کارگزاری در بورس چیست ؟

کارگزاری بورس و خدمات ارائه شده در کارگزاری چیست

کار خرید و فروش سهام و اوراق بهادار به نمایندگی از طرف مشتریان توسط کارگزاران انجام می‌شود کارگزار می گویند.کارگزاران اشخاص حقوقی هستند که به نمایندگی از طرف مشتریان اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار و کالا و یا اوراق مبنی بر کالا و ارائه سایر خدمات در بازار سرمایه به مشتریان می‌کنند.

کارگزاران بورس

کارگزاران بورس شرکت‌هایی می باشند که به صورت واسطه و پل ارتباطی میان افراد و شرکت ها انجام وظیفه می کنند تا افراد بتوانید به‌ آسانی معاملات بازار را انجام دهند. در معنای دیگر آن می توان این چنین گفت کارگزار واسط بین سرمایه‌گذاران و سازمان بورس هستند در واقع کارگزاران خریدار و فروشنده را در بازار سهام به هم متصل می کنند و در ازای این کار دستمزد یا همان کارمزد دریافت می‌کنند. به عبارتی دیگر کارگزار در منسب وکیل سرمایه گذار است که از سوی افراد اقدام به سرمایه گذاری در بورس می نماید.

کار خرید و فروش سهام و اوراق بهادار به نمایندگی از طرف مشتریان توسط کارگزاران انجام می‌شود کارگزار می گویند.

کارگزاران اشخاص حقوقی هستند که به نمایندگی از طرف مشتریان اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار و کالا و یا اوراق مبنی بر کالا و ارائه سایر خدمات در بازار سرمایه به مشتریان می‌کنند.

کارگزاری از طریق واحدی که “شعبه” نام دارد به ارائه خدمات به سرمایه‌گذاران می‌پردازد. کارگزار بورس “اساسا” به عنوان فروشنده‌ کار خرید و فروش اوراق بهادار را انجام می‌دهد.

کارگزاری‌ها ، با عنوان بنگاه‌های معاملاتی از آن ها یاد می شود که خرید و فروش انواع سهام توسط آنان صورت می‌گیرد . کارگزاری‌ها در این خرید و فروش‌ها، به نمایندگی از خریداران یا فروشندگان سهام، معامله انجام می‌دهند و در ازای وظایفی که انجام می دهند حق‌العمل یا حق کارگزاری دریافت می‌کنند.

همچنین برخی سهام را می‌توانید “مستقیما” از خود شرکت‌های صاحب سهام خریداری کنید، ولی خرید و فروش اکثر سهام شرکت ‌ها فقط از طریق کارگزار بورس یا شرکت‌های کارگزاری بورس امکان‌ پذیر است.

شرکت های کارگزاری فعال در بازار سرمایه می توانند با احراز برخی شرایط مجوزهای فعالیت در یک و یا چند بورس را به طور همزمان أخذ کرده و به ارائه خدمات به مشتریان بر اساس قوانین و مقررات بپردازند.

لازم به ذکر می باشد در مورد حضور افراد در تالار بورس الزامی نیست بلکه آن‌ها جهت مشاهده تابلوی قیمت‌های تالار بورس و مشورت کردن با سایر سهامداران و دلگرمی دادن به یکدیگر در هنگام افت قیمت‌ها در تالار معاملات بورس حضورمی یابند در مقابل اما حضور در دفتر کارگزاری الزامی است و باید شخصا” با به همراه داشتن مدارک هویتی از جمله شناسنامه و یک برگه فتوکپی شناسنامه و کارت ملی جهت خرید سهام شرکت دلخواه خود به کارگزاری مورد نظرمراجعه نموده و فرم مخصوص دستورخرید سهام را تکمیل نمود تا کد عملیاتی صادر شود و درمراجعات بعدی با ارائه کد کارهایمان سریع‌تر انجام شود.

از موارد دیگر نیز می توان به این نکته اشاره کرد که هر شرکتی هم نمی‌تواند همینطور الکی برای اینکه کارگزاری شود اقدام کند و ابتدا باید مجوزهای لازم را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کند. بعد از آن می‌تواند فعالیت‌هایی را در جهت ارائه خدمات به مشتریان بورس و بازارهای خارجی انجام دهد، کارگزاران بورس، پس از آزمون‌های متعدد و تخصصی و پس از طی مراحل مختلف، موفق به کسب مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار می‌شوند.

مراحل ثبت نام در کارگزاری

۱-دریافت کد سجام

برای ثبت نام در کارگزاری ابتدا”می بایست که کد احراز هویت سجام داشته باشیم. گرفتن کد سجام عملیات است که به آسانی انجام می شود. افراد با مراجعه حضوری به یک دفتر پیشخوان دولت و یا از طریق سایت صدور سجام این کد را دریافت کرد.

بعضی از اپلیکیشن های مالی نیز این خدمت را ارائه می دهند. کد سجام یک شناسه احراز هویت است و برای هر فرد تنها یکبار صادر می شود. بعد از ثبت نام کد سجام، باید احراز هویت سجام انجام شود. احراز هویت به صورت حضوری انجام می شود یعنی برای تطبیق اطلاعات و تکمیل ثبت نام باید به دفتر یک کارگزاری و یا یک شعبه دفتر پیشخوان دولت مراجعه کنید.

۲- ثبت نام در کارگزاری

بعضی از دفاتر پیشخوان دولت کارگزاری در بورس چیست ؟ عملیات ثبت نام در کارگزاری ها را انجام می دهند ولی با توجه به شلوغی و ازدحام کارگزاری ها ممکن است وقت زیادی برای ثبت و تکمیل این مراحله لازم باشد ولی حتما نیاز نیست که به دفاتر کارگزاری مراجعه شود چون تمام مراحل ثبت نام در دفاتر پیشخوان نیز قابل انجام است.

۳- تکمیل ثبت نام

برای ثبت نام در کارگزاری لازم است یک سری از مدارک شناسایی و هویتی را همراه داشته باشیم این مدارک شامل اصل و کپی شناسنامه، اصل و کپی کارت ملی می شود.

خدمات ارائه شده در کارگزاری

کارگزاری ها وظیفه دارند تا اطلاعات دقیق در اختیار سرمایه گذاران قرار دهند تا امکان سرمایه‌گزاری برای افراد حقیقی و حقوقی به وجود بیاید به عبارتی بدین صورت است که افراد و یا نهادها بتوانند با استفاده از خدمات کارگزاری ها ، که همان ارائه اطلاعات کارگزاری در بورس چیست ؟ لحظه به لحظه و تغییرات بازار بورس است سهام شرکت های مختلف را خرید و فروش کنند.

همه کارگزاری ها سیستم معامله آنلاین دارند یعنی برای خرید و فروش سهام نیازی به مراجعه حضوری به کارگزاری نیست و فقط با استفاده از سایت و یا اپلیکیشن های معاملاتی می شود به صورت آنلاین خرید و فروش نمایند.

خدمات ارائه شده در کارگزاری ها به روش های مختلفی صورت می گیرد از جمله :

۱-خرید و فروش اوراق بدهی پذیرفته‌ شده در بورس و فرابورس.

