وظایف بازار مالی

مشاور مالی و سرمایه گذاری

ویژگی های مشاور مالی و سرمایه گذاری و بررسی وظایف آنان

در هنگام نوسانات بازار، یک مشاور مالی و سرمایه گذاری می‌تواند مسیر راه را برای شما مشخص کرده و استراتژی سرمایه گذاری را در شرایط های مختلف به شما بازگو کند.به عنوان مثال شما قصد دارید در بازار سکه و طلا سرمایه‌ گذاری کنید. کدام سکه را می‌خرید؟ سکه‌ی بهار آزادی، نیم سکه یا سکه‌ی گرمی؟ دلیلتان برای این انتخاب چه بوده است؟برای مثال اگر قیمت سکه ۲۰ درصد افت کرد،چه اقدامی باید انجام دهید؟ در این گونه مواقع، مشاوران مالی و اقتصادی می‌توانند به کمک شما بیایند.

مشاور مالی و سرمایه گذاری کیست؟

مشاور مالی و سرمایه گذاری می توان به شخصی گفت که به افراد (و شرکت‌های) جامعه کمک می‌کند تا بتوانند مدیریت مالی‌شان را مناسب تر و حرفه‌ای‌ تر انجام دهند.

یک مشاورِ مالی و سرمایه گذاری حرفه ای باید بتواند در بحث ها‌ی سرمایه گذاری،تامین مالی جهیزیه،بیمه، مسکن،و دانشگاه،بازنشستگی و غیره..،با توجه به نیازهای مالی افراد و اهداف آن ها، پیشنهاد تاثیر گذار بدهد. در کشورهایی همچون آمریکا، مراکزی ساخته شده اند که مشاور مالی حرفه ای را با توجه به توان مالی و نیاز شما،به شما معرفی خواهند کرد، اما در کشور ما تاکنون چنین شرکت‌های خدماتی ایجاد نشده است.

یک مشاوره مالی وظایف بازار مالی وظایف بازار مالی و سرمایه گذاری چه سودی برای شما خواهد داشت؟

-معرفی،کمک و راهنمایی در بحث گزینه‌های سرمایه گذاری

-برنامه‌ریزی مالی و اقتصای

-بهینه سازی سبد سرمایه گذاری صرفه جویی

-کمک به افراد، جهت پیشگیری از اشتباهات مالی

-انجام خدمات مربوطه به امور مالیاتی

در دنیای مالی و سرمایه گذاری

پیدا کردن و آشنا شدن با یک مشاوره مالی و سرمایه گذاری مطمئن،مفیدتر و ضروری تر از پیدا کردن یک گزینه برای سرمایه گذاری است.

و همچنین برخی از افراد در جست و جوی گزینه‌های سرمایه گذاری سودآور هستند،اما به گونه ای است که شناخت نیازهای مالی یک قدم ضروری پیش از انتخاب بازار های مالی است.

مشاوره مالی و سرمایه گذاری که برای تمامی افراد،تنها یک وظایف بازار مالی راه مالی را پیشنهاد می‌کند،مانند پزشکی است که برای همه بیماران خود یک نسخه را تجویز می‌کند! پس اگر یک مشاور، بدون اطلاع از وضعیت مالی شما،میزان درآمد،وغیره.. اقدام به انجام مشاوره کرد، در انتخاب خود تجدید نظر کنید.

مشاور مالی و سرمایه گذاری

نیاز به مشاور مالی و سرمایه گذاری دارید؟

چگونه بدانیم که نیاز به مشاوره مالی و سرمایه گذاری ،خواهیم داشت یا نه؟ برای پاسخ به این سوال، بهتر است چند سوال اساسی از خودتان بپرسید که آیا:

?اطلاعات و دانش کافی در مورد علم و مفاهیم سرمایه گذاری را دارید؟

?زمینه وتخصص کافی در زمینه‌ ی ابزارهای مدیریت مالی دارید؟

?زمان کافی برای تجزیه و تحلیل بازارهای مالی و مدیریت ریسکِ سبد سرمایه گذاری دارید؟

?اخبار و گزارشات پیرامون یک دارایی خاص را دنبال می‌کنید؟ مثلا سهام بورسی، اونس طلا، بیت کوین …

☑️اگر پاسخ شما به این سوالات مثبت می باشد، شما از مشاوره مالی و سرمایه گذاری بی‌نیاز هستید، اما اگر پاسخ شما منفی است،توصیه می کنیم از مهارت و تجربه‌ی مشاور مالی و سرمایه گذاری استفاده کنید.

کدام مشاورمالی و سرمایه گذاری خوب نیست؟

☑️اگر مشاور مالی و سرمایه گذاری فقط از شما پول بگیرد و هیچ وقت در مورد اهداف مالی با شما صحبتی نکند،باید بدانید که به فکر مشاور مالی جدید باشید. همچنین ☑️اگر مشاور مالی و سرمایه گذاری، استراتژی مالی به شما ندهد، برنامه‌ریزی برای سرمایه گذاری نکند و توجهی به نیازهای مالی شما نداشته باشد، مشاور مناسبی برای شما نیست.

☑️یک مشاور مالی باید برای هر فرد، یک برنامه‌ی شخصی‌ سازی شده داشته باشد و متناسب با شرایط مالی هر فرد به آن برنامه بدهد. در صورتی که مشاوره‌ی شما خیلی با وضعیت‌تان تطابق ندارد،پیشنهاد می‌کنیم همکاری با آن مشاور را قطع کنید.

