تفاوت اسپرد و کمیسیون

در حساب با نوع اسپرد ثابت کارمزد معاملات همیشه یک میزان مشخص است و در شرایط مختلف بازار و هر لحظه تغییر نمی کند. در اسپرد شناور کارمزد معاملاتی با توجه به نوسانات بازار،اخبار و … تغییر می کند. نکته ای که این نوع اسپرد دارد این است که معامله گر می تواند در زمانی که کارمزد به حداقل میزان خود رسیده است وارد معامله شود.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس؛ کدام بهتر است؟

معاملات در بازار ارز دیجیتال و فارکس چه شباهت ها و تفاوت هایی با هم دارند؟

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس، در ابعاد زیادی قابل مقایسه است. اغلب معاملات کریپتوکارنسی با معاملات فارکس شبیه به هم هستند. در بازار فارکس forex، فیات یا ارزهای سنتی کشورها، معامله می گردند و در بازار کریپتو crypto، ارزهای دیجیتال مورد معامله قرار می گیرند.
با این حال چند تفاوت اساسی بین این دو بازار وجود دارد، که در ادامه این مقاله ارز دیجیتال و ویدیو آموزشی، تفاوت ارز دیجیتال و فارکس به طور کامل شرح داده می شود.

‫تفاوت بازار ارز دیجیتال و فارکس در چیست و آیا در ایران قانونی هستند؟

• بازار فارکس یکی از صنایع حجیم جهانی با قدمت زیاد است. در واقع فارکس تاکنون یکی از بزرگترین بازارهای سیاره زمین بوده است. در حالی که معامله در بازار کریپتو یک صنعت نوآوری محسوب می شود.
• درحالی که ارزهای موجود در بازار فارکس توسط یک دولت متمرکز حمایت می شوند، ارزهای دیجیتال بر یک شبکه غیر متمرکز استوار می باشد.
• موسسات کارگزاری، بنگاه های واسطه گری و دلالان پایه های اصلی معاملات در بازار فارکس هستند که برای خدمات خود در هر مرحله‌ ای کارمزد معاملات را دریافت می کنند. یکی از برتری های مهم بازار کریپتو، عدم نیاز به واسطه یا بروکرها می باشد.
• یک نکته مهم در تفاوت ارز دیجیتال و فارکس، نقدینگی در این دو بازار است. یک واقعیت مهم که باید به آن توجه داشته باشید این است که بازار فارکس به دلیل سابقه طولانی فعالیت، دارای نقدینگی عمیق و مستحکم هستند. در حالی که در بازار کریپتوکارنسی کمبود نقدینگی وجود دارد.
• معامله گران فارکس در یک مشارکت نهادی با بانک های جهانی، معامله گران ماهر و سایر شرکت ها و بنگاه های خصوصی به معامله می پردازند و در رقابت دشواری با هم هستند. تریدرهای کریپتوکارنسی نیازی به رقابت با یکدیگر ندارند.
• نوسانات قیمت در بازار ارز دیجیتال بسیار بیشتر از بالا و پایین رفتن قیمت در بازار فارکس است.

جزئیات تفاوت ارز دیجیتال و فارکس کدامند؟

میانگین نرخ گردش مالی در معاملات فارکس به طور روزانه به میزانی حدود تریلیون ها دلار می رسد. این در حالی است که گردش مالی مبادلات بیت کوین به عنوان اصلی ترین رمزارز، میزانی بالغ بر چند میلیارد دلار است.

فارکس به عنوان یک بازار جهانی، تحت تأثیر عوامل بسیاری از جمله تحرکات سیاسی، میزان تورم و نرخ بیکاری قرار دارد. به طور متوسط روزانه 5.3 تریلیون دلار در فارکس معامله می شود.

اگر به صورت جزئی بخواهیم حجم مبادلات روزانه بیت کوین را با حجم معاملات روزانه فرانک سوئیس در فارکس مقایسه کنیم؛ به طور مثال، معاملات فرانک سوئیس پنج درصد از حجم معاملات بازار فارکس را در برمی گیرد. این میزان حدود 265 میلیارد دلار را شامل می شود. ولی بازدهی سود بازار فارکس حدود دو سوم بازدهی سود معاملات رمزنگاری می باشد.

بازار فارکس یک بازار جهانی است و بروکرهای فارکس در سرتاسر جهان وجود دارند. معاملات فارکس هزینۀ زیادی دارد زیرا تمام بروکرها و واسطه های معاملات برای خدمات خود کارمزد دریافت می کنند. این هزینه ها باعث شده که معامله گران فارکس برای آنکه بتوانند وارد این بازار شوند، نیاز است که در شروع فعالیتشان سرمایه زیادی داشته باشند.

نقش امنیت در تفاوت ارز دیجیتال و فارکس چیست؟

میزان امنیت در معاملات ارز دیجیتال حائز درجه بالایی از ایمنی می باشد، زیرا تولید توکن ها و انجام تراکنش ها در شبکه بلاک چین صورت می گیرد.

درست است که خبرهایی در مورد هک شدن و یا از دست رفتن سرمایه ارز های دیجیتال شنیده می شود ولی با توجه به اینکه شبکه بلاک چین از ایمنی قابل قبولی برخوردار است، اقدام به هک کردن این شبکه بسیار سخت است ولی به هر حال احتمال کمی نیز وجود دارد.
از طرف در اکثر کشورها مقرراتی در مورد شرایط رمزارزها وجود ندارد و همین امر سبب شده که تریدرهای ارز دیجیتال مورد کلاهبرداری واقع شوند.

در برخی از کشورها سرمایه افراد در بازار فارکس از طریق دولت بیمه می شود، بنابراین اگر تریدری به از دست دادن سرمایه اش دچار گردد، میزانی از ضرر او جبران می گردد.

تفاوت پایداری و نوسانات ارز دیجیتال و فارکس به چه میزان است؟

بازار ارزهای دیجیتال از نوسانات زیادی برخوردار است، در حالی که بازار مالی فارکس دارای نوسانات کمتری است. چون تفاوت نرخ خرید و فروش کم است. بنابراین سود اندکی از معاملات فارکس نصیب معامله گران می شود ولی از آنجا که نقدینگی در بازار فارکس زیاد است، دستیابی به سود نسبتا آسان است.