۲-پذیرش نقش عامل فروش اوراق در عرضه اوراق با درآمد ثابت در بورس‌ها.

۳-بازاریابی خرید و فروش انواع اوراق بهادار.

۴-مشاوره و أخذ کدبورسی برای اشخاص حقیقی و حقوقی جهت فعالیت در کلیه بورس‌ها.

۵-ارسال گزارش معاملات انجام شده سرمایه‌گذاران به‌ صورت روزانه و دوره‌ای حاوی اطلاعات تراکنش‌های معاملاتی.

انتخاب کارگزار مناسب

اگر جزء افرادی هستید که به تازگی وارد بازار بورس و سرمایه و خرید اوراق بهادار شده اید بایستی به این نکته توجه داشت ابتدا باید توجه کنید سرمایه‌گزاری در بورس نیازمند کسب دانش در زمینه‌های مختلفی است.

وظایف کارگزاری

در مورد وظایف کارگزاری بورس این چنین می توان عنوان کرد که همه کارگزاری دارای وظیفه مشخص و اصلی هستند ولی بعضی از آن ها با توجه به خدماتی که ارائه می دهند دارای وظایف بیشتری هستند.

اولین و مهم ترین وظیفه تمام کارگزاری ها انجام معاملات و خرید و فروش سهام برای سرمایه گزاران خود است که سهامی را خریده و معامله می کنند.

لازم به ذکر است به ازای معاملاتی که انجام می شود نیز کارمزدی را از هر معامله دریافت می کند. برخی از کارگزاری هایی که خدمات کامل‌تری ارائه می دهند دارای وظایف بیشتری نیز هستند.

از دیگر وظایف این کارگزاری ها تحقیق و رصد کامل بازار بورس است به این دلیل که در بسیاری از بازارها اگر یک معامله با کسری از ثانیه تأخیر انجام شود ممکن است ضرر سنگین و جبران ناپذیری به سرمایه گذار وارد شود، این موضوع در بازار ارز به دفعات پیش آمده است.

همچنین از وظایف دیگر کارگزاری پشتیبانی نرم افزاری و سخت افزاری از تمامی معاملات و انجام صحیح و به موقع خرید و فروش های سهم های مختلف است.

یکی دیگر از نکات برای سرمایه گزاران تخفیف کارمزد و خدمات اعتباری کارگزاری می باشد. بعضی از کارگزاری ها برای جذب بیشتر سرمایه گذار میزان مشخصی از کارمزد معاملات را به عنوان تخفیف به مشتریان خود برمی گردانند.

نحوه حل و فصل اختلافات در بورس

حل و فصل اختلافات در بازار سرمایه به صورتی است در روند حل و فصل اختلافات در گستره وسیعی از دنیای تجارت و اقتصاد که به بازار سرمایه مشهور شده است. در نظم حقوقی کنونی ایران بنای حل و فصل اختلافات در این بازار، بر دو ستون «سازش» و «داوری» قرارداده شده است.

داوری از دیرباز برای حل و فصل اختلاف مورد توجه عموم مردم بوده است. امروزه استفاده از داوری به عنوان یکی از شیوه های جایگزین حل و فصل اختلافات در حوزه تجارت چشمگیرتر است.

بورس یکی از حوزه های بسیار مهم تجارت داخلی و خارجی محسوب می شود. در همین راستا قانون گذار ما با هدف استفاده از مزایای داوری از جمله سرعت، دقت و تخصص در حل و فصل دعاوی به این روش برای حل و فصل اختلافات بورسی توجه کرده است.

اما برای آن ضوابط و قواعدی حاکم کرده است. هیئتی که جهت رسیدگی به حل و فصل اختلافات در بورس قرارداده شده با عنوان هیئت داوری یاد می شوند که متشکل از سه عضو می باشد که یکی از اعضا قاضی دادگستری بوده و ایشان توسط رئیس قوه قضاییه انتخاب می‌شود و دیگر اعضا از اقتصادا دانان و متخصصان در امور مالی هستند که تایید شده شورای عالی بورس و اوراق بهادار می باشند.

در بازار اوراق بهادار و کالایی اختلاف حرفه‌ای ممکن است میان تمامی فعالان بازار اختلاف بین سرمایه‌گذار خریدار یا فروشنده و کارگزار، اختلاف بین کارگزار و کارگزار، اختلاف بین سرمایه‌گذار و شرکت پذیرفته ‌شده در بورس، اختلاف بین کارگزار و بورس، اختلاف بین سرمایه‌گذار و بورس و اختلاف بین شرکت پذیرفته ‌شده در بورس صورت گیرد.

نقش کارگزاری ها در بورس چیست؟
6 نکته که در مورد انتخاب کارگزاری ایده آل باید بدانیم.

پول زیاد است و گرگ زیادتر! بازار بورس را می‌گوییم. از یک طرف همیشه خطرناک است چون بحث ریسک و سرمایه در میان است، از طرف دیگر با تزریق پول بیشتر، میزان خطراتی مثل کلاه‌برداری هم افزایش پیدا می‌کند.

کسب علم و دانش برای سرمایه‌گذار به‌معنای قدرتمند شدن در بازار است. اگر به موضوع تسلط داشته باشید، می‌توانید با آگاهی بیشتر تصمیم بگیرید و آگاهی قدرتمندترین سلاح است! از اولیه‌ترین اقدامات برای افزایش آگاهی، آشنایی با مفاهیم پایه بازار بورس است. مثلاً کارگزاری!

چقدر درمورد کارگزاری‌ها اطلاع دارید؟!!

کارگزاری چیست؟

ساده بگوییم: کارگزار واسطه‌ای است که بین سرمایه‌گذار و بازار سرمایه قرار می‌گیرد! اگر می‌خواهید در بورس مشغول به خرید و فروش سهام شوید، باید اینکار را با کمک یک واسطه انجام دهید. کارگزار همان واسطه داستان بورس است!

قبلاً در مقاله راهنمای ثبت‌نام در بورس، راجع به کد بورسی صحبت کرده‌ایم. کدی که برای هر سرمایه‌گذار منحصر‌به‌فرد است و بدون آن امکان انجام معامله در بورس وجود ندارد. دریافت این کد و همچنین ثبت‌نام در سامانه سجام – که آن هم از واجبات ورود به بورس است – توسط کارگزاری‌ها انجام می‌شود.

در واقع کارگزار یک شخصیت حقوقی است که می‌توان او را نماینده گوش‌به‌فرمان سرمایه‌گذار دانست. نمایند‌ای که منتظر دریافت دستورات خرید یا فروش سهام و اجرای آن‌ها است.

بگذارید خیال‌تان را راحت کنیم، هیچ فردی حقیقی و حقوقی‌ای نمی‌تواند به‌صورت مستقیم در بورس اوراق بهادار معامله کند و این کار حتماً و حتماً باید از طریق کارگزاری‌ها انجام شود.

ثبت‌نام در کارگزاری‌ها رایگان است، اما برای ثبت‌نام در سامانه سجام باید 10 هزار تومان ناقابل هزینه کنید.

البته خوب است بدانید موضوع کارگزاری یا همان واسطه معاملاتی در تمام دنیا وجود دارد و فقط محدود به ایران نیست. بیایید کمی از تاریخچه این مقوله برایتان بگوییم.

