام از این طریق صورت گرفت، جذب سرمایه بیشتر خواهد شد و در نهایت به رشد قابل توجهی رسیده و می‌توان موفقیت آن را ثابت کرد.

مرحله سوم

در این مرحله استارتاپ به میزان رشد بالایی رسیده و دیگر یک شرکت جدید و تازه‌کار به شمار نمی‌آید. با توجه به رونق بازار کسب‌و‌کار سرمایه‌گذاران قوی جلو می‌آیند و حتی بیشتر سرمایه‌گذاران در این مرحله شرکت می‌کنند و حتی ممکن است استارتاپ توسط شرکت‌های بزرگ خریداری شود.

انواع قرارداد سرمایه‌گذاری خطرپذیر

قرارداد سهامی

نمونه‌ای رایج در سرمایه‌گذاری خطرپذیر که استارتاپ سرمایه کسب‌و‌کار خود را از شرکت سرمایه گذار دریافت می‌کند، از طریق تنظیم قرارداد سهامی است؛ به عنوان مثال در مقابل سرمایه و مالی که برای سرمایه‌گذاری دریافت می‌کند، پس از گذشت ۶ ماه،۲۰ درصد سهام را به سرمایه‌گذار می‌دهد.

قرارداد قرض یا وام قابل تبدیل به سهام

وقتی که یک وام تبدیل به سهام شود به عنوان بدهی کوتاه مدتی است که در نهایت تبدیل به سهام می‌شود. با گذشت زمان بدهی در این سرمایه‌گذاری خود به خود به یک سهام تبدیل می‌شود. به عبارت دیگر از طرف سرمایه‌گذار مبلغی پول به صورت وام واگذار می‌شود. در اینجا سرمایه‌گذار به جای اینکه پول خود را پس بگیرد از سهام شرکت با توجه به شرایط قرارداد بهره‌مند می‌شود.

ویژگی‌های شرکت سرمایه‌گذاری خطرپذیر

• همراهی در مدیریت کردن شرکت‌ و استارتاپ
• ارزیابی همه جانبه
• خطرپذیری و قبول ریسک
• مشارکت در مالکیت شرکت‌ها
• داشتن دیدگاه بلند مدت

فایده سرمایه‌گذاری خطرپذیر

• توسعه کارآفرینی
• تبلیغ محصولات
• ترویج صادرات
• ایجاد فرصت شغلی
• کمک به رشد فناوری
• کمک به شرکت‌های ضعیف
• کمک به توسعه
• رشد اقتصادی
• دوام اقتصادی

در انتها باید بدانید

در سرمایه گذار کیست؟ انتها باید بدانید که در این مقاله شما را با مفهوم سرمایه‌گذاری خطرپذیر آشنا کردیم و نکته قابل ذکر این است برای انجام یک سرمایه باید قرارداری واضح بین دو طرف نوشته شود و موارد و نکاتی که در بالا ذکر کردیم مورد توجه قرار گیرد. برای انجام چنین سرمایه‌گذاری و عقد قرارداد مانند قرارداد وام قابل تبدیل سهام می‌توانید به وب‌سایت لامینگو مراجعه نمایید. همچنین از مشاوره حقوقی سرمایه‌گذاری و جذب سرمایه استفاده کنید. کاربران می‌توانند برای کامل کردن اطلاعات خود در زمینه اقدامات پس از جذب سرمایه و استفاده از خدمات مشاوره حقوقی سرمایه‌گذاری و جذب سرمایه مقالات ما را در بلاگ حقوقی لامینگو دنبال نمایند. همچنین امکان درج سؤالات و ابهامات دراین‌باره در انتهای این مقاله نیز برای کاربران وجود دارد.