در بازار فارکس جفت ارزهای زیادی برای معامله وجود دارد و به همین خاطر گردش مالی بالایی در این بازار مشاهده می شود. در بازار فارکس حتی ارزهای کم اهمیت نیز از حجم معاملات بالایی برخوردارند.

از آنجا که حجم نقدینگی در فارکس بالاست، بنابراین انجام معاملات بزرگ بر بالا رفتن یا پایین آمدن قیمت تاثیر زیادی ندارد. در حالی که در معاملات کریپتوکارنسی، حجم بالای معاملات تاثیر زیادی بر قیمت ها دارند.

کارمزدهایی که برای معاملات ارز دیجیتال دریافت می شود نسبت به حق العمل های بروکرهای فارکس بسیار کمتر است. از آنجا که در معاملات رمزارزها واسطه وجود ندارد، نیاز به پرداخت هزینه هایی برای کارمزد معاملات نیست.

نوسانات بازار رمزارز بسیار زیاد و غیرقابل پیش بینی است، به طوریکه می بینیم در همان صبحی که حجم خرید بالاست، ممکن است حجم فروش در عصر نیز بسیار بالا باشد.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس از نظر بنگاه های مالی چیست؟

یکی از مواردی که باعث تفاوت ارز دیجیتال و فارکس شده است، تفاوت بنگاه های عرضه کننده آنها می باشد. در واقع وظایف کارگزار بورس با صرافی ارز دیجیتال تفاوت دارد.

صرافی میتواند در خرید ارز یا تبدیل ارز شما به ارز دیگری کمک نماید. برخی از صرافی های ارز دیجیتال امکاناتی از جمله نمودار قیمت، خرید مشروط یا شرطی و یا leverage را هم برای کمک به تریدرها اضافه نموده اند.

خرید مشروط سفارشی است که شامل یک یا چند معیار مشخص شده، می باشد. معمولاً خرید شرطی به انواع سفارشات پیچیده تری که در استراتژی های معاملات پیشرفته استفاده می شود، اشاره دارند.

کارگزار یا بروکر، در بازارهای مالی از جمله بورس سهام یا بازار فارکس فعالیت دارند. وظیفه اصلی بروکرها خرید و فروش هر متاعی از جمله سهام، فلزات قیمتی، کالاهای اساسی، سهام انرژی نفت و گاز، و حتی ارزهای دیجیتال می باشد.

به طور معمول، علاقمندان به خریداری سهام شرکت های موجود در بازار بورس، به طور مستقیم امکان خریداری ندارند. آنها ابتدا باید در یک بروکر حساب باز کنند. سپس درخواست خرید هر متاعی که بنگاه کارگزاری با آنها قرارداد دارند، را برای بروکر بفرستند. در اینجاست که بنا به نوع خریدشان، ممکن است این معامله برایشان سود یا زیان به همراه داشته باشد.

بروکرهای های فارکس که کارگزاری بازار معاملات ارزهای خارجی از قبیل دلار، یورو، پوند و دیگر ارزها را دارند، به طور معمول به معامله گران خود تفاوت اسپرد و کمیسیون لوریج یا اهرم پاداش میدهند تا بتوانند چند برابر سرمایه‌ شان خرید نمایند.

برخی از بروکرهای بازار فارکس برای خرید رمزارز، قراردادهایی با شرکت های تامین نقدینگی می بندند. تریدر درخواست خرید یا فروش بیت کوین را طی قراردادی به بروکر واگذار می کند.

طی این قرارداد اگر تریدر سود کند معادل دلاری سود از طرف بروکر به او پرداخت می شود و اگر ضرر کند، تریدر باید معادل دلاری ضرر را به بروکر برگرداند. در این قرارداد، تریدر صاحب رمزارز نیست و تنها خرید و فروش و یا معامله آن را انجام می دهد. در واقع تریدر در نزد بروکر سرمایه‌گذاری نمی کند.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس از نظر افتتاح حساب کاربری چیست؟

پروسه بازکردن حساب در صرافی‌ همانند ایجاد اکانت در دیگر وبسایت ‌ها می باشد. فرآیند کار همان روند معمول ارائه دادن ایمیل، انتخاب رمز عبور و تایید آدرس ایمیل است. وقتی ثبت نام انجام شد، برای این‌که امکان سپرده ‌گذاری و برداشت از حساب خود را داشته باشید، لازم است پروسه تایید هویت را بگذرانید.

جهت ثبت نام در کارگزار فارکس یا همان بروکر نیز مراحل کار دشواری لازم نیست و همان روند افتتاح حساب در صرافی را دارد. همانند مورد فوق برای انجام فعالیت سپرده‌ گذاری و یا انجام معامله، تایید هویت کاربر اجباری و الزامی می باشد. ممکن است اسکن از مدرکی که اثبات شناسایی و آدرس شما باشد، لازم گردد.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس از نظر سپرده‌ گذاری و برداشت از حساب چیست؟

گذاشتن پول فیات در صرافی ‌های ارز دیجیتال به عنوان سپرده مالی دردسرهایی دارد. به عنوان مثال برای نگهداری سپرده در بایننس امکان ذخیره دلار و یا یورو نیست و لازم است از رمزارز استفاده شود. بنابراین شما باید بتوانید ابتدا مقداری رمزارز بخرید و سپس آن را سپرده کنید.
در کارگزاری ها و بروکرها گذاشتن سپرده در حساب و یا برداشت از آن، به طور معمول به شکل دلار یا یورو انجام پذیر است. بنابراین برعکس صرافی‌ها انجام فعالیت های واریز و برداشت با ارز دیجیتال نیست. شاید اگر جستجو کنید بتوانید بروکرهایی که ارزهای دیجیتال را می پذیرند، پیدا کنید.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس از نظر خرید و فروش ارز چیست؟

انجام معاملات خریداری ارز و یا به فروش رساندن آن در صرافی احتیاج به کسب دانش ویژه ای ندارد. کافی است تریدر ابزار معاملاتی دلخواه خود را برگزیند، نمودار قیمت‌ها را مشاهده کند و وارد ترید گردد.

شما در حکم معامله گر ارز دیجیتال، امکان گذاشتن سفارشات خریداری، به فروش رساندن و به کار بردن stop limit و یا limit order را دارید ولی از این بابت صرافی‌ ها محدودتر از بروکرها هستند.