اولین کارگزار: هزاران سال قبل!

کارگزار در انگلیسی با لغت Broker شناخته می‌شود. گفته می‌شود اولین دفعه‌ای که از سازوکاری این‌چنینی، یعنی استفاده از واسطه برای بازارهای سرمایه استفاده شد، 2 قرن قبل از میلاد مسیح بوده است! یعنی تقریباً 2200 سال قبل! این کار در روم باستان انجام می‌شد و پس از فروپاشی این امپراطوری، ایده استفاده از کارگزار به‌عنوان واسطه هم تا سال‌ها مطرح نبود.

تا اینکه چند قرن قبل کارگزاری‌ها در کشورهای اروپایی مجدداً به وجود آمدند. انجام معامله در بورس ایران هم از آغاز فعالیت آن یعنی دهه 40 خورشیدی، فقط با کارگزار ممکن بود. در ابتدا فقط 13 کارگزار وجود داشتند که همه آن‌ها وابسته به بانک‌های آن زمان بودند.

سپس به‌تدریج کارگزارهای خصوصی هم وارد عرصه شدند. جالب اینکه ورود کارگزارهای خصوصی، اقبال عمومی را به بازار کارگزاری در بورس چیست ؟ بورس افزایش داد و سرمایه‌گذاران بیشتری دارای‌های‌شان را به بازار تزریق کردند.

خوب است بدانید تا سال 57، 3 کارگزار خصوصی بازار بورس یک سوم از کل بازار را در اختیار داشتند.

به نظرتان چرا از سیستم کارگزار و کارگزاری استفاده می‌شود؟

چرا استفاده از کارگزاری‌ها برای انجام معاملات ضروری است؟

جواب این سوال بستگی به این موضوع دارد که پرسش از جانب چه کسی مطرح شده باشد؟ مقامات مسئول یا سرمایه‌گذاران؟

بیایید تمام موضوع را بررسی کنیم.

شاید هدف اصلی مقامات از به‌ وجود آوردن چنین سازوکاری، راحت کردن کار خودشان باشد. وقتی معاملات در بازار بورس فقط و فقط از طریق کارگزاران انجام شوند، امکان کلاه‌برداری و مشکلاتی از این دست تا میزان بسیار زیادی کاهش می‌یابد؛ چراکه تمام جابه‌جایی‌های سهم‌های مختلف (خریدوفروش آن‌ها) ثبت می‌شوند و همه فرایندها در نهایت شفافیت صورت می‌گیرند.

حتی اگر از طرف سرمایه‌گذاران کارگزاری در بورس چیست ؟ هم به موضوع نگاه کنیم، باز هم منافع زیادی وجود دارند. اگر سیستمی با نام کارگزار و کارگزاری وجود نداشت، هرکس برای خریدوفروش سهام مختلف باید شخصاً اقدام می‌کرد. فرقی نمی‌کرد که این کار به‌شکل سنتی و حضوری انجام شود یا به‌شکل تلفنی و اینترنتی از راه دور! در هر حالتی شلوغی و آشفتگی آزاردهنده بود.

احتمالاً یک سوال در حال قلقلک دادن مغزتان است و آن هم راجع به منبع درآمد کارگزاری‌ها است.

درآمد کارگزاری‌ها از کجا تامین می‌شود؟

گفتیم که ثبت‌نام در همه کارگزاری‌ها کاملاً رایگان است. پس درآمد کارگزارها از چه روشی به دست می‌آید؟ آیا محض رضای خدا به خلق‌الله خدمات می‌دهند؟!! قطعاً خیر!

کارگزارها از هر معامله‌ای که توسط آن‌ها انجام می‌شود، درصدی را به‌عنوان کارمزد دریافت می‌کنند. این مبلغ پس از انجام معامله به‌صورت خودکار از حساب طرفین کسر می‌شود.

نکته مهم: مطابق قانون سازمان بورس اوراق بهادار کشور، معادل 0.5 درصد از ارزش فروش (نه سود معامله) به‌صورت خودکار کسر و به‌ حساب سازمان واریز می‌شود.

همان‌طور که گفتیم، کار اصلی کارگزارها انجام معاملات سرمایه‌گذاران است، اما آیا خدمات آن‌ها محدود به همین موضوع هستند؟

خدمات کارگزاری‌ها: متنوع و گوناگون

بله کاملاً درست متوجه شدید! چندین بار گفتیم و با اجازه‌تان باز هم می‌گوییم: انجام معاملات در بازار بورس اوراق بهادار یا هر بورس دیگری مثل بورس کالا، بورس انرژی و حتی بورس مشتقات تنها توسط کارگزاری‌ها ممکن است؛ اما هیچ‌کس شمشیر زیر گلوی کارگزاران نگذاشته تا فقط واسطه باشند. به همین خاطر است که طیف خدمات این اشخاص حقوقی هر روز گسترده‌تر از دیروز می‌شود. در ادامه برخی از این خدمات را با هم بررسی می‌کنیم:

1- ارائه اعتبار معاملاتی

این خدمت دقیقاً شبیه خدمات ارائه وام در بانک‌ها است. کارگزاری‌ها با توجه به گردش مالی (میزان خریدوفروشی که سرمایه‌گذار انجام می‌دهد) و البته قوانین و سیاست‌های مجموعه خود، مبلغی را به‌عنوان اعتبار معاملاتی در اختیار مشتریان‌شان قرار می‌دهند. آن‌ها هم می‌توانند از این اعتبار برای انجام معاملات بهره ببرند.

2- مشاوره سرمایه‌گذاری

ورود به بازار بورس بدون داشتن دانش و مهارت کافی، کار بسیار نسنجیده و ناپسندی است. در واقع با این کار ریسک زیادی را متحمل می‌شوید و سرمایه‌تان در معرض خطر قرار می‌گیرد؛ اما آیا هرکسی که می‌خواهد در بازار بورس فعالیت کند باید متخصص باشد؟ لزوماً نه! حتی آن‌هایی که کاربلد نیستند هم می‌توانند با استفاده از راهنمایی‌های متخصصان سودهای خوبی از این بازار به دست آورند.

یکی دیگر از خدماتی که بیشتر کارگزاران به مشتریان‌شان ارائه می‌کنند، مشاوره سرمایه‌گذاری است. اینکه چه زمانی کدام سهم را بخرند و چه زمانی کدام سهم را بفروشند. البته ناگفته نماند که برخی از کارگزاران، این خدمات را به همه سرمایه‌گذاران ارائه نمی‌کنند. مثلاً اگر حداقل سرمایه‌گذاری 1 میلیارد تومان باشد، فرد سرمایه‌گذار می‌تواند از این خدمت استفاده کند.

3- تخفیف معاملاتی

در قسمت قبل توضیح دادیم که درآمد کارگزاری‌ها، درصدی از معاملاتی است که توسط آن کارگزاری انجام شده باشد. سقف میزانی که کارگزاری‌ها می‌توانند به‌عنوان کارمزد از مشتریان‌شان بگیرند، توسط سازمان بورس و اوراق بهادار مشخص شده‌ است؛ اما بازار رقابتی باعث شده تا بسیاری از کارگزاران، درصدی پایین‌تر از میزان رایج و عرف به‌عنوان کارمزد ارائه کنند.