سرمایه گذار کیست؟

مشاور سرمایه گذاری

مشاور سرمایه گذاری به شخصی حقوقی گفته می شود که در قالب قرارداد مشخص به سرمایه گذار درباره خرید و فروش سهام مشاوره می دهد. به بیان ساده تر مشاور سرمایه گذاری سرمایه گذار کیست؟ که از تخصص و تجربه لازم در زمینه سرمایه گذاری در بورس برخوردار است، به سرمایه گذار کمک می‌کند تا با انتخاب صحیح سهام، و سایر انواع اوراق بهادار، متناسب با میزان ریسک پذیری خودش، بازدهی مناسبی به دست بیاورد. به این دلیل که مشاوران سرمایه گذاری در واقع از بروز تصمیم‌های غیر حرفه‌ای و بعضا شتاب‌زده در بورس جلوگیری می‌کنند و زمینه لازم برای ارتقا سطح تحلیل و تصمیم‌گیری آگاهانه در این بازار را فراهم می‌کنند. به این ترتیب نه تنها فرصت سودآوری سرمایه گذاران، به ویژه افراد غیرحرفه‌ای در این بازار افزایش پیدا می‌کند، بلکه از بروز تلاطمات ناشی از رفتارهای هیجانی و غیر منطقی در بورس هم جلوگیری می‌شود.

راهنمای ورود به بورس

الفبای ورود به بورس

ابزارهای مورد نیاز در بورس

وظیفه سپرده گذاری مرکزی چیست؟

روش های ثبت نام سجام و دریافت کد بورسی

وظیفه کارگزاری ها و دفاتر پیشخوان

تفاوت کارگزاری ها در چیست؟

معیار انتخاب کارگزاری ها چیست؟

مشاور سرمایه گذاری کیست؟

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

سبد گردانی چیست؟

نوسان گیری به چه معناست؟

سایت کدال چرا مهم است؟

سایت tse چه کاربردی دارد؟

تحلیل بنیادی به چه کاری می آید؟

تحلیل تکنیکال چه استفاده ای دارد؟

تابلوخوانی کجا به کار می آید؟

اصطلاح هسته اصلی بورس

کارمزد خرید و فروش سهام چقدر است؟

خرید و فروش آنلاین چگونه انجام می شود؟

سود از فروش را چگونه می توانم دریافت کنم؟

حداقل قیمت سفارش گذاری چقدر است؟

حداکثر سفارش گذاری برای فروش سهم چقدر است؟

عرضه اولیه چیست؟

پرتفوی سهام چیست؟

دیده بان و سبدبان در پنل معاملات آنلاین چیست؟

همراه بورس یک سوپر اپ بورسی است که به عنوان دستیار و همراه شما ابزارهای کاربردی مورد نیاز را به صورت یکپارچه در اختیار شما قرار می دهد تا بتوانید در زمانی کوتاه، بیشترین بازدهی در بورس را تجربه کنید.

سرمایه گذاران سرمایه گذار کیست؟ فرشته کانادا

سرمایه گذار فرشته (Angel Investor) سرمایه‌گذاری است که سرمایه مورد نیاز شرکت‌های نوپا و استارتاپ‌ها را برای شروع به‌کار فراهم می‌کند. همان‌طور که احتمالا می‌دانید، برای اخذ ویزای استارتاپ کانادا باید از 3 نوع سرمایه گذار مورد تایید اداره مهاجرت نامه حمایت بگیرید.

سرمایه گذار فرشته، سرمایه اولیه شروع بیزینس شما را تامین می کند.

یک نوع از این سرمایه گذاران، سرمایه گذار آنجل است که در فارسی به آن فرشته سرمایه گذار یا سرمایه گذار فرشته می‌گویند. قبل از آشنایی با لیست گروه سرمایه گذاران فرشته کانادایی برای اخذ ویزا، به‌طور خلاصه با مفهوم سرمایه گذاری فرشته و تاریخچه آن آشنا می‌شویم.

سرمایه گذار فرشته کیست و چگونه کار می‌کند؟

سرمایه گذاران فرشته، فرشته‌های نجاتی هستند که در مراحل اولیه راه اندازی کسب و کار و زمانی که کفگیر شما به ته دیگ خورده و نیاز به حمایت مالی دارید، به کمک بیزینس شما می‌آیند.
البته این فرشته‌ها رایگان کار نمی‌کنند! آنجل اینوستر سرمایه مورد نیاز شما برای راه اندازی استارت آپ و بیزینس را تامین می‌کند و در ازای آن درصدی از سهام یا ارزش بیزینس را برای خود برمی‌دارد.