شما به عنوان معامله گری که بخواهید از پلتفرم بروکر برای خرید و فروش استفاده کنید، امکانات ویژ‌ه ای را خواهید داشت. آنها به شما کمک می‌کنند تا تکنیک ‌های خود را دقیق‌تر پیاده سازی نمایید. به طور مثال شما می توانید اندیکاتورهای اضافی بر روی نمودار قیمت گذاشته و از ابرازهای تحلیل تکنیکال بهره مند شوید.

شباهت های ارز دیجیتال و فارکس کدامند؟

در پایان باید گفت، در حالی که در مناطق خاصی اختلافات شدید بین بیت کوین و بازارهای فارکس وجود دارد، شباهت ها و پتانسیل هایی برای همگرایی بیشتر وجود دارد زیرا دارایی های دیجیتالی در حال متصل کردن خود به سیستم مالی جهانی هستند.
هر دو بازار از پلتفرم های اینترنتی بهره مند بوده و خرید و فروش در آنها با راحتی انجام پذیر است. البته برای بالا بردن میزان سود مهارت های کافی لازم است.

جمع بندی مطالب ارائه شده:

هر معامله ای که در بازار فارکس و یا در دنیای ارز های دیجیتال انجام پذیرد، دارای ریسک ها و خطرات ضرر و یا پاداش و دریافت سود است. پس معامله در این بازارها، هر دو جنبه مثبت و منفی را دارد. ولی به نظر می رسد در کل انجام معاملات در فارکس دارای ثبات و امنیت بیشتر است و از آنجا که تاریخچه طولانی تری دارد، مراتب قانون گذاری آن مشهودتر است.

تعدادی شباهت نیز بین این دو بازار وجود دارد. برای مثال، برای قیمت گذاری دارایی های مربوطه، پویایی اساسی بازار و عرضه و تقاضا حاکم است.

شباهت دیگر دو بازار فارکس و ارز دیجیتال این است که دارای پلتفرم های اینترنتی برای معاملات خود هستند. یعنی crypto و forex هر دو نمایانگر یک فروشگاه دیجیتالی با ارزش هستند که می توان با سهولت خریداری و فروش را انجام داد.

آنها هر دو نوسان بالایی دارند که فرصتی برای سود سریع در معاملات long و short را ایجاد می کند.

البته ترید رمزارزها وعده سود بیشتری در قیاس با معاملات فارکس را می دهند، بنابراین معامله گران با استعداد و با تجربه که در حد بالایی ریسک پذیر هستند، می توانند سود بیشتری را در ترید با ارز های دیجیتال به دست آورند و هیچ ارگان یا موسسه ای در معاملات آنها دخالت نمی کند.

سرانجام باید گفت در بازار فارکس، نقدینگی بیشتر بوده و بالا و پایین رفتن قیمت کمتر است، ولی در مقابل در بازار کریپتو بالا و پایین رفتن قیمت زیادتر است ولی نقدینگی کمتری از فارکس دارد. بنابراین معامله گران هر دو بازار باید بدانند که جهت وارد شدن به هر یک از این بازار ها باید تکنیک های ویژه آنها را آموخت و به کار گرفت.

سوالات متداول:

وظیفه کارگزار یا بروکر چیست؟

کارگزار یاbroker یک فرد یا بنگاه مالی است که به عنوان دلال میان سرمایه گذار و بورس اوراق بهادار عمل می­ کند. کارگزار همچنین می تواند در حکم یک بنگاه به عنوان نماینده برای مشتری عمل کند و مشتری را به ازای خدمات خود، مجاب به پرداخت کارمزد یا کمیسیون نماید.
به عبارت دیگر بروکر شخص یا بنگاهی است که معاملات بین خریدار و فروشنده را با دریافت حق العمل یا کمیسیون ترتیب می دهد. همچنین بروکری که به عنوان فروشنده یا به عنوان خریدار عمل می کند به عنوان طرف اصلی معامله محسوب می شود.

صرافی ارز دیجیتال چه کاری انجام می دهد؟

صرافی کریپتوکارنسی یا صرافی ارز دیجیتال (DCE) شغلی است که به مشتریان امکان می دهد ارزهای رمزنگاری یا ارزهای دیجیتال خود را با سایر دارایی ها، مانند پول معمولی فیات یا سایر ارزهای دیجیتال مبادله کنند.
صرافی ها نرخ ارز را برای هر کوین و هر توکن بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می کنند. اصولاً صرافی های رمزنگاری مشابه بورس های معمولی سهام کار می کنند.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس در میزان نوسانات چقدر است؟

هر دو این بازارها دارای volatility بالایی هستند به این معنی که مستعد تغییرات سریع و غیرقابل پیش بینی، به خصوص به سمت بدتر شدن می باشند. این ویژگی هم مثبت است و هم منفی.
نوسانات در هر تفاوت اسپرد و کمیسیون دو بازار فارکس و رمزنگاری وجود دارد. اما، هرچه ریسک بالاتر باشد، پاداش نیز بیشتر می شود. گرچه ارزهای رمزنگاری گرایش زیادی به نوسان دارند، اما بازار ارز دیجیتال و بازار فارکس می توانند در یک دوره زمانی کوتاه دچار تغییر و تحول عظیمی در قیمت شوند.

معامله در فارکس یا ارز دیجیتال، کدام یک بهتر است ؟

داد و ستد ارزهای رمزنگاری یا ارزهای خارجی از سطح بالایی از تعامل برخوردار می باشد. این امر به برنامه ریزی منطقی مؤثر، مدیریت صحیح ریسک، پشتکار و تمایل شدید به یادگیری مداوم نیاز دارد.
اما بدون شک انجام معامله در هر دو این بازارهای جهانی می تواند منجر به فرصت های قابل توجهی برای سرمایه گذاری باشد که تریدر باید آموزش کافی دیده باشد و با تمرین کافی، مهارت لازم را به دست آورده باشد.
در بررسی تفاوت ارز دیجیتال و فارکس باید گفت، ترید با ارز دیجیتال، به ویژه با ماهیت کوتاه مدت، روشی دشوار است که صرف نظر از دارایی مورد نظر، تنها درصد کمی از تریدرها تاکنون موفق به اخذ سود از آن شده اند.