شناخت و ویژگی های مشاور مالی و سرمایه گذاری

در دنیای امروزه کسب تجربیات این افراد بیش از پیش احساس می شود و چون راه ها و ترفند های فراوانی برای کلاهبرداری و فریب دادن وجود دارد و ممکن است شما بدون آگاهی و تجربه نه چندان کافی اقدام به نوشتن قراردادی کنیدکه بعدا”متوجه شویدکلاه بزگی سرتان گذاشته اند”و بعدا مجبور هستید چند برابر هزینه کنید تا از آن مخمصه و مشکلات خلاص شوید.

برای پیدا کردن مشاوران مالی خوب رزومه آنها را به خوبی بررسی کنید و با تحقیق از اعتبار و شهرت آن ها اطمینان حاصل کنید تا بتوانید مشاورانی را انتخاب کنید که با آن ها تعامل خوبی داشته و آن ها نیز متقابلا به صحبت های شما گوش دهند.

مشاور مالی و سرمایه گذاری

مشاور مالی و سرمایه گذاری باید از اهداف بلند وکوتاه مدت شما، موجودی ها و بدهی های شما آگاه باشد و باید به طور صحیح و منظم در جریان روندکارهای شما قرار بگیرد تا اگر وقفه ای افتاد،در راه موفقیت مالی شما خدشه ای وارد نشود و این کار را باید از طریق برگذاری جلسات متعدد انجام دهند.

در کسب و کارهایی در ابعاد وسیع تر، مشاوران مالی خوب هر سال دو بار جلساتی را با مشتری های خود برگزار می کنند و در این جلسات درباره برنامه ها،هدف ها و روش های سرمایه گذاری گفت وگو می کنند.

تحلیل گر مالی کیست و چه وظایفی دارد؟

یکی از مشاغل پر درآمد که زیرشاخه رشته حسابداری محسوب می شود، تحلیل گر مالی است. این جایگاه شغلی مناسب افرادی است که قدرت تجزیه و تحلیل خوبی داشته باشند و علاقه زیادی به بازار های مالی از خود نشان دهند. این جایگاه شغلی در کشور ما شغلی جدید است و به طور کامل توسعه نیافته، بنابراین هنوز به صورت جدی اشباع نشده و در صورت داشتن استعداد های لازم و پشتکار، می توان به موفقیت های خوبی در این شغل دست پیدا کرد.

یک تحلیل گر مالی باید به علوم ریاضی، فناوری اطلاعات و ارتباطات، تسلط کافی داشته باشد و زیر و بم کسب و کار ها و اقتصاد را به خوبی بشناسد. فشار های کاری این شغل به نسبت بالاست و برای فعالیت در این زمینه باید تحمل بالایی نیز داشته باشید.

برای معرفی کامل تر تحلیلگر مالی و آشنایی با وظایف این جایگاه شغلی، تا ادامه این مقاله همراه ما باشید.

تحلیل گر مالی کیست؟

به افرادی که با هدف کمک به صنایع و شرکت های مختلف، هم چنین پیگیری روند بازار و توسعه بودجه، به جمع آوری و تجزیه تحلیل فعالیت های مالی می پردازند، تحلیل گر یا آنالیزور مالی می گویند. مشتریان تحلیل گران مالی می توانند شرکت های بیمه، بانک ها، کارگزاری های بورس و شرکت ها یا اشخاص سرمایه گذار باشند. این مشاغل به منظور مشورت و تحلیل بازارهای مالی برای سرمایه گذاری های خود، اقدام به جذب تحلیل گر مالی می کنند.

این افراد متخصص با ارائه پیشنهادات منطقی و درست، راهکار هایی را برای پیشرفت و موفقیت انواع کسب و کار ها ارائه می دهند. نیاز به پیش زمینه های قبلی و تخصص در برخی موارد، نیاز اصلی ورود به این حرفه است.

مدارک مورد نیاز برای تحلیل گری مالی

این جایگاه شغلی نیز مانند اغلب شغل های رشته حسابداری، نیاز به مدارک و تحصیلات مرتبط دارد. هرچند در صورت نداشتن تحصیلات دانشگاهی مرتبط نیز میتوان صرفا از طریق تجربه و کار کردن، این جایگاه شغلی را در شرکت های مختلف بدست آورد اما فارق التحصیلان برخی رشته ها، کار راحت تری را برای ورود به این بازار کار دارند.

مناسب ترین افراد برای فعالیت در این حوزه، افرادی با مدرک کارشناسی رشته های زیر هستند:

• حسابداری
• مدیریت بازرگانی
• مدیریت مالی
• اقتصاد

هرچند در وصورت داشتن مدارک بالاتر در رشته های ذکر شده، تخصص و دانش بالاتری را کسب خواهید کرد اما مدرک کارشناسی نیز، تا حدود زیادی می تواند شما را برای ورود به بازار کار آماده نماید.

مهارت های مورد نیاز تحلیل گر مالی

تحلیل گر مالی نیز مانند تمام شغل های دیگر، نیازمند برخی توانایی ها و مهارت هاست. بعضی از این مهارت ها از طریق دانشگاه به دانشجویان آموخته می شود اما برخی دیگر، نیاز به کارکردن در بازارهای مالی و افزایش تجربه دارند. در این قسمت مهارت های ضروری که هر تحلیل گر مالی باید داشته باشد را نام می بریم.