در واقع شرکت‌های کارگزاری با انجام این کار، یعنی ارائه تخفیف‌های معاملاتی، قصد تحریک و جذب مشتری را دارند.

در کنار این 3 خدمت اصلی، می‌توانیم به برخی خدمات دیگر مثل کلاس‌های آموزشی رایگان یا پولی، پشتیبانی شبانه‌روزی و … اشاره کنیم.

یک پرسش مهم دیگر! از کجا می‌توانیم به یک کارگزاری اعتماد کنیم؟!! به‌هرحال می‌خواهیم پولمان را با امید و آرزو به آن‌ها بسپاریم! جای نگرانی نیست، نظارت دقیقی بر کارگزاری‌ها وجود دارد.

چگونگی نظارت بر کارگزاری‌ها: بیرون کشیدن مو از ماست!

گرفتن مجوزهای لازم برای تاسیس یک کارگزاری اصلاً کار راحتی نیست؛ اما خب این عالی است! وقتی مطمئن باشید پول‌تان را در دست متخصصین حرفه‌ای گذاشته‌اید که قانون هم آن‌ها را تائید می‌کند، اعصاب‌تان هم آرام است! حالا بیایید با این سخت‌گیری‌ها بیشتر آشنا شویم.

برای اینکه یک شرکت کارگزاری بتواند فعالیت داشته باشد، باید از سازمان بورس و اوراق بهادار مجوزهای لازم را کسب کند. اگر بگوییم مراحل دست‌کمی از هفت‌خوان رستم ندارند، بیراه نگفته‌ایم!

تمام مدیران و حتی کارکنان کارگزاری‌ها تحت قوانین مشخص و معینی فعالیت می‌کنند. هرکس قبل از قبول سِمَت در شرکت‌های کارگزاری، باید صلاحیت علمی، کارگزاری در بورس چیست ؟ تجربی، عمومی و حتی تحصیلی خود را به متولیان قانون ثابت کند.

یکی از مهم‌ترین سِمَت‌ها در یک شرکت کارگزاری، معامله‌گر است! این فرد همان کسی است که سفارش مشتری را دریافت می‌کند و در بازار ارائه می‌کند. تمامی افرادی که در این سِمَت فعالیت‌ می‌کنند، ملزم به داشتن گواهی‌نامه حرفه‌ای هستند. گرفتن این گواهی‌نامه به آزمون ممکن می‌شوند.

علاوه‌ بر معامله‌گر‌ها، باقی سِمَت‌های مهم مدیریتی و اجرایی کارگزاران هم نیازمند دریافت گواهی‌نامه حرفه‌ای هستند.

به همین خاطر است که می‌گوییم جایی برای نگرانی وجود ندارد؛ چراکه کارگزاری‌ها از فیلترهای سفت‌وسختی عبور می‌کنند.

در بخش بعد به پرسش‌هایی که راجع به انتخاب یک کارگزاری مناسب دارید، پاسخ می‌دهیم.

راهنمای انتخاب کارگزاری مناسب

حالا که می‌دانید منظور از کارگزار چیست و فهمیدید برای انجام معامله در بورس، حتماً باید از طریق یک کارگزار اقدام کنید، بیایید که می‌خواهیم چگونگی انجام این کار را برایتان تشریح کنیم.

از آنجایی که ثبت‌نام در همه کارگزاری‌ها رایگان است و میزان کارمزد هم از طرف نهادهای بالادستی تعیین می‌شود، برای انتخاب باید توجه‌مان را بر خدماتی که توسط کارگزاران ارائه می‌شود معطوف کنیم؛ اما چه خدماتی؟

1- جامعیت

برخی از کارگزاران فقط خدمات مربوط به بورس اوراق بهادار را ارائه می‌کنند؛ اما برخی دیگر از کارگزاران علاوه بر بورس اوراق بهادار در بازار بورس کالا، انرژی و مشتقات هم حضور گسترده دارند. شاید خدمات کارگزار در بازارهای بزرگ‌تر به کارتان نیاید، اما در هر صورت فعالیت همه‌جانبه، نشان از جامعیت کارگزار می‌‌دهد که یک ویژگی مثبت است.

2- دسترسی

در گذشته منظور از دسترسی، نزدیکی به موقعیت فیزیکی دفتر یا یکی از شعب شرکت بود؛ اما حالا اینترنت معنی کلمات را هم عوض کرده است. کارگزاری‌ای را انتخاب کنید که سایت و پلتفرمی قدرتمند داشته باشد. در غیر‌این‌صورت ممکن است در بسیاری از مواقع سایت از دسترس خارج شود و شما هم نتوانید خریدوفروش‌تان را سر موقع انجام دهید.

3- تخفیف و اعتبار

در بخشی که از خدمات کارگزاری‌ها گفتیم، به تخفیف و اعتبار معاملاتی هم اشاره کردیم. اگر یک کارگزاری کارمزد کم‌تری نسبت‌به دیگران دریافت می‌کند، می‌تواند گزینه خوبی برای استفاده باشد. اعتبار معاملاتی هم گزینه جذابی است! زمانی را تصور کنید که می‌خواهید یک سهم‌ پرسود را بخرید، اما پول کافی ندارید، اعتبار معاملاتی نجات‌تان می‌دهد.

4- سیستم معاملات آنلاین (برخط)

سیستم معاملات آنلاین، جدیدترین شیوه‌ای است که از طریق آن می‌توانید اقدام به خرید و فروش سهام کنید. با کمک این سیستم می‌توانید دخالت بیشتری در فرایند خریدوفروش داشته باشید. کارگزار با بررسی برخی حداقل‌ها (مثلاً حداقل مدرک تحصلی لازم دیپلم است.) این سیستم را در اختیار مشتریانش قرار می‌دهد. به این ترتیب آن‌ها می‌توانند به‌صورت مستیم و در زمان خریدوفروش معاملات مدنظرشان را انجام دهند.

اگر قصد انجام معامله به این شکل را دارید، حتماً کارگزاری‌ای را انتخاب کنید که کم‌ترین اختلال را در سیستمش داشته باشد.

5- مشاوره و تحلیل

راجع به این خدمت هم در بخش خدمات کارگزاری‌ها مفصل صحبت کردیم. حتی اگر قصد استفاده از مشاوره کارگزار را نداشته باشید، باز هم دانستن این موضوع که می‌توانید در صورت نیاز از کمک استفاده کنید لذت‌بخش است.

6- پشتیبانی و آموزش

پشتیبانی قوی و شبانه‌روزی، حداقل انتظاری است که باید از کارگزاری مدنظرتان داشته باشید. درضمن کارگزارانی که برای آموزش مشتریان‌شان برنامه دارند، گزینه‌های بهتری برای انتخاب هستند.

در کنار موضوع خدمات، یک معیار دیگر هم برای انتخاب کارگزار مناسب وجود دارد.

سازمان بورس و اوراق بهادار، هر سال گزارشی از فعالیت کارگزاران رسمی ارائه می‌کند و بر اساس عملکردشان در سال گذشته، به آن‌ها رتبه می‌دهد. رتبه‌های الف، ب، ج، د!