تفاوت بین ECN و حساب استاندارد چیست

همان گونه که خودتان می دانید در فارکس، خیلی ها از طریق حساب استاندارد اقدام به ترید می کنند و دست به معامله می زنند تا سود کسب کنند. بازار فارکس بازار بزرگ و در عین حال پرریسکی است که باید در هنگام معامله کردن در آن مواظب بود. یکی از اساسی ترین سوالاتی که هنگام معامله در بازار فارکس پرسیده می شود ،نوع بروکری است که استفاده می شود. جواب این سوال به موقعیت شما بستگی دارد. در این مقاله ما می خواهیم به تفاوت بین ECN و حساب استاندارد بپردازیم.

ECN نماد شبکه الکترونیکی ارتباطی است که به طور ساده به معنی کامپیوترهایی است که به همدیگر متصل شده اند. این واژه کمی ممکن است عجیب باشد اما زمانی که پای ترید در فارکس به میان می آید می تواند مزایایی را تفاوت اسپرد و کمیسیون به همراه داشته باشد.

مهم ترین دلیلی که استفاده از ECN می تواند به شما کمک کند این است که در شبکه به شما نقدینگی ارائه می دهد. به عبارت دیگر، قیمت های فروش و خرید گوناگونی وجود دارد که برای ترید کردن موجود هستند و این یعنی اسپرد بین قیمت خرید و فروش می تواند بسیار کم باشد. برای مثال حتی قیمت خرید و فروش ممکن است برای شما با هم سر به سر و مساوی شوند. شما می توانید در قیمتی یکسان بخرید یا بفروشید اما معمولا آنجا چند نوع کمیسیون وجود دارد.

برای همین است که شما باید در ECN به کمیسیون ها توجه کنید چون اگر توجه نکنید ممکن است برای شما کمی گران دربیاید. به طور کلی کمیسیون ها در حدود یک نصف پیپ هستند و در نهایت و در صورتی که شما معامله گر کوتاه مدت باشید و چند معامله کوتاه خرید یا فروش داشته باشید برای شما ارزان تر خواهد بود.

شاید با خودتان فکر کنید که این موضوع برای معامله گرهای بلندمدت هم امتیاز دارد و سودزا خواهد بود.این نکته از لحاظی درست است اما سود و مزیتی که برای معامله گر کوتاه مدت دارد برای معامله گر بلندمدت ندارد و برای همین است که معامله گران کوتاه مدت از ECN سود بیشتری می برند.

به عنوان یک قانون کلی، شبکه در ECN در بیشتر زمان ها سعی می کند تا اسپردها را خیلی کم نگه دارد یا صفر کند. این اتفاق به طور ویژه در شبکه های بزرگتر رخ خواهد داد چون تعداد بیشتری تفاوت اسپرد و کمیسیون تریدر دز آن حضور دارند.

حساب استاندارد

به عنوان یک قانون کلی، حساب استاندارد حسابی است که معمولا با اسپرد ثبات تصور می شود. بروکر در هر گونه معامله ای شمع شما انجام دهید شریک است. این موضوع همیشه مسئله ساز نیست اما برخی مواقع می تواند باشد. برای مثال برای جفت ارز یورو/دلار در حساب استاندارد شما ممکن است اسپرد 2 پیپ را داشته باشید که بسیار گران تر از یک ecn است و اگر شما بخواهید یک معامله سنگین انجام دهید برای شما بسیار هزینه بر خواهد بود.

عیب حساب استاندارد این است که اگر شما یک تریدر دائمی و مداوم باشید ممکن است برای هر ترید یا معامله 1.5 پیپ پرداخت کنید که این در طولانی مدت رقمی زیاد خواهد بود. افراد معمولا به هزینه معاملات خود توجه نمی کنند و این چیز خوبی نیست چون اگر مواظب نباشید این هزینه در طولانی مدت می تواند کشنده باشد. بهرحال اگر شما فردی هستید که هر از گاهی در فارکس انجام می دهید آنگاه هزینه ها چندان برایتان مسئله ای نخواهد بود.

توجه به هزینه ها

شما باید در هنگام انتخاب یک بروکر به هزینه های خود توجه کنید. شما هم می توانید از حساب استاندارد و هم حساب ECN برای معاملات خود استفاده کنید و برای این کار باید به این توجه کنید که شما چگونه معامله گری هستید. اگر شما یک اسکالپر هستید و معاملات زیادی انجام می دهید پس ECN می تواند هزینه های شما را کاهش دهد و برای شما مناسبتر باشد.

سوالات رایج درباره حساب استاندارد و ECN

سوالاتی وجود دارد که ممکن است دهن افراد را اشغال کرده باشد. در زیر ما به این سوالات رایج درباره حساب ECN و حساب استاندارد پاسخ داده ایم:

1. تفاوت بین ECN و حساب استاندارد چیست؟

یک حساب ECN سفارش ها و انجام معاملات را بر طبق اصولی با هم هماهنگ می کند و نقدینگی بیشتری را برای تریدرها ارائه می دهد و هزینه معاملات انها کمتر است در حالیکه حساب استاندارد اسپرد بیشتری دارد و هزینه آن بالاتر است. در ECN شما به نقدینگی بیشتری دسترسی دارید و تفاوت دیگر بین این دو این است که معمولا در ECN معاملات کمتر از 0.1 لات انجام نمی شود. این نکته می تواند برای تریدرهای مبتدی مسئله ساز باشد چون آنها نیاز دارند تا با لات های پایین تر شروع به ترید کنند تا مهارت کسب کنند.

2. مزیت های کار با یک بروکر ECN چیست؟

خوبی بروکر ECN این است که هرگز بر خلاف معامله شما ترید نمی کند. بروکر ECN علاقه ای به دعوای سر سود ترید شما ندارد چون چه شما ببازید و چه ببرید کمیسیون خودش را بر میدارد. در بروکر ECN دست کاری قیمت ها کمتر انجام می شود و شفافیت ان بیشتر است. شما هم چنین هزینه های کمتری را برای معاملات خود انجام می دهید و این در نوع خودش بسیار خوب است.