• قدرت تحلیل بالا و داشتن روحیه ای تحلیل گر
• مهرت های ارتباطی قوی و قدرت حل مسئله بالا
• قدرت نگارش بالا به منظور ارائه گزارشات مکتوب
• دارای روحیه تیمی و توانایی کار با سایر کارمندان در کنار حفظ ابتکار های فردی
• قدرت ارائه مطالب، گفتار صحیح و سخنرانی خوب
• توانایی تحمل فشارهای کاری و استرس های ناشی از کار
• قدرت درک بالا در علوم ریاضی و فناوری اطلاعات
• آشنایی با زیر و بم اقتصاد، کسب و کار ها و اطلاع از اخبار این دسته
• اعتماد به نفس بالا
• آشنایی وظایف بازار مالی و توانایی کار کردن با نرم افزار حسابداری

وظایف تحلیل گر مالی

تحلیل گران مالی وظیفه دارند روندهای مختلف مالی را شناسایی و درک کنند و اطلاعات لازم در این زمینه را به صاحبان مشاغل ارائه دهند. استفاده از نرم افزارهای حسابداری به آنالیزورهای مالی کمک میکند تا روند بازار و اوراق بهادار را تحلیل نمایند و بهترین راه حل و پیشنهاد های سرمایه گذاری را ارائه دهند.

در این بخش با وظایف کلی یک تحلیل گر مالی آشنا خواهیم شد.

حضور در جلسات شرکت

از وظایف تحلیگران مالی، شرکت در جلساتی است که مقامات شرکت تعیین کرده اند. در این جلسات راه های افزایش درآمد و سوددهی، هم چنین تحلیل بازار های مالی و ارزیابی روند کلی شرکت بررسی می شود که نقش تحلیل گر مالی در این موضوعات بسیار زیاد است. تحلیل گر مالی باید در این جلسات، پیشنهاد و راهکار های افزایش سوددهی و سرمایه گذاری در بخش های مختلف را به مقامات شرکت ارائه دهد.

تهیه گزاش های مالی

از دیگر وظایف تحیل گر مالی، ثبت و تهیه گزارش های مالی است. این گزارشات نقش زیادی در بررسی عوامل مربوط به رشد شرکت را خواهند داشت و پیش زمینه تمام تحلیل های مالی است.

مرور و کسب اطلاعات از کسب و کارها

هدف از استخدام تحلیل گران مالی، پیشرفت در کسب و کار است بنابراین هر تحلیل گر مالی موظف است دانش خود را در مورد انواع کسب و کار ها بالا ببرد تا بتواند بهترین پیشنهادات ممکن را ارائه دهد.

ارزیابی داده های مالی

مطالعه روند های اقتصادی و سیاسی موثر در پیشرفت کسب و کار ها، نیازمند ارزیابی کامل از اطلاعات مالی یک شرکت است. برای ارائه مشاوره های دقیق تر و تعیین ارزش شرکت، تحلیل گران مالی موظف به ارزیابی داده های مالی بصورت اختصاصی هستند.

سخن نهایی

برای انتخاب شغل صحیحی که در آن پیشرفت کاری داشته باشید، نیاز به شناخت دقیق از خود و شغل مورد نظر را دارید. در وهله اول با شناخت دقیق روحیات خود می توانید داشن بالایی از مشاغل مناسب با شخصیت و روحیات خود را کسب کنید. برای شناخت خود، تست MBTI می تواند کمک زیادی به شما کند.

پس از شناخت خود، نیاز است روحیه و شخصیت لازم شغل مورد نظر خود را بدانید. تحلیل گر مالی باید شخصیتی متقاعد کننده، منطق دان، مباحثه گر، برنامه ریز و با رهبری بالا داشته باشد.

در این مقاله در مورد تحلیل گر مالی، وظایف و شخصیت این افراد گفتگو کردیم. اگر قصد خرید یک نرم افزار حسابداری حرفه ای را دارید، می توانید با دانلود دموی رایگان نرم افزار حسابداری معین، به مدت یک ماه تمامی امکانات نرم افزار و عملکرد پشتیبانی را به صورت کاملا رایگان مورد ارزیابی قرار دهید و در صورت رضایت اقدام به پرداخت و خرید نرم افزار حسابداری مورد نظر خود کنید و از یک سال پشتیبانی رایگان نیز بهره مند شوید.

اگر نیاز به راهنمایی بیشتری در این زمینه دارید می توانید با همکاران پشتیبانی نرم افزار حسابداری معین در ارتباط باشید.

شرح وظایف

شرح وظایف مدیریت امور اقتصادی و سرمایه گذاری دانشگاه به شرح زیرمی باشد:

الف- تحلیل وارزیابی

تحلیل صرفه وبازدهی اقتصادی حوزه های فعالیت دانشگاه

شناسایی وتحلیل دارایی های مشهود ونامشهود وقابلیت های دانشگاه و تعیین ارزش اقتصادی آنها

شناسایی وتعیین حوزه‌های پربازده دانشگاه برای فعالیت اقتصادی(تشخیص منافع بالقوه)

برآورد منابع جدید مالی ناشی‌ از فعالیت های اقتصادی‌

ب- فعالیت های مشاوره ای

ایجاد انگیزه تغییر و اصلاح نگرش در افراد و گروه‌ها وواحد‌های دانشگاه برای صرفه اقتصادی وبازده اقتصادی

افزایش دانش، مهارت و توانایی مالی واقتصادی در مدیریت ها و واحد‌های دانشگاه از طریق ارایه آموزش غیر رسمی و مشاوره

ج- تهیه طرح های اقتصادی

تهیه طـــرح‌های اقتصادی با تأکید بر نیاز سنجی ومطالعات اقتصادی برای بهره‌برداری از دارایی‌ها، امکانات و پتانسیل‌های موجود در دانشگاه برای سرمایه‌گذاری در زمینه‌های دارای مزیت نسبی

بررسی و تعیین الگوهای مشارکت اقتصادی

د- فعالیت های اجرایی

ایجاد ساختاری کارآمد برای انجام فعالیت‌های سرمایه گذاری و پرهیز از حاکمیت روابط اداری غیر ضروری و تأکید بر کـار کـــارشناسی و برون سپاری اکـــثر فعـالیت‌های ممکن