مسلماً محدود کردن گزینه‌ها به آن‌هایی که رتبه الف را دریافت کرده‌اند، کار بسیار عقلانی‌ای است!

شرکت کارگزاری چیست؟

افرادی که علاقه مند به سرمایه گذاری در بازار سرمایه هستند، به شکل مستقیم نمی توانند خرید و فروش سهام را انجام دهند و بایستی این کار را از طریق واسطه هایی به نام «کارگزاری» پیش ببرند. در واقع، کارگزاری ها نقش میانجی را بین فروشنده و خریدار ایفا می کنند و بخشی از مبلغ معامله را به عنوان کارمزد خود دریافت می کنند. از طرف دیگر، با گسترش بازار سرمایه و وارد شدن سرمایه گذاران جدید، اهمیت فعالیت کارگزاری ها بیش از پیش نمایان شده است، به همین دلیل در این مقاله، به معرفی شرکت کارگزاری و خدمات آن می پردازیم.

وظیفه اصلی کارگزاری چیست؟

همانطور که گفته شد، کارگزاری ها به عنوان واسطه بین خریدار و فروشنده عمل می کنند؛ به این معنا که یک کارگزاری، حجم و مبلغ پیشنهادی خریدار را به فروشنده اعلام می کند و فروشنده نیز مبلغ و حجمی را که در نظر دارد، از طریق کارگزاری به خریداران منتقل می کند؛ در اینجا اگر مبلغ پیشنهادی دو طرف با یکدیگر برابر باشد، معامله صورت می گیرد و کارگزاری نیز بخشی از مبلغ این معامله را به عنوان دستمزد خود دریافت می کند.

حال فرض کنید که مفهومی به نام کارگزاری وجود نداشت، در اینجا خریداران بایستی در تالار معاملاتی شرکت بورس و فرابورس، به دنبال فروشندگان سهام می گشتند و در طرف مقابل نیز اگر فردی، قصد فروش دارایی خود را داشت، بایستی خریداری برای آن پیدا می کرد که با توجه به پیچیدگی های بازارهای مالی و گسترده شدن فعالیت های سرمایه گذاران، انجام چنین کاری عملا غیر ممکن خواهد بود.

انواع کارگزاری در بازار سرمایه

بازار سرمایه ایران، از چهار بخش بورس اوراق بهادار تهران، فرابورس ایران، بورس انرژی و بورس کالا تشکیل شده است و هرکدام از این بازارها، برای فعالیت سرمایه گذاران، یک سری از شرایط خاص را در نظر گرفته اند و کارگزاران برای فعالیت در این بسترها باید مجوزهای لازم را دریافت کنند. بنابراین، کارگزاری های فعال در بازار سرمایه را می توان به چهار بخش تقسیم کرد:

• کارگزاری های عضو بورس اوراق بهادار تهران
• کارگزاری های عضو فرابورس
• کارگزاری های عضو بورس انرژی
• کارگزاری های عضو بورس کالا

نکته اول: توجه داشته باشید که بسیاری از کارگزاری های فعال در بازار سرمایه، مجوزهای لازم برای فعالیت در 4 بازار را دارند؛ اما فعالیت در یکی از آن ها هیچ الزامی برای انجام معامله در سایر بازارها ایجاد نمی کند. به عنوان مثال ممکن است یک شرکت کارگزاری مجوز فعالیت در بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس را داشته باشد، اما در بورس کالا یا بورس انرژی هیچگونه فعالیتی نداشته باشد.

نکته دوم: انجام معاملات در برخی از بازارهای بورس کالا و بورس انرژی شرایط خاص خود را دارد و افرادی که صلاحیت لازم را دارند، می توانند در برخی از این بازارها فعالیت کنند؛ به عنوان مثال، گرفتن کد معاملاتی برای فعالیت در بورس انرژی به راحتی گرفتن کد معاملاتی برای فعالیت در بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس نیست و شرایط مخصوص خود را دارد.

یک شرکت کارگزاری خوب چه خدماتی را ارائه می دهد؟

تا اینجای کار دانستیم که انجام معاملات در بازار سرمایه، بدون کارگزاری امکان پذیر نخواهد بود؛ اما سوالی که پیش می آید این است که یک شرکت کارگزاری خوب چه ویژگی هایی دارد؟

پاسخ این سوال را در خدمات ارائه شده توسط شرکت کارگزاری بایستی جستجو کرد؛ به این معنا که هرچقدر خدمات آن گسترده تر و متنوع تر باشد، رضایت مشتریان نیز بیشتر خواهد بود. در ادامه تعدادی از خدمات ارائه شده توسط کارگزاری ها را مورد بررسی قرار می دهیم.

فراهم کردن امکان معامله برخط (آنلاین)

در حال حاضر یکی از بدیهی ترین خدماتی که کارگزاری ها ارائه می کنند، فراهم کردن امکان انجام معاملات آنلاین است؛ به این معنا که مشتریان برای انجام معاملات خود، دیگر لازم نیست به صورت حضوری به شعب کارگزاری ها مراجعه کنند. در این روش، کارگزاری ها برای مشتریان خود کد معاملات آنلاین صادر می کنند و این افراد نیز می توانند با ورود به پنل کاربری اختصاصی خود، معاملات مدنظر خود را انجام دهند.

آموزش های رایگان

یکی از خدماتی که می تواند برای مشتریان جذاب باشد، ارائه آموزش های رایگان توسط شرکت کارگزاری است و با توجه به ورود گسترده سرمایه گذاران مبتدی به بازار سرمایه در سال های اخیر، افراد زیادی هستند که به دنبال آموزش های رایگان و مقدماتی برای کسب اطلاعات در مورد نحوه خرید و فروش در بازار سرمایه می باشند. در حال حاضر بسیاری از کارگزاری های مطرح کشور، این موضوع را دنبال می کنند و آموزش های کاربردی بسیار خوبی را برای مشتریان خود در نظر می گیرند.

تخصیص اعتبار معاملاتی به مشتریان

برخی از سرمایه گذاران که تجربه بیشتری در بازار سرمایه دارند، به دنبال کسب سودهای بیشتر هستند اما سرمایه محدود آن ها، مانع کسب سودهای بزرگ می شود، به همین دلیل ترجیح می دهند از اعتبار معاملاتی استفاده کنند. در واقع اعتباری که کارگزاری ها برای مشتریان خود در نظر می گیرند، یک نوع وام است که بر اساس سابقه معاملاتی افراد و ارزش پرتفوی آن ها تخصیص داده می شود و مشتریان پس از دریافت این اعتبار، به وسیله آن معاملات بزرگ تری را انجام می دهند؛ بدیهی است که کارگزاران در قبال دادن این اعتبار، مبلغی را تحت عنوان سود در نظر می گیرند و مشتریان نیز موظف اند این مبلغ را در تاریخ سررسید، به کارگزاری بازگردانند.