به طور کلی می توان گفت که یک بروکر ECN به شما اجازه می دهد تا به طور موثر و با هزینه کمتری معاملات خود را به سرعت انجام دهید.

3. کدام یک بهتر است: تفاوت اسپرد و کمیسیون ECN یا حساب استاندارد؟

حساب های ECN واقعا می توانند اسپردهای کمتر و هزینه کلی پایین تری را به شما ارائه دهند اما از آن سو حساب استاندارد هم این مزیت را دارد که معاملات شما را با هزینه کمی بیشتر سریع و خوب انجام دهد. جواب این سوال به کیفیت خدمات بروکر و نقدینگی بازارها بستگی دارد.

4. حساب MT4 ECN چیست؟

این حساب، حسابی است که توسط بروکری ارائه می شود که می توان در آن معاملات خود را از طریق پلتفرم متاتریدر 4 انجام داد.

5 . بروکر ECN چگونه کار می کند؟

یک ECN یک مدل اجرای معاملات بدون میز معامله(NO Dealing Desk) است که در آن بروکر خریدار را با فروشنده هماهنگ می کند و از سوی بروکری دیگر یا یک بانک به عنوان تفاوت اسپرد و کمیسیون تامین کننده نقدینگی پشتیبانی می شود. بروکرهای ecn هزینه خود را از کمیسیون هر ترید برمی دارند و نسبت به بروکر “مارکت میکر” دعوای کمتری سر سود با مشتریان خود دارند.

6. هزینه ECN چقدر است؟

ECN معمولا به ازای هر ترید اسپرد کمتری دریافت می کند اما از آن سو کمیسیون به معامله اضافه می کند. بروکرهای که ECN نیستند معمولا دیگر کمیسیون دریافت تفاوت اسپرد و کمیسیون نمی کنند. در بازارهای نقد ، تریدرهای بزرگتر می توانند از طریق بروکرهای ECN هزینه پایین تری را نسبت به بروکرهای مارکت میکینگ پرداخت کنند.

نتیجه گیری تفاوت بین ECN و حساب استاندارد

حساب ECN ، حسابی است که توسط بروکرهای ECN که مخفف شبکه الکترونیکی ارتباطات می باشد ارائه می شود. این بروکر که از مدل اجرای معاملات “بدون میز معامله” استفاده می کند و می تواند مزیت هایی داشته باشد. از مزیت های حساب ECN این است که اسپرد کمتری را از افراد معامله گر دریافت می کند و نیز دعوای کمتری با مشتریانش بر سر سود تریدها دارد.

ECN خریدار و فروشنده را با هم هماهنگ می کند و حق کمیسیون خود را به ازای این هماهنگی دریافت می کند. شاید مهم ترین تفاوت بین حساب استاندارد و ECN اینست که هزینه کلی معاملات(مخصوصا برای کسانی که حجم معاملاتشان بالاست) کمتر است و این در طولانی مدت سود مناسبی را به جیب معامله گر می ریزد. نمی توان گفت که کدام یک از این حساب ها بهتر است و این بستگی به شرایط بروکر و نیز شرایط تریدر دارد. تریدر باید با توجه به میزان معاملات، هزینه معاملات و کیفیت خدمات انتخاب کند که می خواهد کدام حساب را استفاده کند. به طور کلی هر کدام از این حساب ها مزیت های خودشان را دارند.

میک تی پی

فرقی نمی کند شما حساب ECN داشته باشید یا حساب استاندارد چون اگر شما آموزش ندیده باشید و نتوانید در بازار فارکس به طور مناسب و مدیریت شده ترید انجام دهید بدون شک ضرر خواهید کرد. آموزش در بازار پرنوسان و با ریسک بالای فارکس اهمیت زیادی دارد.

میک تی پی به عنوان مجموعه ای که سالهاست در حال اموزش افراد جهت معامله گری در فارکس است می تواند گزینه بسیار خوبی برای شما باشد و شما را به معامله گری با مهارت کافی در بازار فارکس تبدیل کند.

میک تی پی با آموزش های خود به شما یاد می دهد تا بتوانید انواع جفت ارزها و دیگر دارایی ها را در بازار فارکس تحلیل کنید و فرصت های خرید و فروش را به خوبی دریابید و از آنها برای انجام معاملات خوب و پرسود بهره ببرید.

تحلیل تکنیکال و بنیادی به خوبی توسط میک تی پی به شما آموزش داده خواهد شد و شما کار با انواع اندیکاتورها و نیز کار با پلتفرم های معاملاتی مانند متاتریدر را به خوبی یاد خواهید گرفت . در کنار این ها شما مدیریت ریسک و نیز استراتژی های فارکس را یاد خواهید گرفت تا بتوانید بیشترین سود را از آن خود کنید و کمترین ضرر را متحمل شوید و بدانید چگونه باید در فارکس حرکت کنید.

بروکر ارز دیجیتال چیست؟ فرق بروکر با صرافی ارز دیجیتال در چه مواردی است؟

پس از معرفی ارزهای دیجیتال به جهان مجموعه‌های بسیاری موازی با این ارزها شروع به فعالیت کردند و افراد بسیاری برای خدمت‌رسانی به کاربران این بازار و کسب درآمد شخصی، ایده‌های متعددی ارائه دادند. مهم‌ترین مجموعه‌هایی که در این راه گام برداشتند، پلتفرم‌های خرید و فروش رمزارز بودند که می‌توان گفت بدون حضور آن‌ها عملاً بازار کریپتوکارنسی رونق امروز را نداشت. صرافی‌ها و سیستم‌های بروکر ارز دیجیتال اصلی‌ترین بستر برای خرید و فروش رمزارز هستند.

هر‌ یک از این سیستم‌ها ویژگی‌های مخصوص به خود و تفاوت‌هایی با یکدیگر دارند. کاربران رمزارزها بنابر شرایط خود و نوع معاملاتشان یکی از این دو سیستم را برای انجام سرمایه‌گذاری و خرید و فروش انتخاب می‌کنند. در این مقاله به بررسی ویژگی‌های این پلتفرم‌ها و تفاوت‌های آن‌ها با یکدیگر خواهیم پرداخت.