توزیع خدمات و فعالیت‌های اقتصادی و سرمایه گذاری به صورت متناسب در واحد‌های مرتبط در دانشگاه

اجرای طرح های اقتصادی با توجه به مزیت‌های نسبی در حوزه‌های مختلف فعالیت دانشگاه

پایـــش، نظارت و ارزیابی مستمر بر اجرای طرح‌های اقتصادی با هدف اصلاح و بهبود روشها و برنامه ها

سرمایه‌گذاری مشارکتی از محل دارایی‌های دانشگاه برای تأمین بخشی از آورده طرح‌های اقتصادی

استفاده از تسهیلات، اعتبارات و مشارکت دیگر نهاد‌های مالی

بهره‌برداری مطلوب از دارایی‌ها، امکانات، اموال منقول و غیرمنقول و مراکز درآمدی واگذار شده که دراختیار معاونت نوآوری و اقتصادی قرار می گیرد.

مشارکت در تأسیس مراکز اقتصادی به ویژه در حوزه های فرهنگی، آموزشی با استفاده از برند و سایر حقوق مادی و معنوی دانشگاه به طور مستقل و یا با مشارکت سایر مؤسسات دولتی، خصوصی و غیر انتفاعی

مشارکت در انواع شرکت‌های تجاری و مدنی و موسسات غیر تجاری

تبصره : امور اجرایی مربوط به سرمایه گذاری دانشگاه در شرکتهای دانش بنیان، استارتاپ ها و شرکتهای مرکز نوآوری دانشگاه در گروه توسعه و انتقال فناوری انجام خواهد شد.

مهندسی مالی چیست؟ – نگاهی نو به مهندسی مالی

این سوال که مهندسی مالی چیست؟ چه کاربردهایی دارد و چطور میتوان از تکنیک های آن در بنگاه های اقتصادی استفاده کرد؟ این ها سوالاتی است که در ادامه سوال “مهندسی مالی چیست؟” مطرح خواهد شد. در ادامه قصد داریم از رشته مهندسی مالی بیشتر بدانیم و نگاهی اجمالی و نو به اینکه مهندس مالی کیست؟ بیاندازیم. همراه با کد بورسی باشید.

از رشته مهندسی مالی بیشتر بدانیم

از مهندسی چه انتظاراتی دارید؟ ما اینجاییم تا به تمام سوالات شما در این خصوص پاسخ دهیم.

*نخست، برای هرکس که نیاز به کسب اطلاعات ابتدایی در خصوص مهندسی مالی دارد، اغلب سوالاتی از این قبیل پیش می آید:*

۱– رشته مهندسی مالی با اقتصاد مالی چه تفاوتی دارد؟

• در واقع یک دوره مهندسی مالی بیش‌تر در لایه های عمیقِ کاربردی و ابزارهای محاسباتی متمرکز می شودتا روی مباحث پایه‌ای و نظری، همچنین اقتصادی و …؛ اما این نکته نیز باید در نظر گرفته شود که در ایران بسته به روش آموزشی هر دانشکده ای میتواند متفاوت باشد.

۲– رشته مهندسی مالی چه فرقی با MBA گرایش مالی (مدیریت ارشد کسب و کار) دارد؟

• پاسخ این است که یک دوره مهندسی نسبت به رشته MBA (مدیریت ارشد کسب و کار)، اغلب کیفیت محاسباتی بسیار بیش‌تری دارد. در اصل، حالت ایده‌آل و خیلی خوب ترکیبی از MBA به عنوان معامله کننده یا معامله گر و مهندسی مالی به عنوان پشتیبان محاسباتی است اما در کشور ایران بسته به روش آموزشی هر دانشکده ای میتواند متفاوت باشد.

تاریخچه ی مهندسی مالی از کجاست و مهندسی مالی چیست؟

واژه “مهندس مالی” برای اولین بار توسط بانک های لندن اواسط دهه ۱۹۸۰ برای افتتاح واحد (مدیریت ریسک) ۱ تشکیل شد و شامل عده ای از متخصصان بود که هر کدام آنها در زمینه (ریسک شرکتی) ۲ دارای تخصص بودند. در آن زمان، این واحدها یک دیدگاه راهبردی جدید همراه با ابتکار، برای مدیریت ریسک ارائه دادند و همه ی ریسک های مالی موجود برای همه ی شرکت ها را آزمایش کردند.

مهمترین موضوع در بحث جهانی شدن مهندسی مالی، محافظت از اوراق بهادار هر شرکت در برابر بقیه ی شرکت های مالیِ سایر کشورهای دنیاست.

همچنین این را نیز باید بدانیم نوسانات نرخ ارز، نوسانات نرخ بهره و …. بر بازدهی اوراق بهادار تاثیر به سزایی دارد.

-(مدیریت ریسک ۱ : به شناخت، بررسی و تجزیه تحلیل عوامل خطرساز که ممکن است در طول یک پروژه رخ دهد، می گویند.)

-(ریسک شرکتی ۲ : سرمایه گذارانی که صاحب سهام در شرکتی خاصی هستند ولی از سرمایه گذاری مالی در آن سرکت مطمئن نیستند که به آن «ریسک خاص»، «ریسک غیرسیستماتیک» نیز گفته می‌شود.)

به فرایند های مالی با ایده های نوآورانه با به کارگیری ابزارهای مالی، برای حل مسایل مالی و طراحی اوراق بهادار به روش های خلاقانه توسط مدیران ارشد مالی، «مهندسی مالی» گفته می شود، که برای کنترل و اداره ریسک مالی شرکت ها استفاده می شود.