برخی از کارگزاری ها برای بدست آوردن مشتری بیشتر، تعرفه های اعتبار خود را جذاب تر می کنند. به عنوان مثال تعدادی از کارگزاری ها معادل 30 درصد از ارزش پرتفوی افراد، اعتبار به آن ها می دهند، در اینجا اگر یک شرکت کارگزاری، به اندازه 50 درصد ارزش پرتفوی افراد اعتبار بدهد، مشتریان بیشتری را می تواند جذب کند.

تخفیف کارمزد

کارگزاری ها بخشی از مبلغ معامله بین خریدار و فروشنده را به عنوان دستمزد خود دریافت می کنند؛ در اینجا ممکن است برخی از کارگزاری ها برای مشتریان خود تخفیف در نظر بگیرند و این موضوع باعث جذابیت برای سرمایه گذاران می شود و کسانی که تعداد معاملات بالا دارند، ترجیح می دهند در چنین کارگزاری هایی ثبت نام کنند.

پشتیبانی مناسب

یکی از بهترین خدماتی که کارگزاری ها می توانند برای مشتریان خود در نظر بگیرند، ارائه خدمات پشتیبانی است؛ به گونه ای که در هر زمانی که سرمایه گذاران در خصوص معاملات خود به مشکلی بر خورده باشند، کارگزاری بتواند پاسخگو باشد. به عنوان مثال در برخی از روزهای معاملاتی ممکن است پرتفوی افراد، مطابق با آخرین تغییرات قیمتی، آپدیت نشده باشد، در این مواقع اگر کارگزاری ها واحدهای پشتیبانی تلفنی و یا آنلاین برای مشتریان خود در نظر گرفته باشند، افراد می توانند به راحتی مشکل خود را با کارشناسان واحد پشتیبانی مطرح کنند.

لازم به ذکر است که در حال حاضر بسیاری از کارگزاری ها، واحدهای پشتیبانی تلفنی و یا آنلاین دارند که می تواند یکی از ویژگی های خوب یک شرکت کارگزاری باشد.

ارائه دادن خدمات مشاوره ای

برخی از کارگزاری ها متناسب با ارزش پرتفوی مشتریان، به آن ها خدمات مشاوره ای ارائه می کنند و این خدمات ممکن است در قالب پیشنهاد سبد سرمایه گذاری، تحلیل های بنیادی و تکنیکال سهم ها و. باشد. بنابراین سرمایه گذاران ترجیح می دهند که در کارگزاری معامله کنند که بتوانند از خدمات مشاوره ای آن استفاده کنند. به عنوان مثال بعضی از کارگزاری ها، برای مشتریانی که ارزش پرتفوی آن ها از یک مبلغ معین بالاتر برود، مشاوره اختصاصی و حضوری دارند و قطعا این موضوع در عملکرد و بازدهی این سرمایه گذار می تواند اثرات مثبت داشته باشد.

سرعت بالای سامانه های معاملاتی

یکی از مواردی که می تواند برای سرمایه گذاران مشکل ایجاد کند، کند بودن سامانه های آنلاین کارگزاری ها است، به این معنا که در روزهایی که سامانه معاملاتی شلوغ است و حجم سفارشات خرید و فروش بالا می باشد (مخصوصا در روزهایی که عرضه اولیه وجود دارد)، مشتریان نمی توانند سفارشات خود را ثبت کنند و این موضوع می تواند سرمایه افراد را با زیان مواجه سازد.

بنابراین کارگزاری هایی که سامانه معاملاتی قوی تری را در اختیار دارند و در روزهای شلوغ بازار سرمایه، خدمات خود را طبق روال روزهای عادی ارائه می کنند، می توانند گزینه بهتری برای معامله گران باشند.

صندوق های سرمایه گذاری و سبدگردانی

افرادی که تخصص و زمان کافی برای سرمایه گذاری مستقیم در بازار سرمایه را ندارند، به شکل غیر مستقیم و در قالب صندوق های سرمایه گذاری و شرکت های سبدگردان اقدام به سرمایه گذاری می کنند؛ برخی از کارگزاری ها، خدماتی از قبیل صندوق های سرمایه گذاری، سبدگردانی و. را نیز برای مشتریان خود فراهم کرده اند که این مورد می تواند یکی دیگر از ویژگی های یک شرکت کارگزاری خوب باشد.

جمع بندی

کارگزاری کارگزاری در بورس چیست ؟ ها یکی از انواع نهادهای مالی بازار سرمایه هستند که نقش واسطه را بین خریدار و فروشنده بازی می کنند و پس از انجام معامله، درصدی از مبلغ آن را به عنوان کارمزد خود دریافت می کنند. خدمات ارائه شده توسط یک شرکت کارگزاری می تواند در جذب مشتریان موثر باشد و مواردی همچون تخصیص اعتبار معاملاتی، تخفیف کارمزد، پشتیبانی مناسب، سامانه های معاملاتی پر سرعت، خدمات مشاوره ای و. از ویژگی ها یک کارگزاری خوب است. بنابراین انتخاب یک شرکت کارگزاری حرفه ای می تواند در عملکرد و بازدهی سرمایه گذاران موثر باشد.

کارگزاری بورس چیست؟ + وظایف کارگزاری بورس

شرکت کارگزاری یا به اختصار کارگزار بورس (stock exchange broker) یک شرکت واسط بین معامله‌گران و سازمان بورس، جهت خرید و فروش سهام است. در واقع تمامی افراد برای خرید و فروش سهام باید از طریق یک کارگزاری کارگزاری در بورس چیست ؟ اقدام کند. همچنین کارگزاری‌ها به ازای ارائه خدمات، کارمزد معینی از معامله‌گران خواهند گرفت. هر فرد بعد از ثبت نام در سجام و دریافت کد بورسی، باید در یک کارگزاری ثبت‌نام کند. بعد از ثبت نام در کارگزاری به پلتفرم معاملات آنلاین خرید و فروش سهام دسترسی خواهید داشت. در این آموزش بورس قصد داریم به واکاوی کارگزاری بورس، وظایف آن و پارامترهای موثر بر انتخاب بهترین کارگزاری بپردازیم.

کارگزاری بورس چیست و چه کاربردی دارد؟

کارگزاری واسطی میان معامله‌گران و سازمان بورس اوراق بهادار جهت خرید و فروش سهام است. وقتی فردی سفارش خرید یا فروش سهامی را در یک کارگزاری ثبت می‌کند کارگزاری این سفارش را به هسته اصلی بورس ارسال می‌کند. حال در صورت انطباق این سفارش با سفارشی دیگر، این خرید یا فروش انجام گیرد. بگذارید با یک مثال برای شما این مساله را تشریح کنیم.

فرض کنید شخص A می‌خواهد سهام شرکتی را بفروشد و شخص B می‌خواهد سهام همان شرکت را بخرد. حال شخص A سفارش فروش سهام خود را روی قیمت X ثبت می‌کند و شخص B سفارش خرید سهام همان شرکت را روی قیمت Y ثبت می‌کند. اگر قیمتی که فروشنده سهام تعیین کرده است از قیمتی که خریدار مدنظر دارد پایین‌تر یا مساوی آن باشد این معامله منطبق و انجام خواهد شد. دقت کنید تعداد سهام معامله شده بستگی به تعداد سهامی دارد که فروشنده قصد فروش را دارد. یعنی ممکن است خریدار قصد خرید 100 سهم و فروشنده قصد فروش 80 سهم را داشته باشد. بنابراین در صورت انطباق معامله، تنها بخشی از سفارش خریدار (همان 80 سهم فروشنده) انجام می‌گیرد. مابقی سفارش خریدار منوط به Match شدن آن با سفارش فروش دیگر انجام خواهد شد.