بروکر ارز دیجیتال چیست؟

بروکر یا کارگزاری یک شخص حقیقی یا حقوقی است که واسطه‌ی خرید و فروش به شمار می‌رود. بروکرها در سیستم‌های تجاری مختلف مانند بورس اوراق بهادار، خرید و فروش نفت و فلزات گران‌بها، ‌ املاک و مستغلات و بسیاری بازارهای دیگر مانند ارز دیجیتال فعالیت دارند.

مشتری‌های کارگزاری یا همان بروکر مبلغی در حساب مجموعه ذخیره یا قفل می‌کنند. سپس با توجه به نرخی که بروکر روزانه اعلام می‌کند، سفارشات خرید و فروش خود را اعلام می‌کنند. کارگزاری سفارشات مشتریان را ثبت می‌کند و به نمایندگی از آن‌ها با مبلغ قفل شده توسط مشتری در حساب کارگزاری خرید و فروش انجام می‌دهد و درصدی از سود معاملات را به‌عنوان کمیسیون برداشت می‌کند. مشتریان در این مجموعه‌ها امکان خرید و فروش مستقیم ندارند و طی یک توافق‌نامه‌ی از پیش تعیین شده اختیار خرید و فروش و برداشت کمیسیون را به کارگزاری می‌دهند.

بروکر ارز دیجیتال که با نام اختصاری OTC شناخته می‌شود یک شبکه‌ی معاملاتی است که به کاربران خود از طریق وب‌سایت یا اپلیکیشن اجازه‌ی دسترسی می‌دهد. به این سیستم‌ها بازار فرابورس نیز گفته می‌شود. در این مجموعه‌ها نیز قیمت لحظه‌ای و قیمت‌های پیشنهادی رمزارزها اعلام می‌شود و خرید و فروش‌ها بر اساس این قیمت‌ها انجام می‌گیرد.

بروکرهای ارز دیجیتال درخواست‌‌های خرید و فروش کاربران را با یکدیگر با توجه به میزان دارایی آن‌‌ها جفت می‌کنند. فرایند خرید و فروش در این پلتفرم‌ها سریع‌تر و آسان‌تر از صرافی‌های متمرکز کریپتو انجام می‌شود.

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

همه‌ی ما با صرافی‌های سنتی آشنا هستیم. این مجموعه‌ها محلی برای تفاوت اسپرد و کمیسیون ترید ارزهای رایج دنیا و تبدیل یک ارز به ارز دیگر هستند. نحوه‌ی فعالیت صرافی‌های ارز دیجیتال نیز مانند همین صرافی‌های سنتی است، با این تفاوت که صرافی کریپتوکارنسی یک پلتفرم آنلاین است و تمامی تراکنش‌ها در این سیستم‌ها به‌صورت اینترنتی انجام می‌شود. این سیستم‌ها می‌توانند به‌صورت متمرکز یا غیرمتمرکز فعالیت کنند.

کاربران در این پلتفرم‌ها می‌توانند ارزهای فیات خود را به رمزارز تبدیل کنند یا برعکس. همچنین می‌توانند انواع ارزهای دیجیتال را با یکدیگر مبادله کنند. تمامی تراکنش‌ها در بستر این صرافی‌ها شامل درصدی از مبلغ معامله به‌عنوان کارمزد می‌شود. صرافی بایننس و کوین بیس از جمله بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال در جهان به شمار می‌روند.

در صرافی رمزارز قیمت‌ها به‌صورت لحظه‌ای تغییر می‌کنند و تبادلات و خرید و فروش‌ها بر اساس همین قیمت‌ها انجام می‌شود. قیمت‌ در این سیستم‌ها بر اساس میزان خرید و فروش‌ یا همان میزان عرضه و تقاضای رمزارزها مشخص می‌شود. طبق فرمول همیشگی عرضه و تقاضا افزایش خرید یک ارز ارزش آن را نیز افزایش می‌دهد و کاهش تقاضا برای یک ارز سبب کاهش ارزش آن می‌شود.

بروکر ارز دیجیتال با صرافی رمزارز چه تفاوت‌هایی دارد؟

تا به اینجا به بررسی نحوه‌ی کار و ویژگی‌های صرافی و بروکر ارز دیجیتال پرداختیم. اما برای آنکه بتوانید تصمیم بگیرید معاملات رمزارز خود را در کدام یک از این بسترها انجام دهید؛ باید با تفاوت‌های اساسی آن‌ها و برتری‌های این دو سیستم نسبت به یکدیگر آشنا باشید. در ادامه این تفاوت‌ها را مرور خواهیم کرد.

بروکر ابزار تحلیل در اختیار کاربران قرار می‌دهد

خرید و فروش در بستر صرافی‌های ارز دیجیتال نیاز به تخصص ندارد. کاربران به‌راحتی می‌توانند با ثبت‌نام در این پلتفرم‌ها و شارژ حساب کاربری خود از طریق ارزهای فیات یا انتقال دارایی رمزارز خود به این بسترها، خرید فروش و تبادل آن‌ها را آغاز کنند. صرافی‌ها ابزار خاصی برای تحلیل بازار و آزمایش ایده‌ها و استراتژی‌ها به کاربران خود ارائه نمی‌دهند.

این در حالی است که در بستر بروکر ارز دیجیتال کاربران می‌توانند به‌صورت حرفه‌ای خرید و فروش انجام دهند. این سیستم‌ها برخی از ابزارهای تحلیل را در اختیار کاربران خود قرار می‌دهند. یک کاربر بروکر می‌تواند چند نمودار را در چند پنجره مشاهده و قیمت‌ چند ارز را با هم مقایسه کنند. همچنین می‌توانند بر روی نمودارها از اندیکاتور برای بررسی دقیق‌تر وضعیت بازار استفاده کنند.

تنوع رمزارزها در صرافی‌ها بیشتر است

صرافی‌های رمزارز فهرستی متنوع از کوین‌‌ها در اختیار کاربران قرار می‌دهند و امکان خرید و فروش و مبادله با تعداد زیادی رمزارز را برای آن‌ها فراهم می‌کنند.

اما بروکرها فهرستی محدود از آلت کوین‌‌ها ارائه می‌دهند. هر بروکر از تعداد خاصی رمزارز پشتیبانی می‌کند اما عموماً ارزهای دیجیتال محبوب مانند بیت کوین، اتریوم، ریپل و سایر ارزهای مطرح،‌ در صرافی‌ها قابل خرید و فروش و مبادله هستند.