شرکت های بزرگ تولیدی و خدماتی و ….در دهه های گذشته تلاش کرده اند با به بوجود آوردن ابزارهای جدید مثل: انواع‌ سهام ،انواع اوراق قرضه ‌و یا سایر ابزارهای مالی، وجوه بلاتکلیف در بازارهای مالی را جذب کنند و در فعالیت‌هایی که سود بیشتری درآن است، سرمایه‌گذاری کنند.

پس از ناکارآمدیِ تقریبا نسبیِ بازار مهندسی صنایع و (تحقیق در عملیات) ۳ ، آموزشگاه هایی که با این موضوعات درگیر بودند، تصمیم گرفتند تا با ورود به حوزه ی مالی قابلیت‌های کمی و آماری خود را از طریق این حوزه انجام دهند؛ بنابراین با نام “مهندسی مالی” رشته‌ ای ایجاد کردند که موضوعش مباحث مالی از قبیل: مدیریت سرمایه‌گذاری، (پورتفولیو) ۴ ، تخمین ریسک، مدیریت ریسک و… است.

البته در آنها از ابزارهای کمی و مالی مانند روش‌های عددی، محاسباتی و آماری به طور وسیع استفاده میشود.

-(تحقیق در عملیات ۳ یا پژوهش عملیاتی: از زیر مجموعه های ریاضیات کاربردی ست، که دیدگاههای کاربردی آن در مهندسی صنایع قابل توجه است.)

-(پورتفولیو ۴ : مجموعه یا سبدی از پروژه ها، طرح ها و یا سایر کارهایی است که برای آسان کردن مدیریت موثر و برآورد کردن کلیه اهداف راهبردی کسب و کار در کنار هم قرار میگیرند .)

در حال حاضر، با توجه به نتایج تجارب این رشته از گذشته تا کنون در مجموع؛ در دانشگاهها و بازارکار؛ علاوه بر موفقیت های قابل ملاحظه؛ محبوبیت چشمگیری نیز داشته است.

اما این موفقیت و محبوبیت حتما به این معنی نیست که از لحاظ رفاه اجتماعی هم موفق بوده است چرا که منتقدین این رشته بر این باورند که رشته‌هایی مثل رشته مهندسی مالی، استعدادهایی را که می توانند در مباحث بنیادی مفیدتر باشند را به سمت مباحث بازاری می کشاند و ضرباتی نیز به بدنه جامعه ی مالی وارد کرده است.

یکی از کابردهای دیگر مهندسی مالی، مدیریت دارایی‌ها و بدهی‌ها و چگونگی ساختار­بندی دارایی­ ها و بدهی های یک بنگاه‌ اقتصادی است.

هم اکنون میخواهیم بدانیم،مهندسی مالی چه ویژگی های دارد؟

۱- مهندسی مالی انواع ریسک ها را شناسایی و اندازه گیری میکند.

۲- نتایج حاصل از مدیریت شرکت ها را به طور کلی معین و مشخص میکند.

حال با دانستتن نکات فوق میخواهیم بدانیم در واقع هدف و یا اهداف مهندسی مالی چیست؟

• مهندسی مالی، فرصت های سرمایه گذاری را شناسایی میکند در خصوص آنها تحقیق کرده و آنها را به سمت فرصت های سازنده ی اقتصادی و فراهم کردن بستر ی برای رشد بازار سرمایه و بورس کشور هدایت میکند.
• مهندسی مالی،مدیریت مربوط به مصارف، سرمایه گذاری ها و منابع در بنگاه های اقتصادی را به عهده میگیرد.
• مهندسی مالی، موارد مربوط به شرکت های بیمه را مدیریت میکند و همه محصولات بیمه ای برای فراهم آوردن انواع نیازهای موجود در این بازار با توجه به قوانین هر کشور را عرضه و فراهم میکند.
• مهندسی مالی، به بررسی، آنالیز و خلقِ انواع روش های تامین مالی در قسمتِ مسکن جهت برطرف کردن مسائل و مشکلات مسکن درکشور کمک می کند.
• مهندسی مالی، بانکها را به صورت علمی مدیریت میکند، مثل؛ تجزیه تحلیل و مدیریت انواع ریسک ها در نظام بانکی،کمک به توسعه و رشد نظام پولی کشور وهمچنین مدیریت (سبد سهام) ۵ اعتبارات و منابع بانکی و…
• مهندسی مالی، انواع تولیدات و محصولات مالی نوآورانه با توجه به قوانین هر کشور را خلق می کند، انواع تولیدات و محصولات مالی را بررسی کرده و قیمت گذاری آنها و در نهایت مدیریت ریسک هر یک از آنها را به عهده می گیرد.

(سبدد سهام ۵ :به کلیه ی سهامهای خریداری‌ شده توسط سرمایه گذاران، سبد سهام می‌گویند.)

درصورتی که تمایل دارید تا وارد بازار بورس شوید میتوانید از طریق لینک زیر ( ثبت نام سریع و رایگان ) اقدام به ثبت نام نمایید. راهنمایی و آموزش بورس نیز به صورت رایگان بعد از ثبت نام برای شما ارسال خواهد شد.