سرمایه گذاران فرشته معمولا کارآفرینان، ثروتمندان، مدیران بازنشسته و به‌طور کلی افرادی هستند که بخشی از سرمایه شخصی خود را در کسب‌وکارها و استارت آپ‌ها تزریق می‌کنند و در سود آن شریک می‌شوند. عکس زیر به درک نحوه کار سرمایه گذار آنجل کمک می‌کند:

نحوه کار سرمایه گذار فرشته

اصطلاح “سرمایه گذار فرشته” را اولین بار دکتر ویلیام وتزل (William Wetzel) – استاد دانشگاه نیوهمپشایر آمریکا – در سال 1978 در یک مطالعه تحقیقاتی به‌کار برد و پس از آن این اصطلاح رایج شد.

تعداد گروه‌ های سرمایه گذار فرشته کانادایی

تعداد دقیق سرمایه گذاران آنجل در کانادا مشخص نیست، اما تخمین زده می‌شود بین 20 هزار تا 50 هزار فرشته سرمایه گذار در کانادا وجود داشته باشد.

همان‌طور که می‌دانید برای راه اندازی استارتاپ در کانادا، یکی از شروط اصلی این است که باید از یک سرمایه گذاری کانادایی نامه حمایت بگیرید. این سرمایه‌گذار باید یکی از انواع زیر باشد:

• سرمایه گذار فرشته (Angel Investor)
• سرمایه گذار خطر پذیر (Venture Capital Fund)
• مرکز رشد (Incubator)

9 گروه سرمایه گذاری فرشته برای صدور ویزای استارتاپ کانادا، مورد تایید دولت این کشور هستند. یعنی برای ارائه بیزینس‌پلن، جلب رضایت و گرفتن نامه حمایتی استارتاپ کانادا از آنجل اینوستورها، فقط 9 آنجل مورد تایید اداره مهاجرت کانادا هستند. در ادامه لیست این فرشته‌ها را آورده‌ایم:

9 سرمایه گذار فرشته مورد تایید برای اخذ ویزای استارتاپ کانادا

لیست سرمایه گذاران فرشته کانادا برای اخذ ویزای استارتاپ

• Canadian International Angel Investors
• .Ekagrata Inc
• Golden Triangle Angel Network
• Keiretsu Forum Canada
• .Oak Mason Investments Inc
• Southeastern Ontario Angel Network
• .TenX Angel Investors Inc
• .VANTEC Angel Network Inc
• York Angel Investors Inc

حداقل مبلغ سرمایه گذاری این فرشته‌ها در استارتاپ شما باید 75,000 دلار کانادا باشد.

سخن پایانی

سرمایه گذاران فرشته، افرادی هستند که در استارتاپ‌ها و کسب‌وکارهای نوپا سرمایه‌گذاری کرده و در ازای آن در سهام یا سود شریک می‌شوند.

در مطلب خوانیدم که برای اخذ ویزای استارتاپ کانادا حتما باید نامه حمایت از یک سرمایه گذار داشته باشیم که یکی از گزینه‌های ما آنجل اینوستورها هستند. کانادا تعداد 9 فرشته سرمایه گذار را برای مهاجرت از طریق استارتاپ قبول دارد که لیست آن را با هم دیدیم.

سوالات متداول

سرمایه گذار فرشته کیست؟

سرمایه گذاران فرشته معمولا کارآفرینان، ثروتمندان، مدیران بازنشسته و به‌طور کلی افرادی هستند که بخشی از سرمایه شخصی خود را در کسب‌وکارها و استارت آپ‌ها تزریق می‌کنند و در سود آن شریک می‌شوند.

برای شرکت در برنامه استارتاپ کانادا باید حتما از Angel Investor نامه حمایتی داشته باشم؟

سه گروه سرمایه گذار برای اخذ نامه حمایتی مورد تایید است: سرمایه گذاران فرشته (Angel Investors)، سرمایه گذاران ریسک پذیر (Venture Capital Funds) و مراکز رشد (Incubators).

سرمایه گذاران فرشته مورد تایید اداره مهاجرت کانادا برای اخذ ویزای استارتاپ کدامند؟

تعداد 9 سرمایه گذار فرشته در کانادا برای گرفتن نامه حمایتی مورد تایید هستند که لیست کامل آن‌ها را در مطلب آورده‌ایم.