نحوه‌‌ی واریز و برداشت وجه در صرافی و بروکر تفاوت دارد

در هر حال حاضر صرافی‌های ارز دیجیتال داخلی همگی به کاربران ایرانی اجازه‌ی نگه‌داری ارزهای فیات در حساب خود را می‌دهند. کاربر می‌تواند حساب خود را به ریال شارژ کند و پس از انجام معاملات مجدداً برداشت ریالی داشته باشد.

اما برخی صرافی‌های مطرح خارجی مانند Binance، امکان شارژ حساب کاربری با ارز فیات را ارائه نمی‌دهند. کاربران این سیستم‌ها فقط می‌توانند حساب خود را با رمزارز شارژ کنند. کاربران باید قبل از شروع معاملات خود در بستر چنین صرافی‌هایی در سیستم‌های دیگر اقدام به خرید رمزارز کنند و سپس دارایی خود را به این صرافی‌ها انتقال دهند.

لازم به ذکر است که تمامی این تراکنش‌ها، چه شارژ ریالی حساب و چه برداشت ریالی از صرافی‌های ایرانی و همچنین خرید رمزارز در بسترهای معاملاتی دیگر و سپس انتقال دارایی به بستر صرافی‌هایی که قابلیت شارژ حساب با ارز فیات را پشتیبانی نمی‌کنند؛ مستلزم پرداخت کارمزد به صرافی‌هاست.

اما در پلتفرم‌های بروکر کاربر نمی‌تواند حساب خود را با رمزارز شارژ کند. این سیستم‌ها امکان شارژ کیف پول کاربران فقط با ارزهای فیات فراهم کرده‌اند. در کارگزاری یا بروکر ارز دیجیتال به‌راحتی می‌توان با استفاده از کارت‌های اعتباری یا سایر روش‌های پرداخت حساب کاربری را شارژ کرد و معاملات رمزارز را آغاز کرد. باید توجه داشته باشید که کاربران ایرانی فقط قادر به استفاده از بروکرهایی هستند که امکان پرداخت با پلتفرم‌هایی را داشته باشند که آی‌پی‌های ایران را مسدود نکرده باشد.

شرایط ثبت‌نام در بروکر کمی پیچیده‌تر است

برای ثبت‌نام در صرافی‌های ایرانی، کاربران پس از وارد کردن اطلاعات شخصی و آپلود عکس کارت ملی خود و انتظار در یک بازه‌ی زمانی مشخص، احراز هویت می‌شوند و می‌توانند معاملات ارز دیجیتال خود را آغاز کنند. این در حالی است که حتی برخی‌ صرافی‌های خارجی مرحله‌ی احراز هویت را نیز حذف کرده و کاربران به‌راحتی می‌توانند پس از وارد کردن مشخصات خود شروع به انجام معاملات کنند.

پروسه‌ی ثبت‌نام و احراز هویت در بستر بروکرها دقیق‌تر انجام می‌شود. برای احراز هویت در این پلتفرم‌ها، کاربران باید علاوه بر کارت شناسایی خود که عموماً پاسپورت مورد قبول قرار می‌گیرد، یک سند معتبر که حاوی نشانی محل سکونت آن‌هاست نیز در سیستم بارگذاری کنند. زمان انجام احراز هویت در بروکر سریع‌تر از صرافی‌هاست.

دسترسی ایرانیان به بروکرها

با توجه به محدودیت‌‌های ایجاد شده برای کاربران ایرانی و ایجاد ممنوعیت‌هایی برای پرداخت‌های برون‌مرزی از طریق آی‌پی‌های ایران، کاربر ارز دیجیتال ایرانی باید با دیدگاهی متفاوت به دنیای کریپتوکارنسی و سرمایه‌گذاری و خرید و فروش در آن نگاه کند. در حال حاضر بسیاری از صرافی‌های مطرح جهانی برای کاربران ایرانی محدودیت ایجاد کرده‌اند و گاهی شاهد مسدود شدن دارایی‌های هم‌وطنان در این پلتفرم‌ها بوده‌ایم. بروکر ارز دیجیتال نیز از این امر مستثنی نیست و کاربران داخل کشور نمی‌توانند با اطمینان صد در صدی چنین بستری را برای سرمایه‌گذاری و معامله انتخاب کنند.

بنابراین اگر قصد دارید از بروکر ارز دیجیتال استفاده کنید، باید با آگاهی کامل و دانش کافی نسبت به ریسک‌های ورود به این سیستم‌ها اقدام کنید. می‌توانید برای کاهش میزان خطر، از مبالغ پایین شروع کنید و پس از آشنایی کامل با سیستم، محدودیت‌ها و ریسک‌های آن فعالیت خود را در بروکرها ادامه دهید.

بروکر ارز دیجیتال یک شرکت یا فردی است که به عنوان واسطه بین بازارهای ارزهای دیجیتال برای تسهیل خرید و فروش عمل می‌کند.

کوین بیس پرو (Coinbase Pro) یکی از امن‌ترین بروکرهای ارز دیجیتال در جهان است.

یک بروکر ارز دیجیتال قانون‌مند است و تمامی معاملات و تراکنش‌ها توسط نهادهای نظارتی کنترل و حسابرسی می‌شود. بنابراین بروکر ارز دیجیتال جز امن‌ترین پلتفرم‌ها برای خرید و فروش ارز دیجیتال است.

آشنایی با مفهوم اسپرد (Spread)، نرخ Ask و نرخ Bid

اگر قصد فعالیت در بازارهای مالی را دارید لازم است با مفهوم اسپرد آشنا شوید. کارمزد معامله هزینه ای را برای تریدر ایجاد می کند و لازم است که بدانید در هر معامله چه هزینه تفاوت اسپرد و کمیسیون ای را باید به عنوان کارمزد جهت اجرایی شدن معامله پرداخت کنید. نرخ Ask و Bid نیز مفاهیم مهمی هستند که در کنار اسپرد معنا پیدا می کند. در این مقاله به طور کامل به شرح این مفاهیم کلیدی می پردازیم.