نقش مهندسی مالی در بازارهای مالی و اقتصادی چیست؟

۱- ایجاد بازار هدف

۲- نو آوری و استفاده از ابزارهای مالیِ قانونی، برای ایجاد توازن در بازارها

وظایف اصلی مهندسان مالی چیست؟

از نقش های مهندسان مالی به موارد اصلی زیر می توان اشاره کرد:

• نوآوری و خلاقیت؛ منظور از خلاقیت این است که از ساختارهای جدید رو نمایی کنند. مهندسان مالی بیشتر مواقع بر روی اوراق جدید تمرکز وظایف بازار مالی میکنند و خلاقیت به خرج می دهند؛ درست زمانیکه اوراق موجود در بازار، نیاز های مشتریان‌ را بر طرف نمی کند، آنها در پی خلق و یا ایجاد اوراقی هستند که نیازهای آن زمانِ مشتریان را برآورده کنند.
• یافتن دریچه های قانونی؛ مهندسین مالی به دنبال پیدا کردن دروازه ها و دیدگاه هایی برای بهره‌ وری و استخراج از قوانین موجود هستند، مثلا با به کار بردن (آربیتراژ) ۶ و قانون های مالیاتی در تلاشند سود را به بالاترین حد ممکن برسانند. آنها همیشه از ریاضیات در نظریه ‌های مالی استفاده میکنند و خیلی سریع ایده‌های جدید را پیدا می‌کنند. مهندسان مالی تلاش می‌کنند آزاد و رها فکر کنند، بسیار خلاقند و از بسته بودن به دور اند.
• خلق بازار؛ خالقین بازار، داد و ستدهایی را انجام می‌دهند که نیازهای مشتریان را مرتفع کرده و سپس‌ طبق نظر مشتری، آن را به او می فروشند. یک داد و ستد یا معامله، فقط موقعی در بهترین حالت است که با کمترین هزینه، هدف های مشتری را تأمین کند.

(آربیتراژ)۶خرید و فروش همزمان یک کالا در دو بازار مختلف، که قیمتهای یکسانی در دو بازار ندارند.)

مهندسی مالی چیست؟ – از چه ابزارهایی بهره میگیرد؟

این رشته همانند همه رشته های مهندسی، نیاز به ابزارهای فیزیکی و غیر فیزیکی(معنایی) دارد.

• ابزارهای فیزیکی؛ محصولات فیزیکی و یا تولید هایی که در بازار کالا به خرید و فروش میرسند، یعنی تولیداتی هستند که‌ ارزش ذاتی آنها در خود آنهاست. مثل تجهیزات، مواد غذایی، ماشین آلات ،گاز، نفت و ….
• ابزارهای مالی یا غیر فیزیکی؛ به عبارتی محصولات مالی که در بازارهای مالی معامله می‌شوند، مانند محصولاتی که ارزش آنها بستگی‌ به جریانات نقدی ای دارد که در آینده برای صاحبان خود ایجاد می‌کنند.

-ابزارهای مهندسی مالی را میتوان در مجموع به انواع زیر تقسیم و طبقه بندی کرد:

یک- ابزار بدهی: تعهد کاغذی و یا الکترونیکیست که افراد یا شرکتها در قبال دریافت وام، جهت باز پرداخت آن؛ به صاحبان سهام و یا وام دهنده می دهند.

دو-ابزارهای مالكیت: رایج ‌ترین نوع ابزارهای مالکیت سهام عادی شركت‌ها و همچنین قراردادها ست. این ابزارها مربوط به مالكیت حقوق صاحبان سهام و بخشی از یك سازمان است.

سه- ابزارهای مشتقه؛ ابزارهایی که اصولا مبتنی بر یک دارایی پایه هستند که بیشتر برای از میان برداشتن (ریسک بازار) ۷ طراحی شده‌‌اند.

چهار-ابزارهای تركیبی؛ تركیبی از آیتم های بالا هستند كه می‌توان به تركیبی از ابزارهای مالكیت و بدهی و اختیار خرید سهام و همچنین اوراق قرضه قابل تبدیل به سهام اشاره کرد.

(ریسک بازار۷: این احتمال همیشه وجود دارد که یک سرمایه گذار به خاطرکلیه اتفاقات یا عواملی که بر رویکرد کل بازارهای مالی تأثیر می‌گذارند، دچار زیان شود )

حالا میخواهیم بدانیم،عوامل مؤثر بر رشد مهندسی مالی کدامند؟

۱-مجموعه عوامل محیطی؛ کلیه عواملی که از شرایط اقتصادی-مالی و اقتصادی کشور تاثیر میگیرند و شرکت‌ها ناچارند که خود را با آنها تطبیق دهند و همچنین اثرات آن عوامل را درایجاد ابزارهای مالی خود مورد توجه قرار دهند. این عوامل عبارتست از:

• جهانی شدن بازارها: یکی از خصوصیات بارز بازارهای امروزه ی دنیا، جهانی شدن آنها از راه‌ جریان انتشار سرمایه است. در حال حاضر، اکثر اوراق‌ قرضه و سهام شرکتها، در دیگر کشورهای دنیا نیز به خرید و فروش می رشند. ریسک‌ نوسان، نرخ ارز و ریسک سیاسی کشورها ریسک هایی ست که جهانی شدن بازارها موجب آن شده است.
• قوانین مالیاتی: مقررات و قوانین مالیاتی هرکشوری برروی همه ی شرکت ها در بازارهای مالی تاثیر بسزایی دارند. تغییرات و نوسانات همیشگی این قوانین و مقررات، موجب پدید آمدن یک سری امکانات و محدودیت هایی می شود که شرکتها برای فرار از این محدودیتها و جهت به دست آوردن امکانات و فرصت های بهتر،اقدام به صدور و نشر ابزارهای مالی‌ نوآورانه می کنند.
• نوسان قیمتها:نوسانات و تغییرات قیمتِ همه ی تولیدات مالی و محصولات فیزیکی در بازارها، از ریسک شرکت­هارا به وجود می آورند. این‌ شرکت­ها برای در امان ماندن‌ از ریسک نوسانات قیمت، به طراحی ابزارهای مالی‌ مثل (برگه اختیار معامله) ۸ اقدام می‌کنند که در آن اختیار خرید و فروش محصولی را با یک قیمت معین و در یک دوره‌ زمانی مشخص به فروشنده و خریدار می‌دهد و همچنین تعهد میدهد محصول یا محصولاتی را در یک زمان از قبل تعیین شده در آینده با یک قیمت از قبل تعیین شده بر اساس قرارداد آتی به خریدار دهد.