نحوه ارسال سفارش توسط کارگزاری

پنل معاملات آنلاین کارگزاری‌ها عموما شبیه به هم می‌باشد و کار با آن سخت نیست! عموما گزینه‌ای بنام “ارسال سفارش” وجود دارد که با کلیک روی آن می‌توانید سفارش خرید یا فروش سهام خود را ثبت کنید.

خدمات و وظایف کارگزاری بورس

1. پنل معاملات آنلاین بورس و فرابورس
2. ارائه خدمات در بورس کالا و انرژی
3. اخذ کد بورسی برای اشخاص حقیقی و حقوقی
4. خدمات تحلیل، مشاوره و آموزش سرمایه‌گذاری
5. ارائه اعتبار معاملاتی به فعالان بورسی
6. فعالیت در حوزه صندوق سرمایه گذاری

ارائه پنل معاملات آنلاین برای معامله‌گران جهت خرید و فروش سهام، حق تقدم، اوراق بدهی و اوراق بهادار در بورس و فرابورس، خرید و فروش انواع کالاها در بورس کالا و انرژی از مهم‌ترین وظایف کارگزاری‌هاست. اطلاعات مربوط به معاملات مانند تعداد سهام، قیمت مورد معامله و تعداد خریدار و فروشنده بصورت لحظه‌ای در پنل معاملات آنلاین کارگزاری‌ها قابل مشاهده است.

کارمزد خرید و فروش سهام در کارگزاری

در هر خرید و فروش سهام به ترتیب مقدار 0.464% و 0.575% کارمزد (تقریبا 1 درصد) پرداخت خواهید کرد. این کارمزد از اصل پول شما در هر خرید و فروش سهام برداشته می‌شود. همان‌طور که در جدول زیر مشاهده می‌کنید بیشترین میزان کارمزد متعلق به کارگزاری‌هاست. سازمان بورس جهت ایجاد فضای رقابتی سالم بین کارگزارن مقدار حداکثر سقف قابل تخفیف برای کارمزد درنظر گرفته است. در واقع هر کارگزاری می‌تواند به مشتریان خود ماکزیمم تا آن سقف تخفیف بدهد.

بنابراین شما با خرید سهام، 0.464% و با فروش آن 0.575% از کل پول خود را بابت کارمزد پرداخت می‌کنید. برای مثال فرض کنید شما قصد دارید تعداد 500 برگه سهام “شپنا” را به قیمت 2000 تومان خریداری کنید. شما باید مبلغ 1 میلیون تومان بابت 500 برگه سهام شپنا در قیمت 2000 تومان پرداخت کنید (500×2000) و مبلغ کارمزد شما هم (0.464/100)×500×2000 یعنی 4640 تومان خواهد بود. بنابراین شما با خرید 500 برگه سهام شپنا با قیمت هر برگه سهام 2000 تومان، مبلغ 1 میلیون و 4640 تومان پرداخت خواهید کرد.

وقتی شما قصد فروش سهامی را دارید، سود یا ضرر شما برای کارگزاری و سازمان بورس اهمیتی ندارد! کارمزد از اصل پول شما هنگام فروش کسر خواهد شد. چه شما در آن خرید و فروش سود کرده باشید چه ضرر!

برای مثال فرض کنید قیمت هر برگه سهام شپنا که 2000 تومان خریداری کرده‌اید به 2600 تومان افزایش پیدا کرده است و شما قصد فروش آن را دارید. شما با فروش 500 برگه سهام خود در قیمت 2600 تومان مبلغ 1 میلیون و 300 هزار تومان کسب خواهید کرد. اما کارمزد فروش از همین پول کم خواهد شد! مبلغ کارمزد شما در فروش این سهام (0.575/100)×500×2600 یعنی 7475 تومان خواهد بود. بنابراین مبلغ 1 میلیون و 292.525 تومان دریافت خواهید کرد.

بهترین کارگزاری بورس

سازمان بورس اوراق بهادار مجوز تاسیس و فعالیت کارگزارن بورسی را طی قوانین و آزمون‌های متعدد و خاصی صادر می‌کند و بر فعالیت آنها نظارت دارد. طبق گزارش “کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار و بورس” تعداد 108 کارگزاری بورس در ایران فعالیت می‌کنند. از آنجایی تمامی فرآیند خرید و فروش سهام توسط کارگزاری‌ها انجام می‌شود فعالیت کارگزاری‌ها از حساسیت ویژه و خاصی برخوردار است. بنابراین سازمان بورس و اوراق بهادار بصورت مستمر بر فعالیت آنها نظارت دارد و تمامی کارگزاری‌ها بصورت سالانه رتبه‌بندی می‌شوند. همچنین قوانین و مقررات خاص و ویژه‌ای بر شرکت‌های کارگزاری و حتی افراد و مدیران این شرکت‌ها اعمال می‌شود. برای مثال مدیران کارگزاری حق خرید و فروش سهام در بورس را ندارند!

پارامترهای موثر بر انتخاب بهترین کارگزاری بورس

اکثر کارگزاری‌های معروف مثل کارگزاری مفید، آگاه، فارابی، اقتصاد بیدار و… جزء کارگزاری‌های الف هستند. پارامترهایی موثر بر برتری یک کارگزاری نسبت به کارگزاری دیگر، برای هر فرد متفاوت است! موارد زیر تنها بخشی از پارامترهای موثر بر انتخاب بهترین کارگزاری است.

1. داشتن سامانه معاملات آنلاین بهینه و در دسترس
2. ارائه تخفیف در کارمزد خرید و فروش سهام
3. بسته‌های اعتباری
4. ارائه خدمات پشتیبانی
5. خدمات صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی
6. آموزش‌های بورسی، تحلیل، مشاوره رایگان
7. سادگی در ثبت‌نام
8. سامانه‌های معاملاتی متنوع و خدمات به مشتریان

در مقاله زیر بطور کامل تمامی این موراد تشریح شد.

نحوه ثبت‌نام در کارگزاری چگونه است؟

بعد از ثبت‌نام در سجام می‌توانید در یک یا چند کارگزاری ثبت‌نام کنید. دقت بفرمایید که به راحتی می‌توانید در چند کارگزاری متفاوت ثبت‌نام کنید و از خدمات آنها بصورت جداگانه استفاده کنید. در مقاله زیر بصورت گام به گام و تصویری نحوه ثبت‌نام در کارگزاری مفید را آموزش دادیم.

محدودیت در استفاده از چند کارگزاری

شما به راحتی میتوانید سهام شرکت‌های مختلف را توسط کارگزاری‌های مختلف معامله کنید. برای مثال می‌توانید سهام شرکت A را با کارگزاری X بخرید و سهام شرکت B را با کارگزاری Y بخرید. اما در خرید سهام یک شرکت توسط دو کارگزاری مختلف محدودیت دارید! یعنی نمی‌توانید سهام شرکت A را با کارگزاری X بخرید و سپس سهام همان شرکت را با کارگزاری Y هم بخرید. اگر قصد خرید سهام شرکت A با کارگزاری Y را دارید بایستی ابتدا نسبت به “تغییر کارگزار” اقدام کنید تا کارگزار سهام A از کارگزاری X به Y انتقال داده شود.