مفهوم نرخ Ask (قیمت خرید)

در فضاهای معاملاتی از جمله بازار فارکس، برای هر دارایی یا مورد معامله ای، در هر لحظه دو قیمت متفاوت وجود دارد. قیمت اول را نرخ خرید گفته و قیمت دوم را نرخ فروش می نامند. برای مثال شما به نمایشگاه ماشینی مراجعه کرده و خودروی مورد نظرتان را با قیمتی خریداری می کنید. لحظه ای که شما قرارداد خرید را امضا کنید هزینه ای تحت عنوان نرخ خرید خودرو را به نمایشگاه می پردازید. حال اگر همان لحظه قصد فروش خودرویتان را داشته باشید نرخ فروش برابر نرخ خرید شما نیست و قیمت متفاوت است.

همین طور در بازار فارکس وقتی شما جفت ارز یا چیز دیگری را می خرید، در واقع نرخ خرید را به کارگزاری می پردازید. به عبارتی می توان گفت خط ask قیمت یا نرخ برابری است که در آن معامله buy (خرید) شما اجرا می شود.

مفهوم نرخ Bid (قیمت فروش)

در بازارهای یک طرفه همچون بازار سهام قیمت فروش، قیمت بستن معامله می باشد. اما در بازارهای دو طرفه نرخ فروش قیمتی می باشد که شما در آن معامله خریدتان را می بندید یا معامله فروش باز می کنید. نرخ bid قیمتی است که در آن معامله ای تحت عنوان فروش اجرا می گردد.

همیشه یک تفاوت قیمت هرچند حداقلی بین نرخ خرید و فروش وجود دارید و نرخ فروش پایین تر از نرخ خرید در یک لحظه مشخص می باشد. برای مثال جفت ارز یورو دلار را می بینید که نرخ خرید آن در ساعت روز عدد است و نرخ فروش آن در همان لحظه است.

نحوه نمایش Ask line در متاتریدر

تا اینجا به صورت تئوری فهمیدیم که یک اینسترومنت در هر لجظه دو قیمت خرید و فروش دارد. در برنامه متاتریدر درحالت پیش فرض شما تنها یک نرخ را مشاهده می کنید که نرخ فروش (Bid line) است. برای فعال کردن Ask line کافی است مراحل زیر را طی کنید:

مفهوم اسپرد (Spread)

تا این جا با مفاهیم اسک و بید آشنا شدیم و فهمیدیم که با خرید یک جفت ارز، معامله ما در اسک لاین فعال می شود و با فروش یک جفت ارز معامله ما در بید لاین فعال می شود. به اختلاف این دو قیمت (نرخ خرید و نرخ فروش) اسپرد یا کارمزد معامله می گویند.

اسپرد نوعی کمیسیون کارگزاری به ازای فراهم کردن فرصت خرید و فروش برای تریدر می باشد و مستقیماً به حساب کارگزاری واریز خواهد شد. در رابطه با انواع اسپرد جلوتر صحبت می کنیم. اما خوب است بدانید که میزان اسپرد به نسبت حجم های معاملاتی تریدرها عدد نسبتا پایینی می باشد.

در صورتیکه شما معامله گر روند (trend) باشید و معاملات میانمدت باز کنید، اسپرد به قدری در برابر سود معامله شما محدود است که نیازی به نگرانی درباره آن ندارید. این موضوع در بحث سواپ یا نرخ بهره شبانه هم همینطور است. مبالغ اسپرد یا سواپ در میزان سودی که تریدر بدست می آورد گم می شود.

اما اگر اسکلپر (نوسان گیر) هستید تا حدودی بحث اسپرد برای شما مهم خواهد بود. بنابراین باید به دنبال حساب های معاملاتی باشید که کارمزد معاملاتی آن ها حداقل باشد.

(نرخ Bid – نرخ Ask) = فرمول اسپرد

انواع اسپردهای Forex

کارمزدهای معاملاتی ارائه شده توسط بروکرها با توجه به شرایط و ضوابط آنها متفاوت است. برخی از بروکرها ممکن است اسپردهای بسیار پایینی ارائه کنند اما از طرف دیگر هزینه های دیگری از جمله کمیسیون در هر معامله از کاربر دریافت کنند. در مقابل برخی بروکرها اسپردهای معقول و بالاتری دریافت می کنند اما هزینه جانبی دیگری به معامله تریدر افزوده نمی شود.

نکته بعد اینکه میزان اسپرد در هر چیزی بسته بستگی به عوامل مختلفی از جمله میزان محبوبیت آن، حجم معاملات و در نتیجه میزان نوساناتی که در چارت بوجود می آید دارد.

بروکرها دو طریق می توانند کارمزد معاملاتی شان را تعیین کنند:

1. اسپرد ثابت
2. اسپرد شناور

در حساب با نوع اسپرد ثابت کارمزد معاملات همیشه یک میزان مشخص است و در شرایط مختلف بازار و هر لحظه تغییر نمی کند. در اسپرد شناور کارمزد معاملاتی با توجه به نوسانات بازار،اخبار و … تغییر می کند. نکته ای که این نوع اسپرد دارد این است که معامله گر می تواند در زمانی که کارمزد به حداقل میزان خود رسیده است وارد معامله شود.

قبل از باز کردن حساب در بروکر می توانید از سایت بروکرتان انواع حساب های معاملاتی را چک کنید و ببینید که کارمزد حساب ها از نوع ثابت است یا شناور.

جمع بندی

اسپرد نوعی کمیسیون است که بروکرها از معامله گران دریافت می کنند و تفاوت نرخ خریدن و فروختن چیزی در فضای معاملاتی است. کارگزاری ها سود خود را از اسپردهای معاملاتی دریافت می کنند. با اینکه اسپردهای معاملاتی مبلغ محدودی هستند با این وجود در صورتیکه نسبت به این موضوع سوال دارید با درنظر گرفتن نکاتی که در مقاله عنوان شد، به سایت کارگزاری تان مراجعه کنید و اسپردهایی که این بروکر دریافت می کند را در انواع حساب هایی که ارائه می دهد بررسی کنید.

درباره سودابه زراعتکار | مدیر آنلاین آکادمی اسپایک

کارشناس ارشد آی‌تی تحلیل‌گر و معامله‌گر بازارهای مالی، مربی و مدرس مبحث کنترل ذهن دارای 3 سال سابقه‌ی فعالیت در بازارهای مالی