(اختیار معامله ۸ قراردادی بر طبق قانون است که یک خریدار در ازای مبلغ معینی از یک فروشنده آن را می خرد. و سپس اختیارآن را دارد که این دارایی را تا مدت معینی به مبلغ از قبل مشخص شده ای، بخرد یا بفروشد.)

۲-عوامل شرکتی؛ این عوامل مجموعه عواملی هستند که مختص یک شرکت خاص‌ بوده و فقط این شرکتِ به خصوص را تحت تأثیرخود قرار می‌دهد. این عوامل عبارتست از:

• نیازهای نقدینگی شرکت: نقدینگی، مهم‌ترین عوامل تاثیرگذار بر چرخه عملیاتی‌ شرکت‌هاست. چراکه شرکتها برای تهیه و تامین کردن سرمایه های در گردش خود، خرید دارایی‌های ثابت و نیز اجرای طرح‌های سرمایه‌گذاری خود به تأمین نقدینگی نیازمندند.
• فرار از ریسک:کلیه شرکت‌ها از تمامی جهات تحت تأثیر انواع ریسک­ها قرار می گیرند، شامل: ریسک ورشکستگی، ریسک نوسانات قیمت بازار، ریسک نقدینگی، ریسک طرح های‌ توسعه و پیشرفت و …، که اینگونه ریسک ها، ریسک‌هایی هستند که در دوره های متوالی و متفاوت زمانی شرکتها از آنها متاثر می شوند. لذا برای فرار از ریسک و مدیریت انواع مختلف آن، به انتشار اوراق بهادار مختلف روی می آورند.

نقش و توانایی فارغ التحصیلان این رشته چیست؟

متقاضیان و شرکت کنندگان در این رشته ی تحصیلی، علاوه بر شناخت موضوعات دانش مالی در زمینه ها وگرایش های متفاوت، با زمینه های جدید در این رشته و جایگاه مهندسی مالی در زمینه ی عملی مالی آشنایی پیدا خواهند کرد. همچنین بالا بردن قدرت تجزیه تحلیل مسائل کاربردی با استفاده از تحقیقات موردی و آشنایی با اصول و مبانی مالی در هر کشوری از خصوصیات اصلی این رشته است. رشته مهندسی مالی با استفاده از ادغام چند علوم متفاوت مثل ریاضیات کاربردی، علوم رایانه و فناوری اطلاعات، مدیریت مالی و ریسک، ریاضیات مالی، و… در اصطلاح رایانه‌ای مالی را تعریف می‌کند که نیازمندی های مالی همه افراد را به صورت کاملا علمی و تخصصی مرتفع می سازد.

البته متقاضیان این رشته اغلب شباهت‌های زیادی با رشته مدیریت مالی‌ می‌بینند، اما تفاوت اصلی رشته مهندسی مالی و مدیریت مالی، گرایش خاص مهندسی مالی مبتنی بر تجزیه تحلیل‌های ریاضی ست که در رشته مدیریت مالی، عدم وجود این گرایش کاملا محسوس است.