هزینه ثبت‌نام در کارگزاری و احراز هویت

طبق مصوبه سازمان تنظیم مقررات و ارتباطات رادیویی هزینه احراز هویت کارگزاری‌ها در دفاتر پیشخوان دولت، مبلغ 16 هزار تومان است. در صورتی که از احراز هویت غیرحضوری استفاده کنید نیاز به پرداخت هیچ هزینه‌ای ندارید!

اگر قصد یادگیری 0 تا 100 مبحث آموزش بورس را دارید به شما توصیه می‌کنیم مقالات آموزشی زیر را به ترتیب مطالعه بفرمایید، به مرور مقالات جدیدتر پیرامون آموزش بورس در سایت درج خواهد شد حتما پیگیر پارس‌سهام باشید.

کارگزاری بورس چیست؟

این سوالی است که برای بسیاری از افرادی که علاقه مند به دریافت کد بورسی هستند و می خواهند در بازار سرمایه فعالیت کنند پیش می آید. کارگزاری بورس، به عنوان یک واسطه میان معامله گر و بازار سرمایه می باشد که نقش موثری در بهبود معاملات بازار سرمایه دارد.

بسیاری از افراد تصور می کنند که ثبت نام در یک کارگزاری، اهمیت زیادی ندارد. ولی واقعیت این است که کارگزاری بورس ، نقش موثری در بهبود معاملات شما دارد و باید در انتخاب آن دقت کنید. در ادامه این مقاله قصد داریم بیشتر در رابطه با کارگزاری بورس و جزئیات آن صحبت کنیم.

کارگزاری بورس چیست؟

کارگزاری بورس، در واقع یک نهاد حقوقی است که بر پایه بازار بورس و بر اساس دریافت مجوزهای رسمی، تاسیس می شود. یک کارگزاری بورس می تواند برای بهبود فرآیندهای مربوط به معاملات اقدامات زیادی انجام دهد. در واقع، بهتر است که بگوییم کارگزاری بورس یک واسطه میان معامله گر دارای کد بورسی و بازار سرمایه می باشد.

برای اینکه عملکرد کارگزاری بورس را به طور دقیق متوجه شوید، برای شما یک مثال می زنیم. زمانی که شما به یک بنگاه مسکن مراجعه می کنید، باید قرارداد خود را برای اجاره و یا فروش مسکن، در آن بنگاه ثبت کنید. آن بنگاه وظیفه دارد که قرارداد و معامله شما را مانند یک واسطه اعمال کند و در نهایت نیز کارمزدی برای برقرار کردن معامله دریافت خواهد کرد.

بنابراین، اگر هنوز هم این سوال برای شما مطرح است که کارگزاری بورس چیست باید به شما بگوییم که کارگزاری، چیزی به جز یک واسطه میان شما و بازار بورس نمی باشد. اما به هر حال بدون وجود یک کارگزاری، امکان ورود به بازار سرمایه وجود ندارد.

آیا ثبت نام در کارگزاری بورس اجباری است؟

به طور کلی، افرادی که علاقه مند به ورود به بازار سرمایه می باشند، باید حتما کد بورسی دریافت کنند. کد بورسی نیز فقط و فقط در صورت ثبت نام در یک کارگزاری بورس معتبر به افراد حقیقی و حقوقی داده می شود. بنابراین، ثبت نام در کارگزاری بورس کاملا اجباری است. همچنین، قبل از ثبت نام در هر یک از کارگزاری ها، باید حتما در سامانه سجام سازمان بورس ثبت نام کرد و احراز هویت شد.

کارمزد کارگزاری بورس چقدر است؟

فرقی نمی کند که شما در یک کارگزاری، اقدام به خرید می کنید یا قصد خرید و فروش در بورس را دارید. به هر حال، شما می بایست به کارگزاری، کارمزدی را پرداخت نمایید. اما آیا می دانید که کارمزد کارگزاری چقدر است؟

کارمزد کارگزاری بورس بر اساس نرخ هر سال تعیین می شود. در سال 1401، نرخ کارگزاری برای خرید هر مقدار سهم، به اندازه 0.304 درصد کل سهم خریداری شده می باشد. همچنین، میزان کارمزد کارگزاری برای فروش هر مقدار سهم، به اندازه 0.304 درصد از کل سهم فروخته شده می باشد.

این مبلغ، فقط کارمزد دریافت شده از سوی کارگزاری می باشد. اما مالیات، کارمزد شرکت بورس، کارمزد شرکت سپرده گذاری و … نیز به صورت جداگانه محاسبه می شوند. در نهایت، تمامی افراد برای خرید و فروش سهام، باید حدود 0.37 درصد از کل مبلغ معامله خود را به عنوان کارمزد پرداخت کنند.

نحوه فروش سهام عدالت از طریق کارگزاری ها

زمانی که طرح آزادسازی سهام عدالت در کشور ایران برپا شد، بسیاری از افراد به دنبال این بودند که از طریق کارگزاری های بورس، اقدام به فروش سهام عدالت کنند. نحوه فروش سهام عدالت از طریق کارگزاری چگونه است؟ اول اینکه شما برای فروش سهام عدالت، باید حتما در یک کارگزاری ثبت نام کنید. مراحل احراز هویت خود را انجام دهید و در نهایت، یک کد بورسی دریافت کنید.

پس از دریافت کد بورسی، امکان فروش سهام عدالت از طریق کارگزاری بورس وجود دارد. نحوه فروش سهام عدالت از طریق هر یک از کارگزاری ها می تواند متفاوت باشد. اما معمولا کارگزاری ها یک سیستم جداگانه برای سهام عدالت در نظر گرفته اند. افراد می توانند به این سیستم وارد شوند و با وارد کردن کد ملی و اطلاعات مورد نیاز، لیست سهام عدالت خود را مشاهده کنند.

پس از مشاهده لیست سهام عدالت، تمامی اشخاص حقیقی می توانند درخواست خود را برای فروش همه سهام و یا بخشی از سهام ثبت کنند. پس از اینکه کارگزاری بورس، اطلاعات افراد را دریافت کرد، اقدام به فروش سهام می کند و مبلغ فروش را به حساب افراد واریز می کند.

لیست کارگزاری های سهام عدالت

در حال حاضر، کارگزاری های مختلفی وجود دارند که اقدام به ارائه خدمات در زمینه سهام عدالت می کنند. برای خرید و فروش سهام عدالت از طریق کارگزاری ها، می توانید در هر یک از این کارگزاری ها ثبت نام کنید. اما آیا می دانید کارگزاری های سهام عدالت کدام اند؟ در ادامه به برخی از کارگزاری های سهام عدالت اشاره می کنیم. البته این کارگزاری ها، تنها نمونه ای از کارگزاری هایی هستند که اقدام به ارائه خدمات خرید و فروش سهام عدالت می کنند.