وظایف بازار مالی

متعهد پذیره نویس

متعهد پذیره نویس

• 14766 بازدید
• دوشنبه, 20 ارديبهشت 1395 17:29

پذیره‌نویسی، فرآیند خرید اوراق بهادار از ناشر و یا نماینده قانونی آن و تعهد پرداخت وجه كامل آن طبق قرارداد است.(بند 28 ماده يك قانون بازار اوراق بهادار) و تعهد پذيره نويسي تعهد شخص ثالث برای خرید اوراق بهاداری است كه ظرف ‌مهلت«پذیره‌نویسی» به ‌فروش نرسد. بر اساس اين تعريف مي‌توان گفت نهاد متعهد پذيره‌نويسي شخصي جدا از خريداران اوراق است و در صورتي كه اوراق اجاره مطابق پيش‌بيني‌هاي انجام شده به فروش نرسد، نهاد واسط موظف خواهد بود تا با انعقاد قرارداد با متعهد پذيره‌نويس مابقي اوراق را به او بفروشد و با استفاده از اين روش منابع لازم جهت خريد دارايي مورد نظر را فراهم آورد. متعهد پذيره‌نويسي بر اين اساس هرشخصی است که خرید سهام پذیره‌نویسی نشده را ظرف مهلت مقرر تعهد و تضمین می‌کند.(بند و ماده يك دستور العمل اجرائی نحوه تنظیم قراردادهای تعهد پذیره نویسی) و پذيره نويس شخص ثالثی است که خرید سهامی که ظرف مهلت پذیره نویسی به فروش نرسد را تعهد کرده است و حسب مورد نقش رهبری، مدیریت و هماهنگی امر پذیره نویسی را بعهده دارد.(بند(ن) ماده يك دستور العمل اجرائی نحوه تنظیم قراردادهای تعهد پذیره نویسی)
متعهد پذيره‌نويسي توسط باني معرفي و در صورت كفايت سرمايه با تأييد سازمان انتخاب مي‌گردد.(ماده 10دستور العمل انتشار اوراق اجاره مصوب 1389) يكي از كساني كه مي‌تواند به عنوان متعهد پذيره‌نويسي انجام وظيفه كند شركت تامين سرمايه است كه قانونگذار در بند 18 ماده يك قانون بازار اوراق بهادار به اين وظيفه شركت تامين سرمايه اشاره مي‌كند.
پذيره‌نويسي مرحله اوليه انتشار اوراق اجاره است و مرحله بعدي عرضه عمومي است. شركت تامين سرمايه كه مي‌تواند متعهد پذيره‌نويسي قرار گيرد، در عين حال مي‌تواند به عنوان عامل فروش نيز انجام وظيفه نمايد (بند 18 ماده يك قانون بازار اوراق بهادار). از اين رو شركت تامين سرمايه در مرحله پذيره‌نويسي اوراق اجاره، عامل فروش اوراق است و همين شركت در مرحله عرضه عمومي در صورتي كه اوراق به فروش نرسد، متعهد پذيره نويسي هم بوده و بايد اوراق باقي مانده را خريداري نمايد.
«در صورتي که دارايي در نظر گرفته شده جهت انتشار اوراق اجاره قابل تفکيک به واحدهاي معين نباشد، استفاده از متعهد يا متعهدان پذيره‌نويسي در عرضة اوراق اجاره الزامي مي‌باشد. استفاده از تعهد پذيره‌نويسي در وظایف بازار مالی وظایف بازار مالی انتشار اوراق اجاره براي دارايي‌هاي قابل تفکيک به واحدهاي معين به درخواست باني و تأييد سازمان الزامي نيست»(ماده 22 دستوراالعمل انتشار اوراق اجاره). علت وضع اين مقرره اين است كه در دارايي‌هايي كه قابل تفكيك به اجزاي مساوي نيست نمي‌توان با هر ميزان سرمايه جمع آوري شده حاصل از فروش اوراق اجاره، اجزايي از دارايي مورد نظر را خریداری نموده و اجاره داد. به عنوان مثال اگر دارايي مورد نظر يك هواپيما باشد و ارزش اين هواپيما25000 واحد باشد و ميزان وجهي كه از فروش اوراق حاصل شده 20000 واحد باشد، نهاد واسط نخواهد توانست بخشي از هواپيما را بخرد و بخش ديگر را رها كند. زيرا اين دارايي قابل تجزيه نيست. لذا به يك متعهد پذيره‌نويس نياز است تا باقي مانده اوراق را خريداري كرده و 5000 واحد باقي مانده را فراهم سازد تا نهاد واسط بتواند هواپيماي مد نظر را خريداري كند. اما در صورتي دارايي مدنظر يك كالاي قابل تجزيه به اجزاي مختلف باشد، حتي اگر ميزان فروش اوراق در حد ارزش كل دارايي مذكور نباشد، باز نهاد واسط خواهد توانست وجوه جمع آوري شده را به خريد اجزايي از دارايي مورد نظر اختصاص دهد. مثلاً وقتي دارايي مورد نظر يك ساختمان 7 طبقه باشد و وجوه جمع آوري شده حاصل از واگذاري اوراق به اندازه 5 طبقه از اين ساختمان باشد، نهاد واسط همين 5 طبقه را خريداري كرده و به اجاره مي‌دهد.
از این حیث باید تعیین نمود که کالای مورد نظر جهت اجاره آيا يك مال مثلي است يا يك مال قيمي. مثلى آن است كه اجزايش از نظر قيمت به نسبت متساوى باشند. مانند گندم كه اگر صد كيلو از آن ده هزار تومان باشد، پنجاه كيلو آن پنج هزار تومان است و به موازات كم و زياد شدن گندم، قيمت هم كم و زياد مى‌گردد، در حالى كه قيمى، مانند فرش و گوسفند، چنين نيست و چنين تناسبى در اجزاى آن مشاهده نمى‌شود. از این رو زمانی که کالای مورد نظر یک مال مثلی باشد قابل تفکیک به اجزای جداگانه است و زمانی که قیمی به حساب آید این قابلیت از آن گرفته می شود.
قرارداد تعهد پذيره نويسي را مي‌توان از بعد حقوقي عقدي غير معين دانست و آن را نوعي «تعهد به خريد» به حساب آورد. در اين قرارداد متعهد پذيره نويس ملتزم مي‌شود در صورت به فروش نرسيدن اوراق بهادار اجاره مابقي اوراق را به قيمت تعيين شده از نهاد واسط خريداري نمايد. اين قرارداد مطابق اصل حاكميت اراده و برمبناي ماده 10 قانون مدني الزام آور است. نهاد واسط در صورتي كه به دلايلي غير از موضوع اين قرارداد در عدم تحقق تکمیل فرآیند عرضۀ اوراق اهمال نمايد مسؤول جبران خسارات وارده به سرمایه‌گذاران و متعهد پذیره‌نویسی خواهد بود. در مقابل در صورتی که به علت عدم انجام تعهدات متعهد پذیره‌نویس، فرآیند پذیره‌نویسی کامل نگردد، متعهد پذیره‌نویسی مسؤول جبران خسارات وارده به نهاد واسط و سرمایه‌گذاران ذينفع می‌باشد. اگر متعهد پذيره‌نويس به تعهد خويش عمل ننمايد، مطابق قرارداد فرم سازمان بورس و اوراق بهادار وجه التزامي كه بر اساس توافق دو جانبه بابت هر روز تاخير تعیین شده است را بايد به نهاد واسط پرداخت نمايد

منوی اصلی

تماس با ما

آدرس : تهران - خیابان مطهری- خیابان کوه نور- کوچه ششم- شماره 6

شماره تماس: 02142431000

© 2014 هاست ایران. تمامی حقوق محفوظ است.
طراحی سایت توسط واحد طراحی و توسعه هاست ایران